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　　71、以下關(guān)于公司債券和企業(yè)債券的不同說法正確的有()。Ⅰ.企業(yè)債主要以大型企業(yè)為主發(fā)行體的Ⅱ.公司債主要以大型企業(yè)為主發(fā)行體的Ⅲ.企業(yè)債券的發(fā)行采取審批制度Ⅳ.公司債券的發(fā)行采取審批制度

　　A、Ⅰ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅲ

　　C、Ⅱ.Ⅲ

　　D、Ⅱ.Ⅳ

　　正確答案： B

　　【專家解析】考察公司債券與企業(yè)債券的不同點。

　　72、債券的有價證券屬性主要表現(xiàn)為()。Ⅰ.債券可贖回Ⅱ.債券本身有一定的面值Ⅲ.持有債券可按期取得利息Ⅳ.債券是虛擬資本

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅳ

　　正確答案： B

　　【專家解析】債券屬于有價證券,生要表現(xiàn)為：(1)債券反映和代表一定的價值,其本身有一定的面值,通常它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn)。(2)持有債券可按期取得利息,利息也是債券投資者收益的價值表現(xiàn)。(3)債券與其代表的權(quán)利取系在一起,擁有債券就擁有了債券所代表的權(quán)利,轉(zhuǎn)讓債券也就將債券代表的權(quán)利一并轉(zhuǎn)移。

　　73、資產(chǎn)證券化的有關(guān)當(dāng)事人包括()。Ⅰ.發(fā)起人Ⅱ.特定目的機(jī)構(gòu)或特定目的受托人Ⅲ.資金和資產(chǎn)存管機(jī)構(gòu)Ⅳ.信用增級機(jī)構(gòu)

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： D

　　【專家解析】上述都是資產(chǎn)證券化的有關(guān)當(dāng)事人。

　　74、賦予股東優(yōu)先認(rèn)股權(quán)的主要目的是()。Ⅰ.保證普通股股東在股份公司保持原有的持股比例Ⅱ.保護(hù)原流通股股東的利益和持股價值Ⅲ.確保公司股份能足額認(rèn)購Ⅳ.増加公司的募集資金

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【專家解析】賦予股東優(yōu)先認(rèn)股權(quán)的主要目的有上述兩個。

　　75、基金從設(shè)立到終止要支付一定的費用，它們包括()。Ⅰ.運作費Ⅱ.管理費Ⅲ.交易費Ⅳ.托管費

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： D

　　【專家解析】基金的費用包括管理費、托管費、運作費、交易費、銷售服務(wù)費。

　　76、可轉(zhuǎn)換債券的主要特征有()。Ⅰ.轉(zhuǎn)換后體現(xiàn)的是一種債券債務(wù)關(guān)系Ⅱ.轉(zhuǎn)債發(fā)行人擁有是否贖回條款的選擇權(quán)Ⅲ.投資者可以自行決定是否進(jìn)行轉(zhuǎn)股Ⅳ.是一種附有轉(zhuǎn)股權(quán)的債券

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： B

　　【專家解析】轉(zhuǎn)換后成了股票，是所有權(quán)關(guān)系。

　　77、我國的金融債券發(fā)行主體有()Ⅰ.證券公司Ⅱ.中國投資銀行Ⅲ.政策性銀行Ⅳ.商業(yè)銀行

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【專家解析】考察我國金融債券的發(fā)行主體。

　　78、有面額股票是指在股票票面上記載一定金額的股票，這一記載的金額也稱為()。Ⅰ.賬面價值Ⅱ.票面金額Ⅲ.票面價值Ⅳ.股票面值

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： B

　　【專家解析】有面額股票是指在股票票面上記載一定金額的股票。這一記載的金額也稱為票面金額、票面價值或股票面值。

　　79、專項資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點是()Ⅰ.綜合性;即證券公司與客戶可以是一對一;也可以是一對多Ⅱ.特定性，即業(yè)務(wù)設(shè)定特定的投資目標(biāo)Ⅲ.通過專門賬戶經(jīng)營運作Ⅳ.必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉進(jìn)行

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【專家解析】必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉進(jìn)行，是走向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的待點。

　　80、按資金用途不同，國債可以分為。()Ⅰ.赤字國債Ⅱ.建設(shè)國債Ⅲ.戰(zhàn)爭國債Ⅳ.特種國債

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： D

　　【專家解析】按資金用途不同,國債可以分為赤字國債、建設(shè)國債、戰(zhàn)爭國債和特種國債。

　　81、關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券要素的敘述，正確的是()。Ⅰ.可轉(zhuǎn)換債券有效期限與一般債券相同，指債券從發(fā)行之日起至償清本息之日止的存續(xù)時間Ⅱ.可轉(zhuǎn)換公司債券的票面利率是指可轉(zhuǎn)換債券作為一種債券的票面年利率，由發(fā)行人根據(jù)當(dāng)前市場利率水平、公司債券資信等級和發(fā)行條款確定，一般高于相同條件的不可轉(zhuǎn)換公司債券Ⅲ.轉(zhuǎn)換比例是指一定面額可轉(zhuǎn)換債券可轉(zhuǎn)換成優(yōu)先股的股數(shù)Ⅳ.贖回條款和回售條款是可轉(zhuǎn)換債券在發(fā)行時規(guī)定的贖回行為和回售行為發(fā)生的具體市場條件

　　A、Ⅰ.Ⅳ

　　B、Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅲ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【專家解析】常識題，考察可轉(zhuǎn)換債券�？赊D(zhuǎn)換公司債券的票面利率是指可轉(zhuǎn)換債券作為一種債券的票面年利率，由發(fā)行人根據(jù)當(dāng)前市場利率水平、公司債券資信等級和發(fā)行條款一般確定，低于相同條件的不可轉(zhuǎn)換公司債券;轉(zhuǎn)換比例是指一定面額可轉(zhuǎn)換債券可轉(zhuǎn)換成普通股的股數(shù)。

　　82、金融期貨按照其基礎(chǔ)工具來劃分，主要有()。Ⅰ.存托憑證Ⅱ.外匯期貨Ⅲ.利率期貨Ⅳ.股權(quán)類期貨

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅲ

　　正確答案： B

　　【專家解析】存托憑證不屬于金融期貨，屬于其他金融衍生工具。

　　83、普通股東享有的權(quán)利包括()Ⅰ.公司重大決策參與權(quán)Ⅱ.公司資產(chǎn)收益分配請求權(quán)Ⅲ.公司剩余資產(chǎn)分配請求權(quán)Ⅳ.優(yōu)先認(rèn)股權(quán)

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【專家解析】股份公司的基本股東按照中華《人民共和國公司法》的規(guī)定，公司股東依法享有資產(chǎn)收益、參與重大決策和選擇管理者等權(quán)利。海納押題題庫：www.hnner.com

　　84、下列關(guān)于公司型基金的敘述中.正確的是().Ⅰ.基金的設(shè)立程序類似于一般股份公司，基金本身為獨立法人機(jī)構(gòu)Ⅱ.按照基金設(shè)立時所規(guī)定的投資目標(biāo)和策略，將基金資產(chǎn)分散投資于眾多的金融產(chǎn)品上Ⅲ.投資者既是基金的委托人。又是基金的受益人Ⅳ.基金的組織結(jié)構(gòu)與一般股份公司類似，設(shè)有董事會和股東大會，基金資產(chǎn)歸公司所有

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【專家解析】投資者既是基金的委托人。又是基金的受益人,這是契約型基金的特征，其它三個選項是公司型的特征。

　　85、在經(jīng)濟(jì)生活中，常見的非保險風(fēng)險轉(zhuǎn)移有()。Ⅰ.租賃Ⅱ.互助保證Ⅲ.保險合同Ⅳ.基金制度

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【專家解析】非保險轉(zhuǎn)移是指通過訂立經(jīng)濟(jì)合同,將風(fēng)險以及與風(fēng)險有關(guān)的財務(wù)結(jié)果轉(zhuǎn)移給別人。在經(jīng)濟(jì)生活中，常見的非保險風(fēng)險轉(zhuǎn)移有租賃、互助保證、基金制度等。保險合同屬于保險轉(zhuǎn)移。

　　86、按基金的資產(chǎn)配置劃分，證券投資基金可分為()。Ⅰ.偏股型基金Ⅱ.偏債型基金Ⅲ.股債平衡型基金Ⅳ.靈活配置型基金

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： D

　　【專家解析】考察證券投資基金的分類。

　　87、關(guān)于金融期權(quán)與金融期貨論述正確的是()。Ⅰ.金融期權(quán)與金融期貨都是人們常用的套期保值工具，它們的作用與效果是相同的Ⅱ.人們利用金融期貨進(jìn)行套期保值，在避免價格不利變動造成的損失的同時，也必須放棄若價格有利變動可能獲得的利益Ⅲ.通過金融期權(quán)交易，既可避免價格不利變動造成的又可損失在相，當(dāng)程度上保住價格有利變動而帶來的利益Ⅳ.在現(xiàn)實的交易活動中，人們往往將金融期權(quán)與金融期貨結(jié)合起來，通過一定的組合或搭配來實現(xiàn)某一特定目標(biāo)

　　A、Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【專家解析】金融期權(quán)與金融期貨都是人們常用的套期保值工具，它們的作用與效果是不同的。

　　88、金融風(fēng)險按驅(qū)動因素可分為()。Ⅰ.信用風(fēng)險Ⅱ.市場風(fēng)險Ⅲ.操作風(fēng)險Ⅳ.流動性風(fēng)險

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【專家解析】按照驅(qū)動因素，可將金融風(fēng)險分為市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險、流動性風(fēng)險等類型。

　　89、下列關(guān)于財務(wù)風(fēng)險的描述中，正確的是()。Ⅰ.財務(wù)風(fēng)險處處存在，時時存在Ⅱ.在資金籌集、資金運用、資金積累、分配等財務(wù)活動中均會產(chǎn)生財務(wù)風(fēng)險Ⅲ.財務(wù)風(fēng)險在一定條件下，一定時期內(nèi)肯定會發(fā)生Ⅳ.風(fēng)險與收益成正比

　　A、Ⅰ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【專家解析】財務(wù)風(fēng)險的主要特征表現(xiàn)在：(1)客觀性。即風(fēng)險處處存在，時時存在。(2)全面性。即財務(wù)風(fēng)險存在于企業(yè)財務(wù)管理工作的各個壞節(jié),在資金籌集、資金運資金用積累、、分配等財務(wù)活動中均會產(chǎn)生財務(wù)風(fēng)險。(3)不確定性。即財務(wù)風(fēng)險在一定條件下、一定時期內(nèi)有可能發(fā)生，也有可能不發(fā)生。(4)收益與損失共存性。即風(fēng)險與收益成正比，風(fēng)險越大，收益越高;反之，風(fēng)險越低，收益也就越低。

　　90、下列有關(guān)混合資本債券的特征，說法正確的是()。Ⅰ.商業(yè)銀行為補(bǔ)充附屬資本發(fā)行Ⅱ.清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級債務(wù)之后Ⅲ.期限在15年以上Ⅳ.發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【專家解析】我囯的混合資本債券是指商業(yè)銀行為補(bǔ)充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債券和次級債務(wù)之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券。商業(yè)銀行發(fā)行混合資本債券應(yīng)具備的條件與其發(fā)行金融債券完全相同。但商業(yè)銀行發(fā)行混合資本債券應(yīng)向中囯人民銀行報送的發(fā)行申請文件，除了應(yīng)包括其發(fā)行金融債券的內(nèi)容之外，還應(yīng)同時報送近3年按監(jiān)管部門要求計算的資本充足率信息和其他債務(wù)本息償付情況�；旌腺Y本債券可以公開發(fā)行，也可以定向發(fā)行，但無論公開發(fā)行還是定向發(fā)行,均應(yīng)進(jìn)行信用評級。

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