開放式基金份額登記的概念
開放式基金份額的登記,是指投資認(rèn)購(gòu)基金份額后,由登記機(jī)構(gòu)為投資者建立基金賬戶,在投資者的基金賬戶中進(jìn)行登記,表明投資者所持有的基金份額。
基金登記機(jī)構(gòu)不但負(fù)責(zé)基金份額的登記工作,而且還承擔(dān)著與基金份額登記有關(guān)的份額存管、資金清算和資金交收等業(yè)務(wù)。登記機(jī)構(gòu)對(duì)確保開放式基金的健康運(yùn)作有著重要的作用。從國(guó)外的情況看,登記機(jī)構(gòu)承擔(dān)的工作包括:
第一,對(duì)基金份額的申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換進(jìn)行確認(rèn)與登記;
第二,負(fù)責(zé)紅利的發(fā)放或紅利的再投資;
第三,根據(jù)基金申購(gòu)與贖回的情況,完成與銷售機(jī)構(gòu)和托管銀行之間的資金劃撥;
第四,向投資者報(bào)告賬戶的業(yè)績(jī)表現(xiàn),接受投資者的電話咨詢,郵寄基金報(bào)表、分紅通知、稅務(wù)處理資料等。
開放式基金登記機(jī)構(gòu)及其職責(zé)
我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定,開放式基金的登記業(yè)務(wù)可以由基金管理人辦理,也可以委托中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。
代辦登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)可以接受基金管理人的委托,開辦下列業(yè)務(wù):
(1)建立并管理投資者基金份額賬戶;
(2)負(fù)責(zé)基金份額登記;
(3)確認(rèn)基金交易;
(4)代理發(fā)放紅利;
(5)建立并保管基金投資者名冊(cè);
(6)基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。
基金登記流程
基金登記過程實(shí)際上是登記機(jī)構(gòu)通過登記系統(tǒng)對(duì)基金投資者所投資基金份額及其變動(dòng)的確認(rèn)、記賬的過程。
申購(gòu)、贖回資金清算流程
基金份額申購(gòu)、贖回的資金清算是根據(jù)登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)的投資者申購(gòu)、贖回?cái)?shù)據(jù)信息進(jìn)行的。
由于基金申購(gòu)、贖回的資金清算依據(jù)登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)數(shù)據(jù)進(jìn)行,資金的匯劃要落后于投資者的申購(gòu)、贖回申請(qǐng)。為保護(hù)基金持有人的利益,有關(guān)法規(guī)明確規(guī)定,基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者申購(gòu)、贖回申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi),對(duì)該申購(gòu)、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。申購(gòu)款應(yīng)于5日內(nèi)到達(dá)基金在銀行的存款賬戶,贖回款于7日到達(dá)投資者基金賬戶。
目前我國(guó)各基金申購(gòu)、贖回的資金和申購(gòu)款一般在T+2日內(nèi)到達(dá)基金銀行存款賬戶,贖回款于T+3日內(nèi)從基金銀行存款賬戶劃出。對(duì)于貨幣市場(chǎng)基金,一般T+1日從基金銀行存款賬戶劃出,最快可以劃出當(dāng)天到達(dá)投資者資金賬戶。
例3-17(2010年3月單選題)基金管理人應(yīng)當(dāng)于收到基金投資人贖回申請(qǐng)之日的( )個(gè)工作日內(nèi),對(duì)該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)。
A.7 B.3 C.5 D.1
【參考答案】B
美好明天 在線課程 |
主講老師 | 必會(huì)考點(diǎn) 精講班
課程時(shí)長(zhǎng):25h/科
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專項(xiàng) 提升班
課程時(shí)長(zhǎng):3h/科
學(xué)習(xí)目標(biāo):專項(xiàng)歸納整合,集中突破 ·根據(jù)考試特點(diǎn)及高頻難點(diǎn)、失分點(diǎn),進(jìn)行專項(xiàng)訓(xùn)練; ·對(duì)計(jì)算題、法律題等進(jìn)行專項(xiàng)歸納整合,集中突破,高效提升。 |
考點(diǎn) 串聯(lián)班
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報(bào)名 |
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下載 | 下載 | 下載 | 下載 | |||
課時(shí)安排 | 25小時(shí) | 3小時(shí) | 3小時(shí) | 6小時(shí) | ||
法律法規(guī) | 劉鐵 | 報(bào)名 | ||||
金融市場(chǎng) | 杜熹芠 | 報(bào)名 |
在線課程 |
2022年全程班 |
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適合學(xué)員 | ·初次報(bào)考、零基礎(chǔ)或基礎(chǔ)薄弱的考生 ·需要全程學(xué)習(xí),全面、系統(tǒng)梳理考點(diǎn)的考生 ·需要快速提升,高效備考爭(zhēng)取一次通過的考生 |
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課程內(nèi)容 | 夯實(shí)基礎(chǔ)階段 | 必會(huì)考點(diǎn)精講班
課程時(shí)長(zhǎng):25小時(shí)/科
學(xué)習(xí)目標(biāo):精講必考點(diǎn),夯實(shí)基礎(chǔ) ·根據(jù)最新教材,全面梳理知識(shí)體系,構(gòu)建知識(shí)框架; ·精講必考知識(shí)點(diǎn),打牢基礎(chǔ),細(xì)化得分要點(diǎn)。 |
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難點(diǎn)突破階段 | 專項(xiàng)提升班
課程時(shí)長(zhǎng):3小時(shí)/科
學(xué)習(xí)目標(biāo):專項(xiàng)歸納整合,集中突破 ·根據(jù)考試特點(diǎn)及高頻難點(diǎn)、失分點(diǎn),進(jìn)行專項(xiàng)訓(xùn)練; ·對(duì)計(jì)算題、法律題等進(jìn)行專項(xiàng)歸納整合,集中突破,高效提升。 |
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終極搶分階段 | 考點(diǎn)串聯(lián)班
課程時(shí)長(zhǎng):3小時(shí)/科
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內(nèi)部資料班
課程時(shí)長(zhǎng):6小時(shí)/科
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VIP旗艦服務(wù) | 私人訂制服務(wù) | 學(xué)籍檔案 | |
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