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　　1、貨幣市場基金的投資對象是() 。

　　I 國庫券

　　II 銀行承兌匯票

　　III 銀行短期存款

　　IV 商業(yè)票據(jù)

　　A.II、IV

　　B.I、III、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　貨幣市場基金的投資對象是：

　　(1)國庫券(2)銀行承兌匯票(3)銀行短期存款(4) 商業(yè)票據(jù)

　　2、下列有關(guān)基金管理費表述正確的是()。

　　I 基金管理費通常按照每個估值日基金凈資產(chǎn)的一定比率(年率)逐日計算，累計至每月月底，按月支付

　　II 管理費率的大小通常與基金規(guī)模成正比，與風(fēng)險成反比

　　III 目前我國基金大部分按照1.5%的比例計算基金管理費，債券型基金的管理費率一般低于1%，貨幣市場基金的管理費率為0.33%

　　IV 管理費通常直接向投資者收取

　　A.I、III

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　管理費率的大小通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險成正比;管理費通常從基金的股息、利息收益中或從基金資產(chǎn)中扣除，不另向投資者收取。

　　3、封閉型基金的交易價格()。

　　I 并不必然反映基金凈資產(chǎn)值

　　II 受市場供求關(guān)系影響

　　III 固定不變

　　IV 會出現(xiàn)折價現(xiàn)象

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　封閉型基金的交易價格并不是固定不變的。

　　4、以下不屬于間接融資的特點的是()

　�、�.間接性

　　Ⅱ.分散性

　�、�. 部分不可逆性

　　Ⅳ.信譽的差異性較小

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　正確答案是：A，

　　解析

　　間接融資的特點：(1)間接性(2)相對集中性(3)信譽的差異性較小(4)全部具有可逆性(5)融資主動權(quán)掌握在金融中介手中

　　5、關(guān)于股票價值與價格的敘述正確的是( )

　　I 股票的賬面價值又稱面值，即在股票票面上標明的金額

　　II 股票價格是指股票在證券市場上買賣的價格，從理論上說，股票價格應(yīng)由其價值決定

　　III 股票及其他有價證券的理論價格是根據(jù)現(xiàn)值理論而來的

　　IV 股票的市場價格一般是指股票在一級市場上交易的價格，股票的市場價格由股票的價值決定，但同時受許多其他因素的影響

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　此題考察對股票價值和價格的理解。股票的市場價格一般是指股票在二級市場上交易的價格。股票的票面價值又稱面值，即在股票票面上標明的金額。

　　6、憑證式國債和儲蓄國債(電子式)的區(qū)別有( )

　　I 是否免稅不同。憑證式國債免繳利息稅，儲蓄國債(電子式)不免

　　II 申請購買手續(xù)不同。憑證式國債可持現(xiàn)金直接購買;儲蓄國債(電子式)需開立個人國債托管帳戶并指定對應(yīng)的資金帳戶后購買

　　III 付息方式不同。憑證式國債為到期一次還本付息;儲蓄國債(電子式)既有按年付息品種，也有利隨本清品種

　　IV 發(fā)行對象不同。憑證式國債的發(fā)行對象主要是個人，部分機構(gòu)也可認購;儲蓄國債(電子式)的發(fā)行對象僅限個人，機構(gòu)不允許購買或者持有

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　儲蓄國債也免稅。

　　7、全面風(fēng)險管理是一種以先進的風(fēng)險管理理念為指導(dǎo)，以( )等全面的風(fēng)險管理概念為核心的一種嶄新的風(fēng)險管理模式。

　　I 全球的風(fēng)險管理體系

　　II 全面的風(fēng)險管理范圍

　　III 全新的風(fēng)險管理方法

　　IV 全員的風(fēng)險管理文化

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、IV

　　正確答案是：C，

　　解析

　　全面風(fēng)險管理是一種以先進的風(fēng)險管理理念為指導(dǎo)，以全球的風(fēng)險管理體系、全面的風(fēng)險管理范圍、全程的風(fēng)險管理過程、全新的風(fēng)險管理方法、全員的風(fēng)險管理文化、全額的風(fēng)險管理計量等全面的風(fēng)險管理概念為核心的一種嶄新的風(fēng)險管理模式。

　　8、根據(jù)證監(jiān)會的規(guī)定，可以接受證券公司提供IB業(yè)務(wù)的期貨公司有()

　　I 證券公司全資擁有的期貨公司

　　II 證券公司控股的期貨公司

　　III 與證券公司被同一機構(gòu)控制的期貨公司

　　IV 與證券公司無業(yè)務(wù)往來的公司

　　A.I、II、IV

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：C，

　　解析

　　證券公司只能接受其全資擁有或控股的、或者被同一機構(gòu)控制的期貨公司的委托從事介紹業(yè)務(wù)，不能接受其他期貨公司的委托從事介紹業(yè)務(wù)。

　　9、下列屬于直接融資的特點的是()

　　Ⅰ.相對集中性

　�、�.差異性較大

　　Ⅲ. 部分不可逆性

　�、�.相對較強自主性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：B，

　　解析

　　直接融資的特點：直接性、分散性、差異性較大、部分不可逆性、相對較強自主性。

　　10、風(fēng)險識別的主要內(nèi)容包括( )。

　�、窀兄�風(fēng)險

　　Ⅱ檢測風(fēng)險

　�、蠓治鲲L(fēng)險

　�、舯O(jiān)控風(fēng)險

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、 Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅲ、 Ⅳ

　　正確答案是：B，

　　解析

　　在風(fēng)險管理中，風(fēng)險識別的主要內(nèi)容包括感知風(fēng)險和分析風(fēng)險。

　　11、金融現(xiàn)貨與金融期貨的區(qū)別()

　　Ⅰ 交易對象不同

　�、� 交易目的不同

　�、� 結(jié)算方式不同

　�、� 交易方式不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案是：A，

　　解析

　　此題選項說法都是正確的。

　　12、證券服務(wù)機構(gòu)包括()等從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的機構(gòu)

　　I 投資咨詢機構(gòu)

　　II 財務(wù)顧問機構(gòu)

　　III 資信評級機構(gòu)

　　IV 資產(chǎn)評估機構(gòu)

　　A.I、II、III

　　B.I、II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.II、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　證券服務(wù)機構(gòu)包括：投資咨詢機構(gòu)、財務(wù)顧問機構(gòu)、資信評級機構(gòu)、資產(chǎn)評估機構(gòu)、會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所等從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的機構(gòu)。

　　13、開放式基金和封閉式基金的區(qū)別在于()。

　　I 基金單位交易價格的計算標準不同

　　II 基金單位的交易方式不同

　　III 發(fā)行規(guī)模限制的不同

　　IV 期限不同

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　另外還有凈值公布的時間不同、交易費用不同和投資策略不同等7項不同。

　　14、政策性銀行金融債券的發(fā)行申請應(yīng)包括( )。

　　I.發(fā)行數(shù)量

　　II.期限安排

　　III.發(fā)行方式

　　IV.近3年監(jiān)管指標情況

　　A.I、II、IV

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III

　　D.I、III、IV

　　正確答案是：C，

　　解析

　　政策性銀行金融債券的發(fā)行申請應(yīng)包括發(fā)行數(shù)量、期限安排、發(fā)行方式等內(nèi)容。

　　15、債券投資風(fēng)險相對低于股票投資，是因為()

　　I 債券利息是公司固定支出，屬于費用范圍;股票的股息紅利是公司利潤一部分，公司有盈利才能支付

　　II 倘若公司破產(chǎn)，清理資產(chǎn)有余額償還時，債券償付在前，股票償付在后

　　III 在二級市場上，債券因其利率固定、期限固定，市場價格也較穩(wěn)定;而股票無固定期限和利率，市場價格波動頻繁

　　IV 債券的投資收益高于股票

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　此題考查債券風(fēng)險較低的原因，主要有三點。債券與股票相比，不好比較投資收益。

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