查看匯總：2014年證券從業(yè)《投資基金》重難點匯總

　　第五節(jié)　基金銷售活動的規(guī)范

　　一、 基金銷售機構人員行為規(guī)范

　　未經(jīng)基金管理人或者代銷機構聘任，任何人員不得從事基金銷售活動;從事宣傳推介基金活動的人員還應當取得基金從業(yè)資格。

　　二、基金宣傳推介材料的規(guī)范(重點看禁止規(guī)定部分，考點)

　　(一)基本要求

　　基金管理公司和基金代銷機構應當在基金宣傳推介材料中加強對投資人的教育和引導，積極培養(yǎng)投資人的長期投資理念，注重對行業(yè)公信力及公司品牌、形象的宣傳，并應符合法律法規(guī)的相關要求。

　　(二)基金宣傳推介材料的禁止規(guī)定

　　不得有下列情形：

　　1.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏;

　　2.預測該基金的證券投資業(yè)績;

　　3.違規(guī)承諾收益或承擔損失;

　　4.詆毀他人;

　　5.夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用可能使投資者認為沒有風險的詞語;

　　6.登載單位或者個人的推薦性文字;

　　7.基金宣傳推介材料所使用的語言表述應當準確清晰，還要注意：

　　第一，在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”“業(yè)績優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強”“唯一”等表述;

　　第二，不得使用“坐享財富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風險的表述;

　　第三，不得使用“欲購從速”“申購良機”等片面強調集中營銷時間限制的表述;

　　第四，不得使用“凈值歸一”等誤導基金投資人的表述。

　　(三)對宣傳推介材料中登載基金過往業(yè)績的規(guī)定

　　基金宣傳推介材料登載基金的過往業(yè)績，應當符合下列規(guī)定：基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，基金合同生效不足6個月的除外。

　　(四)基金宣傳推介材料的報送

　　基金管理公司或基金代銷機構應當在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料之日起5個工作日內(nèi)遞交報告材料。

　　三、基金銷售費用規(guī)范

　　基金管理人應當在基金合同、招募說明書中載明收取銷售費用的項目、條件和方式，在招募說明書中載明費率標準。

　　基金的認購費和申購費可以在基金份額發(fā)售或者申購時收取，也可以在贖回時從贖回金額中扣除，但費率不得超過認購或申購金額的5%。

　　基金管理人可以根據(jù)投資者的認購金額、申購金額的數(shù)量適用不同的認購、申購費率標準，也可以根據(jù)基金份額持有人持有基金份額的期限適用不同的贖回費率標準。

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