第七章 資產(chǎn)管理業(yè)務
本章主要考點
1.掌握資產(chǎn)管理業(yè)務的含義及種類。
2.熟悉證券公司取得資產(chǎn)管理業(yè)務資格的條件。
3.熟悉客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理的基本原則和一般規(guī)定。
4.熟悉客戶資產(chǎn)托管的有關規(guī)定和要求。
5.熟悉定向資產(chǎn)管理業(yè)務的基本原則。
6.熟悉定向資產(chǎn)管理業(yè)務運作的基本規(guī)范。
7.熟悉定向資產(chǎn)管理合同應包括的基本事項。
8.熟悉定向資產(chǎn)管理業(yè)務內(nèi)部控制的基本要求。
9.熟悉集合資產(chǎn)管理業(yè)務運作的基本規(guī)范。
10.熟悉設立集合資產(chǎn)管理計劃的備案與批準程序。
11.熟悉集合資產(chǎn)管理計劃說明書的基本內(nèi)容。
12.熟悉集合資產(chǎn)管理合同應包括的主要內(nèi)容。
13.熟悉集合資產(chǎn)管理業(yè)務中證券公司與客戶的權利與義務。
14.熟悉資產(chǎn)管理業(yè)務禁止行為的有關規(guī)定。
15.熟悉資產(chǎn)管理業(yè)務的風險及防范措施。
16.熟悉資產(chǎn)管理業(yè)務的監(jiān)管措施和資產(chǎn)管理業(yè)務違反有關法規(guī)的法律責任。
第一節(jié) 資產(chǎn)管理業(yè)務的含義、種類及業(yè)務資格
一、資產(chǎn)管理業(yè)務的含義及種類(掌握)
▲資產(chǎn)管理業(yè)務,是指證券公司作為資產(chǎn)管理人,依照有關法律法規(guī)及《試行辦法》的規(guī)定與客戶簽訂資產(chǎn)管理合同,根據(jù)資產(chǎn)管理合同約定的方式、條件、要求及限制,對客戶資產(chǎn)進行經(jīng)營運作,為客戶提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務的行為。
▲資產(chǎn)管理業(yè)務包括三種:為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務、為多個客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務、為客戶特定目的辦理專項資產(chǎn)管理業(yè)務!「拍 特點
為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務 證券公司與單一客戶簽訂定向資產(chǎn)管理合同,通過該客戶的賬戶為客戶提供資產(chǎn)管理服務的一種業(yè)務。(1)證券公司與客戶必須是一對一的。
(2)具體投資方向應在資產(chǎn)管理合同中約定。
(3)必須在單一客戶的專用證券賬戶中經(jīng)營運作。
為多個客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務 證券公司通過設立集合資產(chǎn)管理計劃,與客戶簽訂集合資產(chǎn)管理合同,將客戶資產(chǎn)交由依法可以從事客戶交易結算資金存管業(yè)務的商業(yè)銀行或者中國證監(jiān)會認可的其他資產(chǎn)托管機構進行托管,通過專門賬戶為客戶提供資產(chǎn)管理服務的一種業(yè)務。(1)集合性,即證券公司與客戶是一對多的。
(2)投資范圍有限定性和非限定性之分。
(3)客戶資產(chǎn)必須進行托管。
(4)通過專門賬戶投資運作。
(5)較嚴格的信息披露。
為客戶特定目的辦理專項資產(chǎn)管理業(yè)務證券公司與客戶簽訂專項資產(chǎn)管理合同,針對客戶的特殊要求和資產(chǎn)的具體情況,設定特定投資目標,通過專門賬戶為客戶提供資產(chǎn)管理服務的一種業(yè)務。 (1)綜合性,即證券公司與客戶可以是“一對一”,也可以是“一對多”。
(2)特定性,即要設定特定的投資目標。
(3)通過專門賬戶經(jīng)營運作。
【例題·多選題】以下屬于集合資產(chǎn)管理業(yè)務特點的有( )。
A.較嚴格的信息披露
B.客戶資產(chǎn)必須進行托管
C.證券公司與客戶是“一對一”的
D.投資范圍有限定性和非限定性之分
『正確答案』ABD
『答案解析』C是為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務的特點。
二、資產(chǎn)管理業(yè)務資格(熟悉)
(一)證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的條件(6個)
1.經(jīng)中國證監(jiān)會核定具有證券資產(chǎn)管理業(yè)務的經(jīng)營范圍。
2.凈資本不低于2億元人民幣,且符合中國證監(jiān)會關于經(jīng)營證券資產(chǎn)管理業(yè)務的各項風險監(jiān)控指標的規(guī)定。
3.資產(chǎn)管理業(yè)務人員具有證券業(yè)從業(yè)資格,無不良行為記錄,其中,具有3年以上證券自營、資產(chǎn)管理或者證券投資基金管理從業(yè)經(jīng)歷的人員不少于5人。
4.具有良好的法人治理結構、完備的內(nèi)部控制和風險管理制度,并得到有效執(zhí)行。
5.最近1年未受到過行政處罰或者刑事處罰。
6.中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
(二)證券公司申請資產(chǎn)管理業(yè)務資格應提交相關材料
(三)其他要求
證券公司設立集合資產(chǎn)管理計劃,辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務,還應當符合下列要求:
1.具有健全的法人治理結構、完善的內(nèi)部控制和風險管理制度,并得到有效執(zhí)行。
2.設立限定性集合資產(chǎn)管理計劃的凈資本不低于3億元人民幣,設立非限定性集合資產(chǎn)管理計劃的凈資本不低于5億元人民幣。
3.最近1年不存在挪用客戶交易結算資金等客戶資產(chǎn)的情形。
4.中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
【例1·多選題】證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務,應當符合的條件有( )。
A. 最近3年未受到過行政處罰或者刑事處罰
B. 經(jīng)中國證監(jiān)會核定具有證券資產(chǎn)管理業(yè)務的經(jīng)營范圍
C. 具有3年以上證券自營、資產(chǎn)管理或者證券投資基金管理從業(yè)經(jīng)歷的人員不少于5人
D. 凈資本不低于人民幣2億元,且符合中國證監(jiān)會關于經(jīng)營證券資產(chǎn)管理業(yè)務的各項風險監(jiān)控指標的規(guī)定
『正確答案』BCD
『答案解析』A正確的說法應該是:最近1年未受到過行政處罰或者刑事處罰。
【例2·單選題】證券公司設立集合資產(chǎn)管理計劃,辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務,設立限定性集合資產(chǎn)管理計劃的,凈資本不低于人民幣( )億元。
A.2
B.3
C.5
D.10
『正確答案』B
『答案解析』設立限定性集合資產(chǎn)管理計劃的凈資本不低于3億元人民幣。
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