點擊查看：2019年證券《金融市場基礎知識》提升練習匯總

　　1、1979年3月，()作為國家指定的外匯專業(yè)銀行，統(tǒng)一經(jīng)營和集中管理全國的外匯業(yè)務。

　　A、工商銀行

　　B、中國銀行

　　C、農(nóng)業(yè)銀行

　　D、建設銀行

　　正確答案： B

　　【專家解析】1979年3月，中國銀行從中國人民銀行中分離出去，作為國家指定的外匯專業(yè)銀行，統(tǒng)一經(jīng)營和集中管理全國的外匯業(yè)務。

　　2、在我國，新股網(wǎng)上競價發(fā)行是指()利用證券交易所的交易系統(tǒng)，以自己作為唯一的賣方，按照發(fā)行人確定的底價將公開發(fā)行的股票的數(shù)量輸入其在證券交易所的股票發(fā)行專戶，投資者作為買方，以不低于發(fā)行底價的價格及限購數(shù)量，進行競價認購的一種發(fā)行方式。

　　A、新股發(fā)行人

　　B、新股發(fā)行主承銷商

　　C、證券交易所

　　D、證券登記結算公司

　　正確答案： B

　　【專家解析】在我國，新股網(wǎng)上競價發(fā)行是指“主承銷商”利用證券交易所的交易系統(tǒng)，以自己作為唯一的賣方，按照發(fā)行人確定的底價將公開發(fā)行的股票的數(shù)量輸入其在證券交易所的股票發(fā)行專戶，投資者作為買方，以不低于發(fā)行底價的價格及限購數(shù)量，進行競價認購的一種發(fā)行方式。

　　3、證券公司接受客戶委托代理客戶買賣有價證券的業(yè)務被稱為()。

　　A、證券經(jīng)紀業(yè)務

　　B、資產(chǎn)管理業(yè)務

　　C、融資融券業(yè)務

　　D、投資銀行業(yè)務

　　正確答案： A

　　【專家解析】證券經(jīng)紀業(yè)務又稱代理買賣證券業(yè)務，是指證券公司接受客戶委托代理客戶買賣有價證券的業(yè)務。在證券經(jīng)紀業(yè)務中，證券公司只收取一定比例的傭金作為業(yè)務收入。證券經(jīng)紀業(yè)務分為柜臺代理買賣證券業(yè)務和通過證券交易所代理買賣證券業(yè)務。

　　4、金融衍生工具的價值與基礎產(chǎn)品或基礎變量緊密相連，具有規(guī)則的變動關系，這體現(xiàn)了金融衍生工具的()。

　　A、跨期性

　　B、期限性

　　C、聯(lián)動性

　　D、不確定性或高風險性

　　正確答案： C

　　【專家解析】聯(lián)動性是指金融衍生工具的價值與基礎產(chǎn)品或基礎變量緊密聯(lián)系，規(guī)則變動。通常，金融衍生工具與基礎變量相聯(lián)系的支付特征由衍生工具合約規(guī)定，其聯(lián)動關系既可以是簡單的線性關系，也可以表達為非線性函數(shù)或者分段函數(shù)。

　　5、在國外，新股競價發(fā)行是指一種由多家承銷機構通過招標競爭確定證券發(fā)行價格，并在取得承銷權后向投資者推銷證券的發(fā)行方式，也可以稱為()。

　　A、承銷購買方式

　　B、招標購買方式

　　C、同一價購買方式

　　D、支付購買方式

　　正確答案： B

　　【專家解析】在國外，新股競價發(fā)行是指一種由多家承銷機構通過招標競爭確定證券發(fā)行價格，并在取得承銷權后向投資者推銷證券的發(fā)行方式，也可以稱為招標購買方式。

　　6、下列選項中，利率在償付期限內(nèi)發(fā)生變化的是()。

　　A、貼現(xiàn)債券

　　B、附息債券

　　C、息票累積債券

　　D、浮動利率債券

　　正確答案： D

　　【專家解析】浮動利率債券是在票面利率的基礎上參照預先確定的某一基準利率予以定期調(diào)整的債券，所以其利率在償付期限內(nèi)會發(fā)生變化。

　　7、金融市場以()為交易對象。

　　A、實物資產(chǎn)

　　B、貨幣資產(chǎn)

　　C、金融資產(chǎn)

　　D、無形資產(chǎn)

　　正確答案： C

　　【專家解析】金融市場以貨幣資金和其他金融資產(chǎn)為交易對象。

　　8、采用客戶調(diào)查問卷方法時，金融機構通常根據(jù)()匹配原則，避免誤導投資者或錯誤銷售。

　　A、客戶評級和證券評級

　　B、客戶分級和證券分級

　　C、客戶評級和資產(chǎn)評級

　　D、客戶分級和資產(chǎn)分級

　　正確答案： D

　　【專家解析】實踐中，金融機構通常采用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風險評估與充分披露等方法，根據(jù)客戶分級和資產(chǎn)分級匹配原則，避免誤導投資者或錯誤銷售。

　　9、信息披露制度是《中華人民共和國證券法》中()的具體要求和反映。

　　A、公開原則

　　B、公平原則

　　C、公正原則

　　D、依法監(jiān)管原則

　　正確答案： A

　　【專家解析】信息披露制度也稱公示制度、公開披露制度，是上市公司及其信息披露義務人依照法律規(guī)定必須將其自身的財務變化、經(jīng)營狀況等信息和資料向社會公開或公告，以便使投資者充分了解情況的制度。信息披露制度是《中華人民共和國證券法》“三公”原則中公開原則的具體要求和反映。

　　10、投資者買賣證券的第一步是要向()及其代理點申請開立證券賬戶。

　　A、證券交易所

　　B、中國結算公司

　　C、證券業(yè)協(xié)會

　　D、證監(jiān)會

　　正確答案： B

　　【專家解析】投資者買賣證券的第一步是要向中國結算公司及其代理點申請開立證券賬戶。根據(jù)我國現(xiàn)行做法，投資者入市應事先到中國結算公司上海分公司或中國結算公司深圳分公司及其代理點開立證券賬戶。

　　11、在場外交易市場上，柜臺交易的買賣價格一般由()報出。

　　A、開設柜臺的金融機構

　　B、投資者

　　C、證券交易所

　　D、證券登記結算機構

　　正確答案： A

　　【專家解析】此題考察場外交易市場的交易方式。

　　12、開戶代理機構受理投資者開戶申請，申請材料審核合格后實時向()上傳開戶申請。

　　A、中國結算公司

　　B、證券公司

　　C、證券交易所

　　D、證監(jiān)會

　　正確答案： A

　　【專家解析】開戶代理機構受理投資者開戶申請，申請材料審核合格后實時向中國結算公司上海分公司和深圳分公司上傳開戶申請。

　　13、1985年，我國第一家證券公司()通過批準。

　　A、深圳經(jīng)濟特區(qū)證券公司

　　B、上海證券有限責任公司

　　C、國泰君安證券股份有限公司

　　D、長城證券有限責任公司

　　正確答案： A

　　【專家解析】1985年，我國第一家證券公司深圳經(jīng)濟特區(qū)證券公司通過批準進入籌備。

　　14、根據(jù)《深圳證券交易所交易規(guī)則》的規(guī)定，在無漲跌幅限制證券的交易中，債券上市首日開盤集合競價的有效競價范圍為發(fā)行價的上下()。

　　A、[30%]

　　B、[20%]

　　C、[40%]

　　D、[10%]

　　正確答案： A

　　【專家解析】根據(jù)《深圳證券交易所交易規(guī)則》的規(guī)定，在無漲跌幅限制證券的交易中，債券上市首日開盤集合競價的有效競價范圍為發(fā)行價的上下的30%。

　　15、我國臺灣證券交易所目前發(fā)布的股價指數(shù)中，最有代表性的是()。

　　A、發(fā)行量加權股價指數(shù)

　　B、金融股發(fā)行量加權股價指數(shù)

　　C、電子股發(fā)行量加權股價指數(shù)

　　D、產(chǎn)業(yè)分類股價指數(shù)

　　正確答案： A

　　【專家解析】我國臺灣證券交易所目前發(fā)布的股價指數(shù)中，以發(fā)行股數(shù)加權計算的有26種，包括發(fā)行量加權股價指數(shù)(未含金融股發(fā)行量加權股價指數(shù)和電子股發(fā)行量加權股價指數(shù));還有22種產(chǎn)業(yè)分類股價指數(shù)、與英國富時(FTSE)共同編制的臺灣50指數(shù)以及以算術平均法計算的綜合股價平均數(shù)和工業(yè)指數(shù)平均數(shù)。其中最有代表性的是臺灣證券交易所發(fā)行量加權股價指數(shù)。

　　16、資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種()。

　　A、投資形式

　　B、負債形式

　　C、融資形式

　　D、資產(chǎn)形式

　　正確答案： C

　　【專家解析】資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種融資形式。傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以企業(yè)為基礎，而資產(chǎn)證券化則是以特定的資產(chǎn)池為基礎發(fā)行證券。

　　17、股份轉(zhuǎn)讓價格實行漲跌幅限制，漲跌幅比例限制為前一轉(zhuǎn)讓日轉(zhuǎn)讓價格的()。

　　A、[5%]

　　B、[10%]

　　C、[15%]

　　D、[20%]

　　正確答案： A

　　【專家解析】股份轉(zhuǎn)讓價格實行漲跌幅限制，漲跌幅比例限制為前一轉(zhuǎn)讓日轉(zhuǎn)讓價格的5%。

　　18、尚未具備2年股票交易經(jīng)驗的自然人客戶申請開通創(chuàng)業(yè)板市場交易，營業(yè)部經(jīng)辦人應在()交易日后，為其在交易系統(tǒng)中開通創(chuàng)業(yè)板交易業(yè)務。(T日為客戶申請開通日)

　　A、T+2

　　B、T+3

　　C、T+5

　　D、T+6

　　正確答案： C

　　【專家解析】營業(yè)部經(jīng)辦人應在T+5交易日后(即在第T+6交易日)，為其在交易系統(tǒng)中開通創(chuàng)業(yè)板交易業(yè)務。

　　19、在我國，證券公司要取得交易席位，應向()提出申請。

　　A、證券監(jiān)督管理機構

　　B、中國證監(jiān)會

　　C、證券交易所

　　D、證券登記結算機構

　　正確答案： C

　　【專家解析】在我國，證券公司要取得交易席位，應向證券交易所提出申請。

　　20、下列關于股票價格的說法中，錯誤的是()。

　　A、理論上，股票價格應由其價值決定，但股票本身并沒有價值，不是在生產(chǎn)過程中發(fā)揮職能作用的現(xiàn)實資本，而只是一張資本憑證

　　B、股票之所以有價格，是因為它代表著收益的價值，即能給它的持有者帶來股息紅利

　　C、根據(jù)現(xiàn)值理論，股票的價值取決于股票的賬面價值

　　D、股票交易實際上是對未來收益權的轉(zhuǎn)讓買賣，股票價格就是對未來收益的評定

　　正確答案： C

　　【專家解析】現(xiàn)值理論認為，人們之所以愿意購買股票和其他證券，是因為它能夠為它的持有人帶來預期收益，因此它的價值取決于未來收益的大小。

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