點擊查看：2019證券從業(yè)《金融市場基礎(chǔ)知識》備考題匯總

　　1.一般而言，下列債券的信用風(fēng)險依次從低到高排列的順序為(　　)。

　　A.政府債券、公司債券、金融債券

　　B.金融債券、公司債券、政府債券

　　C.政府債券、金融債券、公司債券

　　D.金融債券、政府債券、公司債券

　　2.中小企業(yè)私募債發(fā)行利率不超過同期銀行貸款基準利率的(　　)倍。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　3.儲蓄國債(電子式)是指財政部面向境內(nèi)中國公民儲蓄類資金發(fā)行的、以電子方式記錄債權(quán)的(　　)的人民幣債券。

　　A.不可流通

　　B.可在證券交易所上市交易

　　C.可以在商業(yè)銀行柜臺流通

　　D.可在銀行間債券市場轉(zhuǎn)讓

　　4.依照《證券投資基金法》的規(guī)定，屬于基金管理人職責(zé)的有(　　)。

　　A.安全保管基金財產(chǎn)

　　B.計算并公告基金資產(chǎn)凈值

　　C.對基金財務(wù)會計報告、中期和年度報告出具意見

　　D.按照規(guī)定開立基金財產(chǎn)的資金賬戶

　　5.基金的銀行存款賬戶由基金托管人以(　　)的名義開立。

　　A.基金托管人

　　B.基金

　　C.基金管理人

　　D.管理人和托管人聯(lián)名

　　6.下列關(guān)于風(fēng)險管理策略的說法.正確的是(　　)。

　　A.對于由相互獨立的多種資產(chǎn)組成的資產(chǎn)組合.只要組成的資產(chǎn)個數(shù)足夠多.其系統(tǒng)性風(fēng)險就可以通過分散化的投資完全消除

　　B.風(fēng)險補償是指事前(損失發(fā)生以前)以風(fēng)險承擔(dān)的價格補償

　　C.風(fēng)險轉(zhuǎn)移只能降低非系統(tǒng)性風(fēng)險

　　D.風(fēng)險規(guī)避可分為保險規(guī)避和非保險規(guī)避

　　7.外國債券的特點是(　　)。

　　A.發(fā)行人在一個國家.債券的面值貨幣和發(fā)行市場屬另一個國家

　　B.發(fā)行人、債券的面值貨幣在一個國家。發(fā)行市場屬另一個國家

　　C.發(fā)行人、發(fā)行市場在一個國家.債券的面值貨幣屬另一個國家

　　D.發(fā)行人、債券的面值貨幣和發(fā)行市場分屬不同的國家

　　8.下列關(guān)于股票型基金系統(tǒng)性風(fēng)險的論述，正確的是(　　)。

　　A.系統(tǒng)性風(fēng)險是可分散風(fēng)險B.系統(tǒng)性風(fēng)險不包括匯率風(fēng)險

　　C.系統(tǒng)性風(fēng)險即市場風(fēng)險D.系統(tǒng)性風(fēng)險包括基金管理公司的經(jīng)營風(fēng)險

　　9.在中央銀行的職能中.“銀行的銀行”的職能主要是指(　　)。

　　A.壟斷發(fā)行貨幣.調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量

　　B.代理國庫.對政府融通資金

　　C.集中保管存款準備金.充當(dāng)最后貸款人

　　D.實施貨幣政策.制定金融法規(guī)

　　10.企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的(　　)。

　　A.20%

　　B.30%

　　C.40%

　　D.50%

　　11.通常所說的交易所交易基金(ETF)是指(　　)。

　　A.可以在交易所上市交易的封閉式基金

　　B.可以在交易所上市交易的開放式基金

　　C.所有在有組織的市場交易的封閉式基金

　　D.所有在有組織的市場交易的開放式基金

　　12.保險公司次級債務(wù)的償還只有在確保償還次級債本息后，償付能力充足率(　　)的前提下，募集人才能償付本息。

　　A.不低于100%

　　B.不高于80%

　　C.不低于70%

　　D.不高于50%

　　13.利率期貨主要以各類(　　)金融工具作為基礎(chǔ)資產(chǎn)。

　　A.浮動利率

　　B.官方利率

　　C.市場利率

　　D.固定收益

　　14.風(fēng)險管理的流程是(　　)。

　　A.風(fēng)險控制—風(fēng)險識別—風(fēng)險監(jiān)測—風(fēng)險計量

　　B.風(fēng)險識別—風(fēng)險控制—風(fēng)險監(jiān)測—風(fēng)險計量

　　C.風(fēng)險識別—風(fēng)險計量—風(fēng)險監(jiān)測—風(fēng)險控制

　　D.風(fēng)險控制—風(fēng)險識別—風(fēng)險計量—風(fēng)險監(jiān)測

　　15.證券交易通常都必須遵循(　　)。

　　A.價格優(yōu)先原則和時間優(yōu)先原則

　　B.時間優(yōu)先原則和數(shù)量優(yōu)先原則

　　C.價格優(yōu)先原則和數(shù)量優(yōu)先原則

　　D.客戶優(yōu)先原則和時問優(yōu)先原則

　　16.中央銀行貨幣政策的首要目標一般是(　　)。

　　A.穩(wěn)定物價

　　B.充分就業(yè)

　　C.經(jīng)濟增長

　　D.國際收支平衡

　　17.以下對基金份額持有人義務(wù)描述不正確的是(　　)。

　　A.遵守基金契約

　　B.繳納基金認購款項及規(guī)定的費用

　　C.對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)

　　D.在封閉式基金存續(xù)期間，交易行為和信息披露必須遵守法律、法規(guī)的有關(guān)規(guī)定

　　18.以下各項中，不屬于系統(tǒng)風(fēng)險的是(　　)。

　　A.信用風(fēng)險

　　B.利率風(fēng)險

　　C.經(jīng)濟周期波動風(fēng)險

　　D.政策風(fēng)險

　　19.由于貨幣貶值給投資者帶來實際收益水平下降的風(fēng)險屬于(　　)。

　　A.經(jīng)濟周期波動風(fēng)險

　　B.購買力風(fēng)險

　　C.利率風(fēng)險

　　D.違約風(fēng)險

　　20.金融市場可以按照(　　)分為發(fā)行市場和流通市場。

　　A.金融市場的重要性

　　B.金融產(chǎn)品的期限

　　C.金融產(chǎn)品交易的交割方式

　　D.金融工具發(fā)行和流通特征

　　1.【答案】C。

　　2.【答案】C。解析：中小企業(yè)私募債發(fā)行利率不超過同期銀行貸款基準利率的3倍，期限在1年(含)以上。

　　3.【答案】A。解析：儲蓄國債(電子式)是指財政部面向境內(nèi)中國公民儲蓄類資金發(fā)行的、以電子方式記錄債權(quán)的不可流通的人民幣債券。儲蓄國債(電子式)自發(fā)行之日起計息，付息方式分為利隨本清和定期付息兩種。

　　4.【答案】B。

　　5.【答案】B。解析：基金銀行存款賬戶是指以基金名義在銀行開立的、用于基金名下資金往來的結(jié)算賬戶。該類賬戶是托管人為辦理資金清算需要而設(shè)立.由托管人開立并管理。

　　6.【答案】B。

　　7.【答案】A。解析：外國債券是指某一國家借款人在本國以外的某一國家發(fā)行以該國貨幣為面值的債券。它的特點是債券發(fā)行人屬于一個國家，債券的面值貨幣和發(fā)行市場則屬于另一個國家。

　　8.【答案】C。解析：系統(tǒng)性風(fēng)險即市場風(fēng)險，是指由整體政治、經(jīng)濟、社會等環(huán)境因素對證券價格所造成的影響，包括政策風(fēng)險、經(jīng)濟周期性波動風(fēng)險、利率風(fēng)險、購買力風(fēng)險、匯率風(fēng)險等。這種風(fēng)險不能通過分散投資加以消除.因此又稱為不可分散風(fēng)險。

　　9.【答案】C。解析：中央銀行集中保管商業(yè)銀行的準備金，并對它們發(fā)放貸款，充當(dāng)最后貸款者;作為全國票據(jù)的清算中心.并對所有金融機構(gòu)負有監(jiān)督和管理的責(zé)任。

　　10.【答案】C。解析：企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的40%。

　　11.【答案】B。解析：ETF，常被譯為“交易所交易基金”.上海證券交易所將其定名為“交易型開放式指數(shù)基金”，是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種基金運作方式。但它也結(jié)合了封閉式基金與開放式基金的運作特點，一方面可以像封閉式基金一樣在交易所二級市場進行買賣.另一方面又可以像開放式基金一樣申購、贖回。

　　12.【答案】A。解析：保險公司次級債務(wù)的償還只有在確保償還次級債務(wù)本息后.償付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能償付本息。

　　13.【答案】D。解析：利率期貨是繼外匯期貨之后產(chǎn)生的又一個金融期貨類別。其基礎(chǔ)資產(chǎn)是一定數(shù)量的與利率相關(guān)的某種金融工具，主要是各類固定收益金融工具。利率期貨主要是為了規(guī)避利率風(fēng)險而產(chǎn)生的。固定利率有價證券的價格受到現(xiàn)行利率和預(yù)期利率的影響，價格變化與利率變化一般呈反向關(guān)系。

　　14.【答案】C。解析：按照良好的公司治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部控制機制，商業(yè)銀行的風(fēng)險管理流程可以概括為風(fēng)險識別、風(fēng)險計量、風(fēng)險監(jiān)測和風(fēng)險控制四個主要步驟。

　　15.【答案】A。解析：證券交易通常都必須遵循的原則包括：(1)價格優(yōu)先原則，價格較高的買入申報優(yōu)先于價格較低的買入申報，價格較低的賣出申報優(yōu)先于價格較高的賣出申報;(2)時間優(yōu)先原則，同價位申報，依照申報時序決定優(yōu)先順序，即買賣方向、價格相同的.先申報者優(yōu)先于后申報者。

　　16.【答案】A。解析：物價穩(wěn)定一般是中央銀行貨幣政策的首要目標。

　　17.【答案】C。解析：選項C屬于基金份額持有人的權(quán)利。

　　18.【答案】A。

　　19.【答案】B。解析：選項A，經(jīng)濟周期波動風(fēng)險是指證券市場行情周期性變動而引起的風(fēng)險;選項C，利率風(fēng)險是指市場利率變動引起證券投資收益變動的可能性：D項，信用風(fēng)險又稱違約風(fēng)險，指證券發(fā)行人在證券到期時無法還本付息而使投資者遭受損失的風(fēng)險。題中所述的風(fēng)險屬于購買力風(fēng)險。

　　20.【答案】D。解析：按金融工具發(fā)行和流通特征分類，分為發(fā)行市場和流通市場。

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