證券市場基本法律法規(guī)第一章第四節(jié)　基金法

考點一　基金管理人

考點二　基金托管人

考點三　基金份額持有人

考點四　公募基金運作的方式

按運作方式不同，基金可分為封閉式基金與開放式基金。開放式基金和封閉式基金共同構成了基金的兩種基本運作方式。

(1)封閉式基金是指經核準的基金份額總額在基金合同期限內固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易場所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的基金。

(2)開放式基金是指基金規(guī)模不是固定不變的，而是可以隨時根據市場供求情況發(fā)行新份額或被投資人贖回的投資基金。

考點五　基金財產的獨立性要求

基金財產的獨立性要求如下：

(1)基金財產獨立于基金管理人、基金托管人的自有財產，不得歸入基金管理人、基金托管人的自有財產。基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產等原因進行終止清算的，基金財產不屬于其清算財產。

(2)基金的債權與不屬于基金的債務不得相互抵銷，不同基金的債權不得相互抵銷。

(3)非因基金本身承擔的債務，債權人不得對基金財產主張強制執(zhí)行。

(4)基金托管人對其托管的基金應當獨立設置賬戶，確保基金的完整與獨立。

法律規(guī)定，基金管理人或者基金托管人未將基金資產與其自有資產分開，或者未對基金資產實行分賬管理的，責令改正，并處5萬元以上50萬元以下罰款;有違法所得的，沒收違法所得;造成基金份額持有人損失的，承擔賠償責任。對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告、暫�；蛘叱蜂N其從業(yè)資格等行政處罰，并可處3萬元以上30萬元以下罰款;構成犯罪的，依法追究刑事責任。

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