點(diǎn)擊查看：2019證券從業(yè)《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》訓(xùn)練題匯總

　　1、在我國(guó)現(xiàn)行的金融機(jī)構(gòu)體系中，屬于合作性金融機(jī)構(gòu)的有(　　)。

　　Ⅰ 農(nóng)村合作銀行

　�、� 農(nóng)村資金互助社

　�、� 農(nóng)村信用合作社

　�、� 城市信用合作社

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　參考答案：A

　　參考解析：在我國(guó)現(xiàn)行的金融機(jī)構(gòu)體系中，合作性金融機(jī)構(gòu)有：農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村資金互助社、農(nóng)村信用合作社、城市信用合作社。

　　2、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避的種類有(　　)。

　�、� 完全規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)

　　Ⅱ 風(fēng)險(xiǎn)損失的控制

　�、� 轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)

　�、� 自留風(fēng)險(xiǎn)

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避的種類有：完全規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)損失的控制、轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)、自留風(fēng)險(xiǎn)。

　　3、關(guān)于國(guó)際債券的特征，下列說法正確的有(　　)。

　�、� 資金來源廣、發(fā)行規(guī)模大

　　Ⅱ 存在利率風(fēng)險(xiǎn)

　�、� 有國(guó)家主權(quán)保障

　�、� 以自由兌換貨幣作為計(jì)量貨幣

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：國(guó)際債券的特征有：資金來源廣、發(fā)行規(guī)模大;存在匯率風(fēng)險(xiǎn);有國(guó)家主權(quán)保障;以自由兌換貨幣作為計(jì)量貨幣。

　　4、下列關(guān)于股票性質(zhì)的說法中，正確的有(　　)。

　�、� 股票是有價(jià)證券

　�、� 股票是設(shè)權(quán)證券

　�、� 股票是資本證券

　　Ⅳ 股票是物權(quán)證券

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：股票是有價(jià)證券、證權(quán)證券、資本證券、要式證券以及綜合權(quán)利證券。

　　5、金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別在于(　　)。

　　Ⅰ 基礎(chǔ)資產(chǎn)不同

　�、� 履約保證不同

　　Ⅲ 現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同

　�、� 盈虧特點(diǎn)不同

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別包括：基礎(chǔ)資產(chǎn)不同、交易者權(quán)利與義務(wù)的對(duì)稱性不同、履約保證不同、現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同、盈虧特點(diǎn)不同、套期保值的作用與效果不同。

　　6、按照基礎(chǔ)工具種類分類，金融衍生工具分為(　　)。

　�、� 信用衍生工具

　�、� 貨幣衍生工具

　　Ⅲ 利率衍生工具

　�、� 股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：金融衍生工具按基礎(chǔ)工具的種類劃分，可以分為股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。

　　7、中央銀行貨幣政策的操作指標(biāo)的有(　　)。

　�、� 貨幣供應(yīng)量

　�、� 準(zhǔn)備金

　�、� 基礎(chǔ)貨幣

　�、� 信用總量

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　參考答案：B

　　參考解析：中央銀行貨幣政策的操作指標(biāo)有：準(zhǔn)備金、基礎(chǔ)貨幣、中央銀行利率、其他指標(biāo)。

　　8、影響股票價(jià)格變動(dòng)的基本因素中，關(guān)于宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素的說法，正確的有(　　)。

　　Ⅰ 中央銀行的貨幣政策對(duì)股票價(jià)格有直接的影響

　�、� 財(cái)政政策作為宏觀經(jīng)濟(jì)政策，其效果相比貨幣政策要顯著得多

　�、� 市場(chǎng)利率降低，就會(huì)降低股票價(jià)格

　�、� 溫和的、適度的通貨膨脹，企業(yè)會(huì)因產(chǎn)品價(jià)格的提升和存貨的增值而增加利潤(rùn)，從而增加可以分派的股息，并使股票價(jià)格上漲

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：Ⅲ項(xiàng)，利率提高，一部分投資者要負(fù)擔(dān)較高的利息才能借到所需資金進(jìn)行證券投資。如果允許進(jìn)行融資融券交易，買空者的融資成本也相應(yīng)提高，會(huì)減少融資和對(duì)股票的需求，股票價(jià)格將下降。反之，市場(chǎng)利率降低，就會(huì)抬高股票價(jià)格。

　　9、按照我國(guó)《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定可以從基金財(cái)產(chǎn)中列支的費(fèi)用有(　　)。

　　Ⅰ 基金管理人的管理費(fèi)

　�、� 基金托管人的生活費(fèi)

　　Ⅲ 基金合同生效后的會(huì)計(jì)師費(fèi)和律師費(fèi)

　�、� 基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：按照我國(guó)《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定可以從基金財(cái)產(chǎn)中列支的費(fèi)用有：①基金管理人的管理費(fèi);②基金托管人的托管費(fèi);③基金合同生效后的會(huì)計(jì)師費(fèi)和律師費(fèi);④基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用;⑤基金的證券交易費(fèi)用;⑥按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和基金合同約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。

　　10、根據(jù)《公司法》規(guī)定，關(guān)于設(shè)立股份有限公司應(yīng)具備的條件之外，作為擬上市公司，還應(yīng)當(dāng)符合發(fā)行人具有持續(xù)盈利能力，其中關(guān)于發(fā)行人不得有影響持續(xù)盈利能力的情形，說法正確的有(　　)。

　�、� 發(fā)行人的經(jīng)營(yíng)模式、產(chǎn)品或服務(wù)的品種結(jié)構(gòu)已經(jīng)或者將發(fā)生重大變化，并對(duì)發(fā)行人的持續(xù)盈利能力構(gòu)成重大不利影響

　�、� 發(fā)行人的行業(yè)地位或發(fā)行人所處行業(yè)的經(jīng)營(yíng)環(huán)境已經(jīng)或者將發(fā)生重大變化，并對(duì)發(fā)行人的持續(xù)盈利能力構(gòu)成重大不利影響

　　Ⅲ 發(fā)行人最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度的營(yíng)業(yè)收入或凈利潤(rùn)對(duì)關(guān)聯(lián)方或者存在重大不確定性的客戶存在重大依賴

　�、� 發(fā)行人最近1年度的凈利潤(rùn)主要來自合并財(cái)務(wù)報(bào)表范圍以外的投資收益

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：A

　　參考解析：根據(jù)《公司法》規(guī)定，關(guān)于設(shè)立股份有限公司應(yīng)具備的條件之外，作為擬上市公司，還應(yīng)當(dāng)符合發(fā)行人具有持續(xù)盈利能力，發(fā)行人不得有下列影響持續(xù)盈利能力的情形：①發(fā)行人的經(jīng)營(yíng)模式、產(chǎn)品或服務(wù)的品種結(jié)構(gòu)已經(jīng)或者將發(fā)生重大變化，并對(duì)發(fā)行人的持續(xù)盈利能力構(gòu)成重大不利影響;②發(fā)行人的行業(yè)地位或發(fā)行人所處行業(yè)的經(jīng)營(yíng)環(huán)境已經(jīng)或者將發(fā)生重大變化，并對(duì)發(fā)行人的持續(xù)盈利能力構(gòu)成重大不利影響;③發(fā)行人最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度的營(yíng)業(yè)收入或凈利潤(rùn)對(duì)關(guān)聯(lián)方或者存在重大不確定性的客戶存在重大依賴;④發(fā)行人最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度的凈利潤(rùn)主要來自合并財(cái)務(wù)報(bào)表范圍以外的投資收益;⑤發(fā)行人在用的商標(biāo)、專利、專有技術(shù)以及特許經(jīng)營(yíng)權(quán)等重要資產(chǎn)或技術(shù)的取得或者使用存在重大不利變化的風(fēng)險(xiǎn);⑥其他可能對(duì)發(fā)行人持續(xù)盈利能力構(gòu)成重大不利影響的情形。

　　11、下列屬于金融市場(chǎng)功能的有(　　)。

　�、� 貨幣資金融通功能

　�、� 風(fēng)險(xiǎn)分散與風(fēng)險(xiǎn)管理功能

　�、� 經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能

　�、� 優(yōu)化資源配置功能

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：金融市場(chǎng)的功能主要有：貨幣資金融通功能、優(yōu)化資源配置功能、風(fēng)險(xiǎn)分散與風(fēng)險(xiǎn)管理功能、經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能、交易及定價(jià)功能和反映經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的功能。

　　12、中央銀行貨幣政策的中介指標(biāo)有(　　)。

　�、� 準(zhǔn)備金

　　Ⅱ 基礎(chǔ)貨幣

　�、� 貨幣供應(yīng)量

　　Ⅳ 市場(chǎng)利率

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　參考答案：C

　　參考解析：中央銀行貨幣政策的中介指標(biāo)有：貨幣供應(yīng)量、市場(chǎng)利率、信用總量、其他指標(biāo)。

　　13、關(guān)于申請(qǐng)證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備的條件，下列說法正確的有(　　)。

　�、� 具有中國(guó)法人資格，實(shí)收資本與凈資產(chǎn)均小少于人民幣1 000萬元

　�、� 具有符合《證券市場(chǎng)資信評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定的高級(jí)管理人員不少于3人

　�、� 具有健全且運(yùn)行良好的內(nèi)部控制機(jī)制和管理制度

　�、� 最近5年末受到刑事處罰，最近2年未因違法經(jīng)營(yíng)受到行政處罰，不存在因涉嫌違法經(jīng)營(yíng)、犯罪正在被調(diào)查的情形

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：申請(qǐng)證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：①具有中國(guó)法人資格，實(shí)收資本與凈資產(chǎn)均小少于人民幣2000萬元。②具有符合《證券市場(chǎng)資信評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定的高級(jí)管理人員不少于3人;具有證券從業(yè)資格的評(píng)級(jí)從業(yè)人員不少于20人，其中包括具有3年以上資信評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)的評(píng)級(jí)從業(yè)人員不少于10人，具有中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師資格的評(píng)級(jí)從業(yè)人員小少于3人。③具有健全且運(yùn)行良好的內(nèi)部控制機(jī)制和管理制度。④具有完善的業(yè)務(wù)制度，包括信用等級(jí)劃分及定義、評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)、評(píng)級(jí)程序、評(píng)級(jí)委員會(huì)制度、評(píng)級(jí)結(jié)果公布制度、跟蹤評(píng)級(jí)制度、信息保密制度、證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)檔案管理制度等。⑤最近5年末受到刑事處罰，最近3年未因違法經(jīng)營(yíng)受到行政處罰，不存在因涉嫌違法經(jīng)營(yíng)、犯罪正在被調(diào)查的情形。⑥最近3年在稅務(wù)、工商、金融等行政管理機(jī)關(guān)以及自律組織、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無不良誠(chéng)信記錄。⑦中國(guó)證監(jiān)會(huì)基于保護(hù)投資者、維護(hù)社會(huì)公共利益規(guī)定的其他條件。

　　14、我國(guó)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的影響因素有(　　)。

　�、� 公司治理結(jié)構(gòu)不健全

　�、� 內(nèi)控制度建設(shè)尚不完備

　�、� 風(fēng)險(xiǎn)管理方法落后，信息技術(shù)的運(yùn)用嚴(yán)重滯后，員工隊(duì)伍管理不到位

　�、� 與風(fēng)險(xiǎn)控制有沖突的考核激勵(lì)政策容易誘導(dǎo)操作風(fēng)險(xiǎn)

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：我國(guó)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的影響因素有：①公司治理結(jié)構(gòu)不健全;②內(nèi)控制度建設(shè)尚不完備;③風(fēng)險(xiǎn)管理方法落后，信息技術(shù)的運(yùn)用嚴(yán)重滯后，員工隊(duì)伍管理不到位;④與風(fēng)險(xiǎn)控制有沖突的考核激勵(lì)政策容易誘導(dǎo)操作風(fēng)險(xiǎn)。

　　15、股票價(jià)格指數(shù)的投資功能包括(　　)。

　　Ⅰ 作為指數(shù)化投資工具的基礎(chǔ)

　�、� 描述股票市場(chǎng)趨勢(shì)，反映國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r

　�、� 作為金融衍生工具的投資標(biāo)的，從而派生出新的投資工具

　�、� 提供客觀衡量投資者投資收益和風(fēng)險(xiǎn)的基準(zhǔn)

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：股票價(jià)格指數(shù)的投資功能具體包括兩個(gè)方面：①作為指數(shù)化投資工具的基礎(chǔ);②作為金融衍生工具的投資標(biāo)的，從而派生出新的投資工具。Ⅱ、Ⅳ項(xiàng)屬于股票價(jià)格指數(shù)的基準(zhǔn)功能。

　　16、下列各項(xiàng)中，屬于風(fēng)險(xiǎn)分散的方法有(　　)。

　　Ⅰ 對(duì)象分散法

　�、� 時(shí)機(jī)分散法

　�、� 風(fēng)險(xiǎn)分散化

　�、� 期限分散法

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：風(fēng)險(xiǎn)分散主要包括對(duì)象分散法、時(shí)機(jī)分散法、地域分散法和期限分散法。風(fēng)險(xiǎn)分散化屬于風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的種類。

　　17、(　　)是公司直接或通過中介機(jī)構(gòu)向投資者出售新發(fā)行的股票所形成的市場(chǎng)。

　�、� 股票的發(fā)行市場(chǎng) Ⅱ 股票的二級(jí)市場(chǎng)

　　Ⅲ 股票的流通市場(chǎng) Ⅳ 股票的一級(jí)市場(chǎng)

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：C

　　參考解析：股票的發(fā)行市場(chǎng)，也稱股票的一級(jí)市場(chǎng)，是公司直接或通過中介機(jī)構(gòu)向投資者出售新發(fā)行的股票所形成的市場(chǎng)。

　　18、下列屬于上市公司公開發(fā)行新股的一般條件的有(　　)。

　�、� 上市公司最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利

　�、� 上市公司最近12個(gè)月內(nèi)未受到過證券交易所的公開譴責(zé)

　�、� 發(fā)行價(jià)格不低于定價(jià)基準(zhǔn)日前20個(gè)交易日公司股票均價(jià)的90%

　�、� 上市公司最近36個(gè)月內(nèi)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)文件無虛假記載，且不存在違法行為

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：上市公司公開發(fā)行新股的一般條件包括：①上市公司的組織機(jī)構(gòu)健全，運(yùn)行良好;②上市公司的盈利能力具有可持續(xù)性。上市公司最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利�？鄢�非經(jīng)常性損益后的凈利潤(rùn)與扣除前的凈利潤(rùn)相比，以低者作為計(jì)算依據(jù);③上市公司的財(cái)務(wù)狀況良好;④上市公司最近36個(gè)月內(nèi)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)文件無虛假記載，且不存在違法行為;⑤上市公司募集資金的數(shù)額和使用符合規(guī)定;⑥上市公司不存在下列行為：本次發(fā)行申請(qǐng)文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏;擅自改變前次公開發(fā)行證券募集資金的用途而未進(jìn)行糾正;上市公司最近12個(gè)月內(nèi)受到過證券交易所的公開譴責(zé);上市公司及其控股股東或?qū)嶋H控制人最近12個(gè)月內(nèi)存在未履行向投資者做出的公開承諾的行為;上市公司或其現(xiàn)任董事、高級(jí)管理人員因涉嫌犯罪被司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榛蛏嫦舆`法違規(guī)被中國(guó)證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查;嚴(yán)重?fù)p害投資者的合法權(quán)益和社會(huì)公共利益的其他情形。Ⅲ項(xiàng)屬于上市公司非公開發(fā)行新股的基本條件。

　　19、根據(jù)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》第六條的規(guī)定，可轉(zhuǎn)換公司債券的發(fā)行基本條件為應(yīng)具備健全的法人治理結(jié)構(gòu)，下列符合該項(xiàng)要求的有(　　)。

　�、� 公司章程合法有效，股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和獨(dú)立董事制度健全，能夠依法有效履行職責(zé)

　�、� 公司內(nèi)部控制制度健全，能夠有效保證公司運(yùn)行的效率、合法合規(guī)性和財(cái)務(wù)報(bào)告的可靠性

　�、� 現(xiàn)任董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員具備任職資格，能夠忠實(shí)和勤勉地履行職務(wù)

　　Ⅳ 最近6個(gè)月內(nèi)不存在違規(guī)對(duì)外提供擔(dān)保的行為

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：根據(jù)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》第六條的規(guī)定，發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券的上市公司應(yīng)當(dāng)組織機(jī)構(gòu)健全、運(yùn)行良好。①公司章程合法有效，股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和獨(dú)立董事制度健全，能夠依法有效履行職責(zé)。②公司內(nèi)部控制制度健全，能夠有效保證公司運(yùn)行的效率、合法合規(guī)性和財(cái)務(wù)報(bào)告的可靠-73.;內(nèi)部控制制度的完整性、合理性、有效性不存在重大缺陷。③現(xiàn)任董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員具備任職資格，能夠忠實(shí)和勤勉地履行職務(wù)，不存在違反《公司法》第一百四十八條、第一百四十九條規(guī)定的行為，且最近36個(gè)月內(nèi)未受到過中國(guó)證監(jiān)會(huì)的行政處罰、最近12個(gè)月內(nèi)未受到過證券交易所的公開譴責(zé)。④上市公司與控股股東或?qū)嶋H控制人的人員、資產(chǎn)、財(cái)務(wù)分開，機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)獨(dú)立，能夠自主經(jīng)營(yíng)管理。⑤最近12個(gè)月內(nèi)不存在違規(guī)對(duì)外提供擔(dān)保的行為。

　　20、下列關(guān)于中央提出提高直接融資比重的意義，說法正確的有(　　)。

　　Ⅰ 直接融資和間接融資比例反映著一國(guó)金融體系風(fēng)險(xiǎn)分布情況，而提高直接融資比重平衡金融體系結(jié)構(gòu)

　�、� 可以起到分散過度集中于銀行的金融風(fēng)險(xiǎn)作用，有利于金融和經(jīng)濟(jì)的平穩(wěn)運(yùn)行

　�、� 我國(guó)需要發(fā)展多種股權(quán)融資方式彌補(bǔ)間接融資的不足，提高金融支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力

　�、� 有利于合理引導(dǎo)資源配置，發(fā)揮市決定選作用

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：我國(guó)現(xiàn)今發(fā)展階段面臨的很多問題，需要直接融資加以解決，因此中央提出提高直接融資比重是重要的戰(zhàn)略性任務(wù)，其意義主要在于：①直接融資和間接融資比例反映著一國(guó)金融體系風(fēng)險(xiǎn)分布情況，而提高直接融資比重平衡金融體系結(jié)構(gòu)，可以起到分散過度集中于銀行的金融風(fēng)險(xiǎn)作用，有利于金融和經(jīng)濟(jì)的平穩(wěn)運(yùn)行。②直接融資和間接融資比例反映一國(guó)金融體系配置的效率是否與實(shí)體經(jīng)濟(jì)相匹配，而我國(guó)正處于轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式、調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型期，需要發(fā)展多種股權(quán)融資方式彌補(bǔ)間接融資的不足，提高金融支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力;通過市場(chǎng)主體充分博弈直接進(jìn)行交易，更有利于合理引導(dǎo)資源配置，發(fā)揮市場(chǎng)篩選作用。

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