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　　1、遠(yuǎn)期交易和期貨交易的區(qū)別主要表現(xiàn)在( )

　　I 功能作用不同

　　II 信用風(fēng)險(xiǎn)不同

　　III 保證金制度不同

　　IV 交易對(duì)象不同

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正確答案是：C，

　　解析

　　遠(yuǎn)期交易和期貨交易的區(qū)別主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：(1)交易對(duì)象不同。(2)功能作用不同。(3)履約方式不同。(4)信用風(fēng)險(xiǎn)不同。(5)保證金制度不同。

　　2、我國(guó)股票發(fā)行制度主要有()

　�、�.注冊(cè)制

　�、�.核準(zhǔn)制

　�、�. 備案制

　�、�.審批制

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：C，

　　解析

　　我國(guó)股票發(fā)行制度主要有審批制、注冊(cè)制、核準(zhǔn)制。

　　3、關(guān)于歐洲債券，以下說(shuō)法正確的是()。

　　I 也稱無(wú)國(guó)籍債券

　　II 是一種傳統(tǒng)的國(guó)際債券

　　III 在美國(guó)發(fā)行的歐洲債券稱為揚(yáng)基債券

　　IV 票面使用的貨幣一般可自由兌換貨幣

　　A.I、II、 IV

　　B.I、II、III、IV

　　C.II、III

　　D.I、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　歐 洲債券是指借款人在本國(guó)境外市場(chǎng)發(fā)行的、不以發(fā)行市場(chǎng)所在國(guó)貨幣為面值的國(guó)際債券。目前，歐洲債券已成為各經(jīng)濟(jì)體在國(guó)際資本市場(chǎng)上籌措資金的重要手段。歐 洲債券的特點(diǎn)是債券發(fā)行者、債券發(fā)行地點(diǎn)和債券面值所使用的貨幣可以分別屬于不同的國(guó)家。由于它不以發(fā)行市場(chǎng)所在國(guó)的貨幣為面值，故也稱“無(wú)國(guó)籍債券”。 歐洲債券票面使用的貨幣一般是可自由兌換的貨幣，主要為美元，其次還有歐元、英鎊、日元等，也有使用復(fù)合貨幣單位的，如特別提款權(quán)。歐洲債券和外國(guó)債券在 很多方面有一定的差異。在發(fā)行方式方面，外國(guó)債券一般由發(fā)行地所在國(guó)的證券公司、金融機(jī)構(gòu)承銷，而歐洲債券則由一家或幾家大銀行牽頭，組織十幾家或幾十家 國(guó)際性銀行在一個(gè)國(guó)家或幾個(gè)國(guó)家同時(shí)承銷。在發(fā)行法律方面，外國(guó)債券的發(fā)行受發(fā)行地所在國(guó)有關(guān)法規(guī)的管制和約束，并且必須經(jīng)官方主管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，而歐洲債券 在法律上所受的限制比外國(guó)債券寬松得多，它不需要官方主管機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)，也不受貨幣發(fā)行國(guó)有關(guān)法令的管制和約束。在發(fā)行納稅方面外國(guó)債券受發(fā)行地所在國(guó)的稅 法管制，而歐洲債券的預(yù)扣稅一般可以豁免，投資者的利息收人也免繳所得稅。

　　4、債券和股票的主要區(qū)別是( )

　　I 期限不同

　　II 風(fēng)險(xiǎn)不同

　　III 權(quán)利不同

　　IV 收益不同

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　債券與股票的區(qū)別主要表現(xiàn)在：(1)權(quán)利不同。(2)目的不同。(3)期限不同。(4)收益不同。(5)風(fēng)險(xiǎn)不同。

　　5、下列各項(xiàng)中，屬于普通股股東權(quán)利的是()。

　　Ⅰ 優(yōu)先認(rèn)股權(quán)

　�、� 優(yōu)先分配收益權(quán)

　�、� 股份轉(zhuǎn)讓權(quán)

　�、� 剩余資產(chǎn)分配權(quán)

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　股份公司的基本股東，按照《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，公司股東依法享有資產(chǎn)收益、參與重大決策和選擇管理者等權(quán)利。

　　6、下列關(guān)于優(yōu)先股票的表述正確的是()

　　I 股息率不固定

　　II 剩余財(cái)產(chǎn)分配優(yōu)先

　　III 股息分派優(yōu)先

　　IV 一般也有表決權(quán)

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.III、IV

　　D.II、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　股息率固定，一般無(wú)表決權(quán)。剩余財(cái)產(chǎn)分配優(yōu)先。股息分配優(yōu)先。

　　7、屬于公司型基金特征的是( )。

　　I 基金的設(shè)立程序類似于一般股份公司，基金本身為獨(dú)立法人機(jī)構(gòu)

　　II 按照基金設(shè)立時(shí)所規(guī)定的投資目標(biāo)和策略，將基金資產(chǎn)分散投資于眾多的金融產(chǎn)品上

　　III 投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人

　　IV 基金的組織結(jié)構(gòu)與一般股份公司類似，設(shè)有董事會(huì)和股東大會(huì)，基金資產(chǎn)歸公司所有

　　A.I、II

　　B.I、IV

　　C.II、III

　　D.III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　契約型基金和公司型基金的投資者地位不同：契約型基金的投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人;公司型基金的購(gòu)買者購(gòu)買基金公司股票后成為該公司的股東。

　　8、企業(yè)債券的利率由發(fā)行人與其主承銷商根據(jù)()等因素確定。

　�、�.信用等級(jí)

　　Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)程度

　　Ⅲ. 市場(chǎng)供求狀況

　�、�.市場(chǎng)利率

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：A，

　　解析

　　企業(yè)債券的利率由發(fā)行人與其主承銷商根據(jù)信用等級(jí)、風(fēng)險(xiǎn)程度、市場(chǎng)供求狀況等因素確定。

　　9、貨幣政策的最終目標(biāo)包括( )

　�、穹�(wěn)定物價(jià)

　　Ⅱ促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)

　�、笃胶鈬�(guó)際收支

　　Ⅳ充分就業(yè)

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　正確答案是：C，

　　解析

　　貨幣政策的最終目標(biāo)包括：穩(wěn)定物價(jià)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、平衡國(guó)際收支、充分就業(yè)。

　　10、下列金融衍生工具中，屬于交易所交易的衍生工具有()。

　　I 股票期權(quán)

　　II 遠(yuǎn)期合約

　　III 信用違約互換

　　IV 股指期貨

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.I、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：C，

　　解析

　　遠(yuǎn)期合約和信用違約互換屬于OTC交易的衍生工具。

　　11、債券的兌付方式有()

　　Ⅰ.到期兌付

　�、�.提前兌付

　　Ⅲ. 債券替換

　�、�.分期兌付

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　債券的兌付方式有五種：到期兌付、提前兌付、債券替換、分期兌付、轉(zhuǎn)換為普通股兌付。

　　12、下列有關(guān)混合資本債券的特征，說(shuō)法正確的是()。

　�、� 商業(yè)銀行為補(bǔ)充附屬資本發(fā)行

　�、� 清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級(jí)債務(wù)之后

　�、� 期限在15年以上

　�、� 發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：A，

　　解析

　　我 國(guó)的混合資本債券是指商業(yè)銀行為補(bǔ)充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級(jí)債務(wù)之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可 贖回的債券。商業(yè)銀行發(fā)行混合資本債券應(yīng)具備的條件與其發(fā)行金融債券完全相同。但商業(yè)銀行發(fā)行混合資本債券應(yīng)向中國(guó)人民銀行報(bào)送的發(fā)行申請(qǐng)文件，除了應(yīng)包 括其發(fā)行金融債券的內(nèi)容之外，還應(yīng)同時(shí)報(bào)送近3年按監(jiān)管部門要求計(jì)算的資本充足率信息和其他債務(wù)本息償付情況�；旌腺Y本債券可以公開(kāi)發(fā)行，也可以定向發(fā) 行。但無(wú)論公開(kāi)發(fā)行還是定向發(fā)行，均應(yīng)進(jìn)行信用評(píng)級(jí)。

　　13、信托當(dāng)事人包括()。

　　I 信托關(guān)系人

　　II 信托委托人

　　III 信托受托人

　　IV 信托受益人

　　A.II、III、IV

　　B.I、II、IV

　　C.III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　信托當(dāng)事人包括信托委托人、受托人和受益人。

　　14、關(guān)于基金的管理費(fèi)，下列說(shuō)法正確的是()。

　　I 管理費(fèi)是管理人為管理和操作基金而收取的費(fèi)用

　　II 我國(guó)基金的管理費(fèi)一般從基金資產(chǎn)中提取，一般不另向投資者收取

　　III 管理費(fèi)是從基金資產(chǎn)中提取的，為基金提供專業(yè)化服務(wù)的基金管理人的費(fèi)用

　　IV 一般情況下，貨幣基金的管理費(fèi)高于債券基金

　　A.I 、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II 、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　我國(guó)債券型基金的管理費(fèi)一般低于1%，貨幣基金的管理費(fèi)為0.33%。

　　15、優(yōu)先股票是一種特殊股票，它的存在對(duì)股份公司和投資者來(lái)說(shuō)的意義有( )

　　I 對(duì)股份公司而言，發(fā)行優(yōu)先股票的作用在于可以籌集長(zhǎng)期穩(wěn)定的公司股本，又因其股息率固定，可以減輕利潤(rùn)的分派負(fù)擔(dān)

　　II 優(yōu)先股股東無(wú)表決權(quán)，這樣可以避免公司經(jīng)營(yíng)決策權(quán)的改變和分散

　　III 對(duì)投資者而言，由于優(yōu)先股票的股息收益穩(wěn)定可靠，而且在財(cái)產(chǎn)清償時(shí)也先于普通股股東，因而風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小

　　IV 在公司經(jīng)營(yíng)有方盈利豐厚的情況下，優(yōu)先股票的股息收益可能會(huì)大大高于普通股票

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　在公司經(jīng)營(yíng)有方盈利豐厚的情況下，普通股票的股息收益可能會(huì)大大高于優(yōu)先股票。

　　16、股票的性質(zhì)敘述正確的是( )

　　I 股票本身具有價(jià)值

　　II 股票的轉(zhuǎn)讓就是股東權(quán)的轉(zhuǎn)讓

　　III 股票與它代表的財(cái)產(chǎn)權(quán)有不可分離的關(guān)系，它們兩者合為一體

　　IV 股票是一種代表財(cái)產(chǎn)權(quán)的有價(jià)證券

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　股票本身沒(méi)有價(jià)值。

　　17、信用違約風(fēng)險(xiǎn)面臨如下()幾類風(fēng)險(xiǎn)。

　　Ⅰ.定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)

　�、�.交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)

　�、�. 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　Ⅳ.法律風(fēng)險(xiǎn)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　信用違約風(fēng)險(xiǎn)面臨定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)、交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等幾類風(fēng)險(xiǎn)。

　　18、目前，我國(guó)證券交易所采用的競(jìng)價(jià)方式包括( )。

　�、窦�合競(jìng)價(jià)

　　Ⅱ 連續(xù)競(jìng)價(jià)

　�、� 集中競(jìng)價(jià)

　�、� 公開(kāi)競(jìng)價(jià)

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、 Ⅳ

　　正確答案是：A，

　　解析

　　我國(guó)證券交易所采用的競(jìng)價(jià)方式包括集合競(jìng)價(jià)、連續(xù)競(jìng)價(jià)。

　　19、關(guān)于封閉式基金和開(kāi)放式基金的說(shuō)法正確的是()

　�、�.封閉式基金有固定存續(xù)期，通常在5年以上

　�、�.開(kāi)放式基金可隨時(shí)提出申購(gòu)或贖回申請(qǐng)，大部分不上市交易

　�、�. 開(kāi)放式基金的買賣價(jià)格受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響

　�、�.封閉式基金一般每周或更長(zhǎng)時(shí)間公布一次基金份額資產(chǎn)凈值

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：B，

　　解析

　　封閉式基金的買賣價(jià)格受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響，常出現(xiàn)折價(jià)或溢價(jià)現(xiàn)象。

　　20、我國(guó)《公司法》規(guī)定股票發(fā)行價(jià)格可以是( )

　　I 票面金額

　　II 超過(guò)票面金額

　　III 低于票面金額

　　IV 任意金額

　　A.I、II

　　B.I、III

　　C.I、II、III

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　我國(guó)《公司法》規(guī)定股票發(fā)行價(jià)格可以是票面金額，也可以超過(guò)票面金額。

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