首頁 - 網(wǎng)校 - 萬題庫 - 美好明天 - 直播 - 導(dǎo)航
您現(xiàn)在的位置: 考試吧 > 證券從業(yè)資格考試 > 復(fù)習(xí)資料 > 證券交易 > 正文

2011證券從業(yè)資格考試《證券交易》考點記憶(28)

2011年第二次證券從業(yè)資格考試時間為6月11日-12日,本文“2011證券從業(yè)資格考試《證券交易》考點記憶”,可以幫助大家在短時間復(fù)習(xí)內(nèi)準(zhǔn)確把握考試重點。

第三節(jié) 融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險及其控制

  一、證券公司融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險

  (一)客戶信用風(fēng)險

  (二)市場風(fēng)險

  (三)業(yè)務(wù)規(guī)模及集中度風(fēng)險

  (四)業(yè)務(wù)管理風(fēng)險

  業(yè)務(wù)管理主要是指證券公司融資融券業(yè)務(wù)經(jīng)營因制度不全、管理不善、控制不力、操作失誤等原因?qū)е聵I(yè)務(wù)經(jīng)營損失的可能性。

  (五)信息技術(shù)風(fēng)險

  信息技術(shù)風(fēng)險主要是指因證券公司融資融券交易系統(tǒng)故障致使交易中斷、失效而導(dǎo)致承擔(dān)客戶資產(chǎn)損失的賠償責(zé)任或無法收回到期債權(quán)的可能性。

  二、證券公司融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險的控制

  (一)客戶信用風(fēng)險的控制

  1、【信用評估】建立客戶選擇與授信制度,明確規(guī)定客戶選擇與授信的程度和權(quán)限。

  2、【合同管理】嚴(yán)格合同管理、履行風(fēng)險提示。

  3、【保證金控制】證券公司應(yīng)當(dāng)在符合有關(guān)規(guī)定的基礎(chǔ)上,確定可沖抵保證金的證券的種類及折算率、客戶可融資買入和融券賣出的證券的種類、保證金比例和最低維持擔(dān)保比例,并在營業(yè)場所內(nèi)公示。

  4、【強(qiáng)行平倉】建立健全預(yù)警補(bǔ)倉和強(qiáng)制平倉制度。

  (二)市場風(fēng)險的控制

  1、單只標(biāo)的證券的融資余額達(dá)到該證券上市可流通市值的25%時,交易所可以在次一交易日暫停其融資買入,并向市場公布。當(dāng)該標(biāo)的證券的融資余額降低至20%以下時,交易所可以在次一交易日恢復(fù)其融資買入,并向市場公布。

  2、單只標(biāo)的證券的融券余量達(dá)到該證券上市可流通量的25%時,交易所可以在次一交易日暫停其融券賣出,并向市場公布。當(dāng)該標(biāo)的證券的融券余量降低至20%以下時,交易所可以在次一交易日恢復(fù)其融券賣出,并向市場公布。

  3、當(dāng)融資融券交易出現(xiàn)異常時,交易所可采取的措施:

 、耪{(diào)整標(biāo)的證券標(biāo)準(zhǔn)或范圍;⑵調(diào)整可沖抵保證金有價證券的折算率;⑶調(diào)整融資、融券保證金比例;⑷調(diào)整維持擔(dān)保比例;⑸暫停特定標(biāo)的證券的融資買入或融券賣出交易;⑹暫停整個市場的融資買入或融券賣出交易;⑺交易所認(rèn)為必要的其他措施。

  4、對市場風(fēng)險可能給證券公司造成的損失,證券公司一般根據(jù)市場波動情況及交易所的信息披露和風(fēng)險提示,采取措施:

 、耪{(diào)整擔(dān)保品范圍及品種;⑵調(diào)整可沖抵保證金有價證券的折算率;⑶調(diào)整保證金比例;⑷調(diào)整維持擔(dān)保比例。

  (三)業(yè)務(wù)規(guī)模和集中度風(fēng)險的控制

  1、證券公司要根據(jù)自有資金和證券狀況,在凈資本總額和比例符合監(jiān)管要求、保持正常的資產(chǎn)流動性、風(fēng)險可承受的前提下確定融資融券業(yè)務(wù)總規(guī)模。融資融券業(yè)務(wù)總規(guī)模一旦確定則不得隨意擴(kuò)大,并需通過技術(shù)手段進(jìn)行實時監(jiān)控。

  2、證券公司對客戶的授信和融出資金、證券均應(yīng)由公司總部統(tǒng)一控制和辦理,嚴(yán)禁分支機(jī)構(gòu)擅自對外辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。

  3、業(yè)務(wù)集中度嚴(yán)格控制在監(jiān)管部門的有關(guān)規(guī)定范圍內(nèi):

 、艑我豢蛻羧谫Y業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的5%;

 、茖我豢蛻羧谌瘶I(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的5%;

 、墙邮軉沃粨(dān)保股票的市值不得超過該只股票總市值的20%。

  (四)業(yè)務(wù)管理風(fēng)險的控制

  1、制定完備的內(nèi)部控制制度、業(yè)務(wù)操作規(guī)范、風(fēng)險管理措施等,并加強(qiáng)對相關(guān)業(yè)務(wù)人員進(jìn)行管理制度和業(yè)務(wù)知識的培訓(xùn)。

  2、對重要的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)【如征信調(diào)查、合同簽署、開立賬戶、擔(dān)保品審核、授信審批等】,實行雙人雙崗復(fù)核、審批,并強(qiáng)制留痕。

  3、公司總部對業(yè)務(wù)經(jīng)營情況、主要風(fēng)險指標(biāo)和每個客戶的賬戶動態(tài)進(jìn)行實時監(jiān)控,并明確相應(yīng)的處置措施,發(fā)現(xiàn)問題按相關(guān)規(guī)定及時處置。

  4、公司業(yè)務(wù)合規(guī)和風(fēng)險管理部門對營業(yè)部和融資融券業(yè)務(wù)管理部門的業(yè)務(wù)操作進(jìn)行定期或不定期檢查或稽核。

  (五)信息技術(shù)風(fēng)險的控制

  1、建立完善的融資融券業(yè)務(wù)信息技術(shù)系統(tǒng),包括日常業(yè)務(wù)運(yùn)行系統(tǒng)、容錯備份系統(tǒng)和災(zāi)難備份系統(tǒng),并制定完善的備份方案和應(yīng)急處理預(yù)案。

  2、制定并嚴(yán)格執(zhí)行信息技術(shù)系統(tǒng)日常運(yùn)行管理制度,加強(qiáng)系統(tǒng)日常維護(hù),確保系統(tǒng)正常運(yùn)行。

  3、定期或不定期組織融資融券業(yè)務(wù)管理部門和營業(yè)部對備份方案和應(yīng)急預(yù)案進(jìn)行演練,確保相關(guān)部門和人員熟悉相關(guān)內(nèi)容、熟練應(yīng)急操作。

  相關(guān)鏈接:

  2011證券從業(yè)資格考試《證券交易》考點記憶最新文章

  2011年第二次全國證券從業(yè)人員資格考試報名時間

  2011上半年證券從業(yè)資格考試教材使用2010年教材

美好明天
在線課程
主講老師 必會考點
精講班
課程時長:25h/科
學(xué)習(xí)目標(biāo):精講必考點,夯實基礎(chǔ)
·根據(jù)最新教材,全面梳理知識體系,構(gòu)建知識框架;
·精講必考知識點,打牢基礎(chǔ),細(xì)化得分要點。
專項
提升班
課程時長:3h/科
學(xué)習(xí)目標(biāo):專項歸納整合,集中突破
·根據(jù)考試特點及高頻難點、失分點,進(jìn)行專項訓(xùn)練;
·對計算題、法律題等進(jìn)行專項歸納整合,集中突破,高效提升。
考點
串聯(lián)班
課程時長:3小時/科
學(xué)習(xí)目標(biāo):高頻考點強(qiáng)化,考前串聯(lián)速提升
·濃縮高頻考點進(jìn)行二輪精講,考前點題,鞏固提升;
·考前圈書劃點,掌握必會、必考、必拿分點!
內(nèi)部
資料班
課程時長:6小時/科
學(xué)習(xí)目標(biāo):感受考試氛圍,系統(tǒng)測試備考效果
·大數(shù)據(jù)分析技術(shù)與名師經(jīng)驗相結(jié)合,編寫3套內(nèi)部模擬卷,系統(tǒng)測試備考效果;
·搭配全套卷名師精講解析視頻,高效查漏補(bǔ)缺!
報名
下載 下載 下載 下載
課時安排 25小時 3小時 3小時 6小時
法律法規(guī) 劉鐵 報名
金融市場 杜熹芠 報名
在線課程
2022年全程班
適合學(xué)員 ·初次報考、零基礎(chǔ)或基礎(chǔ)薄弱的考生
·需要全程學(xué)習(xí),全面、系統(tǒng)梳理考點的考生
·需要快速提升,高效備考爭取一次通過的考生
在線課程
2022年全程班
適合學(xué)員 ·初次報考、零基礎(chǔ)或基礎(chǔ)薄弱的考生
·需要全程學(xué)習(xí),全面、系統(tǒng)梳理考點的考生
·需要快速提升,高效備考爭取一次通過的考生
課程內(nèi)容 夯實基礎(chǔ)階段
必會考點精講班
課程時長:25小時/科
學(xué)習(xí)目標(biāo):精講必考點,夯實基礎(chǔ)
·根據(jù)最新教材,全面梳理知識體系,構(gòu)建知識框架;
·精講必考知識點,打牢基礎(chǔ),細(xì)化得分要點。
難點突破階段
專項提升班
課程時長:3小時/科
學(xué)習(xí)目標(biāo):專項歸納整合,集中突破
·根據(jù)考試特點及高頻難點、失分點,進(jìn)行專項訓(xùn)練;
·對計算題、法律題等進(jìn)行專項歸納整合,集中突破,高效提升。
終極搶分階段
考點串聯(lián)班
課程時長:3小時/科
學(xué)習(xí)目標(biāo):高頻考點強(qiáng)化,考前串聯(lián)速提升
·濃縮高頻考點進(jìn)行二輪精講,考前點題,鞏固提升;
·考前圈書劃點,掌握必會、必考、必拿分點!
內(nèi)部資料班
課程時長:6小時/科
學(xué)習(xí)目標(biāo):感受考試氛圍,系統(tǒng)測試備考效果
·大數(shù)據(jù)分析技術(shù)與名師經(jīng)驗相結(jié)合,編寫3套內(nèi)部模擬卷,系統(tǒng)測試備考效果;
·搭配全套卷名師精講解析視頻,高效查漏補(bǔ)缺!
VIP美題·智能刷題 ★★★
三星題庫
每日一練
真題題庫
模擬題庫
★★★★
四星題庫
教材同步
真題視頻解析
★★★★★
五星題庫
高頻常考
大數(shù)據(jù)易錯
做題輔助功能
練題工具
VIP配套資料 電子資料 課程講義
VIP旗艦服務(wù) 私人訂制服務(wù) 學(xué)籍檔案
PMAR學(xué)習(xí)規(guī)劃
大數(shù)據(jù)學(xué)習(xí)報告
學(xué)習(xí)進(jìn)度統(tǒng)計
官網(wǎng)查分服務(wù)
VIP勛章
節(jié)點嚴(yán)控 考試倒計時提醒
VIP直播日歷
上課提醒
便捷系統(tǒng) 課程視頻、音頻、講義下載
手機(jī)/平板/電腦 多平臺聽課
無限次離線回放
課程有效期 12個月
增值服務(wù)
贈送2021年全部課程
套餐價格 全科:299 單科:298
文章搜索
萬題庫小程序
萬題庫小程序
·章節(jié)視頻 ·章節(jié)練習(xí)
·免費真題 ·?荚囶}
微信掃碼,立即獲!
掃碼免費使用
證券市場基本法律法規(guī)
共計1036課時
講義已上傳
117483人在學(xué)
金融市場基礎(chǔ)知識
共計2801課時
講義已上傳
22668人在學(xué)
金融市場概述
共計1005課時
講義已上傳
30956人在學(xué)
全球金融市場
共計858課時
講義已上傳
235590人在學(xué)
證券投資者
共計5712課時
講義已上傳
79312人在學(xué)
推薦使用萬題庫APP學(xué)習(xí)
掃一掃,下載萬題庫
手機(jī)學(xué)習(xí),復(fù)習(xí)效率提升50%!
距離2024年考試還有
版權(quán)聲明:如果證券從業(yè)資格考試網(wǎng)所轉(zhuǎn)載內(nèi)容不慎侵犯了您的權(quán)益,請與我們聯(lián)系800@exam8.com,我們將會及時處理。如轉(zhuǎn)載本證券從業(yè)資格考試網(wǎng)內(nèi)容,請注明出處。
官方
微信
關(guān)注證券從業(yè)微信
領(lǐng)《大數(shù)據(jù)寶典》
報名
查分
掃描二維碼
關(guān)注證券報名查分
看直播 下載
APP
下載萬題庫
領(lǐng)精選6套卷
萬題庫
微信小程序
選課
報名
文章責(zé)編:shxfq