點擊查看：2019證券從業(yè)《金融市場基礎(chǔ)知識》訓練題匯總

　　1、下列關(guān)于金融風險的說法中，正確的有(　　)。

　　Ⅰ 系統(tǒng)風險不能通過分散投資加以消除，又稱為不可分散風險

　�、� 宏觀經(jīng)濟風險具有潛在性和不確定性

　�、� 信用風險和經(jīng)營風險屬于非系統(tǒng)風險

　�、� 非系統(tǒng)性風險是指對某個行業(yè)或個別證券產(chǎn)生影響的風險

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： Ⅱ項，宏觀經(jīng)濟風險具有潛在性、隱藏性和累積性。

　　2、我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人職責終止的情形有(　　)。

　�、� 被依法取消基金托管資格

　　Ⅱ 被基金份額持有人大會解任

　�、� 依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)

　�、� 基金合同約定的其他情形

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：我國《證券投資基金法》規(guī)定，有下列情形之一的，基金托管人職責終止：①被依法取消基金托管資格;②被基金份額持有人大會解任;③依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn);④基金合同約定的其他情形。

　　3、下列屬于證券公司從功能上劃分的有(　　)。

　　Ⅰ 證券經(jīng)紀商 Ⅱ 證券自營商

　�、� 證券發(fā)行商 Ⅳ 證券承銷商

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析： 證券公司從功能上劃分可以分為證券經(jīng)紀商、證券自營商和證券承銷商。

　　4、債券型上市公司應(yīng)當滿足的條件包括(　　)。

　　Ⅰ 已經(jīng)公開發(fā)行公司債券

　�、� 公司債券的期限為3年以上

　�、� 公司債券的實際發(fā)行額不少于人民幣5 000萬元

　�、� 開業(yè)時間在3年以上，最近3年連續(xù)盈利

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：B

　　參考解析： 債券型上市公司應(yīng)當滿足的條件包括：①已經(jīng)公開發(fā)行公司債券;②公司債券的期限為1年以上;③公司債券的實際發(fā)行額不少于人民幣5000萬元;④公司申請債券上市時仍符合法定的公司債券發(fā)行條件。

　　5、與直接融資相比，間接融資的優(yōu)勢有(　　)。

　�、� 受公平原則的約束，有助于市場競爭，資源優(yōu)化配置

　　Ⅱ 通過發(fā)行長期債券和發(fā)行股票，有利于籌集穩(wěn)定的、可以長期使用的投資資金

　　Ⅲ 有利于降低信息成本和合約成本

　�、� 保密性較強

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 間接融資的優(yōu)勢有：①銀行等金融機構(gòu)網(wǎng)點多，吸收存款的起點低，能夠廣泛籌集社會各方面閑散資金，積少成多，形成巨額資金，容易實現(xiàn)資金供求期限和數(shù)量的匹配;②有利于降低信息成本和合約成本;③由于金融機構(gòu)的資產(chǎn)、負債是多樣化的，融資風險便可由多樣化的資產(chǎn)和負債結(jié)構(gòu)分散承擔，有利于通過分散化來降低金融風險;④間接融資(銀行體系)具有貨幣創(chuàng)造功能，對經(jīng)濟增長有切實的促進作用;⑤授信額度可以使企業(yè)的流動資金需要及時方便地獲得解決;⑥保密性較強。

　　6、無面額股票的特點有(　　)。

　�、� 可以明確表示每一股所代表的股權(quán)比例

　　Ⅱ 發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價格較靈活

　�、� 便于股票分割

　�、� 不可以為股票發(fā)行價格的確定提供依據(jù)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 無面額股票的特點有：①發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價格較靈活;②便于股票分割;③不可以為股票發(fā)行價格的確定提供依據(jù)。

　　7、國務(wù)院《證券公司監(jiān)督管理條例》規(guī)定，證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當具備的條件有(　　)。

　�、� 證券公司治理結(jié)構(gòu)健全，內(nèi)部控制有效

　�、� 風險控制指標符合規(guī)定，財務(wù)狀況、合規(guī)狀況良好

　　Ⅲ 有經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)所需的專業(yè)人員、技術(shù)條件、資金和證券

　　Ⅳ 有完善的融資融券業(yè)務(wù)管理制度和實施方案

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　參考答案：C

　　參考解析： 國務(wù)院《證券公司監(jiān)督管理條例》規(guī)定，證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當具備下列條件：①證券公司治理結(jié)構(gòu)健全，內(nèi)部控制有效;②風險控制指標符合規(guī)定，財務(wù)狀況、合規(guī)狀況良好;③有經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)所需的專業(yè)人員、技術(shù)條件、資金和證券;④有完善的融資融券業(yè)務(wù)管理制度和實施方案;⑤國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他條件。

　　8、債券的特征包括(　　)。

　　Ⅰ 償還性 Ⅱ 永久性

　　Ⅲ 流動性 Ⅳ 參與性

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析： 債券的特征主要有：償還性、流動性、安全性和收益性。永久性和參與性屬于股票的特征。

　　9、《深圳證券交易所交易規(guī)則》規(guī)定，根據(jù)市場需要，深圳證券交易所接受(　　)類型的市價申報。

　�、� 對手方最優(yōu)價格申報 Ⅱ 本方最優(yōu)價格申報

　�、� 最優(yōu)5檔即時成交剩余撤銷申報 Ⅳ 即時成交剩余撤銷申報

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　參考答案：C

　　參考解析： 《深圳證券交易所交易規(guī)則》規(guī)定，根據(jù)市場需要，深圳證券交易所接受下列類型的市價申報：①對手方最優(yōu)價格申報;②本方最優(yōu)價格申報;③最優(yōu)5檔即時成交剩余撤銷申報;④即時成交剩余撤銷申報;⑤全額成交或撤銷申報;⑥深圳證券交易所規(guī)定的其他類型。

　　10、金融全球化的表現(xiàn)的有(　　)。

　　Ⅰ 金融市場交易的國際化

　�、� 市場參與者的國際化

　�、� 金融全球化必然帶來各金融子市場交易的國際化

　　Ⅳ 放松或者解除匯率管制，使得資本的國際化流動進程大大加快

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：D

　　參考解析： Ⅳ項，“放松或者解除匯率管制，使得資本的國際化流動進程大大加快”屬于金融自由化的表現(xiàn)。

　　11、風險管理的常用工具包括(　　)。

　�、� 風險分散

　�、� 風險轉(zhuǎn)移

　�、� 風險規(guī)避

　　Ⅳ 風險對沖

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：風險管理的常用工具包括風險分散、風險對沖、風險轉(zhuǎn)移、風險規(guī)避和風險補償。

　　12、債券的票面要素包括(　　)。

　�、� 債券的票面價值 Ⅱ 債券的到期期限

　　Ⅲ 債券的票面利率 Ⅳ 債券投資者名稱

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：債券的票面上有四個基本要素，分別為：債券的票面價值、債券的到期期限、債券的票面利率、債券發(fā)行者名稱。

　　13、下列關(guān)于債券與股票異同點的說法中，正確的有(　　)。

　�、� 兩者都是有價證券

　　Ⅱ 兩者的收益率相互影響

　�、� 兩者的發(fā)行目的及主體不同

　�、� 兩者都是一種有期限投資

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：D

　　參考解析：Ⅳ項，債券一般具有固定的償還期限，是一種有期投資;股票是無限期的投資，除非公司破產(chǎn)、進入清算，投資者不得從公司收回投資，如要收回，只能在證券市場上按市場價格變現(xiàn)。

　　14、關(guān)于我國的混合資本債券的基本特征，下列說法正確的有(　　)。

　�、� 期限在15年以上，發(fā)行之日起10年內(nèi)不得贖回

　�、� 混合資本債券到期前，如果發(fā)行人核心資本充足率低于5%，發(fā)行人可以延期支付利息

　　Ⅲ 當發(fā)行人清算時，混合資本債券本金和利息的清償順序列于一般債務(wù)和次級債務(wù)之后、先于股權(quán)資本

　�、� 混合資本債券到期時，如果發(fā)行人無力支付清償順序在該債券之前的債務(wù)或支付該債券將導致無力支付清償順序在混合資本債券之前的債務(wù)，發(fā)行人可以延期支付該債券的本金和利息

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：Ⅱ項，按照現(xiàn)行規(guī)定，我國的混合資本債券混合資本債券到期前，如果發(fā)行人核心資本充足率低于4%，發(fā)行人可以延期支付利息;如果同時出現(xiàn)以下情況：最近1期經(jīng)審計的資產(chǎn)負債表中盈余公積與未分配利潤之和為負，且最近12個月內(nèi)未向普通股票股東支付現(xiàn)金紅利，則發(fā)行人必須延期支付利息。在不滿足延期支付利息的條件時，發(fā)行人應(yīng)立即支付欠息及欠息產(chǎn)生的復利。

　　15、下列屬于股票特征的有(　　)。

　�、� 風險性

　　Ⅱ 收益性

　�、� 流動性

　　Ⅳ 參與性

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：股票的特征包括收益性、風險性、流動性、永久性和參與性。

　　16、根據(jù)資金融通中的中介機構(gòu)特征或作用不同，可以將金融市場劃分為(　　)。

　�、� 直接融資市場

　　Ⅱ 發(fā)行市場

　�、� 流通市場

　�、� 間接融資市場

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：根據(jù)資金融通中的中介機構(gòu)特征或作用(或與融資方式相聯(lián)系)，可以將金融市場分為間接融資市場和直接融資市場;根據(jù)交易程序的不同，可以將金融市場分為發(fā)行市場和流通市場。

　　17、證券公司從事與證券交易、證券交易活動有關(guān)的財務(wù)顧問業(yè)務(wù)的具體內(nèi)容包括(　　)。

　　Ⅰ 為證券投資人或者客戶提供證券投資分析、預測或者建議等間接有償咨詢服務(wù)

　�、� 為上市公司重大投資、收購兼并、關(guān)聯(lián)交易等業(yè)務(wù)提供咨詢服務(wù)

　�、� 為法人、自然人及其他組織收購上市公司及相關(guān)的資產(chǎn)重組、債務(wù)重組等提供咨詢服務(wù)

　�、� 為企業(yè)申請證券發(fā)行和上市提供改制改組、資產(chǎn)重組、前期輔導等方面的咨詢服務(wù)

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：與證券交易、證券交易活動有關(guān)的財務(wù)顧問業(yè)務(wù)具體包括：①為企業(yè)申請證券發(fā)行和上市提供改制改組、資產(chǎn)重組、前期輔導等方面的咨詢服務(wù);②為上市公司重大投資、收購兼并、關(guān)聯(lián)交易等業(yè)務(wù)提供咨詢服務(wù);③為法人、自然人及其他組織收購上市公司及相關(guān)的資產(chǎn)重組、債務(wù)重組等提供咨詢服務(wù);④為上市公司完善法人治理結(jié)構(gòu)、設(shè)計經(jīng)理層股票期權(quán)、職工持股計劃、投資者關(guān)系管理等提供咨詢服務(wù);⑤為上市公司再融資、資產(chǎn)重組、債務(wù)重組等資本運營提供融資策劃、方案設(shè)計、推介路演等方面的咨詢服務(wù);⑥為上市公司的債權(quán)人、債務(wù)人對上市公司進行債務(wù)重組、資產(chǎn)重組、相關(guān)的股權(quán)重組等提供咨詢服務(wù)以及中國證監(jiān)會認定的其他業(yè)務(wù)形式。Ⅰ項屬于證券投資咨詢業(yè)務(wù)的內(nèi)容。

　　18、金融衍生工具的顯著特性有(　　)。

　�、� 跨期性

　�、� 聯(lián)動性

　　Ⅲ 不確定性或高風險性

　�、� 杠桿性

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：由金融衍生工具的定義可以看出，它們具有下列四個顯著特性：跨期性、杠桿性、聯(lián)動性、不確定性或高風險性。

　　19、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)的組成包括(　　)。

　�、� 中國證監(jiān)會

　�、� 中國證券業(yè)協(xié)會

　　Ⅲ 中國人民銀行

　�、� 中國證監(jiān)會派出機構(gòu)

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：我國證券市場監(jiān)管機構(gòu)是國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)，由中國證券監(jiān)督管理委員會(中國證監(jiān)會)及其派出機構(gòu)組成。

　　20、關(guān)于公司債券，下列說法正確的有(　　)。

　　Ⅰ 信用公司債券的發(fā)行人實際上是將公司信譽作為擔保

　�、� 不動產(chǎn)抵押債券是以土地、設(shè)備、房屋等不動產(chǎn)為抵押擔保品所發(fā)行的公司債券，是抵押證券的一種

　�、� 保證公司債券擔保人是發(fā)行人以外的其他人，如政府、信譽好的銀行或舉債公司的母公司等

　�、� 可轉(zhuǎn)換公司債券如果余額不足支付，未付利息可以累加，待公司收益增加后再補發(fā)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ 、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：Ⅳ項，收益公司債券如果余額不足支付，未付利息可以累加，待公司收益增加后再補發(fā)。所有應(yīng)付利息付清后，公司才可對股東分紅。

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