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　　1、W銀行的財務(wù)總監(jiān)在審核W銀行的年末財務(wù)報表時，全部負(fù)債業(yè)務(wù)總額為30億元，以下( )情況應(yīng)引起他的特別注意。

　　A.資產(chǎn)負(fù)債表顯示，年末股本金、儲備資金和未分配利潤總和為15億元

　　B.資產(chǎn)負(fù)債表顯示，年末股本金、儲備資金和未分配利潤總和為4億元

　　C.資產(chǎn)負(fù)債表顯示，存款負(fù)債為20億元

　　D.資產(chǎn)負(fù)債表顯示，存款負(fù)債為25億元

　　參考答案：A

　　參考解析：負(fù)債業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行組織資金來源的業(yè)務(wù)，是商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)和其他業(yè)務(wù)營運(yùn)的起點和基礎(chǔ)，包括自有資金、存款負(fù)債和借款負(fù)債。一般自有資金(包括股本金、儲備資金和未分配利潤)所占比重很小，為全部負(fù)債業(yè)務(wù)總額的10%左右，存款是銀行負(fù)債最重要的業(yè)務(wù)，一般占到負(fù)債總額對的70%以上。題目中A選項自有資金占到50%，屬于應(yīng)引起注意的情況。

　　2、2018年3月6日，某年息5%、面值100元、每半年付息1次的1年期債券，上次付息為2017年12月31日。若按ACT/180計算，累計利息為()元。

　　A.0.51

　　B.0.89

　　C.091

　　D.1.05

　　參考答案：B

　　參考解析：ACT/180即每半年付息1次，按實際天數(shù)計算。累計天數(shù)(算頭不算尾)=31天(1月)+28天(2月)+5天(3月)=64天。累計利息=100×5%÷2×64/180≈0.89(元)。

　　3、證券投資基金是一種集合投資方式，它與股票、債券的區(qū)別在于( )。

　�、俜从车慕�(jīng)濟(jì)關(guān)系不同

　�、诨I集資金的投向不同

　�、凼找骘L(fēng)險水平不同

　�、馨l(fā)行方式不同

　　A.①②③

　　B.②③④

　　C.①②④

　　D.①③④

　　參考答案：A

　　參考解析：考查證券投資基金與股票、債券的區(qū)別，有助于深刻理解證券投資基金的特點。

　　4、關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的表述正確的是( )。

　　A.不可以通過證券交易所代理買賣證券業(yè)務(wù)

　　B.經(jīng)紀(jì)委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為開戶和委托兩個環(huán)節(jié)

　　C.經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立形成實質(zhì)上的委托關(guān)系

　　D.我國證券公司從事的證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)以證券公司的柜臺代理買賣證券業(yè)務(wù)為主

　　參考答案：B

　　參考解析：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分為柜臺代理買賣證券業(yè)務(wù)和通過證券交易所代理買賣證券業(yè)務(wù)。我國證券公司從事的證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)以通過證券交易所代理買賣證券業(yè)務(wù)為主。在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，經(jīng)紀(jì)委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為開戶和委托兩個環(huán)節(jié)。經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立只是確立了投資者和證券公司直接的代理關(guān)系，還沒有形成實質(zhì)上的委托關(guān)系。

　　5、我國證券市場的監(jiān)管目標(biāo)是( )。

　　1、保護(hù)投資者利益，保障合法的證券交易活動，監(jiān)督證券中介機(jī)構(gòu)

　　2、根據(jù)國家宏觀經(jīng)濟(jì)管理的需要，運(yùn)用靈活多樣的方式，調(diào)控證券市場與證券交易規(guī)模，引導(dǎo)投資方向，使之與經(jīng)濟(jì)發(fā)展相適應(yīng)

　　3、防止人為操縱、欺詐等不法行為，維持證券市場的正常秩序

　　4、運(yùn)用和發(fā)揮證券市場機(jī)制的積極作用，限制其消極作用

　　A.1、2、3

　　B.1、2、3、4

　　C.1、2、4

　　D.2、3、4

　　參考答案：B

　　參考解析：我國證券市場的監(jiān)管目標(biāo)是：(1)運(yùn)用和發(fā)揮證券市場機(jī)制的積極作用，限制其消極作用。(2)保護(hù)投資者利益，保障合法的證券交易活動，監(jiān)督證券中介機(jī)構(gòu)。(3)防止人為操縱、欺詐等不法行為，維持證券市場的正常秩序。(4)根據(jù)國家宏觀經(jīng)濟(jì)管理的需要，運(yùn)用靈活多樣的方式，調(diào)控證券市場與證券交易規(guī)模，引導(dǎo)投資方向，使之與經(jīng)濟(jì)發(fā)展相適應(yīng)。

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