五、客戶開戶、提交擔(dān)保品與授信

　　▲客戶用于1家證券交易所上市證券交易的信用證券賬戶只能有1個(gè)。

　　▲客戶信用證券賬戶與其普通證券賬戶開戶人的姓名或者名稱應(yīng)當(dāng)一致。

　　▲客戶信用證券賬戶是證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶的二級(jí)賬戶，用于記載客戶委托證券公司持有的擔(dān)保證券的明細(xì)數(shù)據(jù)。

　　▲證券公司應(yīng)當(dāng)委托證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)，根據(jù)清算、交收結(jié)果等對(duì)客戶信用證券賬戶內(nèi)的數(shù)據(jù)進(jìn)行變更。

　　▲客戶只能開立1個(gè)信用資金賬戶。

　　▲客戶信用資金賬戶是證券公司客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶的二級(jí)賬戶，用于記載客戶交存的擔(dān)保資金的明細(xì)數(shù)據(jù)。

　　▲商業(yè)銀行根據(jù)證券公司提供的清算、交收結(jié)果等，對(duì)客戶信用資金賬戶內(nèi)的數(shù)據(jù)進(jìn)行變更。

　　▲證券公司向客戶融資，只能使用融資專用資金賬戶內(nèi)的資金;向客戶融券，只能使用融券專用證券賬戶內(nèi)的證券。

　　▲客戶申請(qǐng)開立信用證券賬戶和信用資金賬戶應(yīng)向證券公司提交下列材料：

　　1.個(gè)人客戶須提供：

　　(1)本人身份證明原件及復(fù)印件。

　　(2)本人普通資金賬戶卡(或開戶協(xié)議原件)、普通證券賬戶卡原件及復(fù)印件。

　　(3)填妥并由本人當(dāng)面簽名的“信用證券賬戶開戶申請(qǐng)表”和“信用資金賬戶開戶申請(qǐng)表”。

　　(4)專用于信用交易的銀行卡。

　　(5)銀行及客戶已蓋章、簽字的客戶信用資金存管協(xié)議。

　　2.機(jī)構(gòu)客戶須提供：

　　(1)營業(yè)執(zhí)照副本等有效身份證明文件原件及復(fù)印件。

　　(2)法定代表人證明書原件及加蓋公章的法定代表人身份證明復(fù)印件。

　　(3)法定代表人授權(quán)書。

　　(4)授權(quán)經(jīng)辦人身份證明原件及復(fù)印件。

　　(5)加蓋公章的預(yù)留印鑒卡。

　　(6)機(jī)構(gòu)普通資金賬戶卡(或開戶協(xié)議原件)、普通證券賬戶卡原件及復(fù)印件。

　　(7)填妥并加蓋機(jī)構(gòu)公章的“信用證券賬戶開戶申請(qǐng)表”和“信用資金賬戶開戶申請(qǐng)表”。

　　(8)加蓋銀行章的專用于信用交易的銀行賬戶。

　　(9)銀行及機(jī)構(gòu)蓋章的客戶信用資金存管協(xié)議。

　　▲客戶在證券公司開妥信用證券賬戶和信用資金賬戶后，應(yīng)向證券公司提交不低于交易所和證券公司規(guī)定比例的融資融券保證金。保證金應(yīng)為現(xiàn)金或上市證券，上市證券的品種和折算率應(yīng)符合交易所和證券公司的規(guī)定。作為保證金的現(xiàn)金和上市證券應(yīng)分別轉(zhuǎn)入客戶在存管銀行開立的信用資金賬戶和在證券公司開立的信用證券賬戶。

　　▲證券公司根據(jù)客戶融資融券申請(qǐng)、提交的保證金額度及客戶征信調(diào)查等情況，確定對(duì)客戶融資融券的授信，包括融資融券額度、期限、方式、利(費(fèi))率等。證券公司對(duì)客戶融資融券的額度按現(xiàn)行規(guī)定不得超過客戶提交保證金的2倍，期限不超過6個(gè)月。　　六、融資融券交易操作

　　(一)融資融券交易的一般規(guī)則

　　1.證券公司接受客戶融資融券交易委托，應(yīng)當(dāng)按照交易所規(guī)定的格式申報(bào)。申報(bào)指令應(yīng)包括客戶的信用證券賬戶號(hào)碼、席位代碼、標(biāo)的證券代碼、數(shù)量、融資融券標(biāo)識(shí)等內(nèi)容。

　　2.融資買入、融券賣出的申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100股(份)或其整數(shù)倍。

　　3.融券賣出的申報(bào)價(jià)格不得低于該證券的最新成交價(jià);當(dāng)天沒有產(chǎn)生成交的，申報(bào)價(jià)格不得低于其前收盤價(jià)。低于上述價(jià)格的申報(bào)為無效申報(bào)。

　　客戶應(yīng)當(dāng)在與證券公司簽訂《融資融券合同》時(shí)，向證券公司申報(bào)其本人及關(guān)聯(lián)人持有的全部證券賬戶。客戶融券期間，其本人或關(guān)聯(lián)人賣出與所融入證券相同的證券的，客戶應(yīng)當(dāng)自該事實(shí)發(fā)生之日起3個(gè)交易日內(nèi)向證券公司申報(bào)。

　　4.客戶融資買入證券后，可通過賣券還款或直接還款的方式向證券公司償還融入資金。

　　☆賣券還款是指客戶通過其信用證券賬戶申報(bào)賣券，結(jié)算時(shí)賣出證券所得資金直接劃轉(zhuǎn)至證券公司融資專用賬戶的一種還款方式。

　　☆以直接還款方式償還融入資金的，具體操作按照證券公司與客戶之間的約定辦理。

　　5.客戶融券賣出后，可通過買券還券或直接還券的方式向證券公司償還融入證券。

　　買券還券是指客戶通過其信用證券賬戶申報(bào)買券，結(jié)算時(shí)買入證券直接劃轉(zhuǎn)至證券公司融券專用證券賬戶的一種還券方式。

　　6.客戶賣出信用證券賬戶內(nèi)證券所得價(jià)款，須先償還其融資欠款。

　　7.未了結(jié)相關(guān)融券交易前，客戶融券賣出所得價(jià)款除買券還券外不得他用。

　　8.客戶信用證券賬戶不得買入或轉(zhuǎn)入除擔(dān)保物和交易所規(guī)定標(biāo)的證券范圍以外的證券，不得用于從事交易所債券回購交易。

　　9.客戶未能按期交足擔(dān)保物或者到期未償還融資融券債務(wù)的，證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)約定采取強(qiáng)制平倉措施，處分客戶擔(dān)保物，不足部分可以向客戶追索。

　　10.證券公司根據(jù)與客戶的約定采取強(qiáng)制平倉措施的，應(yīng)按照交易所規(guī)定的格式申報(bào)強(qiáng)制平倉指令。申報(bào)指令應(yīng)包括客戶的信用證券賬戶號(hào)碼、席位代碼、標(biāo)的證券代碼、買賣方向、價(jià)格、數(shù)量、平倉標(biāo)識(shí)等內(nèi)容。

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