點(diǎn)擊查看：2019證券從業(yè)《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》模擬題匯總

　　1、關(guān)于金融衍生工具的現(xiàn)狀及趨勢(shì)，下列說(shuō)法正確的有(　　)。

　　Ⅰ 金融衍生工具以場(chǎng)內(nèi)交易為主

　�、� 按基礎(chǔ)產(chǎn)品比較，利率衍生品無(wú)論在場(chǎng)內(nèi)還是場(chǎng)外，均是名義金額最大的衍生品種

　�、� 金融危機(jī)發(fā)生后，衍生品交易的增長(zhǎng)趨勢(shì)并未改變

　�、� 按產(chǎn)品形態(tài)比較，遠(yuǎn)期和互換這兩類具有對(duì)稱性收益的衍生產(chǎn)品比收益不對(duì)稱的期權(quán)類產(chǎn)品大得多

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析： 金融衍生工具極強(qiáng)的派生能力和高度杠桿性使其發(fā)展速度十分驚人，根據(jù)國(guó)際清算銀行的金融衍生工具統(tǒng)計(jì)報(bào)告，可以得到以下結(jié)論：①金融衍生工具以場(chǎng)外交易為主;②按基礎(chǔ)產(chǎn)品比較，利率衍生品無(wú)論在場(chǎng)內(nèi)還是場(chǎng)外，均是名義金額最大的衍生品種，其中，場(chǎng)外交易的利率互換占所有衍生品名義金額的半數(shù)以上，是最大的單個(gè)衍生品種類;③按產(chǎn)品形態(tài)比較，遠(yuǎn)期和互換這兩類具有對(duì)稱性收益的衍生產(chǎn)品比收益不對(duì)稱的期權(quán)類產(chǎn)品大得多，但是，在交易所市場(chǎng)上則正好相反;④金融危機(jī)發(fā)生后，衍生品交易的增長(zhǎng)趨勢(shì)并未改變，但市場(chǎng)結(jié)構(gòu)和品種結(jié)構(gòu)發(fā)生了較大變化。

　　2、金融風(fēng)險(xiǎn)具有的一般特征包括(　　)。

　　Ⅰ 可避免性 Ⅱ 不可測(cè)定性 Ⅲ 可控性 Ⅳ 可擴(kuò)張性

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 除了基本特征外，金融風(fēng)險(xiǎn)還具有：可避免性、可測(cè)定性、可控性、可擴(kuò)張性的一般特征。

　　3、關(guān)于我國(guó)債券市場(chǎng)的結(jié)算制度，下列說(shuō)法正確的有(　　)。

　�、� 我國(guó)銀行間市場(chǎng)的債券結(jié)算采用實(shí)時(shí)全額逐筆結(jié)算機(jī)制，統(tǒng)一通過中債登的中央債券綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)完成

　�、� 分期兌付，也稱為逐筆結(jié)算，指每筆結(jié)算單獨(dú)交收，各筆結(jié)算之間不得相互抵銷

　　Ⅲ 全額結(jié)算采用券款對(duì)付的結(jié)算方式，同步辦理券和款的交割和清算結(jié)算

　�、� DVP的結(jié)算方式保證了結(jié)算雙方風(fēng)險(xiǎn)對(duì)等，安全高效，已成為我國(guó)不同類型交易

　　主體的首選結(jié)算方式

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： Ⅰ項(xiàng)，我國(guó)銀行間市場(chǎng)的債券結(jié)算采用實(shí)時(shí)全額逐筆結(jié)算機(jī)制，統(tǒng)一通過中債登的中央債券綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)完成;Ⅱ項(xiàng)，全額結(jié)算，也稱為逐筆結(jié)算，指每筆結(jié)算單獨(dú)交收，各筆結(jié)算之間不得相互抵銷;Ⅲ項(xiàng)，全額結(jié)算采用券款對(duì)付的結(jié)算方式，同步辦理券和款的交割和清算結(jié)算;Ⅳ項(xiàng)，DVP的結(jié)算方式保證了結(jié)算雙方風(fēng)險(xiǎn)對(duì)等，安全高效，已成為我國(guó)不同類型交易主體的首選結(jié)算方式。

　　4、按發(fā)行本位分類，國(guó)債可分為(　　)。

　�、� 實(shí)物國(guó)債 Ⅱ 貨幣國(guó)債 Ⅲ 建設(shè)國(guó)債 Ⅳ 特種國(guó)債

　　A.ⅠⅣ

　　B.Ⅰ、、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 按照不同的發(fā)行本位，國(guó)債可以分為實(shí)物國(guó)債和貨幣國(guó)債;按資金用途的不同，國(guó)債分為赤字國(guó)債、建設(shè)國(guó)債、戰(zhàn)爭(zhēng)國(guó)債和特種國(guó)債。

　　5、下列關(guān)于優(yōu)先股票的說(shuō)法中，正確的有(　　)。

　�、� 優(yōu)先股票的股息率是固定的

　　Ⅱ 優(yōu)先股票股東享有重大決策參與權(quán)

　�、� 優(yōu)先股票股東可優(yōu)先于普通股股東分配公司的剩余資產(chǎn)

　�、� 優(yōu)先股票可分為累積優(yōu)先股票和非累積優(yōu)先股票

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：B

　　參考解析： Ⅱ項(xiàng)，重大決策參與權(quán)是普通股票股東享有的權(quán)利。

　　6、國(guó)債銷售價(jià)格的影響因素有(　　)。

　　Ⅰ 市場(chǎng)利率 Ⅱ 承銷商承銷國(guó)債的中標(biāo)成本

　　Ⅲ 流通市場(chǎng)中可比國(guó)債的收益率水平 Ⅳ 國(guó)際匯率

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ 、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：A

　　參考解析： 國(guó)債銷售價(jià)格的影響因素有：市場(chǎng)利率、承銷商承銷國(guó)債的中標(biāo)成本、流通市場(chǎng)中可比國(guó)債的收益率水平、流通市場(chǎng)中可比國(guó)債的收益率水平、國(guó)債承銷的手續(xù)費(fèi)收入、承銷商所期望的資金回收速度、其他國(guó)債分銷過程中的成本。

　　7、證券發(fā)行人是指為籌措資金而發(fā)行債券、股票等證券的(　　)。

　　Ⅰ 政府機(jī)構(gòu) Ⅱ 金融機(jī)構(gòu) Ⅲ 企業(yè) Ⅳ 個(gè)人

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 證券發(fā)行人是指為籌措資金而發(fā)行債券、股票等證券的政府及其機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)、公司和企業(yè)。

　　8、期貨交易與遠(yuǎn)期交易的區(qū)別在于(　　)。

　�、� 期貨交易對(duì)象是雙方約定的標(biāo)的債券，遠(yuǎn)期交易對(duì)象是期貨合約

　　Ⅱ 國(guó)債期貨交易在證券交易所或期貨交易所進(jìn)行，國(guó)債的遠(yuǎn)期交易可在場(chǎng)外交易

　�、� 兩者的履約方式不同

　　Ⅳ 期貨交易是否收取保證金由交易雙方商定，遠(yuǎn)期交易實(shí)行杠桿交易

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 期貨交易與遠(yuǎn)期交易的區(qū)別在于：交易對(duì)象不同、交易地點(diǎn)不同、履約方式不同和保證金制度不同。Ⅰ項(xiàng)，期貨交易的對(duì)象是交易所統(tǒng)一制定的標(biāo)準(zhǔn)化期貨合約，在期貨交易中并不涉及具體的實(shí)物商品，遠(yuǎn)期交易的對(duì)象是交易雙方約定的標(biāo)的債券，是實(shí)實(shí)在在的商品交易;Ⅳ項(xiàng)，國(guó)債期貨交易實(shí)行的是保證金交易，亦稱杠桿交易，遠(yuǎn)期交易是否收取或收取多少保證金由交易雙方商定。

　　9、根據(jù)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券的上市公司應(yīng)當(dāng)盈利能力應(yīng)具有可持續(xù)性，下列屬于該項(xiàng)規(guī)定的有(　　)。

　�、� 最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度實(shí)現(xiàn)的年均可分配利潤(rùn)不少于公司債券1年的利息

　　Ⅱ 業(yè)務(wù)和盈利來(lái)源相對(duì)穩(wěn)定，不存在嚴(yán)重依賴于控股股東、實(shí)際控制人的情形

　�、� 公司章程合法有效，股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和獨(dú)立董事制度健全，能夠依法有效履行職責(zé)

　　Ⅳ 最近3年以現(xiàn)金或股票方式累計(jì)分配的利潤(rùn)不少于最近3年實(shí)現(xiàn)的年均可分配利潤(rùn)的20%

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：A

　　參考解析： 根據(jù)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》【第七條，發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券的上市公司的盈利能力應(yīng)具有可持續(xù)性，并符合下列規(guī)定：①最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利，扣除非經(jīng)常性損益后的凈利潤(rùn)與扣除前的凈利潤(rùn)相比，以低者作為計(jì)算依據(jù);②最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度實(shí)現(xiàn)的年均可分配利潤(rùn)不少于公司債券1年的利息;③業(yè)務(wù)和盈利來(lái)源相對(duì)穩(wěn)定，不存在嚴(yán)重依賴于控股股東、實(shí)際控制人的情形;④現(xiàn)有主營(yíng)業(yè)務(wù)或投資方向能夠可持續(xù)發(fā)展，經(jīng)營(yíng)模式和投資計(jì)劃穩(wěn)健，主要產(chǎn)品或服務(wù)的市場(chǎng)前景良好，行業(yè)經(jīng)營(yíng)環(huán)境和市場(chǎng)需求不存在現(xiàn)實(shí)或可預(yù)見的重大不利變化;⑤高級(jí)管理人員和核心技術(shù)人員穩(wěn)定，最近12個(gè)月內(nèi)未發(fā)生重大不利變化;⑥公司重要資產(chǎn)、核心技術(shù)或其他重大權(quán)益的取得合法，能夠持續(xù)使用，不存在現(xiàn)實(shí)或可預(yù)見的重大不利變化;⑦不存在可能嚴(yán)重影響公司持續(xù)經(jīng)營(yíng)的擔(dān)保、訴訟、仲裁或其他重大事項(xiàng);⑧最近24個(gè)月內(nèi)曾公開發(fā)行證券的，不存在發(fā)行當(dāng)年?duì)I業(yè)利潤(rùn)比上年下降50%以上的情形。

　　10、證券投資基金收入中的利息收入包括(　　)。

　　Ⅰ 債券利息收入 Ⅱ 股利收益

　�、� 存款利息收入 Ⅳ 資產(chǎn)支持證券利息收入

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：基金收入包括利息收入、投資收益和其他收入。利息收入包括債券利息收入、資產(chǎn)支持證券利息收入、存款利息收入、買入返售金融資產(chǎn)收入等。Ⅱ項(xiàng)股利收益屬于投資收益。

　　11、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的基本方法有(　　)。

　�、� 風(fēng)險(xiǎn)分類化 Ⅱ 保險(xiǎn) Ⅲ 風(fēng)險(xiǎn)分散化 Ⅳ 套期保值

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移有三種基本方法：保險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)分散化和套期保值。

　　12、按資金用途和償還資金來(lái)源，地方政府債券可分為(　　)。

　�、� 一般責(zé)任債券 Ⅱ 公債

　　Ⅲ 專項(xiàng)債券 Ⅳ 地方債

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：地方政府債券按資金用途和償還資金來(lái)源，可分為一般責(zé)任債券(普通債券)和專項(xiàng)債券(收入債券)。

　　13、間接融資的特點(diǎn)有(　　)。

　�、� 相對(duì)的集中性 Ⅱ 信譽(yù)的差異性較小

　�、� 部分不可逆性 Ⅳ 間接性

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：證券融資主要有直接融資和間接融資兩種方式，間接融資的特點(diǎn)主要有間接性、相對(duì)的集中性、信譽(yù)的差異性較小、全部具有可逆性、融資的主動(dòng)權(quán)主要掌握在金融中介手中;直接融資的特點(diǎn)主要有直接性、分散性、信譽(yù)上的差異性較大、部分不可逆性、相對(duì)較強(qiáng)的自主性。

　　14、直接融資的種類包括(　　)。

　　Ⅰ 商業(yè)信用 Ⅱ 政府信用

　�、� 消費(fèi)信用 Ⅳ 民間個(gè)人信用

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：直接融資的種類包括：商業(yè)信用、國(guó)家信用、消費(fèi)信用、民間個(gè)人信用。

　　15、風(fēng)險(xiǎn)管理含義的具體內(nèi)容包括(　　)。

　�、� 風(fēng)險(xiǎn)管理的對(duì)象是風(fēng)險(xiǎn)

　�、� 風(fēng)險(xiǎn)管理的方法一般包括風(fēng)險(xiǎn)分散、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償

　�、� 風(fēng)險(xiǎn)管理的基本目標(biāo)是以一定的成本收獲最大的安全保障

　　Ⅳ 風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)獨(dú)立的管理系統(tǒng)，并成為一門新興學(xué)科

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：C

　　參考解析：風(fēng)險(xiǎn)管理含義的具體內(nèi)容包括：①風(fēng)險(xiǎn)管理的對(duì)象是風(fēng)險(xiǎn);②風(fēng)險(xiǎn)管理的主體可以是任何組織和個(gè)人，包括個(gè)人、家庭、組織(包括營(yíng)利性組織和非營(yíng)利性組織);③風(fēng)險(xiǎn)管理的過程包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)估測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、選擇風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)和評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)管理效果等;④風(fēng)險(xiǎn)管理的方法一般包括風(fēng)險(xiǎn)分散、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償;⑤風(fēng)險(xiǎn)管理的基本目標(biāo)是以一定的成本收獲最大的安全保障;⑥風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)獨(dú)立的管理系統(tǒng)，并成為一門新興學(xué)科。

　　16、下列關(guān)于政府債券的說(shuō)法中，正確的有(　　)。

　　Ⅰ 政府債券又被稱為金邊債券

　�、� 政府債券收益穩(wěn)定，流通性較弱

　�、� 政府債券分為中央政府債券和地方政府債券

　　Ⅳ 政府債券是一種有價(jià)債券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：Ⅱ項(xiàng)，政府債券的特征主要有安全性高、流通性強(qiáng)、收益穩(wěn)定和免稅待遇。

　　17、關(guān)于金融市場(chǎng)的主要參與者，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的有(　　)。

　　Ⅰ 政府是金融市場(chǎng)上主要的資金供給者

　�、� 中央銀行是金融市場(chǎng)上最重要的中介機(jī)構(gòu)

　　Ⅲ 企業(yè)是微觀經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的主體

　�、� 居民是一國(guó)金融市場(chǎng)上主要的資金需求者

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：A

　　參考解析：Ⅰ項(xiàng)，政府部門是一國(guó)金融市場(chǎng)上主要的資金需求者。Ⅱ項(xiàng)，中央銀行是一國(guó)政府重要的宏觀經(jīng)濟(jì)管理部門，也是金融市場(chǎng)的重要參與者。金融機(jī)構(gòu)是金融市場(chǎng)上最重要的中介機(jī)構(gòu)。Ⅲ項(xiàng)，企業(yè)是微觀經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的主體，是股票和債券市場(chǎng)上的主要籌資者，也是貨幣市場(chǎng)的重要參與者。Ⅳ項(xiàng)，居民是金融市場(chǎng)上主要的資金供給者。 查看名師解題 >>

　　18、優(yōu)先股的特征有(　　)。

　�、� 固定的股息率 Ⅱ 股息分派優(yōu)先

　�、� 剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先 Ⅳ 收益率相對(duì)較高

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：優(yōu)先股的特征有：固定的股息率、股息分派優(yōu)先、剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先、一般無(wú)表決權(quán)、收益率相對(duì)較低。

　　19、關(guān)于在我國(guó)證券市場(chǎng)的內(nèi)外投資機(jī)構(gòu)投資者多元化時(shí)期之后的證券投資者的特點(diǎn)，下列說(shuō)法正確的是(　　)。

　�、� 以中小投資者為主體 Ⅱ 投資經(jīng)驗(yàn)相對(duì)缺乏

　　Ⅲ 新增投資者偏年輕 Ⅳ 投資者信息獲取和處理能力比較強(qiáng)

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：在我國(guó)證券市場(chǎng)的內(nèi)外投資機(jī)構(gòu)投資者多元化時(shí)期之后的證券投資者有以下特點(diǎn)：①以中小投資者為主體，根據(jù)上海證券交易所統(tǒng)計(jì)年鑒顯示，2013年我國(guó)證券市場(chǎng)投資者中，自然人投資者占到了81%，一般法人、投資基金以及其他投資機(jī)構(gòu)合計(jì)占19%;②投資經(jīng)驗(yàn)相對(duì)缺乏，每年都有大量新的投資者人市，且新增投資者偏年輕，主要集中在中等收入水平的工薪階層;③投資者信息獲取和處理能力比較弱，尤其是資金量較小的個(gè)人投資者股市投資風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)相對(duì)較弱，往往通過最方便、最通俗的渠道獲取信息，不加甄別地做出投資決策。

　　20、按照發(fā)行主體和用途不同，政府債券可分為(　　)。

　�、� 國(guó)庫(kù)券 Ⅱ 普通債券

　　Ⅲ 公債 Ⅳ 企業(yè)債券

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：按照發(fā)行主體和用途的不同，政府債券可以分為國(guó)庫(kù)券和公債兩大類。

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