查看詳情：2015年證券從業(yè)提分密卷穩(wěn)提35-60分！

　　查看匯總：2015年證券從業(yè)資格考試《證券交易》章節(jié)重點匯總

　　資產(chǎn)管理業(yè)務的禁止行為與風險控制

　　一、證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務所禁止的行為(熟悉)

　　1.挪用客戶資產(chǎn)。

　　2.利用客戶委托資產(chǎn)進行內(nèi)幕交易、操縱證券價格。

　　3.未經(jīng)客戶允許，將定向資產(chǎn)管理客戶委托資產(chǎn)用于融資或者擔保，將集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)用于資金拆借、貸款、抵押融資或者對外擔保等用途。

　　4.將集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)用于可能承擔無限責任的投資。

　　5.對客戶投資收益或者賠償投資損失做出承諾。

　　6.以轉移資產(chǎn)管理賬戶收益或者虧損為目的，在自營賬戶與資產(chǎn)管理賬戶之間，或者不同資產(chǎn)管理賬戶之間進行買賣，損害客戶利益。

　　7.自營業(yè)務搶先于定向資產(chǎn)管理業(yè)務進行交易，損害客戶利益。

　　8.利用虛假或者誤導信息、商業(yè)賄賂或者不正當競爭行為等誤導、誘導客戶。

　　9.通過報刊、電視、廣播、互聯(lián)網(wǎng)和其他公共媒體公開推介具體的定向資產(chǎn)管理業(yè)務方案和集合資產(chǎn)管理計劃。

　　10.以獲取傭金或者其他利益為目的，用客戶委托資產(chǎn)進行不必要的交易。

　　11.將證券資產(chǎn)管理業(yè)務與證券公司其他業(yè)務混合操作。

　　12.接受單一客戶委托資產(chǎn)凈值低于規(guī)定的最低限額。

　　13.接受來源不當?shù)馁Y產(chǎn)從事洗錢活動。

　　14.以自有資金參與本公司開展的定向資產(chǎn)管理業(yè)務。

　　15.同一高級管理人員同時分管證券資產(chǎn)管理和證券自營業(yè)務。

　　16.以簽訂補充協(xié)議等方式，掩蓋非法目的或者規(guī)避監(jiān)管要求。

　　17.法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會禁止的其他行為。

　　二、資產(chǎn)管理業(yè)務的風險及其控制(熟悉)

　　(一)資產(chǎn)管理業(yè)務的風險

　　1.合規(guī)風險。

　　2.市場風險。這是證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務運作中面臨的主要風險。

　　3.經(jīng)營風險。

　　4.管理風險。管理風險主要是指證券公司在資產(chǎn)管理業(yè)務中由于管理不善、違規(guī)操作而導致管理的客戶資產(chǎn)損失、違約或與客戶發(fā)生糾紛等，可能承擔賠償責任而使證券公司受到損失。

　　(二)資產(chǎn)管理業(yè)務風險的控制(8個)

　　1.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務，應當在資產(chǎn)管理合同中明確規(guī)定，由客戶自行承擔投資風險。

　　2.證券公司應當按照經(jīng)核準的集合資產(chǎn)管理合同和推廣代理協(xié)議的約定推廣集合計劃，指定專人向客戶如實披露證券公司的業(yè)務資格，全面準確地介紹集合計劃的相關內(nèi)容，并應當充分揭示各種風險。

　　3.在簽訂資產(chǎn)管理合同之前，證券公司應當了解客戶身份、財產(chǎn)與收入狀況、風險承受能力以及投資偏好等基本情況;客戶應當如實提供相關信息。

　　4.客戶應當對客戶資產(chǎn)來源及用途的合法性做出承諾。

　　5.證券公司及代理推廣機構應當采取有效措施使客戶詳盡了解集合資產(chǎn)管理計劃的特性、風險等情況及客戶的權利、義務，但不得通過廣播、電視、報刊及其他公共媒體推廣集合資產(chǎn)管理計劃。

　　6.證券公司、托管機構應當至少每3個月向客戶提供一次準確、完整的資產(chǎn)管理報告、資產(chǎn)托管報告，對報告期內(nèi)客戶資產(chǎn)的配置狀況、價值變動等情況做出詳細說明。

　　7.證券公司辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務，應當保證客戶資產(chǎn)與其自有資產(chǎn)、不同客戶的資產(chǎn)相互獨立，對不同客戶的資產(chǎn)分別設置賬戶、獨立核算、分賬管理。

　　8.證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務，應當保證集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)與其自有資產(chǎn)、集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)與其他客戶的資產(chǎn)、不同集合資產(chǎn)管理計劃的資產(chǎn)相互獨立，單獨設置賬戶，獨立核算，分賬管理。

　　資產(chǎn)管理業(yè)務的監(jiān)管和法律責任

　　一、監(jiān)管職責

　　中國證券業(yè)協(xié)會、證券交易所、期貨交易所和證券登記結算機構依照規(guī)定，對證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務活動實行自律管理和行業(yè)指導。

　　二、監(jiān)管措施(熟悉)

　　1.證券公司制作內(nèi)部檢查制度，定期進行自查。

　　2.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務，應當于每季度結束之日起5日內(nèi)，將簽訂定向資產(chǎn)管理合同報注冊地中國證監(jiān)會派出機構備案。

　　3.證券公司應當在每個年度結束之日起60日內(nèi)，完成資產(chǎn)管理業(yè)務合規(guī)檢查年度報告、內(nèi)部稽核年度報告和定向資產(chǎn)管理業(yè)務年度報告，并報注冊地中國證監(jiān)會派出機構備案。

　　4.集合計劃審計報告應當在每個年度結束之日起60個交易日內(nèi)，按照合同約定的方式向客戶和資產(chǎn)托管機構提供，并報送住所地中國證監(jiān)會派出機構備案。

　　5.自資產(chǎn)管理合同終止之日起，相關資料的保存期不得少于20年。

　　6.證券公司、資產(chǎn)托管機構要配合中國證監(jiān)會及其派出機構依法履行職責。

　　7.證券公司集合資產(chǎn)管理業(yè)務制度不健全，凈資本或其他風險控制指標不符合規(guī)定，或者違規(guī)開展資產(chǎn)管理業(yè)務的，中國證監(jiān)會及其派出機構可以采取相關監(jiān)管措施進行監(jiān)管。

　　8.證券交易所、期貨交易所應當對證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務賬戶的交易行為進行嚴格監(jiān)控。

　　三、法律責任(熟悉)

　　(一)《試行辦法》和《實施細則》的相關規(guī)定

　　(二)《證券公司監(jiān)督管理條例》的相關規(guī)定

關注"證券從業(yè)"官方微信，獲取考前內(nèi)部資料、考試備考信息等!

證券從業(yè)題庫【手機題庫下載】 | 微信搜索"566證券從業(yè)"

　　相關推薦：

　　2012-2014年證券從業(yè)真題及答案|解析|估分|下載

　　2015考試大綱 | 考試吧策劃：2015年7月證券改革解讀及應對策略

　　2015證券從業(yè)資格證考試證券交易真題及答案匯總| 2015證券報名時間

　　證券從業(yè)考試制度改革有關問題通知| 2015年10月證券從業(yè)資格考試成績?nèi)肟?/A>