點擊查看：2019年證券《金融市場基礎(chǔ)知識》備考練習(xí)匯總

　　1、契約型基金與公司型基金的區(qū)別是( )。

　　I 資金的性質(zhì)不同

　　II 投資者的地位不同

　　III 基金的營運依據(jù)不同

　　IV 對投資額的限制不同

　　A.II、III

　　B.II、IV

　　C.I、II、III

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：C，

　　解析

　　契約型基金與公司型基金的區(qū)別是：

　　(1)資金的性質(zhì)不同

　　(2)投資者的地位不同

　　(3)基金的營運依據(jù)不同

　　2、國家股的資金主要來源于( )

　　I 現(xiàn)有國家企業(yè)改組為股份公司時所擁有的凈資產(chǎn)

　　II 現(xiàn)階段有權(quán)代表國家投資的政府部門向新組建的股份公司的投資

　　III 經(jīng)授權(quán)代表國家投資的投資公司、資產(chǎn)經(jīng)營公司、經(jīng)濟實體性總公司等機構(gòu)向新組建股份公司的投資

　　IV 具有法人資格的事業(yè)單位以其依法可支配的資產(chǎn)向新組建股份公司的投資

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　具有法人資格的事業(yè)單位以其依法可支配的資產(chǎn)向新組建股份公司的投資屬于法人股。

　　3、以下關(guān)于股票合并的說法正確的是()

　　I 股票合并又稱并股

　　II 股票合并通常會刺激股價上升

　　III 并股常見于高價股

　　IV 股票合并又稱拆細

　　A.I、II

　　B.II、IV

　　C.I、III

　　D.III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　并股常見于低價股;股票分割又稱拆細。

　　4、在我國基金設(shè)立的兩個重要法律文件包括( )。

　　I.基金合同

　　II.基金財務(wù)報告

　　III.基金招募說明書

　　IV.基金年度報告

　　A.I、III

　　B.II、III

　　C. I、IV

　　D.I、I I

　　正確答案是：A，

　　解析

　　基金合同與招募說明書是基金設(shè)立的兩個重要法律文件。

　　5、發(fā)行人在確定債券期限時，要考慮多種因素的影響，主要有( )

　　I 資金使用方向

　　II 市場利率變化

　　III 籌資者的資信

　　IV 債券變現(xiàn)能力

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　考察債券期限確定的影響因素。發(fā)行人在確定債券期限時，要考慮多種因素的影響，主要有：(1)資金使用方向

　　(2) 市場利率變化

　　(3) 債券變現(xiàn)能力

　　6、債券所規(guī)定的資金借貸雙方的權(quán)責(zé)關(guān)系主要有( )

　　I 所借貸貨幣資金的數(shù)額

　　II 在借貸時間內(nèi)的資金成本或應(yīng)有的補償

　　III 借貸的時間

　　IV 回購時間

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　考察債券所規(guī)定的資金借貸雙方的權(quán)責(zé)關(guān)系的知識。債券所規(guī)定的資金借貸雙方的權(quán)責(zé)關(guān)系主要有：(1)所借貸貨幣資金的數(shù)額

　　(2)在借貸時間內(nèi)的資金成本或應(yīng)有的補償

　　(3)借貸的時間

　　7、保本基金是指通過一定的保本投資策略進行運作，同時引入保本保障機制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時，可以獲得投資本金保證的基金。保本保障機制包括()。

　　I 由基金管理人對基金份額持有人的投資本金承擔保本清償義務(wù)，同時基金管理人與符合條件的擔保人簽訂保證合同，由擔保人和基金管理人對投資人承擔連帶責(zé)任

　　II 基金管理人與符合條件的保本義務(wù)人簽訂風(fēng)險買斷合同，約定由基金管理人向保本義務(wù)人支付費用，保本義務(wù)人在保本基金到期出現(xiàn)虧損時，負責(zé)向基金份額持有人償付相應(yīng)損失

　　III 保本義務(wù)人在向基金份額持有人償付損失后，放棄向基金管理人追償?shù)臋?quán)利

　　IV經(jīng)中國銀監(jiān)會認可的其他保本保障機制

　　A.I、II

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III

　　正確答案是：D，

　　解析

　　經(jīng)中國證監(jiān)會認可的其他保本保障機制。

　　8、金融風(fēng)險的來源有( )。

　　I 風(fēng)險評估

　　II 風(fēng)險管理

　　III 風(fēng)險暴露

　　IV 影響資產(chǎn)組合未來收益的金融變量變動的不確定性

　　A.I、IV

　　B.I、III

　　C.II、IV

　　D.III、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　金融風(fēng)險來源于風(fēng)險暴露以及影響資產(chǎn)組合未來收益的金融變量變動的不確定性。

　　9、以凈資本為核心的經(jīng)營風(fēng)險控制制度具有以下()的特點。

　�、�.公司業(yè)務(wù)范圍與凈資本充足水平動態(tài)掛鉤

　　Ⅱ.公司業(yè)務(wù)規(guī)模與風(fēng)險資本動態(tài)掛鉤

　�、�. 風(fēng)險資本準備與凈資本水平動態(tài)掛鉤

　　Ⅳ.公司盈利能力與凈資本水平動態(tài)掛鉤

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：A，

　　解析

　　以凈資本為核心的經(jīng)營風(fēng)險控制制度具有以下的特點：(1)公司業(yè)務(wù)范圍與凈資本充足水平動態(tài)掛鉤(2)公司業(yè)務(wù)規(guī)模與風(fēng)險資本動態(tài)掛鉤(3)風(fēng)險資本準備與凈資本水平動態(tài)掛鉤

　　10、下列關(guān)于二板市場說法正確的是()

　�、�.二板市場又稱為創(chuàng)業(yè)板市場

　　Ⅱ.在中國特指上海創(chuàng)業(yè)板

　　Ⅲ. 目的是扶持中小企業(yè)，尤其是高成長性企業(yè)

　�、�.地位僅次于主板市場

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　在中國特指深圳創(chuàng)業(yè)板。

　　11、基金托管人的主要職責(zé)包括( )。

　�、� 安全保管基金的全部資產(chǎn)

　�、� 執(zhí)行基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜

　�、� 對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確�；�金財產(chǎn)的完整與獨立

　�、� 復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ 、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　正確答案是：B，

　　解析

　　《中 華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人應(yīng)當履行下列職責(zé)：安全保管基金財產(chǎn);按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶;對所托管的不同基金財產(chǎn) 分別設(shè)置賬戶，確�；�金財產(chǎn)的完整與獨立;保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料;按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時 辦理清算、交割事宜;辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項;對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見;復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn) 凈值和基金份額申購、贖回價格;按照規(guī)定召集基金份額持有人大會;按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作;國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他職責(zé)。

　　12、下面屬于有面額股票特點的是( )

　　I 發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價格較靈活

　　II 便于股票分割

　　III 可以明確表示每一股所代表的股權(quán)比例

　　IV 為股票發(fā)行價格的確定提供依據(jù)

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、II、III

　　D.II、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　有面額股票可以明確表示為每一股所代表的股權(quán)比例，也可以為股票發(fā)行價格的確定提供依據(jù)。

　　13、我國證券業(yè)的自律性組織主要包括()

　　I 證券公司

　　II 證券交易所

　　III 證券業(yè)協(xié)會

　　IV 證監(jiān)會

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.I、III

　　D.III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　證券公司屬于中介機構(gòu)，證監(jiān)會屬于監(jiān)督管理機構(gòu)。

　　14、資產(chǎn)證券化的發(fā)起人也稱原始權(quán)益人，是證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)的原始所有者，通常是()。

　　I 政府機關(guān)

　　II 金融機構(gòu)

　　III 大型工商企業(yè)

　　IV 個人投資者

　　A.II、IV

　　B.II、III

　　C.I、II、III

　　D.I、II、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　資產(chǎn)證券化的發(fā)起人也稱原始權(quán)益人，是證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)的原始所有者，通常是金融機構(gòu)或者大型工商企業(yè)。

　　15、銀行業(yè)金融機構(gòu)包括()。

　�、� 商業(yè)銀行

　�、� 農(nóng)村信用合作社

　　Ⅲ 城市信用合作社

　�、� 政策性銀行

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案是：C，

　　解析

　　銀行業(yè)金融機構(gòu)包括商業(yè)銀行、信用合作機構(gòu)和非銀行金融機構(gòu)。商業(yè)銀行是指以吸收存款、發(fā)放貸款和從事中間業(yè)務(wù)為主的營利性機構(gòu);信用合作機構(gòu)包括城市信用社及農(nóng)村信用社;非銀行金融機構(gòu)主要包括金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、財務(wù)公司、租賃公司等。包括政策性銀行

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