點擊查看：2019證券從業(yè)《金融市場基礎(chǔ)知識》備考題匯總

　　1.同業(yè)拆借市場基本上都是(　　)拆借。

　　A.擔(dān)保

　　B.票據(jù)

　　C.信用

　　D.質(zhì)押

　　2.對追求高投資回報的投資者來說，比較適合的基金類型是(　　)。

　　A.收入型基金

　　B.成長型基金

　　C.債券型基金

　　D.封閉型基金

　　3.我國基金市場的監(jiān)管主體是(　　)。

　　A.中國證監(jiān)會

　　B.中國銀監(jiān)會

　　C.證券交易所

　　D.中國證券業(yè)協(xié)會

　　4.下列不屬于直接融資的是(　　)。

　　A.商業(yè)信用

　　B.企業(yè)發(fā)行股票

　　C.企業(yè)發(fā)行債券

　　D.銀行貸款

　　5.(　　)幾乎與銀行的活期儲蓄同樣便利。

　　A.貨幣市場基金

　　B.債券型基金

　　C.開放式基金

　　D.收入型基金

　　6.中國人民銀行對商業(yè)銀行的監(jiān)督管理不包括(　　)。

　　A.直接審批、監(jiān)管商業(yè)銀行

　　B.監(jiān)督商業(yè)銀行執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為

　　C.監(jiān)督商業(yè)銀行代理中國人民銀行經(jīng)理國庫的行為

　　D.監(jiān)督商業(yè)銀行執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為

　　7.下列不屬于貨幣市場構(gòu)成的是(　　)。

　　A.短期政府債券市場

　　B.中長期債券市場

　　C.商業(yè)票據(jù)市場

　　D.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場

　　8.一般而言，按收益率從小到大順序排列正確的是(　　)。

　　A.普通債券、普通股票、國債

　　B.國債、普通債券、普通股票

　　C.普通股票、國債、普通債券

　　D.普通股票、普通債券、國債

　　9.股票是由股份公司發(fā)行，表明投資者投資份額及其權(quán)利、義務(wù)的(　　)憑證。

　　A.所有權(quán)

　　B.債權(quán)

　　C.債務(wù)

　　D.優(yōu)先受償權(quán)

　　10.按照基礎(chǔ)工具劃分，金融衍生品可分為(　　)。

　　A.股權(quán)衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具

　　B.場內(nèi)交易工具、場外交易工具

　　C.遠期、期貨、期權(quán)和互換

　　D.股權(quán)衍生工具、債券衍生工具、外匯衍生工具

　　11.(　　)是指對證券買賣申報逐筆連續(xù)撮合的競價方式。

　　A.集合競價

　　B.拍賣競價

　　C.連續(xù)競價

　　D.招標競價

　　12.根據(jù)(　　)，委托指令分為買進委托和賣出委托。

　　A.委托訂單的數(shù)量

　　B.委托價格限制

　　C.買賣證券的方向

　　D.委托時效限制

　　13.以政府短期、中期、長期債券，大面額可轉(zhuǎn)讓存單為基礎(chǔ)資產(chǎn)的期權(quán)屬于(　　)。

　　A.互換期權(quán)

　　B.貨幣期權(quán)

　　C.利率期權(quán)

　　D.股票期權(quán)

　　14.根據(jù)股東享有權(quán)利和承擔(dān)風(fēng)險大小的不同，股票分為普通股股票和(　　)股票。

　　A.國家股

　　B.法人股

　　C.優(yōu)先股

　　D.記名股

　　15.國際債券的計價貨幣通常是(　　)，以便在國際資本市場籌集資金。

　　A.夕卜國貨幣

　　B.國際通用貨幣

　　C.本國貨幣

　　D.本國貨幣或外國貨幣

　　16.下列關(guān)于中小企業(yè)私募債的說法，錯誤的是(　　)。

　　A.每期私募債券的投資者合計不得超過200人

　　B.為保證私募債安全性.私募債須強制擔(dān)保

　　C.發(fā)行規(guī)模不受凈資產(chǎn)的40%的限制

　　D.中小企業(yè)私募債發(fā)行人暫不包括房地產(chǎn)企業(yè)和金融企業(yè)

　　17.發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級管理人員及持股比例超過(　　)的股東，可參與本公司發(fā)行私募債券的認購與轉(zhuǎn)讓。

　　A.1%

　　B.5%

　　C.8%

　　D.10%

　　18.影響股票價格的最直接因素是(　　)，并且其他因素都是通過作用于該因素而影響股票價格的。

　　A.供求關(guān)系

　　B.公司經(jīng)營狀況

　　C.宏觀經(jīng)濟因素

　　D.政治因素

　　19.相對其他類型的金融風(fēng)險而言，(　　)的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高。

　　A.市場風(fēng)險

　　B.匯率風(fēng)險

　　C.購買力風(fēng)險

　　D.利率風(fēng)險

　　20.以下各風(fēng)險都會給金融機構(gòu)帶來經(jīng)營困難，但一般可能導(dǎo)致金融機構(gòu)破產(chǎn)的直接原因是(　　)。

　　A.流動性風(fēng)險

　　B.信用風(fēng)險

　　C.操作風(fēng)險

　　D.戰(zhàn)略風(fēng)險

　　1.【答案】C。解析：同業(yè)拆借活動都是在金融機構(gòu)之間進行，市場準入條件比較嚴格.因此金融機構(gòu)主要以其信譽參與拆借活動。也就是說，同業(yè)拆借市場基本上都是信用拆借。

　　2.【答案】B。解析：按投資目的不同，基金分為成長型基金、收入型基金和平衡型基金。而成長型基金注重基金的長期成長，強調(diào)為投資者帶來經(jīng)常性收益。收入型基金強調(diào)基金單位價格的增加.使投資者獲取穩(wěn)定的、最大化的當期收益.

　　3.【答案】A。解析：中國證監(jiān)會是我國基金市場的監(jiān)管主體，其依法對基金市場參與者的行為進行監(jiān)督管理，在涉及個別監(jiān)管事項上，如基金托管資格核準及托管業(yè)務(wù)監(jiān)管、商業(yè)銀行設(shè)立基金公司的審批及監(jiān)管等.則由中國證監(jiān)會聯(lián)合其他有關(guān)金融監(jiān)管部門實施聯(lián)合監(jiān)管.

　　4.【答案】D。解析：在直接融資中，資金的需求者直接從資金的供應(yīng)者手中獲得資金，資金的供應(yīng)者和資金的需求者之間建立直接的債權(quán)債務(wù)關(guān)系。銀行貸款屬于間接融資。

　　5.【答案】A。解析：貨幣市場基金被稱為準儲蓄，它可以給中小投資者帶來相對安全的增值收益，同時又與一般開放式基金一樣有較好的流動性.幾乎與銀行的活期儲蓄同樣便利。

　　6.【答案】A。解析：銀監(jiān)會(而非中國人民銀行)負責(zé)直接審批、監(jiān)管商業(yè)銀行。

　　7.【答案】B。解析：貨幣市場包括短期政府債券市場、商業(yè)票據(jù)市場、可轉(zhuǎn)讓的大額定期存單市場以及貨幣市場共同基金市場等。所以選項B不正確.

　　8.【答案】B。解析：一般而言，高風(fēng)險總是伴隨著高收益。國債的風(fēng)險最小，其收益也最低：股票風(fēng)險最大.收益最高。

　　9.【答案】A。解析：股票是由股份公司發(fā)行，表明投資者投資份額及其權(quán)利、義務(wù)的所有權(quán)憑證。

　　10.【答案】A。解析：按照基礎(chǔ)衍生工具劃分，金融衍生品可分為股權(quán)衍生工具(以股票或股票指數(shù)為基礎(chǔ)的衍生工具，如股指期貨等)，貨幣衍生工具(以各種貨幣為基礎(chǔ)的金融衍生工具.如遠期外匯合約、外幣期權(quán)等).利率衍生工具(以利率為基礎(chǔ)的金融衍生工具。如遠期利率協(xié)議)。

　　11.【答案】C。解析：連續(xù)競價是指對買賣申報逐筆連續(xù)撮合的競價方式。連續(xù)競價階段的特點是，每一筆買賣委托輸入交易自動撮合系統(tǒng)后，當即判斷并進行不同的處理：能成交者予以成交;不能成交者等待機會成交;部分成交者則讓剩余部分繼續(xù)等待。

　　12.【答案】C。

　　13.【答案】C。解析：利率期權(quán)指買方在支付了期權(quán)費后，即取得在合約有效期內(nèi)或到期時以一定的利率(價格)買人或賣出一定面額的利率工具的權(quán)利。利率期權(quán)合約通常以政府短期、中期、長期債券，歐洲美元債券，大面額可轉(zhuǎn)讓存單等利率工具為基礎(chǔ)資產(chǎn)。

　　14.【答案】C。解析：根據(jù)股東享有權(quán)利和承擔(dān)風(fēng)險大小的不同，股票分為普通股股票和優(yōu)先股股票。

　　15.【答案】B。解析：國際債券在國際市場上發(fā)行，因此，其計價貨幣往往是國際通用貨幣，一般以美元、英鎊、歐元、日元和瑞士法郎為主。

　　16.【答案】B。解析：鼓勵中小企業(yè)私募債采用擔(dān)保發(fā)行，但不強制要求擔(dān)保。

　　17.【答案】B。解析：發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級管理人員及持股比例超過5%的股東，可參與本公司發(fā)行私募債券的認購與轉(zhuǎn)讓。承銷商可參與其承銷私募債券的認購與轉(zhuǎn)讓。

　　18.【答案】A。解析：供求關(guān)系是股票價格的最直接影響因素，并且其他因素都是通過作用于供求關(guān)系而影響股票價格的。

　　19.【答案】A。解析：相對于其他類型的金融風(fēng)險而言，市場風(fēng)險的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高，從而便于采用各種數(shù)理、統(tǒng)計、計算機等方法去研究。

　　20.【答案】A。

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