查看匯總：2014證券從業(yè)資格資格《證券投資基金》章節(jié)要點(diǎn)解析匯總

　　第六章　基金的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)

　　第三節(jié)　基金銷(xiāo)售渠道、促銷(xiāo)手段與客戶服務(wù)

　　一、國(guó)外基金銷(xiāo)售渠道

　　國(guó)際上，開(kāi)放式基金的銷(xiāo)售主要分為直銷(xiāo)和代銷(xiāo)兩種方式。

　　(一)商業(yè)銀行

　　歷史上來(lái)看，歐洲大陸的銀行占據(jù)了基金銷(xiāo)售的絕對(duì)市場(chǎng)份額。銀行的典型行為是給潛在的客戶銷(xiāo)售本銀行發(fā)起的基金。

　　在銀行基金銷(xiāo)售中，定期定額投資計(jì)劃占據(jù)非常重要的地位。它通常是指投資者向商業(yè)銀行提交申請(qǐng)，約定每期扣款時(shí)間、扣款金額、扣款方式和申購(gòu)對(duì)象。

　　(二)保險(xiǎn)公司

　　保險(xiǎn)公司一般具有強(qiáng)大的銷(xiāo)售力量和網(wǎng)絡(luò)渠道，在推銷(xiāo)保險(xiǎn)產(chǎn)品同時(shí)可以銷(xiāo)售基金產(chǎn)品。

　　(三)獨(dú)立的理財(cái)顧問(wèn)

　　美國(guó)和英國(guó)有很發(fā)達(dá)的獨(dú)立理財(cái)顧問(wèn)行業(yè)。

　　(四)直銷(xiāo)

　　直銷(xiāo)是指基金管理公司將基金直接銷(xiāo)售給公眾，而不經(jīng)過(guò)銀行等中介機(jī)構(gòu)。

　　(五)網(wǎng)上交易和基金超市

　　二、我國(guó)基金銷(xiāo)售渠道的現(xiàn)狀

　　(一)商業(yè)銀行;

　　(二)證券公司;

　　(三)證券咨詢機(jī)構(gòu)和專(zhuān)業(yè)基金銷(xiāo)售公司;

　　(四)基金公司直銷(xiāo)中心。

　　三、基金的促銷(xiāo)手段

　　(一)人員推銷(xiāo);

　　(二)廣告促銷(xiāo);

　　(三)營(yíng)業(yè)推廣;

　　營(yíng)業(yè)推廣屬于短期性的刺激工具，用以鼓勵(lì)投資者較迅速和較大量地購(gòu)買(mǎi)某一基金產(chǎn)品。營(yíng)業(yè)推廣手段：(3類(lèi))

　　1.銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)宣傳;

　　2.投資者交流;

　　3.費(fèi)率優(yōu)惠;

　　4.公共關(guān)系。

　　四、基金的客戶服務(wù)方式

　　(一)電話服務(wù)中心;

　　(二)郵寄服務(wù);

　　(三)自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信;

　　(四)“一對(duì)一”專(zhuān)人服務(wù);

　　(五)互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用;

　　(六)媒體和宣傳手冊(cè)的應(yīng)用;

　　(七)講座、推介會(huì)和座談會(huì)。

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