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　　組合選擇題

　　1.證券投資基金的費(fèi)用包括(　　)

　�、窕�金的管理費(fèi) Ⅱ 基金的托管費(fèi) Ⅲ 基金的交易費(fèi) Ⅳ 基金的服務(wù)費(fèi)

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：證券投資基金的費(fèi)用包括管理費(fèi)、托管費(fèi)、交易費(fèi)、服務(wù)費(fèi)

　　2.大部分(　　)是用來為政府擁有的公用事業(yè)和準(zhǔn)公用事業(yè)等項(xiàng)目籌資

　　I 一般責(zé)任債券 II 普通債券

　　III 專項(xiàng)債券 IV 收入債券

　　A.I、II B.III、IV

　　C.II、III D.I、IV

　　答案：B

　　解析：大部分專項(xiàng)債券(收入債券)是用來為政府擁有的公用事業(yè)和準(zhǔn)公用事業(yè)等項(xiàng)目籌資。

　　3.股份公司的經(jīng)營狀況是股票價(jià)格的基石，公司經(jīng)營狀況好壞的分析包括(　　)

　　I 公司治理水平與管理層質(zhì)量 II 公司競爭力 III 財(cái)務(wù)狀況 IV 公司改組或合并

　　A.I、II、III B.II、III、IV

　　C.I、III、IV D.I、II、III、IV

　　答案：D

　　解析：公司經(jīng)營情況包括上述各項(xiàng)。

　　4.基金從設(shè)立到終止要支付一定的費(fèi)用，它們包括(　　)等。

　　I 基金管理費(fèi) II 基金托管費(fèi)

　　III 基金信息披露費(fèi)用 IV基金交易費(fèi)用

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　答案：D

　　解析：基金從設(shè)立到終止要支付一定的費(fèi)用，它們包括基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、基金交易費(fèi)、基金運(yùn)作費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)等。

　　5.流通國債是指可以在流通市場上交易的國債，它具有(　　)的特點(diǎn)。

　　I 自由轉(zhuǎn)讓 II 主要吸納儲蓄資金

　　III 短期性 IV 自由認(rèn)購

　　A.I、IV 　 B.II、III

　　C.III、IV 　 D.I、II、III

　　答案：A

　　解析：考察流通國債的特點(diǎn)

　　6.金融衍生工具市場的功能包括(　　)。

　　Ⅰ 價(jià)格發(fā)現(xiàn) Ⅱ 套期保值

　�、� 投機(jī)獲利 Ⅳ 融通資金

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ 、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：B

　　解析：金融衍生工具市場的功能編輯知識點(diǎn)批量(1)價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能。(2)套期保值功能(又被稱為“風(fēng)險(xiǎn)管理功能”)。套期保值是金融衍生工具市場最早具有的基本功能。(3)投機(jī)獲利手段。

　　7.關(guān)于證券公司描述正確的是(　　)

　　I 在我國，設(shè)立證券公司必須經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)

　　II 證券公司既是證券市場投融資服務(wù)的提供者，也是證券市場重要的機(jī)構(gòu)投資者

　　III 在我國，證券公司在境外設(shè)立、收購或者參股證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)，必須經(jīng)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)

　　IV 美國對證券公司的通俗稱謂是商人銀行

　　A.I、II、III B.I、II、IV

　　C.II、III、IV D.I、II、III、IV

　　答案：A

　　解析：美國的通俗稱謂是投資銀行，英國則稱商人銀行。

　　8.修正的美式期權(quán)也叫作(　　)。

　　I 百慕大期權(quán) II 大西洋期權(quán) III 歐式期權(quán) IV 互換期權(quán)

　　A.I、II B.III、IV

　　C.I、III D.I、II、III

　　答案：A

　　解析：修正的美式期權(quán)和百慕大期權(quán)、大西洋期權(quán)是同一個(gè)概念。

　　9.債券的有價(jià)證券屬性主要表現(xiàn)為(　　)

　　I 債券可贖回 II 債券本身有一定的面值

　　III 持有債券可按期取得利息 IV 債券是虛擬資本

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.III、IV

　　D.I、IV

　　答案：B

　　解析：債券屬于有價(jià)證券，主要表現(xiàn)為：(1)債券反映和代表一定的價(jià)值，其本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn)。(2)持有債券可按期取得利息，利息也是債券投資者收益的價(jià)值表現(xiàn)。(3)債券與其代表的權(quán)利聯(lián)系在一起，擁有債券就擁有了債券所代表的權(quán)利，轉(zhuǎn)讓債券也就將債券代表的權(quán)利一并轉(zhuǎn)移。

　　10.下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)與暴露的描述中，正確的是(　　)。

　　I 風(fēng)險(xiǎn)與暴露如影隨形，緊密結(jié)合

　　II 暴露反映的是風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)目前所處的一種狀態(tài)

　　III 風(fēng)險(xiǎn)是一種可能性

　　IV 沒有風(fēng)險(xiǎn)暴露就沒有風(fēng)險(xiǎn)

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　答案：D

　　解析：風(fēng)險(xiǎn)與暴露如影隨形，緊密結(jié)合。沒有風(fēng)險(xiǎn)暴露就沒有風(fēng)險(xiǎn)，也就無所謂金融風(fēng)險(xiǎn)了。同時(shí)，暴露與風(fēng)險(xiǎn)又具有不同的內(nèi)涵，暴露反映的是風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)目前所處的一種狀態(tài)，而風(fēng)險(xiǎn)是一種可能性。風(fēng)險(xiǎn)暴露的程度可以用暴露和風(fēng)險(xiǎn)同時(shí)加以刻畫。

　　11.金融衍生工具的基本特征包括(　　)。

　　I 杠桿性 II 跨期性 III 不確定性 IV 聯(lián)動性

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　答案：D

　　解析：金融衍生工具是與基礎(chǔ)金融產(chǎn)品相對應(yīng)的一個(gè)概念，指建立在基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量之上，其價(jià)格取決于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品價(jià)格(或數(shù)值)變動的派生金融產(chǎn)品。從定義可以看出，其具有四個(gè)顯著特征：跨期性、杠桿性、聯(lián)動性、不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性。

　　12.債券按照其券面形態(tài)可分為(　　)。

　�、駥�(shí)物債券 Ⅱ 憑證式債券 Ⅲ 記賬式債券 Ⅳ 電子式債券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ 、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：A

　　解析：根據(jù)債券券面形態(tài)不同，可以將債券分為實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券

　　13.普通股東享有的權(quán)利包括(　　)

　�、� 公司重大決策參與權(quán) Ⅱ 公司資產(chǎn)收益分配請求權(quán) Ⅲ 公司剩余資產(chǎn)分配請求權(quán) Ⅳ 優(yōu)先認(rèn)股權(quán)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅲ、Ⅳ

　　答案：C

　　解析：股份公司的基本股東，按照《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，公司股東依法享有資產(chǎn)收益、參與重大決策和選擇管理者等權(quán)利。

　　14.可轉(zhuǎn)換公司債券一般要經(jīng)股東大會或董事會決議通過才能發(fā)行，而且在發(fā)行時(shí)，應(yīng)在發(fā)行條款中規(guī)定(　　)

　　I 轉(zhuǎn)換期限 II 轉(zhuǎn)換條件 III 轉(zhuǎn)換利率 IV 轉(zhuǎn)換價(jià)格

　　A.I、II B.III、IV

　　C.I、IV D.II、III

　　答案：C

　　解析：可轉(zhuǎn)換公司債券一般要經(jīng)股東大會或董事會的決議通過才能發(fā)行，而且在發(fā)行時(shí)，應(yīng)在發(fā)行條款中規(guī)定轉(zhuǎn)換期限和轉(zhuǎn)換價(jià)格。

　　15.息票累積債券的特點(diǎn)是(　　)

　　I 以低于面值的價(jià)格發(fā)行和交易，以買賣價(jià)差的方式取得債券利息

　　II 在債券到期時(shí)一次性獲得本息

　　III 存續(xù)期間沒有利息支付

　　IV 定期支付利息(通常每半年或每年支付一次)

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.I、III

　　D.II、IV

　　答案：B

　　解析：息票累積債券的債券持有人必須在債券到期時(shí)一次性獲得本息，存續(xù)期間沒有利息支付。

　　16.下列有關(guān)混合資本債券的特征，說法正確的是(　　)。

　�、� 商業(yè)銀行為補(bǔ)充附屬資本發(fā)行

　�、� 清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級債務(wù)之后

　�、� 期限在15年以上

　�、� 發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：A

　　解析：我國的混合資本債券是指商業(yè)銀行為補(bǔ)充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級債務(wù)之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券。商業(yè)銀行發(fā)行混合資本債券應(yīng)具備的條件與其發(fā)行金融債券完全相同。但商業(yè)銀行發(fā)行混合資本債券應(yīng)向中國人民銀行報(bào)送的發(fā)行申請文件，除了應(yīng)包括其發(fā)行金融債券的內(nèi)容之外，還應(yīng)同時(shí)報(bào)送近3年按監(jiān)管部門要求計(jì)算的資本充足率信息和其他債務(wù)本息償付情況。混合資本債券可以公開發(fā)行，也可以定向發(fā)行。但無論公開發(fā)行還是定向發(fā)行，均應(yīng)進(jìn)行信用評級。

　　17.我國的金融債券包括(　　)

　　I 政策性金融債券 II 商業(yè)銀行債券

　　III 證券公司債券和債務(wù) IV 財(cái)務(wù)公司債券

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　答案：C

　　解析：近年來，我國金融債券市場發(fā)展較快，金融債券品種不斷增加，主要有以下幾種：政策性金融債券、證券公司債券和債務(wù)、財(cái)務(wù)公司債券、商業(yè)銀行債券、保險(xiǎn)公司次級債券、金融租賃公司和汽車金融公司的金融債券、資產(chǎn)支持證券等。

　　18.信用違約互換CDS的交易風(fēng)險(xiǎn)來自(　　)這幾個(gè)方面。

　　I 具有較高的杠桿性

　　II 特定信用工具可能同時(shí)在多起交易中被當(dāng)作CDS的參考，有可能極大地放大風(fēng)險(xiǎn)敞口總額

　　III 危機(jī)期間，每起信用事件的發(fā)生都會引起市場參與者的相互猜疑

　　IV 投行從業(yè)人員道德風(fēng)險(xiǎn)

　　A.I、II、III B.I、II、III、IV

　　C.II、III、IV D.I、III、IV

　　答案：A

　　解析：CDS交易的危險(xiǎn)來自三個(gè)方面：(1)具有較高的杠桿性。(2)由于信用保護(hù)的買方并不需要真正持有作為參考的信用工具(常見的有按揭貸款、按揭支持證券、各國國債及公司債券或者債券組合、債券指數(shù))，因此，特定信用工具可能同時(shí)在多起交易中被當(dāng)作CDS的參考，有可能極大地放大風(fēng)險(xiǎn)敞口總額，在發(fā)生危機(jī)時(shí)，市場往往恐慌性地高估涉險(xiǎn)金額。(3)由于場外市場缺乏充分的信息披露和監(jiān)管，交易者并不清楚自己的交易對手卷入了多少此類交易，因此，在危機(jī)期間，每起信用事件的發(fā)生都會引起市場參與者的相互猜疑，擔(dān)心自己的交易對手因此倒下從而使自己的敞口頭寸失去著落。

　　19.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括(　　)。

　　I 商業(yè)銀行 II 城市信用合作社 III 郵政儲蓄銀行 IV 農(nóng)村信用合作社

　　A.I、II B.I、II、III、IV

　　C.I 、II、IV D.II、III、IV

　　答案：B

　　解析：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行。

　　20.債券的票面利率受(　　)的影響

　　I 債券的面值 II 債券期限長短 III 籌資者的資信 IV 市場利率水平

　　A.I、II、III B.II、III、IV

　　C.I、III、IV D.I、II、III、IV

　　答案：B

　　解析：考察債券票面利率的影響因素。影響債券利率的因素(1)借貸資金市場利率水平。(2)籌資者的資信。(3)債券期限長短。

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