點(diǎn)擊查看：2019證券從業(yè)《金融市場基礎(chǔ)知識》備考題匯總

　　1.我國的貨幣市場基金通常的申購費(fèi)率為()。

　　A.0.1%

　　B.0.15%

　　C.0

　　D.0.05%

　　【答案】C

　　【解析】選項(xiàng) C 正確：我國的貨幣市場基金，通常申購和贖回費(fèi)為 0。一般是從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提不高于0.25%的銷售服務(wù)費(fèi)，用于基金的持續(xù)銷售和為基金份額持有人提供服務(wù)。

　　2.我國企業(yè)資產(chǎn) ABS 的監(jiān)管機(jī)構(gòu)是()。

　　A.交易商協(xié)會(huì)

　　B.中國證監(jiān)會(huì)

　　C.央行、原中國銀監(jiān)會(huì)

　　D.原中國保監(jiān)會(huì)

　　【答案】B

　　【解析】選項(xiàng) B 正確：我國企業(yè)資產(chǎn) ABS 的監(jiān)管機(jī)構(gòu)是中國證監(jiān)會(huì)，信貸資產(chǎn) ABS 的監(jiān)管機(jī)構(gòu)是央行、原中國銀監(jiān)會(huì)，資產(chǎn)支持票據(jù)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)是交易商協(xié)會(huì)，保險(xiǎn)資產(chǎn) ABS 的監(jiān)管機(jī)構(gòu)是原中國保監(jiān)會(huì)。

　　3.風(fēng)險(xiǎn)識別包括()兩個(gè)環(huán)節(jié)。

　　A.感知風(fēng)險(xiǎn)和分析風(fēng)險(xiǎn)

　　B.感知風(fēng)險(xiǎn)和度量風(fēng)險(xiǎn)

　　C.監(jiān)測風(fēng)險(xiǎn)和分析風(fēng)險(xiǎn)

　　D.監(jiān)測風(fēng)險(xiǎn)和度量風(fēng)險(xiǎn)

　　【答案】A

　　【解析】選項(xiàng) A 正確：風(fēng)險(xiǎn)管理者首先要分析投資項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)暴露。風(fēng)險(xiǎn)識別包括感知風(fēng)險(xiǎn)和分析風(fēng)險(xiǎn)兩個(gè)環(huán)節(jié)。感知風(fēng)險(xiǎn)是通過系統(tǒng)化的方法發(fā)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)主體所面臨的風(fēng)險(xiǎn)種類和性質(zhì);分析風(fēng)險(xiǎn)是深入理解各種風(fēng)險(xiǎn)的成因和變化規(guī)律。

　　4.財(cái)政部代理發(fā)行地方政府債券，采用()招標(biāo)方式。

　　A.承銷

　　B.單一價(jià)格美國式

　　C.混合式

　　D.單一價(jià)格荷蘭式

　　【答案】D

　　【解析】選項(xiàng) D 正確：2012 年地方政府債券通過“財(cái)政部國債發(fā)行招投標(biāo)系統(tǒng)”面向 2012-2014 年記賬式國債承銷團(tuán)招標(biāo)發(fā)行，采用單一價(jià)格荷蘭式招標(biāo)方式，招標(biāo)標(biāo)的為利率。全場最高中標(biāo)利率為當(dāng)期地方債票面利率，各中標(biāo)承銷團(tuán)成員按面值承銷。

　　5.下列關(guān)于憑證式國債的說法中，錯(cuò)誤的是()。

　　A.采取“隨買隨賣”的方式進(jìn)行交易

　　B.采取向購買人開具憑證式國債收款憑證的方式進(jìn)行發(fā)售

　　C.利率按實(shí)際持有天數(shù)分檔計(jì)付

　　D.憑證式國債是一種可上市流通的儲(chǔ)蓄型債券

　　【答案】D

　　【解析】選項(xiàng) D 說法錯(cuò)誤：憑證式國債是一種不可上市流通的儲(chǔ)蓄型債券，由具備憑證式國債承銷團(tuán)資格的機(jī)構(gòu)承銷。

　　6.基金自身投資活動(dòng)產(chǎn)生的印花稅實(shí)行()。

　　A.雙向征收

　　B.不征收

　　C.單向征收

　　D.視情況而定

　　【答案】C

　　【解析】選項(xiàng) C 正確：基金賣出股票按照 0.1%的稅率征收交易印花稅，買入交易不征收印花稅， 即對印花稅實(shí)行單向征收。

　　7.金融機(jī)構(gòu)通常釆用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評估與充分披露等方法，根據(jù)()和產(chǎn)品分級匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯(cuò)誤銷售。

　　A.客戶分級

　　B.產(chǎn)品收益

　　C.客戶風(fēng)險(xiǎn)

　　D.產(chǎn)品規(guī)模

　　【答案】A

　　【解析】選項(xiàng) A 正確：實(shí)踐中，金融機(jī)構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評估與充分披露等方法，根據(jù)客戶分級和產(chǎn)品分級匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯(cuò)誤銷售。

　　8.通過風(fēng)險(xiǎn)管理降低或消除風(fēng)險(xiǎn)，保證人們較高的生存環(huán)境是風(fēng)險(xiǎn)管理的()。

　　A.損失前目標(biāo)

　　B.損失后目標(biāo)

　　C.成本目標(biāo)

　　D.效益目標(biāo)

　　【答案】A

　　【解析】選項(xiàng) A 正確：損失前目標(biāo)是指通過風(fēng)險(xiǎn)管理消除和降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性，為人們提供較安全的生產(chǎn)、生活環(huán)境。

　　9.下列說法正確的是()。

　　A.證券市場的交易對象僅限于股票，所以又稱為股票市場

　　B.證券投資收益與風(fēng)險(xiǎn)成反比

　　C.證券市場是價(jià)值直接交換的場所

　　D.證券市場是企業(yè)支配權(quán)直接交換的場所

　　【答案】C

　　【解析】選項(xiàng) C 正確：證券市場是價(jià)值直接交換的場所，是財(cái)產(chǎn)權(quán)利直接交換的場所，同時(shí)也是風(fēng)險(xiǎn)之間交換的場所。證券的風(fēng)險(xiǎn)與收益成正比關(guān)系。證券市場是股票、債券、投資基金等有價(jià)證券發(fā)行和交易的場所。

　　10.1987 年，為籌集國家基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)所需要的長期資金，唯一一次發(fā)行()。

　　A.國家建設(shè)債券

　　B.基本建設(shè)債券

　　C.國家重點(diǎn)建設(shè)債券

　　D.長期建設(shè)國債

　　【答案】C

　　【解析】選項(xiàng) C 正確：1987 年為籌集國家基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)所需要的長期資金，唯一一次發(fā)行國家重點(diǎn)建設(shè)債券，共發(fā)行 54 億元。

　　11.在證券公司融資融券業(yè)務(wù)集中度控制方面，證券公司接受單只擔(dān)保股票的市值不得超過該只股票總市值的()。

　　A.30%

　　B.15%

　　C.20%

　　D.25%

　　【答案】C

　　【解析】選項(xiàng) C 正確：融資融券業(yè)務(wù)集中度控制：接受單只擔(dān)保股票的市值不得超過該只股票總市值的20%。

　　12.某投資者用 1 萬元申購開放式基金，申購費(fèi)率為 1.5%，申購當(dāng)日基金份額凈值為 1.05，則申購份額為()。

　　A.9383

　　B.9380

　　C.10000

　　D.9425

　　【答案】A

　　【解析】選項(xiàng) A 正確：凈申購金額=申購金額/(1+申購費(fèi)率)=10000/(1+1.5%)≈9852.22(元)，申購份額=凈申購金額/申購當(dāng)日基金份額凈值=9852.22/1.05≈9383.06(份)

　　13.封閉式基金的交易申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為()。

　　A.0. 01 元人民幣

　　B.0. 001 元人民幣

　　C.0. 02 元人民幣

　　D.0. 005 元人民幣

　　【答案】B

　　【解析】封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格�；�金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為 0. 001 元人民幣，買入與賣出封閉式基金份額申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為 100 份或其整數(shù)倍，單筆最大數(shù)量應(yīng)低于 100 萬份。

　　14.()是指公司的決策人員與管理人員在經(jīng)營管理過程中出現(xiàn)失誤而導(dǎo)致公司營利水平變化，從而使投資者預(yù)期收益下降的可能。

　　A.經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)

　　B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　C.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　D.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

　　【答案】A

　　【解析】選項(xiàng) A 正確：經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)是指公司的決策人員與管理人員在經(jīng)營管理過程中出現(xiàn)失誤而導(dǎo)致公司營利水平變化，從而使投資者預(yù)期收益下降的可能。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指由于流動(dòng)性的不確定變化而使金融機(jī)構(gòu)遭受損失的可能性。流動(dòng)性包含兩層含義：一是指金融資產(chǎn)以合理的價(jià)格在市場上流通、交易及變現(xiàn)的能力;另一層含義是指金融機(jī)構(gòu)能夠隨時(shí)支付其應(yīng)付款項(xiàng)的能力以及能以合理的利率方便地籌措資金的能力。信用風(fēng)險(xiǎn)又被稱為違約風(fēng)險(xiǎn)，是指在信用活動(dòng)中由于存在不確定性而使本金和收益遭受損失的可能性。信用風(fēng)險(xiǎn)的一個(gè)顯著特征是在任何情況下都不可能產(chǎn)生額外收益，風(fēng)險(xiǎn)后果只能是損失。財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)是指公司財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)不合理、融資不當(dāng)使公司可能喪失償債能力而導(dǎo)致投資者預(yù)期收益下降的風(fēng)險(xiǎn)。

　　15.普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的()。

　　A.營銷權(quán)

　　B.支配公司財(cái)產(chǎn)的權(quán)利

　　C.特許經(jīng)營權(quán)

　　D.基本權(quán)利和義務(wù)

　　【答案】D

　　【解析】選項(xiàng) D 正確：普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的基本權(quán)利和義務(wù)。普通股票的股利完全隨公司盈利的高低而變化。

　　16.2014 年 11 月，中國證監(jiān)會(huì)發(fā)布《證券公司及基金管理子公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)管理規(guī)定》，制定了信息披露、盡職調(diào)查配套規(guī)則，明確將資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)由事前行政審批改為()。

　　A.事后備案

　　B.事前注冊

　　C.事前審核

　　D.事后審批

　　【答案】A

　　【解析】選項(xiàng) A 正確：2014 年 11 月，中國證監(jiān)會(huì)發(fā)布《證券公司及基金管理子公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)管理規(guī)定》，制定了信息披露、盡職調(diào)查配套規(guī)則，明確將資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)由事前行政審批改為事后備案，同時(shí)實(shí)行負(fù)面清單管理制度。

　　17.封閉式基金分紅方式是()。

　　A.現(xiàn)金方式

　　B.紅利再投資

　　C.現(xiàn)金方式和紅利再投資

　　D.現(xiàn)金方式或紅利再投資

　　【答案】A

　　【解析】封閉式基金只能采用現(xiàn)金方式分紅。

　　18.()是指債務(wù)人(借款人或債券發(fā)行人)不能履約償付到期的債務(wù)本金和(或)利息，從而導(dǎo)致債

　　權(quán)人發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)。

　　A.信用轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)

　　B.交易對手風(fēng)險(xiǎn)

　　C.履約超時(shí)風(fēng)險(xiǎn)

　　D.違約風(fēng)險(xiǎn)

　　【答案】D

　　【解析】選項(xiàng) D 正確：違約風(fēng)險(xiǎn)，是指債務(wù)人(借款人或債券發(fā)行人)不能履約償付到期的債務(wù)本金和(或)利息，從而導(dǎo)致債權(quán)人發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)。交易對手風(fēng)險(xiǎn)，是指交易對手未能履行合同約定義務(wù)完成交易而導(dǎo)致另一方發(fā)生損失的可能性。信用轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)，是指債務(wù)人的信用評級在風(fēng)險(xiǎn)管理期 內(nèi)可能從當(dāng)前狀態(tài)轉(zhuǎn)移至其他評級狀態(tài)，導(dǎo)致債權(quán)人發(fā)生損失的可能性。

　　19.債券發(fā)行人沒有能力按時(shí)支付利息、到期歸還本金的風(fēng)險(xiǎn)是債券投資的()。

　　A.利率風(fēng)險(xiǎn)

　　B.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　C.提前贖回風(fēng)險(xiǎn)

　　D.政策風(fēng)險(xiǎn)

　　【答案】B

　　【解析】選項(xiàng) B 正確：信用風(fēng)險(xiǎn)又被稱為違約風(fēng)險(xiǎn)，是指在信用活動(dòng)中由于存在不確定性而使本金和收益遭受損失的可能性。債券發(fā)行人沒有能力按時(shí)支付利息、到期歸還本金的風(fēng)險(xiǎn)就是債券投資的信用風(fēng)險(xiǎn)。

　　20.指數(shù)基金比較適合于下列()的資金投資。

　　A.社會(huì)閑資

　　B.對沖基金

　　C.激進(jìn)的投資者

　　D.社�；�金

　　【答案】D

　　【解析】選項(xiàng) D 正確：由于指數(shù)基金收益率的穩(wěn)定性，投資的分散性以及高流動(dòng)性，特別適合于社�；�金等數(shù)額較大、風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的資金投資。

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