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　　21、()是指在信用活動中由于存在不確定性而使本金和收益遭受損失的可能性。

　　A、匯率風(fēng)險

　　B、信用風(fēng)險

　　C、經(jīng)營風(fēng)險

　　D、操作風(fēng)險

　　正確答案： B

　　【專家解析】信用風(fēng)險又被稱為違約風(fēng)險，是指在信用活動中由于存在不確定性而使本金和收益遭受損失的可能性。

　　22、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，單個境外投資者通過合格境外機(jī)構(gòu)投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的()。

　　A、[5%]

　　B、[10%]

　　C、[13%]

　　D、[15%]

　　正確答案： B

　　【專家解析】合格境外機(jī)構(gòu)投資者的境內(nèi)股票投資，應(yīng)當(dāng)遵守中國證監(jiān)會規(guī)定的持股比例限制和國家其他有關(guān)規(guī)定：單個境外投資者通過合格境外機(jī)構(gòu)投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的10%。

　　23、金融市場按照()劃分為貨幣市場、資本市場、外匯市場、金融衍生品市場、保險市場和黃金市場。

　　A、金融市場構(gòu)成要素

　　B、金融工具發(fā)行和流通特征

　　C、金融市場交易標(biāo)的物

　　D、金融交易是否存在固定的場所

　　正確答案： C

　　【專家解析】金融市場按照交易標(biāo)的物劃分為貨幣市場、資本市場、外匯市場、金融衍生品市場、保險市場和黃金市場。

　　24、為了便于掌握發(fā)行進(jìn)度，擔(dān)任憑證式國債發(fā)行任務(wù)的各個系統(tǒng)一般每月要匯總本系統(tǒng)內(nèi)的累計發(fā)行數(shù)額，上報()。

　　A、財政部。中國人民銀行

　　B、中國人民銀行。銀監(jiān)會

　　C、國家發(fā)展和改革委員會。中國人民銀行

　　D、證監(jiān)會。中國人民銀行

　　正確答案： A

　　【專家解析】為了便于掌握發(fā)行進(jìn)度，擔(dān)任憑證式國債發(fā)行任務(wù)的各個系統(tǒng)一般每月要匯總本系統(tǒng)內(nèi)的累計發(fā)行數(shù)額，上報財政部及中國人民銀行。

　　25、下列關(guān)于全球金融市場的發(fā)展趨勢表現(xiàn)的說法，錯誤的是()。

　　A、全球金融市場的一體化趨勢

　　B、全球金融市場的證券化趨勢

　　C、金融創(chuàng)新的趨勢

　　D、全球貨幣統(tǒng)一趨勢

　　正確答案： D

　　【專家解析】全球金融市場的發(fā)展表現(xiàn)在3個方面：①全球金融市場的一體化趨勢;②全球金融市場的證券化趨勢;③金融創(chuàng)新的趨勢。

　　26、證券公司信息公開披露制度要求所有證券公司實(shí)行()披露。

　　A、基本信息公開

　　B、財務(wù)信息公開

　　C、基本信息公示和財務(wù)信息公開

　　D、所有內(nèi)部信息公開

　　正確答案： C

　　【專家解析】證券公司信息公開披露制度要求所有證券公司實(shí)行基本信息公示和財務(wù)信息公開披露。

　　27、()是運(yùn)用金融工程結(jié)構(gòu)化方法，將若干種基礎(chǔ)金融商品和金融衍生產(chǎn)品相結(jié)合設(shè)計出的新型金融產(chǎn)品。

　　A、結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品

　　B、嵌入型金融衍生品

　　C、綜合化金融衍生產(chǎn)品

　　D、收益化金融衍生產(chǎn)品

　　正確答案： A

　　【專家解析】結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品是運(yùn)用金融工程結(jié)構(gòu)化方法，將若干種基礎(chǔ)金融商品和金融衍生產(chǎn)品相結(jié)合設(shè)計出的新型金融產(chǎn)品。海納押題題庫：www.hnner.com

　　28、法定存款準(zhǔn)備金率由()決定。

　　A、銀監(jiān)會

　　B、中國人民銀行

　　C、國務(wù)院

　　D、中國銀行業(yè)協(xié)會

　　正確答案： B

　　【專家解析】法定存款準(zhǔn)備金是商業(yè)銀行按照其存款的一定比例向中央銀行繳存的存款，這個比例通常是由中國人民銀行決定的，被稱為法定存款準(zhǔn)備金率。

　　29、基金管理人與托管人之間是()關(guān)系。

　　A、相互依賴

　　B、相互促進(jìn)

　　C、相互競爭

　　D、相互制衡

　　正確答案： D

　　【專家解析】基金管理人與托管人的關(guān)系是相互制衡的。基金管理人負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的經(jīng)營;托管人由主管機(jī)關(guān)認(rèn)可的金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管。他們的權(quán)利和義務(wù)在基金合同或基金公司章程中已預(yù)先界定清楚，任何一方有違規(guī)之處，對方都應(yīng)當(dāng)監(jiān)督并及時制止，甚至請求更換違規(guī)方。

　　30、實(shí)質(zhì)上轉(zhuǎn)移與資產(chǎn)所有權(quán)有關(guān)的全部或絕大部分風(fēng)險和報酬的租賃被稱為()。

　　A、經(jīng)營租賃

　　B、設(shè)備租賃

　　C、短期租賃

　　D、長期租賃

　　正確答案： B

　　【專家解析】融資租賃又稱設(shè)備租賃，是指實(shí)質(zhì)上轉(zhuǎn)移與資產(chǎn)所有權(quán)有關(guān)的全部或絕大部分風(fēng)險和報酬的租賃。

　　31、下列關(guān)于保證債券擔(dān)保人的說法，錯誤的是()。

　　A、可以是債券發(fā)行人自身

　　B、必須是債券發(fā)行人以外的第三人

　　C、可以擔(dān)保全部本息

　　D、可以僅擔(dān)保利息

　　正確答案： A

　　【專家解析】保證債券以第三人作為擔(dān)保，擔(dān)保人或擔(dān)保全部本息，或僅擔(dān)保利息。擔(dān)保人一般是發(fā)行人以外的其他人，如政府、信譽(yù)好的銀行或舉債公司的母公司等。

　　32、在試點(diǎn)發(fā)展階段，《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，基金管理公司的主要發(fā)起人必須是證券公司或信托投資公司，每個發(fā)起人的實(shí)收資本不少于()人民幣。

　　A、1億元

　　B、2億元

　　C、3億元

　　D、4億元

　　正確答案： C

　　【專家解析】基金管理公司的主要發(fā)起人必須是證券公司或信托投資公司，每個發(fā)起人的實(shí)收資本不少于3億元人民幣。海納押題題庫：www.hnner.com

　　33、1988年以前，我國國債采用()方式發(fā)行。

　　A、通過商業(yè)銀行銷售

　　B、銀行管理部門

　　C、行政分配

　　D、承購包銷

　　正確答案： C

　　【專家解析】1988年以前，我囯囯債發(fā)行采用行政分配方式。

　　34、關(guān)于債券的特征描述錯誤的是()。

　　A、安全性是指債券持有人的收益相對固定，并且一定可按期收回本金

　　B、收益性是指債券能為投資者帶來一定的收入,即債券投資的報酬

　　C、償還性指債券有規(guī)定的償還期限，債務(wù)人必須按期向債權(quán)人支付利息和償還本金

　　D、流動性是指債券持有人可按需要和市場的實(shí)際狀況,靈活地轉(zhuǎn)讓債券

　　正確答案： A

　　【專家解析】債券不一定可以按期收回本金。

　　35、金融市場起著資金“蓄水池”的作用，可以調(diào)劑余缺、彌補(bǔ)缺漏，這體現(xiàn)了金融市場的()功能。

　　A、調(diào)節(jié)

　　B、配置

　　C、聚斂

　　D、反映

　　正確答案： C

　　【專家解析】金融市場的聚斂功能是指金融市場引導(dǎo)眾多分散的小額資金匯聚成可以投人社會再生產(chǎn)的資金集合的功能。在這里金融市場起著資金“蓄水池”的作用。

　　36、通過證券從業(yè)資格考試后,( )沒從事證券行業(yè)，中國證券業(yè)協(xié)會注銷從業(yè)資格。

　　A、1年

　　B、2年

　　C、3年

　　D、5年

　　正確答案： C

　　【專家解析】取得執(zhí)業(yè)證書的人員，連續(xù)3年不在機(jī)構(gòu)從業(yè)的，由協(xié)會注銷其執(zhí)業(yè)證書;重新執(zhí)業(yè)的，應(yīng)當(dāng)參加協(xié)會組織的執(zhí)業(yè)培訓(xùn)，并重新申請執(zhí)業(yè)證書。

　　37、下面關(guān)于境內(nèi)上市外資股的闡述錯誤的是()。

　　A、采取記名股票形式

　　B、以外幣標(biāo)明面值

　　C、以外幣認(rèn)購

　　D、境內(nèi)居民個人與非居民之間不得進(jìn)行B股協(xié)議轉(zhuǎn)讓

　　正確答案： B

　　【專家解析】B股采取記名股票形式，以人民幣標(biāo)明股票面值，以、外幣買認(rèn)購賣，在境內(nèi)證券交易所上市交易。

　　38、證券投資基金是通過公開發(fā)售()募集資金。

　　A、理財產(chǎn)品

　　B、有價證券

　　C、企業(yè)債券

　　D、基金份額

　　正確答案： D

　　【專家解析】證券投資基金是指通過公開發(fā)售基金份額募集資金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和運(yùn)用資金，為基金份額持有人的利益，以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式。

　　39、()是為了防止市場風(fēng)險過度集中和防范操縱市場行為，而對交易者持倉數(shù)量加以限制的制度

　　A、限倉制度

　　B、保證金制度

　　C、無負(fù)債結(jié)算制度

　　D、大戶報告制度

　　正確答案： A

　　【專家解析】限倉制度是為了防止市場風(fēng)險S度集中和防范摸縱市場行為.而對交易者持倉數(shù)量加以限制的制度。

　　40、對注冊會計師申請證券許可證應(yīng)當(dāng)符合的條件敘述錯誤的是()。

　　A、具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格考試合格證書

　　B、取得注冊會計師證書3年以上

　　C、不超過60周歲

　　D、執(zhí)業(yè)質(zhì)是和職業(yè)道德良好，在以往3年執(zhí)業(yè)活動中沒有違法違規(guī)行為

　　正確答案： B

　　【專家解析】注冊會計師申請證券許可證應(yīng)當(dāng)符合下列條件:(1)所在會計師事務(wù)所已取得證券許可證，或者符臺《注冊會計師執(zhí)行證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)許可證管理規(guī)定》第六條所規(guī)定的條件并已提出申請.(2)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格考試合格證書。(3)取得注冊會計師證書1年以上.〔604)周不歲超過.(5)執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好，在以往3年執(zhí)業(yè)活動中沒有違法違規(guī)行為.

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