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　　第四節(jié) 基金運作監(jiān)管

　　一、對基金募集申請的核準

　　基金募集申請核準是基金運作的首要業(yè)務環(huán)節(jié)。各國的方式不同，主要分為核準制與注冊制。

　　基金募集申請核準的主要程序和內容包括:

　　首先，對基金募集申請材料進行齊備性和合規(guī)性審查;

　　其次，組織專家評審會進行評審，作出核準或者不予核準的決定;

　　第三，簡化產品審核程序，實施分類審核制度;

　　第四，辦理基金備案。

　　QDII:

　　1.向中國證監(jiān)社會報送募集申請文件

　　2.向國家外匯管理局備案：額度規(guī)模上限等。

　　二、基金銷售活動的監(jiān)管

　　(一)基金銷售監(jiān)管關注的主要內容

　　1.基金產品是否經核準，銷售主體是否具備資格

　　如果想進行代銷，必須簽訂代銷合同。

　　未經簽訂書面代銷協(xié)議，代銷機構不得辦理基金的銷售。

　　未經基金管理人或者代銷機構聘任，任何人員不得從事基金銷售活動。

　　從事基金宣傳推介活動，必須具備基金從業(yè)資格。

　　2.適用性原則

　　現(xiàn)行法規(guī)規(guī)定，基金銷售過程中，基金銷售機構應遵循投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則和及時性原則，通過對基金管理人進行審慎調查，對基金產品風險和基金投資人風險承受能力進行客觀評價，最后根據(jù)投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，把合適的產品賣給合適的基金投資人。

　　3.宣傳資料是否合規(guī)

　　是否充分揭示相關投資風險。對于宣傳推介材料的監(jiān)管，法規(guī)規(guī)定，銷售機構應在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料之日起5個工作日內向其主要辦公場所所在地證監(jiān)局報送以下材料:宣傳推介材料的形式和用途說明、宣傳推介材料、基金管理公司監(jiān)察長出具的合規(guī)意見書、托管銀行出具的基金業(yè)績復核函等。基金銷售機構負責基金營銷業(yè)務的高級管理人員還應對宣傳推介材料的合規(guī)性進行復核并出具復核意見。

　　4.規(guī)范基金銷售費用結構和費率水平，維護基金銷售市場秩序。

　　5.規(guī)范基金評價業(yè)務。任何機構從事基金評價業(yè)務并以公開形式發(fā)布評價結果的禁止行為。

　　(二)基金銷售監(jiān)管的主要方式

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