點(diǎn)擊查看：2019年證券從業(yè)《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》精選試題匯總

　　(1) 下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )。

　　A: 注冊(cè)制要求發(fā)行人提供關(guān)于證券發(fā)行本身以及和證券發(fā)行有關(guān)的一切信息

　　B:發(fā)行人不僅要完全公開(kāi)有關(guān)信息，不得有重大遺漏，并且要對(duì)所提供信息的真實(shí)性、完整性和可靠性承擔(dān)法律責(zé)任

　　C: 證券發(fā)行注冊(cè)制度實(shí)行公開(kāi)管理制度，實(shí)質(zhì)上是一種發(fā)行公司的財(cái)務(wù)公布制度

　　D:實(shí)行證券發(fā)行注冊(cè)制可以向投資者提供證券發(fā)行的有關(guān)資料，并保證發(fā)行的證券資質(zhì)優(yōu)良、價(jià)格適當(dāng)

　　答案:D

　　解析:

　　選項(xiàng)D，實(shí)行證券發(fā)行注冊(cè)制可以向投資者提供證券發(fā)行的有關(guān)資料，但無(wú)法保證發(fā)行的證券資質(zhì)優(yōu)良、價(jià)格適當(dāng)。

　　(2) 結(jié)算所是以每種期貨合約在交易日收盤(pán)前規(guī)定時(shí)間內(nèi)的( )成交價(jià)作為當(dāng)日結(jié)算價(jià)。

　　A: 平均

　　B: 最高

　　C: 最低

　　D: 最末

　　答案:A

　　解析:

　　結(jié)算所實(shí)行無(wú)負(fù)債的每日結(jié)算制度，又稱(chēng)逐日盯市制度，就是以每種期貨合約在交易日收盤(pán)前規(guī)定時(shí)間內(nèi)的平均成交價(jià)作為當(dāng)日結(jié)算價(jià)，與每筆交易成交時(shí)的價(jià)格作對(duì)照，計(jì)算每個(gè)結(jié)算所會(huì)員賬戶(hù)的浮動(dòng)盈虧，進(jìn)行隨市清算。

　　(3) 國(guó)際開(kāi)發(fā)機(jī)構(gòu)人民幣債券在( )發(fā)行。

　　A: 亞洲市場(chǎng)

　　B: 中國(guó)境內(nèi)

　　C: 日本以外的亞洲市場(chǎng)

　　D: 全球

　　答案:B

　　解析:

　　國(guó)際開(kāi)發(fā)機(jī)構(gòu)人民幣債券是指國(guó)際開(kāi)發(fā)機(jī)構(gòu)依法在中國(guó)境內(nèi)發(fā)行的、約定在一定期限內(nèi)還本付息的、以人民幣計(jì)價(jià)的債券。

　　(4) 下列關(guān)于債券票面要素的說(shuō)法，正確的是( )。

　　A: 為了彌補(bǔ)自己臨時(shí)性資金周轉(zhuǎn)之短缺，債務(wù)人可以發(fā)行中長(zhǎng)期債券

　　B: 當(dāng)未來(lái)市場(chǎng)利率趨于下降時(shí)，應(yīng)選擇發(fā)行期限較長(zhǎng)的債券

　　C: 一般來(lái)說(shuō)，期限較長(zhǎng)的債券，流動(dòng)性差，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大，票面利率應(yīng)該定得高一些

　　D: 流通市場(chǎng)發(fā)達(dá)，債券容易變現(xiàn)，長(zhǎng)期債券不能被投資者接受

　　答案:C

　　解析:

　　發(fā)行人在確定債券期限時(shí)，要考慮多種因素的影響，主要有：①資金使用方向;②市場(chǎng)利率變化;③債券變現(xiàn)能力。債券票面利率與債券的期限有關(guān)：一般來(lái)說(shuō)，期限較長(zhǎng)的債券，流動(dòng)性差，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大，票面利率應(yīng)該定得高一些;而期限較短的債券，流動(dòng)性強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小，票面利率就可以定得低一些。不過(guò)，債券票面利率與期限的關(guān)系較復(fù)雜，它們還受其他因素的影響，所__________以有時(shí)也能見(jiàn)到短期債券票面利率高而長(zhǎng)期債券票面利率低的現(xiàn)象。

　　(5) 開(kāi)放式基金的利潤(rùn)分配應(yīng)當(dāng)采用( )方式。

　　A: 分配現(xiàn)金

　　B: 分配基金份額

　　C: 分配股票

　　D: 分配債券

　　答案:A

　　解析: 開(kāi)放式基金的利潤(rùn)分配應(yīng)當(dāng)采用分配現(xiàn)金方式。

　　(6) 以個(gè)人為發(fā)行對(duì)象的( )有時(shí)被稱(chēng)為儲(chǔ)蓄債券。

　　A: 短期國(guó)債

　　B: 流通國(guó)債

　　C: 非流通國(guó)債

　　D: 中期國(guó)債

　　答案:C

　　解析:

　　非流通國(guó)債是指不允許在流通市場(chǎng)上交易的國(guó)債。這種國(guó)債不能自由轉(zhuǎn)讓?zhuān)�可以記名，也可以不記名。非流通�?guó)債的發(fā)行對(duì)象，有的是個(gè)人，有的是一些特殊的機(jī)構(gòu)。以個(gè)人為發(fā)行對(duì)象的非流通國(guó)債，一般以吸收個(gè)人的小額儲(chǔ)蓄資金為主，故有時(shí)被稱(chēng)為儲(chǔ)蓄債券。

　　(7) 財(cái)政部于1998年8月18日向四大國(guó)有商業(yè)銀行定向發(fā)行的記賬式附息國(guó)債屬于( )。

　　A: 國(guó)家重點(diǎn)建設(shè)債券

　　B: 財(cái)政債券

　　C: 長(zhǎng)期建設(shè)國(guó)債

　　D: 特別國(guó)債

　　答案:D

　　解析:

　　為了增加國(guó)有商業(yè)銀行的資本金，經(jīng)第八屆全國(guó)人大常委會(huì)第30次會(huì)議審議通過(guò)，并經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，財(cái)政部于1998年8月18日發(fā)行了2700億元特別國(guó)債。該國(guó)債為記賬式附息國(guó)債，期限為30年，年利率為7.2%，向四大國(guó)有商業(yè)銀行定向發(fā)行700億元特別國(guó)債，所籌資金專(zhuān)項(xiàng)用于撥補(bǔ)四大國(guó)有商業(yè)銀行資本金。

　　(8) ( )是指由于流動(dòng)性的不確定變化而使金融機(jī)構(gòu)遭受損失的可能性。

　　A: 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　B: 操作風(fēng)險(xiǎn)

　　C: 經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

　　D: 信用風(fēng)險(xiǎn)

　　答案:A

　　解析: 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指由于流動(dòng)性的不確定變化而使金融機(jī)構(gòu)遭受損失的可能性。

　　(9) 在地方政府債券的發(fā)行與承銷(xiāo)的招標(biāo)方式中，投標(biāo)標(biāo)位變動(dòng)幅度為( )，每一承銷(xiāo)團(tuán)成員最高、最低標(biāo)位差為25個(gè)標(biāo)位，無(wú)須連續(xù)投標(biāo)。

　　A: 0.01%

　　B: 0.03%

　　C: 0.05%

　　D: 0.1%

　　答案:A

　　解析:

　　在地方政府債券的發(fā)行與承銷(xiāo)的招標(biāo)方式中，投標(biāo)標(biāo)位變動(dòng)幅度為0.01%。每一承銷(xiāo)團(tuán)成員最高、最低標(biāo)位差為25個(gè)標(biāo)位，無(wú)須連續(xù)投標(biāo)。

　　(10)國(guó)際開(kāi)發(fā)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)谥袊?guó)境內(nèi)發(fā)行人民幣債券應(yīng)經(jīng)兩家及以上評(píng)級(jí)公司評(píng)級(jí)，其中至少應(yīng)有一家在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)且具備人民幣債券評(píng)級(jí)能力的評(píng)級(jí)公司評(píng)級(jí)，人民幣債券信用級(jí)別為(或相當(dāng)于)AA級(jí)以上，已為中國(guó)境內(nèi)項(xiàng)目或企業(yè)提供的貸款和股本資金在( )以上。

　　A: 3億美元

　　B: 5億美元

　　C: 8億美元

　　D: 10億美元

　　答案:D

　　解析:

　　國(guó)際開(kāi)發(fā)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)谥袊?guó)境內(nèi)發(fā)行人民幣債券應(yīng)具備以下條件：①財(cái)務(wù)穩(wěn)健，資信良好，經(jīng)在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)且具備人民幣債券評(píng)級(jí)能力的評(píng)級(jí)公司評(píng)級(jí)，人民幣債券信用級(jí)別為AA級(jí)以上;②已為中國(guó)境內(nèi)項(xiàng)目或企業(yè)提供的貸款和股本資金在10億美元以上;③所募集資金用于向中國(guó)境內(nèi)的建設(shè)項(xiàng)目提供中長(zhǎng)期固定資產(chǎn)貸款或提供股本資金，投資項(xiàng)目符合中國(guó)國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、利用外資政策和固定資產(chǎn)投資管理規(guī)定。

　　主權(quán)外債項(xiàng)目應(yīng)列入相關(guān)國(guó)外貸款規(guī)劃。

　　(11) ( )股是指注冊(cè)地在我國(guó)內(nèi)地、上市地在新加坡的外資股。

　　A: B股

　　B: H股

　　C: N股

　　D: S股

　　答案:D

　　解析:

　　境外上市外資股主要由H股、N股、S股等構(gòu)成。H股是指注冊(cè)地在我國(guó)內(nèi)地、上市地在我國(guó)香港的外資股。香港的英文是Hong Kong，取其首字母，在香港上市的外資股被稱(chēng)為H股。依此類(lèi)推，紐約的第一個(gè)英文字母是N，新加坡的第一個(gè)英文字母是S，倫敦的第一個(gè)英文字母是L，因此，在紐約、新加坡、倫敦上市的外資股分別被稱(chēng)為N股、S股、L股。

　　(12)調(diào)整中央銀行基準(zhǔn)利率是中國(guó)人民銀行采用的主要利率工具之一，下列不屬于中央銀行基準(zhǔn)利率的是( )。

　　A: 再貸款利率

　　B: 存款準(zhǔn)備金利率

　　C: 超額存款準(zhǔn)備金利率

　　D: 金融機(jī)構(gòu)的法定存貸款利率

　　答案:D

　　解析:

　　中央銀行基準(zhǔn)利率包括再貸款利率、再貼現(xiàn)利率、存款準(zhǔn)備金利率、超額存款準(zhǔn)備金利率。調(diào)整金融機(jī)構(gòu)的法定存貸款利率屬于中國(guó)人民銀行采用的利率工具之一，是與中央銀行基準(zhǔn)利率平級(jí)的。

　　(13) 上證綜合指數(shù)以( )年12月19日為基期。

　　A: 1989

　　B: 1990

　　C: 1991

　　D: 1992

　　答案:B

　　解析:

　　上海證券交易所從1991年7月15日起編制并公布上海證券交易所股價(jià)指數(shù)，它以1990年

　　12月19日為基期，以全部上市股票為樣本，以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù)，按加權(quán)平均法計(jì)算。

　　(14)由證券交易所組織的，有固定的交易場(chǎng)所和交易活動(dòng)時(shí)間的集中交易市場(chǎng)指的是( )

　　A: 場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)

　　B: 柜臺(tái)交易市場(chǎng)

　　C: 場(chǎng)外交易市場(chǎng)

　　D: 店頭交易市場(chǎng)

　　答案:A

　　解析:

　　場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)又稱(chēng)證券交易所市場(chǎng)或集中交易市場(chǎng)，是指由證券交易所組織的集中交易市場(chǎng)，有固定的交易場(chǎng)所和交易活動(dòng)時(shí)間，在多數(shù)國(guó)家它還是全國(guó)唯一的證券交易場(chǎng)所，因此是全國(guó)最重要、最集中的證券交易市場(chǎng)。

　　(15) 基金參與股指期貨交易的目的是( )。

　　A: 套利

　　B: 套期保值

　　C: 投機(jī)

　　D: 增強(qiáng)市場(chǎng)流動(dòng)性

　　答案:B

　　解析:

　　基金參與股指期貨交易，應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理的原則，以套期保值為目的，并按照中國(guó)金融期貨交易所套期保值管理的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

　　(16)證券、期貨投資咨詢(xún)?nèi)藛T在報(bào)刊、電臺(tái)、電視臺(tái)或者其他傳播媒體上發(fā)表投資咨詢(xún)文章、報(bào)告或者意見(jiàn)時(shí)，不需要注明的是( )。

　　A: 注明所在證券、期貨投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)的名稱(chēng)

　　B: 對(duì)投資收益作充分估計(jì)

　　C: 用個(gè)人真實(shí)姓名

　　D: 對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)作充分說(shuō)明

　　答案:B

　　解析:

　　證券、期貨投資咨詢(xún)?nèi)藛T在報(bào)刊、電臺(tái)、電視臺(tái)或者其他傳播媒體上發(fā)表投資咨詢(xún)文章、報(bào)告或者意見(jiàn)時(shí)，必須注明所在證券、期貨投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)的名稱(chēng)和個(gè)人真實(shí)姓名，并對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)作充分說(shuō)明。證券、期貨投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)向投資人或者客戶(hù)提供的證券、期貨投資咨詢(xún)傳真件必須注明機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、地址、聯(lián)系電話(huà)和聯(lián)系人姓名。

　　(17) 證券交易所屬于( )。

　　A: 有形市場(chǎng)

　　B: 無(wú)形市場(chǎng)

　　C: 第三市場(chǎng)

　　D: 第四市場(chǎng)

　　答案:A

　　解析:

　　有形市場(chǎng)是指有固定的交易場(chǎng)所、有專(zhuān)門(mén)的組織機(jī)構(gòu)和人員、有專(zhuān)門(mén)設(shè)備的、有組織的市場(chǎng)。證券交易所是典型的有形市場(chǎng)。

　　(18) 證券公司信息公開(kāi)披露制度要求所有證券公司實(shí)行( )披露。

　　A: 基本信息公開(kāi)

　　B: 財(cái)務(wù)信息公開(kāi)

　　C: 基本信息公示和財(cái)務(wù)信息公開(kāi)

　　D: 所有內(nèi)部信息公開(kāi)

　　答案:C

　　解析:

　　證券公司信息公開(kāi)披露制度要求所有證券公司實(shí)行基本信息公示和財(cái)務(wù)信息公開(kāi)披露。

　　(19) 在國(guó)際市場(chǎng)上，( )的常見(jiàn)形式是國(guó)庫(kù)券。

　　A: 短期國(guó)債

　　B: 中期國(guó)債

　　C: 長(zhǎng)期國(guó)債

　　D: 無(wú)期國(guó)債

　　答案:A

　　解析:

　　在國(guó)際市場(chǎng)上，短期國(guó)債的常見(jiàn)形式是國(guó)庫(kù)券，它是由政府發(fā)行用于彌補(bǔ)臨時(shí)收支差額的一種債券。

　　(20) 商業(yè)銀行金融債券對(duì)應(yīng)的單戶(hù)在( )萬(wàn)元(含)以下的小微企業(yè)貸款不納入存貸比考核范圍。

　　A: 200

　　B: 300

　　C: 400

　　D: 500

　　答案:D

　　解析:

　　對(duì)于小企業(yè)貸款余額占企業(yè)貸款余額達(dá)到一定比例的商業(yè)銀行，在滿(mǎn)足相關(guān)法律法規(guī)和審慎監(jiān)管要求的條件下，優(yōu)先支持其發(fā)行專(zhuān)項(xiàng)用于小企業(yè)貸款的金融債，同時(shí)嚴(yán)格監(jiān)控所募集資金的流向。允許商業(yè)銀行金融債券所對(duì)應(yīng)的單戶(hù)500萬(wàn)元(含)以下的小微企業(yè)貸款不納入存貸比考核范圍。

　　(21) 公司債券的種類(lèi)不包括( )。

　　A: 信用公司債券

　　B: 不動(dòng)產(chǎn)抵押公司債券

　　C: 財(cái)務(wù)公司債券

　　D: 保證公司債券

　　答案:C

　　解析:

　　公司債券的種類(lèi)包括：①信用公司債券;②不動(dòng)產(chǎn)抵押公司債券;③保證公司債券;④收益公司債券;⑤可轉(zhuǎn)換公司債券;⑥附認(rèn)股權(quán)證的公司債券;⑦可交換債券。

　　(22) 恒生指數(shù)的成分股的市價(jià)總值要占香港所有上市股票市價(jià)總值的( )%左右。

　　A: 50

　　B: 60

　　C: 70

　　D: 80

　　答案:C

　　解析:

　　恒生指數(shù)的成分股的市價(jià)總值要占香港所有上市股票市價(jià)總值的70%左右。恒生指數(shù)的成分股并不固定，自1969年以來(lái)已作了10多次調(diào)整，從而使成分股更具有代表性，使恒生指數(shù)更能準(zhǔn)確反映市場(chǎng)變動(dòng)狀況。

　　(23) 銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的記賬式國(guó)債，主要面向( )。

　　A: 企業(yè)

　　B: 銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)

　　C: 個(gè)人

　　D: 國(guó)外機(jī)構(gòu)

　　答案:B

　　解析:

　　記賬式國(guó)債的發(fā)行采用公開(kāi)招標(biāo)方式，可分為證券交易所市場(chǎng)發(fā)行、銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行以及同時(shí)在銀行間債券市場(chǎng)和證券交易所市場(chǎng)發(fā)行(又稱(chēng)為“跨市場(chǎng)發(fā)行”)3種情況。個(gè)人投資者可以購(gòu)買(mǎi)證券交易所市場(chǎng)發(fā)行和跨市場(chǎng)發(fā)行的記賬式國(guó)債，而銀行間債券市場(chǎng)的發(fā)行主要面向銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)等機(jī)構(gòu)投資者。

　　(24) 上海證券代碼和深圳證券代碼都為一組( )位數(shù)字。

　　A: 4

　　B: 5

　　C: 6

　　D: 7

　　答案:C

　　解析: 上海證券代碼和深圳證券代碼都為一組6位數(shù)字。

　　(25) 證券投資基金當(dāng)事人中，基金運(yùn)營(yíng)的核心是( )。

　　A: 基金管理人

　　B: 基金持有人

　　C: 基金托管人

　　D: 基金投資者

　　答案:A

　　解析:

　　基金管理人是基金的組織者和管理者，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的經(jīng)營(yíng)，是基金運(yùn)營(yíng)的核心。

　　(26) 我國(guó)現(xiàn)行的首次公開(kāi)發(fā)行股票的定價(jià)方式是( )。

　　A: 協(xié)商定價(jià)方式

　　B: 詢(xún)價(jià)方式

　　C: 上網(wǎng)競(jìng)價(jià)方式

　　D: 市價(jià)折扣方式

　　答案:B

　　解析:

　　股票發(fā)行的定價(jià)方式，可以采取協(xié)商定價(jià)方式，也可以采取詢(xún)價(jià)方式、上網(wǎng)競(jìng)價(jià)方式等。我國(guó)《證券發(fā)行與承銷(xiāo)管理辦法》規(guī)定，首次公開(kāi)發(fā)行股票以詢(xún)價(jià)方式確定股票發(fā)行價(jià)格。

　　(27) 馬柯維茨的資產(chǎn)組合管理理論認(rèn)為，只要兩種資產(chǎn)收益率的相關(guān)系數(shù)不為( )

　　，分散投資于兩種資產(chǎn)就具有降低風(fēng)險(xiǎn)的作用。

　　A: 1

　　B: 1.5

　　C: 2

　　D: 2.5

　　答案:A

　　解析:

　　馬柯維茨的資產(chǎn)組合管理理論認(rèn)為，只要兩種資產(chǎn)收益率的相關(guān)系數(shù)不為1，分散投資于兩種資產(chǎn)就具有降低風(fēng)險(xiǎn)的作用。

　　(28) 股息率可調(diào)整優(yōu)先股票的特點(diǎn)不包括( )。

　　A: 股息率是可變動(dòng)的

　　B: 股息率的變化一般與公司經(jīng)營(yíng)狀況有關(guān)

　　C: 股息率隨市場(chǎng)上其他證券價(jià)格或者銀行存款利率的變化作調(diào)整

　　D: 有利于擴(kuò)大股票發(fā)行量

　　答案:B

　　解析:

　　股息率可調(diào)整優(yōu)先股票是指股票發(fā)行后，股息率可以根據(jù)情況按規(guī)定進(jìn)行調(diào)整的優(yōu)先股票。這種股票與一般優(yōu)先股票股息率事先固定的特點(diǎn)不同，它的特性在于股息率是可變動(dòng)的。但是，股息率的變化一般又與公司經(jīng)營(yíng)狀況無(wú)關(guān)，而主要是隨市場(chǎng)上其他證券價(jià)格或者銀行存款利率的變化作調(diào)整。股息率可調(diào)整優(yōu)先股票的產(chǎn)生，主要是為了適應(yīng)國(guó)際金融市場(chǎng)不穩(wěn)定、各種有價(jià)證券價(jià)格和銀行存款利率經(jīng)常波動(dòng)以及通貨膨脹的情況。發(fā)行這種股票，可以保護(hù)股票持有者的利益，同時(shí)對(duì)股份公司來(lái)說(shuō)，有利于擴(kuò)大股票發(fā)行量。

　　(29) 下列不屬于貨幣政策三大法寶的是( )。

　　A: 再貼現(xiàn)

　　B: 利率政策

　　C: 存款準(zhǔn)備金

　　D: 公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)

　　答案:B

　　解析:

　　貨幣政策由貨幣政策目標(biāo)和貨幣政策工具兩部分內(nèi)容構(gòu)成。我國(guó)貨幣政策工具主要包括公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)、存款準(zhǔn)備金、再貸款與再貼現(xiàn)、利率政策、匯率政策和窗口指導(dǎo)6大類(lèi)。在這6大類(lèi)貨幣政策工具中，公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)、存款準(zhǔn)備金和再貼現(xiàn)是現(xiàn)代中央銀行應(yīng)用最為廣泛的貨幣政策工具，被稱(chēng)為貨幣政策的“三大法寶”。不包括選項(xiàng)B“利率政策”。

　　(30)全國(guó)性社會(huì)保障基金屬于國(guó)家控制的財(cái)政收入，這部分資金的投資方向有嚴(yán)格限制，主要投向( )。

　　A: 債券市場(chǎng)

　　B: 股票市場(chǎng)

　　C: 基金市場(chǎng)

　　D: 國(guó)債市場(chǎng)

　　答案:D

　　解析:

　　全國(guó)性社會(huì)保障基金屬于國(guó)家控制的財(cái)政收入，主要用于支付失業(yè)救濟(jì)和退休金，是社會(huì)福利網(wǎng)的最后一道防線(xiàn)，對(duì)資金的安全性和流動(dòng)性要求非常高。這部分資金的投資方向有嚴(yán)格限制，主要投向國(guó)債市場(chǎng)。

　　(31) 根據(jù)修訂后的《中國(guó)人民銀行法》，下列不屬于中國(guó)人民銀行職責(zé)的是( )。

　　A: 監(jiān)督管理銀行間債券市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)

　　B: 發(fā)行人民幣，管理人民幣流通

　　C: 開(kāi)展與銀行業(yè)監(jiān)督管理有關(guān)的國(guó)際交流、合作活動(dòng)

　　D: 維護(hù)支付、清算系統(tǒng)的正常運(yùn)行

　　答案:C

　　解析:

　　《中國(guó)人民銀行法》第4條規(guī)定了中國(guó)人民銀行的職責(zé)：①發(fā)布與履行其職責(zé)有關(guān)的命令和規(guī)章;②依法制定和執(zhí)行貨幣政策;③發(fā)行人民幣，管理人民幣流通;④監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng);⑤實(shí)施外匯管理，監(jiān)督管理銀行間外匯市場(chǎng);⑥監(jiān)督管理黃金市場(chǎng);⑦持有、管理、__________經(jīng)營(yíng)國(guó)家外匯儲(chǔ)備、黃金儲(chǔ)備;⑧經(jīng)理國(guó)庫(kù);⑨維護(hù)支付、清算系統(tǒng)的正常運(yùn)行;⑩指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢(qián)工作，負(fù)責(zé)反洗錢(qián)的資金監(jiān)測(cè);⑪負(fù)責(zé)金融業(yè)的統(tǒng)計(jì)、調(diào)查、分析和預(yù)測(cè);⑫作為國(guó)家的中央銀行，從事有關(guān)的國(guó)際金融活動(dòng);⑬國(guó)務(wù)院規(guī)定的其他職責(zé)。

　　(32) 企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券后資本充足率不低于( )。

　　A: 4%

　　B: 5%

　　C: 8%

　　D: 10%

　　答案:D

　　解析:

　　企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過(guò)其凈資產(chǎn)總額的100%，發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于10%。

　　(33)發(fā)行人按規(guī)定提前贖回混合資本債券、延期支付利息或混合資本債券到期延支付本金和利息時(shí)，應(yīng)提前( )個(gè)工作日?qǐng)?bào)中國(guó)人民銀行備案。

　　A: 3

　　B: 5

　　C: 10

　　D: 20

　　答案:B

　　解析:

　　發(fā)行人按規(guī)定提前贖回混合資本債券、延期支付利息或混合資本債券到期延期支付本金和利息時(shí)，應(yīng)提前5個(gè)工作日?qǐng)?bào)中國(guó)人民銀行備案，通過(guò)中國(guó)貨幣網(wǎng)、中國(guó)債券信息網(wǎng)公開(kāi)披露;同時(shí)，作為重大會(huì)計(jì)事項(xiàng)在年度財(cái)務(wù)報(bào)告中披露。

　　(34) 私募基金的特點(diǎn)是( )。

　　A: 能進(jìn)行公開(kāi)的發(fā)售和宣傳

　　B: 只能采取非公開(kāi)的方式發(fā)行

　　C: 監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金的投資者資格和人數(shù)無(wú)限制

　　D: 投資范圍受限制

　　答案:B

　　解析:

　　私募基金是向特定的投資者發(fā)售的基金，其特點(diǎn)主要包括：①私募基金不能進(jìn)行公開(kāi)發(fā)售和宣傳推廣，只能采取非公開(kāi)方式發(fā)行;②基金份額的投資金額較高，風(fēng)險(xiǎn)較大，監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)投資者的資格和人數(shù)會(huì)加以限制;③基金的投資范圍較廣，在基金運(yùn)作和信息披露方面所受的限制和約束較少。

　　(35) 所有在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的證券公司，按其營(yíng)業(yè)收入的( )繳納證券投資者保護(hù)基金。

　　A: 0.5%～5%

　　B: 0.5%～3%

　　C: 1%～5%

　　D: 1%～3%

　　答案:A

　　解析:

　　所有在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的證券公司，按其營(yíng)業(yè)收入的0.5%～5%繳納證券投資者保護(hù)基金，經(jīng)營(yíng)管理和運(yùn)作水平較差、風(fēng)險(xiǎn)較高的證券公司，應(yīng)當(dāng)按較高比例繳納基金。

　　(36) 資本市場(chǎng)具備并發(fā)揮的功能不包括( )。

　　A: 籌集資金的重要渠道

　　B: 資源合理配置的有效場(chǎng)所

　　C: 調(diào)劑資金余缺

　　D: 有利于企業(yè)重組

　　答案:C

　　解析:

　　資本市場(chǎng)是現(xiàn)代金融市場(chǎng)的重要組成部分，其本來(lái)意義是指長(zhǎng)期資金的融通關(guān)系所形成的市場(chǎng)。在高度發(fā)達(dá)的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，資本市場(chǎng)的功能可以按照其發(fā)展邏輯而界定為資金融通、產(chǎn)權(quán)中介和資源配置3個(gè)方面。所以，選項(xiàng)A、B、D是資本市場(chǎng)具備并發(fā)揮的功能。選項(xiàng)C調(diào)劑資金余缺是貨幣市場(chǎng)具備并發(fā)揮的功能。

　　(37) 發(fā)行人應(yīng)在中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)金融債券發(fā)行之日起( )個(gè)工作日內(nèi)開(kāi)始發(fā)行金融債券，并在規(guī)定期限內(nèi)完成發(fā)行。

　　A: 20

　　B: 30

　　C: 60

　　D: 100

　　答案:C

　　解析:

　　發(fā)行人應(yīng)在中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)金融債券發(fā)行之日起60個(gè)工作日內(nèi)開(kāi)始發(fā)行金融債券，并在規(guī)定期限內(nèi)完成發(fā)行。

　　(38) 無(wú)面額股票在轉(zhuǎn)讓時(shí)，投資者主要分析每股的( )。

　　A: 實(shí)際價(jià)值

　　B: 賬面價(jià)值

　　C: 清算價(jià)值

　　D: 市場(chǎng)價(jià)值

　　答案:A

　　解析:

　　無(wú)面額股票由于沒(méi)有票面金額，因而發(fā)行價(jià)格不受票面金額的限制。在轉(zhuǎn)讓時(shí)，投資者也不易受股票票面金額影響，而更注重分析每股的實(shí)際價(jià)值。

　　(39) 股票的( )是公司清算時(shí)每一股份代表的實(shí)際價(jià)值。

　　A: 賬面價(jià)值

　　B: 清算價(jià)值

　　C: 內(nèi)在價(jià)值

　　D: 票面價(jià)值

　　答案:B

　　解析: 股票的清算價(jià)值是公司清算時(shí)每一股份所代表的實(shí)際價(jià)值。

　　(40) 現(xiàn)階段，我國(guó)貨幣政策的操作目標(biāo)和中介目標(biāo)分別是( )和( )。

　　A: 貨幣供應(yīng)量;基礎(chǔ)貨幣

　　B: 基礎(chǔ)貨幣;高能貨幣

　　C: 基礎(chǔ)貨幣;流通中現(xiàn)金

　　D: 基礎(chǔ)貨幣;貨幣供應(yīng)量

　　答案:D

　　解析: 現(xiàn)階段我國(guó)貨幣政策的操作目標(biāo)是基礎(chǔ)貨幣，中介目標(biāo)是貨幣供應(yīng)量。

　　(41) 完善的市場(chǎng)體系的作用不包括( )。

　　A: 能促進(jìn)證券市場(chǎng)籌資和融資功能的發(fā)揮

　　B: 有利于穩(wěn)定證券市場(chǎng)

　　C: 增強(qiáng)社會(huì)投資信心

　　D: 消除系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　答案:D

　　解析:

　　完善的市場(chǎng)體系能促進(jìn)證券市場(chǎng)籌資和融資功能的發(fā)揮，有利于穩(wěn)定證券市場(chǎng)，增強(qiáng)社會(huì)投資信心，促進(jìn)資本合理流動(dòng)，從而推動(dòng)金融業(yè)、商業(yè)和其他行業(yè)以及社會(huì)福利事業(yè)的順利發(fā)展。

　　(42) ETF結(jié)合了( )的運(yùn)作特點(diǎn)。

　　A: 契約型基金與公司型基金

　　B: 封閉式基金與開(kāi)放式基金

　　C: 股票基金與貨幣基金

　　D: 成長(zhǎng)型基金與收入型基金

　　答案:B

　　解析: ETF結(jié)合了封閉式基金與開(kāi)放式基金的運(yùn)作特點(diǎn)，一方面可以像封閉式基金一樣在交易所二級(jí)市場(chǎng)進(jìn)行買(mǎi)賣(mài)，另一方面又可以像開(kāi)放式基金一樣申購(gòu)、贖回。

　　(43)若流通于銀行體系之外的現(xiàn)金為500億元，商業(yè)銀行吸收的活期存款為6000億元，其中600億元交存中央銀行作為存款準(zhǔn)備金，則貨幣乘數(shù)為( )。

　　A: 4.0

　　B: 4.7

　　C: 5.3

　　D: 5.9

　　答案:D

　　解析: 貨幣乘數(shù)m=M1/B=(C+D)/(C+A)=(500+6000)/(500+600)=5.9。

　　(44) 任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不超過(guò)( )人民幣。

　　A: 2億元

　　B: 5億元

　　C: 8億元

　　D: 10億元

　　答案:A

　　解析:

　　任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不超過(guò)2億元人民幣，單只集合票據(jù)注冊(cè)金額不超過(guò)1O億元人民幣。

　　(45) 根據(jù)我國(guó)證券交易所的相關(guān)規(guī)定，集合競(jìng)價(jià)確定成交價(jià)的原則不包括( )。

　　A: 可實(shí)現(xiàn)最大成交量的價(jià)格

　　B: 使未成交量最小的申報(bào)價(jià)格

　　C: 高于該價(jià)格的買(mǎi)人申報(bào)與低于該價(jià)格的賣(mài)出申報(bào)全部成交的價(jià)格

　　D: 與該價(jià)格相同的買(mǎi)方或賣(mài)方至少有一方全部成交的價(jià)格

　　答案:B

　　解析:

　　根據(jù)我國(guó)證券交易所的相關(guān)規(guī)定，集合競(jìng)價(jià)確定成交價(jià)的原則為：①可實(shí)現(xiàn)最大成交量的價(jià)格;②高于該價(jià)格的買(mǎi)入申報(bào)與低于該價(jià)格的賣(mài)出申報(bào)全部成交的價(jià)格;③與該價(jià)格相同的買(mǎi)方或賣(mài)方至少有一方全部成交的價(jià)格。

　　(46) 金融互換交易的主要用途是改變交易者( )的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)，從而規(guī)避相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)。

　　A: 投資

　　B: 籌資

　　C: 生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)

　　D: 資產(chǎn)或負(fù)債

　　答案:D

　　解析:

　　金融互換交易的主要用途是改變交易者資產(chǎn)或負(fù)債的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)(如利率或匯率結(jié)構(gòu))，從而規(guī)避相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)。

　　(47)上海證券交易所規(guī)定，A股、債券交易和債券買(mǎi)斷式回購(gòu)交易的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為( )元。

　　A: 0.001

　　B: 0.005

　　C: 0.01

　　D: 0.1

　　答案:C

　　解析:

　　上海證券交易所規(guī)定，A股、債券交易和債券買(mǎi)斷式回購(gòu)交易的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.01元人民幣。

　　(48) 下列不屬于資本市場(chǎng)的是( )。

　　A: 債券回購(gòu)市場(chǎng)

　　B: 中長(zhǎng)期債券市場(chǎng)

　　C: 股票市場(chǎng)

　　D: 證券投資基金市場(chǎng)

　　答案:A

　　解析:

　　資本市場(chǎng)是指提供長(zhǎng)期(1年以上)資本融通和交易的市場(chǎng)，包括股票市場(chǎng)、中長(zhǎng)期債券市場(chǎng)和證券投資基本市場(chǎng)�！皞�券回購(gòu)市場(chǎng)”屬于貨幣市場(chǎng)。

　　(49)在試點(diǎn)發(fā)展階段，《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，基金管理公司的主要發(fā)起人必須是證券公司或信托投資公司，每個(gè)發(fā)起人的實(shí)收資本不少于( )億元人民幣。

　　A: 1

　　B: 2

　　C: 3

　　D: 4

　　答案:C

　　解析:

　　基金管理公司的主要發(fā)起人必須是證券公司或信托投資公司，每個(gè)發(fā)起人的實(shí)收資本不少于3億元人民幣。

　　(50) 下列不能作為證券市場(chǎng)監(jiān)管手段的是( )。

　　A: 法律手段

　　B: 經(jīng)濟(jì)手段

　　C: 行政手段

　　D: 市場(chǎng)手段

　　答案:D

　　解析:

　　證券市場(chǎng)監(jiān)管的手段包括：①法律手段。這一手段是通過(guò)建立完善的證券法律、法規(guī)體系和嚴(yán)格執(zhí)法來(lái)實(shí)現(xiàn)的。這是證券市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)的主要手段，具有較強(qiáng)的威懾力和約束力。②經(jīng)濟(jì)手段。這一手段是通過(guò)運(yùn)用利率政策、公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)、信貸政策、稅收政策等經(jīng)濟(jì)手段，對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行干預(yù)。這種手段相對(duì)比較靈活__________但調(diào)節(jié)過(guò)程可能較慢，存在時(shí)滯。③行政手段。

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