第八章 融資融券業(yè)務(wù)
本章主要考點(diǎn)
1.掌握融資融券業(yè)務(wù)的含義。
2.熟悉融資融券業(yè)務(wù)資格管理的基本要求。
3.掌握融資融券業(yè)務(wù)管理的基本原則。
4.掌握融資融券業(yè)務(wù)的賬戶(hù)體系。
5.熟悉融資融券業(yè)務(wù)客戶(hù)的申請(qǐng)、客戶(hù)征信調(diào)查、客戶(hù)的選擇標(biāo)準(zhǔn)。
6.熟悉融資融券業(yè)務(wù)合同與風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)的基本內(nèi)容。
7.熟悉客戶(hù)開(kāi)戶(hù)的基本要求和提交擔(dān)保品及授信的基本內(nèi)容。
8.掌握融資融券交易的一般規(guī)則。
9.掌握標(biāo)的證券的范圍。
10.熟悉有價(jià)證券充抵保證金的計(jì)算、融資融券保證金比例及計(jì)算、保證金可用余額及計(jì)算、客戶(hù)擔(dān)保物的監(jiān)控。
11.熟悉融資融券期間證券權(quán)益的處理。
12.熟悉融資融券業(yè)務(wù)信息披露與報(bào)告。
13.熟悉證券公司融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)種類(lèi)及其控制。
14.熟悉融資融券業(yè)務(wù)的監(jiān)管措施和法律責(zé)任。
15.熟悉證券轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的概念、業(yè)務(wù)規(guī)則、資金和證券的來(lái)源、權(quán)益處理和監(jiān)督管理。
第一節(jié) 融資融券業(yè)務(wù)的含義及資格管理
一、融資融券業(yè)務(wù)的含義(掌握)
融資融券業(yè)務(wù)是指在證券交易所或國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的其他證券交易場(chǎng)所進(jìn)行的證券交易中,證券公司向客戶(hù)出借資金供其買(mǎi)入證券或者出借證券供其賣(mài)出,并由客戶(hù)交存相應(yīng)擔(dān)保物的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。
二、融資融券業(yè)務(wù)資格(熟悉)
(一)證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備的條件
1.經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿(mǎn)3年。
2.公司治理健全,內(nèi)部控制有效,能有效識(shí)別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部管理風(fēng)險(xiǎn)。
3.公司及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員最近2年內(nèi)未因違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)受到行政處罰和刑事處罰,且不存在因涉嫌違法違規(guī)正被證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形。
4.財(cái)務(wù)狀況良好,最近2年各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定,注冊(cè)資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務(wù)后的規(guī)定。
5.客戶(hù)資產(chǎn)安全、完整,客戶(hù)交易結(jié)算資金第三方存管有效實(shí)施,客戶(hù)資料完整真實(shí)。
6.已建立完善的客戶(hù)投訴處理機(jī)制,能夠及時(shí)、妥善處理與客戶(hù)之間的糾紛。
7.信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行,最近1年未發(fā)生因公司管理問(wèn)題導(dǎo)致的重大事故,融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)已通過(guò)證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)組織的測(cè)試。
8.有擬負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和適當(dāng)數(shù)量的專(zhuān)業(yè)人員,融資融券業(yè)務(wù)方案和內(nèi)部管理制度已通過(guò)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)組織的專(zhuān)業(yè)評(píng)價(jià)。
9.證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。
(二)證券公司融資融券業(yè)務(wù)資格的申請(qǐng)
▲證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到申請(qǐng)材料之日起10個(gè)工作日內(nèi),向證監(jiān)會(huì)出具是否同意申請(qǐng)人開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)的書(shū)面意見(jiàn)。
(三)證券公司融資融券交易權(quán)限的申請(qǐng)
▲證券交易所對(duì)證券公司融資融券交易實(shí)行交易權(quán)限管理。證券公司在開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)前須向證券交易所申請(qǐng)融資融券交易權(quán)限。
▲證券公司在交易所從事融資融券交易,按照規(guī)定開(kāi)通賬戶(hù),并在開(kāi)戶(hù)后3個(gè)交易日內(nèi)報(bào)交易所備案。
【例題·多選題】證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備的條件有()。
A.經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿(mǎn)3年
B.公司及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員最近2年內(nèi)未因違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)受到行政處罰和刑事處罰
C.財(cái)務(wù)狀況良好,最近1年各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定
D.已建立完善的客戶(hù)投訴處理機(jī)制
『正確答案』ABD
『答案解析』財(cái)務(wù)狀況良好,最近2年各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定,注冊(cè)資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務(wù)后的規(guī)定。C的說(shuō)法有誤。
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課程內(nèi)容 | 夯實(shí)基礎(chǔ)階段 | 必會(huì)考點(diǎn)精講班
課程時(shí)長(zhǎng):25小時(shí)/科
學(xué)習(xí)目標(biāo):精講必考點(diǎn),夯實(shí)基礎(chǔ) ·根據(jù)最新教材,全面梳理知識(shí)體系,構(gòu)建知識(shí)框架; ·精講必考知識(shí)點(diǎn),打牢基礎(chǔ),細(xì)化得分要點(diǎn)。 |
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