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2019年證券《金融市場基礎(chǔ)知識》考前練習(9)

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  選擇題(以下備選項中只有一項符合題目要求)

  21.金融債券的發(fā)行主體包括(  )。

  I.銀行 Ⅱ.公司

 、.非銀行的金融機構(gòu) Ⅳ.政府

  A.I、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  C.I、Ⅱ、Ⅲ D. I、Ⅱ

  【答案】A

  【解析】金融債券指的是銀行及非銀行金融機構(gòu)依照法定程序發(fā)行并約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價證券,發(fā)行主體是銀行和非銀行金融機構(gòu)。

  22.國際債券同國內(nèi)債券相比具有一定的特殊性,主要表現(xiàn)在(  )。

  I.資金來源廣、發(fā)行規(guī)模大

 、.存在利率風險

 、.有國家主權(quán)保障

  Ⅳ.以自由兌換貨幣作為計量貨幣

  A.I、Ⅱ B.Ⅱ、III、IV

  C.I、Ⅲ、Ⅳ D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  【答案】C

  【解析】國際債券是一種跨國發(fā)行的債券,涉及兩個或兩個以上的國家,同國內(nèi)債券相比,具有一定的特殊性:①資金來源廣、發(fā)行規(guī)模大;②存在匯率風險;③有國家主權(quán)保障;④以自由兌換貨幣作為計量貨幣。

  23.我國的混合資本債券具有的基本特征包括(  )。

  I.期限在15年以上

 、.發(fā)行之日起5年內(nèi)不得贖回

 、.到期前若發(fā)行人核心資本充足率低于4%,可以延期支付利息

 、.清算時本金和利息清償順序列于次級債務(wù)之后

  A.I、Ⅱ、IV B.Ⅱ、 Ⅲ 、IV

  C.I、Ⅱ、Ⅲ D.I、Ⅲ、Ⅳ

  【答案】D

  【解析】Ⅱ項,我國混合資本債券期限在15年以上,發(fā)行之日起10年內(nèi)不得贖回。

  24.下列關(guān)于我國利用國際債券市場籌集資金的說法中,正確的是(  )。

  I.我國發(fā)行國際債券始于20世紀80年代

 、.我國政府曾經(jīng)成功地在美國發(fā)行過揚基債券

 、.財政部在國外發(fā)行的債券屬于政府債券

 、.我國在國際債券市場發(fā)行的債券品種僅是政府債券

  A.I、Ⅱ、Ⅲ、IV B.I、Ⅱ、Ⅲ

  C.I、IV D.Ⅱ、Ⅲ、IV

  【答案】B

  【解析】Ⅳ項,我國在國際債券市場發(fā)行的債券品種有以下兩種:①政府債券;②金融債券。

  25.我國在國際債券市場上已發(fā)行的債券品種有(  )。

  I.政府債券 Ⅱ.特種國債

 、.金融債券 Ⅳ.可轉(zhuǎn)換公司債券

  A.I、Ⅱ

  B.I、Ⅲ、Ⅳ

  C.Ⅲ、Ⅳ

  D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  【答案】B

  【解析】我國發(fā)行國際債券始于20世紀80年代初期。當時,為利用國外資金,加快我國的建設(shè)步伐,我國開始利用國際債券市場籌集資金,主要的債券品種包括:①政府債券;②金融債券;③可轉(zhuǎn)換公司債券。

  26.關(guān)于可交換債券,下列說法正確的是(  )。

  I.可交換公司債券的期限最短為l年,最長為6年

 、.可交換公司債券面值為每張人民幣100元

 、.可交換公司債券自發(fā)行結(jié)束之日起l2個月后,方可交換為預備交換的股票

  Ⅳ.公司債券交換為每股股份的價格,應當不低于募集說明書公告日前15日公司股票均價和前一個交易日的均價

  A.I、Ⅲ、Ⅳ B.I、Ⅱ、Ⅲ

  C.I、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  【答案】B

  【解析】Ⅳ項,可交換債券交換為每股股份的價格應當不低于募集說明書公告日前30個交易日上市公司股票交易價格平均值的90%。

  27.利率波動對不同債券的影響不同,下列說法正確的有(  )。

  I.利率風險是固定收益證券投資的主要風險

 、.利率波動對高息票利率債券的影響要小于低息票利率債券

 、.利率波動對長期債券的影響要大于短期債券

 、.零息債券不受利率波動的影響

  A.I、Ⅲ、IV B.I、Ⅱ、Ⅲ

  C.I、Ⅱ、IV D.Ⅱ、Ⅲ、IV

  【答案】B

  【解析】Ⅳ項,零息債券又稱貼現(xiàn)債券,是指不規(guī)定票面利率,低于面值發(fā)行,到期時按面值付給持券人的債券。零息債券對利率的改變特別敏感。一般而言,債券價格與利率變動呈反比關(guān)系。

  28.關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券的要素,下列敘述正確的有(  )。

  I.可轉(zhuǎn)換債券有效期限與一般債券相同,指債券從發(fā)行之日起至償清本息之日止的存續(xù)時間

 、.可轉(zhuǎn)換公司債券的票面利率是指可轉(zhuǎn)換債券作為一種債券的票面年利率,由發(fā)行人根據(jù)當前市場利率水平、公司債券資信等級和發(fā)行條款確定,一般高于相同條件的不可轉(zhuǎn)換公司債券

 、.轉(zhuǎn)換比例是指一定面額可轉(zhuǎn)換債券可轉(zhuǎn)換成優(yōu)先股的股數(shù)

 、.贖回條款和回售條款是可轉(zhuǎn)換債券在發(fā)行時規(guī)定的贖回行為和回售行為發(fā)生的具體市場條件

  A.I、Ⅱ

  B.Ⅲ、Ⅳ

  C.Ⅱ、Ⅲ

  D. I、Ⅳ

  【答案】D

  【解析】Ⅱ項,可轉(zhuǎn)換公司債券的票面利率一般低于相同條件的不可轉(zhuǎn)換公司債券;III項,轉(zhuǎn)換比例是指一定面額可轉(zhuǎn)換債券可轉(zhuǎn)換成普通股的股數(shù)。

  29.下列關(guān)于證券公司次級債務(wù)的說法,正確的是(  )。

  I.它可分為長期次級債務(wù)和短期次級債務(wù)

 、.長期次級債務(wù)可以按一定比例計入資本

 、.借入期限在3個月以上(含3個月)、2年以下(不含2年)的為短期次級債券

 、.短期次級債務(wù)可以計入凈資本,并在開展特定業(yè)務(wù)時按規(guī)定扣除風險準備

  A.I、Ⅱ B.I、Ⅱ、Ⅲ

  C.Ⅱ 、Ⅲ、IV D.I、Ⅱ、Ⅳ

  【答案】B

  【解析】Ⅳ項,短期次級債務(wù)不計入凈資本,為滿足承銷股票、債券業(yè)務(wù)的流動性資金需要而借入或發(fā)行的短期次級債,按有關(guān)規(guī)定和要求減扣風險資本準備。

  30.下列各項中,屬于債券特征的是(  )。

  I.永久性 Ⅱ.流動性

 、.安全性 Ⅳ.收益性

  A.Ⅱ、Ⅲ、IV

  B.Ⅱ 、IV

  C.I、Ⅱ、III

  D.Ⅲ、IV

  【答案】A

  【解析】債券是一種有價證券,是發(fā)行人按照法定程序發(fā)行的約定在一定期限內(nèi)還本付息的債權(quán)債務(wù)憑證,具有償還性、流動性、安全性和收益性的特征。

  31.下列各項中,屬于儲蓄國債(電子式)特點的是(  )。

  I.針對機構(gòu)投資者發(fā)行

 、.采用實名制,不可以流通轉(zhuǎn)讓

  Ⅲ.采用電子方式記錄債權(quán)

 、.收益安全穩(wěn)定,由財政部負責還本付息,免繳利息稅

  A.Ⅱ、Ⅲ、IV B.Ⅱ、Ⅲ

  C.I、Ⅳ D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  【答案】A

  【解析】儲蓄國債(電子式)具有以下特點:①針對個人投資者,不向機構(gòu)投資者發(fā)行;②采用實名制,不可流通轉(zhuǎn)讓;③采用電子方式記錄債權(quán);④收益安全穩(wěn)定,由財政部負責還本付息,免繳利息稅;⑤鼓勵持有到期;⑥手續(xù)簡化;⑦付息方式較為多樣。

  32.國際債券的發(fā)行人主要是(  )。

  I.工商企業(yè) Ⅱ.銀行或其他金融機構(gòu)

  Ⅲ.國際組織 Ⅳ.各國政府

  A.I、Ⅱ、IV

  B.I、Ⅱ

  C.Ⅲ、IV

  D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  【答案】D

  【解析】國際債券是指一國借款人在國際證券市場上以外國貨幣為面值、向外國投資者發(fā)行的債券。國際債券的發(fā)行人主要是各國政府、政府所屬機構(gòu)、銀行或其他金融機構(gòu)、工商企業(yè)及一些國際組織等。

  33.以下選擇中,哪些屬于債券的基本性質(zhì)?(  )

  I.債券屬于有價證券

 、.債券是一種虛擬資本

 、.債券是設(shè)權(quán)債券

  Ⅳ.債券是債權(quán)的表現(xiàn)

  A.Ⅱ、Ⅲ、IV B.I、Ⅱ

  C.I、Ⅱ、IV D.I、Ⅲ

  【答案】C

  【解析】債券是一種有價證券,利息通常事先確定,因而債券從屬于固定收益證券。債券有面值,代表了一定的財產(chǎn)價值,但它也只是一種虛擬資本,而非真實資本。債券是證明債權(quán)債務(wù)關(guān)系的憑證,因而債券是債權(quán)的表現(xiàn)。

  34.根據(jù)舉借債務(wù)對籌集資金使用方向的規(guī)定,國債可以分為(  )。

  I.赤字國債 Ⅱ.建設(shè)國債

 、.戰(zhàn)爭國債 Ⅳ.特種國債

  A. I、Ⅲ、IV

  B.I、Ⅱ、IV

  C.Ⅱ、Ⅲ

  D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  【答案】D

  【解析】按資金用途可將國債分為:①赤字國債,指用于彌補政府預算赤字的國債;②建設(shè)國債,指發(fā)債籌措的資金用于建設(shè)項目的國債;③戰(zhàn)爭國債,專指用于彌補戰(zhàn) 爭費用的國債;④特種國債,指政府為了實施某種特殊政策而發(fā)行的國債。

  35.有擔保債券按擔保品不同,分為(  )。

  I.質(zhì)押債券 Ⅱ.抵押債券

  Ⅲ.保證債券 Ⅳ.信用債券

  A.I、Ⅱ、Ⅲ

  B.I、Ⅱ、IV

  C.I、Ⅲ、Ⅳ

  D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  【答案】A

  【解析】債券按擔保性質(zhì)可分為無擔保債券和有擔保債券。有擔保債券指以抵押財產(chǎn)為擔保發(fā)行的債券,按擔保品不同分為抵押債券、質(zhì)押債券和保證債券。

  36.關(guān)于地方政府債券,以下說法正確的有(  )。

  I.專項債券的償還通常以本地區(qū)的財政收入擔保

  Ⅱ.一般責任債券的償還通常以項目建成后取得的收入作保證

 、.專項債券的償還通常以項目建成后取得的收入作保證

 、.一般責任債券的償還通常以本地區(qū)的財政收入作擔保

  A.I、Ⅱ

  B.Ⅲ、Ⅳ

  C.Ⅱ、Ⅲ

  D.I、Ⅳ

  【答案】B

  【解析】地方政府債券按資金用途和償還資金來源分類,通?梢苑譃椋孩僖话阖熑蝹(普通債券),是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時經(jīng)費不足而發(fā)行的債券,不與特定項目相聯(lián)系,其還本付息得到發(fā)行政府信譽和稅收的支持;②專項債券(收益擔保債券),是指為籌集資金建設(shè)某項具體工程而發(fā)行的債券,與特定項目或部分特定稅收相聯(lián)系,其還本付息來自投資項目的收益、收費及政府特定的稅收或補貼。

  37.短期國債的一般特征是(  )。

  I.償還期為1年或1年以內(nèi)

 、.流動性強

  Ⅲ.在貨幣市場占有重要地位

  Ⅳ.償還期為2年或者2年以內(nèi)

  A.I、Ⅱ、III B.I、Ⅱ、IV

  C.I、Ⅲ、IV D.Ⅱ、Ⅲ、IV

  【答案】A

  【解析】短期國債一般指償還期限為1年或1年以內(nèi)的國債,具有周期短及流動性強的特點,在貨幣市場上占有重要地位。

  38.債券信用評級機構(gòu)應披露以下(  )信息,并接受公眾關(guān)于信用評級的質(zhì)詢。

  I.在本機構(gòu)網(wǎng)站公開披露并及時更新公司基本信息、基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)情況和信用評級體系基礎(chǔ)信息

 、.于每年12月31日前在本機構(gòu)網(wǎng)站和中國銀行間市場交易商協(xié)會網(wǎng)站公開披露上一年度信用評級業(yè)務(wù)開展和合規(guī)情況

 、.信用評級機構(gòu)的收費標準

 、.相關(guān)法律法規(guī)及主管部門等要求披露的其他信息

  A. I、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ、IV

  C. I、Ⅱ、Ⅳ D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  【答案】A

  【解析】信用評級機構(gòu)應披露以下信息,接受公眾關(guān)于信用評級的質(zhì)詢:①在本機構(gòu)網(wǎng)站公開披露并及時更新公司基本信息、基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)情況和信用評級體系基礎(chǔ)信息;②于每年4月30日前在本機構(gòu)網(wǎng)站和中國銀行間市場交易商協(xié)會網(wǎng)站公開披露上一年度用評級業(yè)務(wù)開展和合規(guī)情況;③相關(guān)法律法規(guī)及主管部門等機構(gòu)要求披露的其他信息。

  39.有關(guān)證券公司次級債,下列說法正確的是(  )。

  I.證券公司向其他證券公司借入長期次級債務(wù)或發(fā)行長期次級債券的,作為債權(quán)人的證券公司在計算自身凈資本時,應將借出或融出資金金額扣除

 、.證券公司不得向其實際控制的子公司借入或發(fā)行次級債

 、.證券公司風險控制指標不符合規(guī)定標準或償還次級債務(wù)后將導致控制指標不符合規(guī)定標準的,不得償還到期次級債券本息

 、.證券公司提前償還長期次級債務(wù)后1年之內(nèi)不得再次借入新的長期次級債務(wù),1年之后新借入的次級債務(wù)應先按原提前償還的長期次級債務(wù)剩余到期期限對應的比例計入凈資本,在提前償還的次級債務(wù)合同期限屆滿后,再按規(guī)定比例計入凈資本

  A.I、Ⅱ、IV B. I、Ⅲ、IV

  C.I、Ⅱ、Ⅲ D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  【答案】C

  【解析】Ⅳ項,證券公司提前償還長期次級債務(wù)后1年之內(nèi)再次借入新的長期次級債務(wù)的,新借入的次級債務(wù)應先按照提前償還的長期次級債務(wù)剩余到期期限對應的比例計入凈資本,在提前償還的次級債務(wù)合同期限屆滿后,再按規(guī)定比例計入凈資本。

  40.在企業(yè)債券再度發(fā)展期階段,我國企業(yè)債券發(fā)行出現(xiàn)的明顯變化有(  )。

  I.在發(fā)行主體上,突破了大型國有企業(yè)的限制

 、.在發(fā)債募集資金的用途上,改變了以往僅用于基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)或技改項目,開始用于替代發(fā)行主體的銀團貸款

 、.在債券發(fā)行方式上,將符合國際慣例的路演詢價方式引入企業(yè)債券一級市場

 、.在期限結(jié)構(gòu)上,推出了我國超長期、固定利率企業(yè)債券

  A.I、Ⅱ B.Ⅱ、Ⅲ、IV

  C.Ⅲ、IV D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  【答案】D

  【解析】除I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ四項外,在企業(yè)債券再度發(fā)展期階段,我國企業(yè)債券發(fā)行出現(xiàn)的明顯變化還有:①在投資者結(jié)構(gòu)上,機構(gòu)投資者逐漸成為企業(yè)債券的主要投資者;②在利率確定上,彈性越來越大;③我國企業(yè)債券的品種不斷豐富。

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