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　　1、基金與股票的區(qū)別在于( )。

　　I 反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同

　　II 籌集資金的投向不同

　　III 收益風(fēng)險(xiǎn)水平不同

　　IV 投資數(shù)量不同

　　A.I、II

　　B.II、III、IV

　　C.III、IV

　　D.I、II、III

　　正確答案是：D，

　　解析

　　證券投資基金與股票的區(qū)別包括：(1)反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同。(2)所籌集資金的投向不同。(3)收益風(fēng)險(xiǎn)水平不同。

　　2、股票內(nèi)在價(jià)值與價(jià)格的關(guān)系，下面表述正確的是()。

　�、� 股票的內(nèi)在價(jià)值決定股票的市場(chǎng)價(jià)格，其市場(chǎng)價(jià)格完全等于內(nèi)在價(jià)值

　　Ⅱ 股票的內(nèi)在價(jià)值決定股票的市場(chǎng)價(jià)格，但市場(chǎng)價(jià)格又不完全等于其內(nèi)在價(jià)值

　　Ⅲ 股票的市場(chǎng)價(jià)格受供求關(guān)系以及其他許多因素的影響，所以股票的市場(chǎng)價(jià)格不反映股票的內(nèi)在價(jià)值

　�、� 股票的市場(chǎng)價(jià)格受供求關(guān)系以及其他許多因素的影響，但股票的市場(chǎng)價(jià)格總是圍繞股票的內(nèi)在價(jià)值波動(dòng)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　考查股票內(nèi)在價(jià)值與價(jià)格的關(guān)系。股票的內(nèi)在價(jià)值即理論價(jià)值，也即股票未來收益的現(xiàn)值。股票的內(nèi)在價(jià)值決定股票的市場(chǎng)價(jià)格，股票的市場(chǎng)價(jià)格總是圍繞其內(nèi)在價(jià)值波動(dòng)。

　　3、根據(jù)我國(guó)《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第22號(hào)---金融工具確認(rèn)和計(jì)量》的規(guī)定，衍生工具包括()。

　　I 獨(dú)立衍生工具

　　II 股票衍生工具

　　III 嵌入式衍生工具

　　IV 信用衍生工具

　　A.I、III

　　B.I、IV

　　C.II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　按照我國(guó)《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第22號(hào)---金融工具確認(rèn)和計(jì)量》的規(guī)定，衍生工具包括獨(dú)立衍生工具和嵌入式衍生工具。

　　4、形成金融市場(chǎng)證券化趨勢(shì)的主要原因有()

　�、�.一系列新金融工具的出現(xiàn)

　�、�.廣泛采用電子計(jì)算機(jī)和通信技術(shù)

　　Ⅲ. 國(guó)際資本的跨國(guó)流動(dòng)

　�、�.金融自由化政策的實(shí)行

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：B，

　　解析

　　形成金融市場(chǎng)證券化趨勢(shì)的主要原因有(1)一系列新金融工具的出現(xiàn)(2)廣泛采用電子計(jì)算機(jī)和通信技術(shù)(3)金融自由化政策的實(shí)行(4)國(guó)際銀行貸款的收縮

　　5、經(jīng)紀(jì)委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為()。

　�、�.審批

　�、�.注冊(cè)

　�、�.開戶

　�、�.委托

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案是：B，

　　解析

　　經(jīng)紀(jì)委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為開戶和委托兩個(gè)環(huán)節(jié)。

　　6、我國(guó)在國(guó)際債券市場(chǎng)上已發(fā)行的債券品種有()

　　I 政府債券

　　II 金融債券

　　III 可交換公司債券

　　IV 可轉(zhuǎn)換公司債券

　　A.I、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　我國(guó)在國(guó)際債券市場(chǎng)上已發(fā)行的債券品種主要有政府債券、金融債券和可轉(zhuǎn)換公司債券等。

　　7、根據(jù)債券券面形態(tài)不同，可以將債券分為( )

　�、駥�(shí)物債券

　�、� 憑證式債券

　　Ⅲ 記賬式債券

　�、� 電子式債券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ 、Ⅳ

　　正確答案是：A，

　　解析

　　根據(jù)債券券面形態(tài)不同，可以將債券分為實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券。

　　8、金融衍生工具的特點(diǎn)( )

　　Ⅰ跨期性

　�、� 杠桿性

　�、� 聯(lián)動(dòng)性

　　Ⅳ 高風(fēng)險(xiǎn)性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　金 融衍生工具的定義可以看出，它們具有下列四個(gè)顯著特性：(1)跨期性。金融衍生工具是交易雙方通過對(duì)利率、匯率、股價(jià)等因素變動(dòng)趨勢(shì)的預(yù)測(cè)，約定在未來某 一時(shí)間按照一定條件進(jìn)行交易或選擇是否交易的合約。(2)杠桿性。金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金就可簽訂遠(yuǎn)期大額合約或互換不同的 金融工具。(3)聯(lián)動(dòng)性。這是指金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動(dòng)。(4)不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性。

　　9、1983年國(guó)務(wù)院決定中國(guó)人民銀行專門行使國(guó)家中央銀行職能，其主要職責(zé)不包括()。

　　I 管理信貸征信業(yè)

　　II 制定和執(zhí)行貨幣政策

　　III 制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則

　　IV 審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止及業(yè)務(wù)范圍

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.II、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　III、IV屬于中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)的職責(zé)。

　　10、按基金的投資標(biāo)的劃分( )。

　　I 債券基金

　　II 股票基金

　　III 貨幣市場(chǎng)基金

　　IV 綜合型基金

　　A.I 、III

　　B.I、 II

　　C.I、 II、 III

　　D.I、 II、 III、 IV

　　正確答案是：C，

　　解析

　　按基金的投資標(biāo)的劃分，可分為債券基金、股票基金、貨幣市場(chǎng)基金等

　　11、系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)又稱為()。

　　Ⅰ 可回避風(fēng)險(xiǎn)

　�、� 可分散風(fēng)險(xiǎn)

　�、� 不可回避風(fēng)險(xiǎn)

　　Ⅳ 不可分散風(fēng)險(xiǎn)

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　正確答案是：C，

　　解析

　　系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是指由于多種因素的影響和變化，導(dǎo)致投資者風(fēng)險(xiǎn)增大，從而給投資者帶來損失的可能性。系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)又被稱為“不可分散風(fēng)險(xiǎn)”或“不可回避風(fēng)險(xiǎn)”。系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)包括宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、購買力風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。

　　12、債券按照其券面形態(tài)可分為( )。

　�、駥�(shí)物債券

　�、� 憑證式債券

　　Ⅲ 記賬式債券

　�、� 電子式債券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ 、Ⅲ、 Ⅳ

　　正確答案是：A，

　　解析

　　根據(jù)債券券面形態(tài)不同，可以將債券分為實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券

　　13、公司型基金的特點(diǎn)有()。

　　I 基金的設(shè)立程序類似于一般股份公司

　　II 它委托基金管理公司作為專業(yè)的財(cái)務(wù)顧問或管理人來經(jīng)營(yíng)、管理基金財(cái)產(chǎn)

　　III 基金的組織結(jié)構(gòu)與一般股份公司類似

　　IV 沒有基金章程，也沒有公司董事會(huì)

　　A.II、IV

　　B.I、II

　　C.II、III

　　D.I、II、III

　　正確答案是：D，

　　解析

　　沒有基金章程，也沒有公司董事會(huì)是契約型基金的特點(diǎn)。

　　14、律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)，可以為下列事項(xiàng)出具法律意見()

　　I 首次公開發(fā)行股票及上市

　　II 上市公司發(fā)行證券及上市

　　III 上市公司的收購、重大資產(chǎn)重組以及股份回購

　　IV 上市公司實(shí)行股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)，可以為下列事項(xiàng)出具法律意見:首次公開發(fā)行股票及上市;上市公司發(fā)行證券及上市;上市公司的收購、重大資產(chǎn)重組以及股份回購;上市公司實(shí)行股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃;上市公司召開股東大會(huì)等。

　　15、按基金運(yùn)作方式不同，基金可分為( )。

　　I 契約型基金

　　II 封閉式基金

　　III 公司型基金

　　IV 開放式基金

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.I、III、IV

　　D.II、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　按基金運(yùn)作方式不同，基金可分為封閉式和開放式基金。

　　16、關(guān)于ETF與封閉式基金，以下說法不正確的是()。

　　I ETF不可以在交易所上市交易

　　II ETF基金份額固定

　　III 封閉式基金沒有固定的存續(xù)期

　　IV 封閉式基金交易價(jià)格與單位資產(chǎn)凈值趨同

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.II、III

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　ETF可以在交易所上市交易;ETF是特殊的開放式基金，基金份額不固定;封閉式基金有固定的存續(xù)期;封閉式基金交易價(jià)格經(jīng)常出現(xiàn)折價(jià)溢價(jià)現(xiàn)象，并不必然反映資產(chǎn)凈值。

　　17、關(guān)于股票收益性描述正確的是( )

　　I 股票的收益只來源于股份公司

　　II 其實(shí)現(xiàn)形式可以是從公司領(lǐng)取股息和分享公司的紅利

　　III 其實(shí)現(xiàn)形式可以是資本利得

　　IV 收益性是股票最基本的特征

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：C，

　　解析

　　股票的收益除來自股份公司外(股利)，還可以通過流通市場(chǎng)實(shí)現(xiàn)增值(資本利得)。

　　18、下列關(guān)于金融期貨與遠(yuǎn)期交易的區(qū)別，說法正確的是( )。

　　I 遠(yuǎn)期為場(chǎng)外交易，沒有固定的場(chǎng)所，期貨則是場(chǎng)內(nèi)交易

　　II 遠(yuǎn)期是標(biāo)準(zhǔn)化合約

　　III 遠(yuǎn)期由買賣雙方直接聯(lián)系并進(jìn)行交易，期貨交易雙方不直接接觸，由經(jīng)紀(jì)商代理

　　IV 期貨實(shí)行現(xiàn)金交割

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案是：B，

　　解析

　　金融期貨是標(biāo)準(zhǔn)化合約，期貨實(shí)行的是對(duì)沖方式進(jìn)行了結(jié)

　　19、金融風(fēng)險(xiǎn)的特征包括( )。

　　I 隱蔽性

　　II 擴(kuò)散性

　　III 可管理性

　　IV 周期性

　　A.I、II、III

　　B.I、II、III、IV

　　C.II、IV

　　D.III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　金融風(fēng)險(xiǎn)的特征包括隱蔽性、擴(kuò)散性、加速性、不確定性、可管理性和周期性。

　　20、按照股息在當(dāng)年未能足額分派時(shí)，能否在以后年度補(bǔ)發(fā)為依據(jù)，優(yōu)先股可分為()

　　I 累積優(yōu)先股票

　　II 非累積優(yōu)先股票

　　III 參與優(yōu)先股票

　　IV 非參與優(yōu)先股票

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、III

　　D.II、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　按照股息在當(dāng)年未能足額分派時(shí)，能否在以后年度補(bǔ)發(fā)為依據(jù)，優(yōu)先股可分為累積優(yōu)先股票和非累積優(yōu)先股票。

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