點擊查看：2018年證券從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》學習筆記匯總

　　資產(chǎn)管理業(yè)務的基本要求

　　(一)資產(chǎn)管理業(yè)務的基本原則

　　(1)守法合規(guī)。

　　(2)公平公正。

　　(3)資格管理。

　　(4)約定運作。

　　(5)集中管理。

　　(6)風險控制。

　　對外統(tǒng)一簽訂資產(chǎn)管理合同，設立專門的部門負責資產(chǎn)管理業(yè)務

　　(二)證券公司辦理客戶資產(chǎn)管理業(yè)務的一般規(guī)定、資產(chǎn)形式

　　(1)證券公司辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務，接受單個客戶的資產(chǎn)凈值不得低于人民幣100萬元。

　　(2)證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務，只能接受貨幣資金形式的資產(chǎn)。證券公司設立限定性集合資產(chǎn)管理計劃的，接受單個客戶的資金數(shù)額不得低于人民幣5萬元;設立非限定性集合資產(chǎn)管理計劃的，接受單個客戶的資金數(shù)額不得低于人民幣10萬元。

　　(3)證券公司應當將集合資產(chǎn)管理計劃設定為均等份額�？蛻舭雌渌鶕碛械姆蓊~在集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)中所占的比例享有利益、承擔風險;但是按照以下規(guī)定(5)另有約定的除外。

　　(4)參與集合資產(chǎn)管理計劃的客戶不得轉讓其所擁有的份額，但是法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。

　　(5)證券公司可以自有資金參與本公司設立的集合資產(chǎn)管理計劃。在該集合資產(chǎn)管理計劃存續(xù)期間，證券公司不得收回所投入的資金。以自有資金參與本公司設立的集合資產(chǎn)管理計劃的證券公司，應當在集合資產(chǎn)管理合同中，對其所投入的資金數(shù)額和承擔的責任等作出約定。

　　(6)證券公司可以自行推廣集合資產(chǎn)管理計劃，也可以委托證券公司的客戶資金存管指定商業(yè)銀行代理推廣�？蛻粼趨⑴c集合資產(chǎn)管理計劃之前，應當已經(jīng)是證券公司自身或者其他推廣機構的客戶。

　　(7)證券公司設立集合資產(chǎn)管理計劃的，應當自中國證監(jiān)會出具無異議意見或者作出批準決定之日起6個月內啟動推廣工作，并在60個工作日內完成設立工作并開始投資運作。集合資產(chǎn)管理計劃設立完成前，客戶的參與資金只能存入資產(chǎn)托管機構，不得動用。

　　(8)集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)中的證券，不得用于回購。

　　(9)證券公司將其所管理的客戶資產(chǎn)投資于一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券發(fā)行總量的10%。一個集合資產(chǎn)管理計劃投資于一家公司發(fā)行的證券不得超過該計劃資產(chǎn)凈值的10%。

　　(10)證券公司將其管理的客戶資產(chǎn)投資于本公司、資產(chǎn)托管機構及與本公司、資產(chǎn)托管機構有關聯(lián)方關系的公司發(fā)行的證券，應當事先取得客戶的同意，事后告知資產(chǎn)托管機構和客戶，同時向證券交易所報告。單個集合資產(chǎn)管理計劃投資于前述證券的資金，不得超過該集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)凈值的3%。

　　(三)開展資產(chǎn)管理業(yè)務，投資主辦人數(shù)的最低要求

　　《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第十六條規(guī)定，證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務，投資主辦人不得少于5人。投資主辦人須具有3年以上證券投資、研究、投資顧問或類似從業(yè)經(jīng)歷，具備良好的誠信紀錄和職業(yè)操守，通過中國證券業(yè)協(xié)會的注冊登記。

　　(四)資產(chǎn)管理合同應當包括的必備內容

　　(1)客戶資產(chǎn)的種類和數(shù)額。

　　(2)投資范圍、投資限制和投資比例。

　　(3)投資目標和管理期限。

　　(4)客戶資產(chǎn)的管理方式和管理權限。

　　(5)各類風險揭示。

　　(6)客戶資產(chǎn)管理信息的提供及查詢方式。

　　(7)當事人的權利與義務。

　　(8)管理報酬的計算方法和支付方式。

　　(9)與客戶資產(chǎn)管理有關的其他費用的提取、支付方式。

　　(10)合同解除、終止的條件、程序及客戶資產(chǎn)的清算返還事宜。

　　(11)違約責任和糾紛的解決方式。

　　(12)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。

　　(五)合格投資者要求

　　《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第二十六條規(guī)定，證券公司可以自行推廣集合資產(chǎn)管理計劃，也可以委托其他證券公司、商業(yè)銀行或者中國證監(jiān)會認可的其他機構代為推廣。集合資產(chǎn)管理計劃應當面向合格投資者推廣，合格投資者累計不得超過200人。合格投資者是指具備相應風險識別能力和承擔所投資集合資產(chǎn)管理計劃風險能力且符合下列條件之一的單位和個人：

　　(1)個人或者家庭金融資產(chǎn)合計不低于100萬元人民幣。

　　(2)公司、企業(yè)等機構凈資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣。

　　依法設立并受監(jiān)管的各類集合投資產(chǎn)品視為單一合格投資者。

　　(六)關聯(lián)交易的要求

　　(1)證券公司將其管理的客戶資產(chǎn)投資于本公司及與本公司有關聯(lián)方關系的公司發(fā)行的證券或承銷期內承銷的證券，或者從事其他重大關聯(lián)交易的，應當遵循客戶利益優(yōu)先原則，事先取得客戶的同意，事后告知資產(chǎn)托管機構和客戶，同時向證券交易所報告，并采取切實有效措施，防范利益沖突，保護客戶合法權益。

　　(2)因證券市場波動、證券發(fā)行人合并、資產(chǎn)管理計劃規(guī)模變動等證券公司之外的因素致使資產(chǎn)管理計劃投資不符合資產(chǎn)管理合同約定的投資比例的，證券公司應當在合同中明確約定相應處理原則，依法及時調整。

　　(3)證券公司辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務，由客戶自行行使其所持有證券的權利，履行相應的義務。證券公司將定向資產(chǎn)管理業(yè)務的客戶資產(chǎn)投資于上市公司的股票，發(fā)生客戶應當履行公告、報告、要約收購等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定義務的情形時，證券公司應當立即通知有關客戶，并督促其履行相應義務�？蛻艟懿宦男械模�證券公司應當向證券交易所報告。

　　(4)證券公司代表客戶行使集合資產(chǎn)管理計劃所擁有證券的權利，履行相應的義務。

　　(七)證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務禁止行為的有關規(guī)定

　　《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第三十二條規(guī)定，證券公司代表客戶行使集合資產(chǎn)管理計劃所擁有證券的權利，履行相應的義務。

　　第三十三條規(guī)定，證券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務，不得有下列行為：

　　(1)挪用客戶資產(chǎn)。

　　(2)向客戶做出保證其資產(chǎn)本金不受損失或者取得最低收益的承諾。

　　(3)以欺詐手段或者其他不當方式誤導、誘導客戶。

　　(4)將資產(chǎn)管理業(yè)務與其他業(yè)務混合操作。

　　(5)以轉移資產(chǎn)管理賬戶收益或者虧損為目的，在自營賬戶與資產(chǎn)管理賬戶之間或者不同的資產(chǎn)管理賬戶之間進行買賣，損害客戶的利益。

　　(6)利用所管理的客戶資產(chǎn)為第三方謀取不正當利益，進行利益輸送。

　　(7)自營業(yè)務搶先于資產(chǎn)管理業(yè)務進行交易，損害客戶的利益。

　　(8)以獲取傭金或者其他利益為目的，用客戶資產(chǎn)進行不必要的證券交易。

　　(9)內幕交易、操縱市場。

　　(10)法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。

　　第三十四條規(guī)定，證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務，除應遵守前條規(guī)定外，還應當遵守下列規(guī)定：

　　(1)不得違規(guī)將集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)用于資金拆借、貸款、抵押融資或者對外擔保等用途。

　　(2)不得將集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)用于可能承擔無限責任的投資。

　　(八)資產(chǎn)管理業(yè)務的風險控制要求

　　為了控制風險，《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》和《證券公司集合資產(chǎn)管理業(yè)務實施細則》要求：

　　(1)證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務，應當在資產(chǎn)管理合同中明確規(guī)定，由客戶自行承擔投資風險。

　　(2)證券公司應當按照經(jīng)核準的集合資產(chǎn)管理合同和推廣代理協(xié)議的約定推廣集合計劃，指定專人向客戶如實披露證券公司的業(yè)務資格，全面準確地介紹集合計劃的產(chǎn)品特點、投資方向、風險收益特征，講解有關業(yè)務規(guī)則、計劃說明書和集合資產(chǎn)管理合同內容以及客戶投資集合計劃的操作方法。

　　證券公司向客戶介紹投資收益預期，必須恪守誠信原則，提供充分合理的依據(jù)，并以書面方式特別聲明：“所述預期僅供客戶參考，不構成證券公司保證客戶資產(chǎn)本金不受損失或者取得最低投資收益的承諾�！�

　　(3)證券公司設立集合資產(chǎn)管理計劃，應當對客戶的條件和集合資產(chǎn)管理計劃的推廣范圍進行明確界定，參與集合資產(chǎn)管理計劃的客戶應當具備相應的金融投資經(jīng)驗和風險承受能力。

　　(4)客戶應當對客戶資產(chǎn)來源及用途的合法性作出承諾�？蛻粑醋鞒兄Z或者證券公司明知客戶資產(chǎn)來源或者用途不合法的，不得簽訂資產(chǎn)管理合同。任何人不得非法匯集他人資金參與集合資產(chǎn)管理計劃。

　　(5)證券公司及代理推廣機構應當采取有效措施使客戶詳盡了解資產(chǎn)管理計劃的特性、風險等情況及客戶的權利、義務，但不得通過廣播、電視、報刊及其他公共媒體推廣集合資產(chǎn)管理計劃。

　　(6)證券公司、托管機構應當至少每3個月向客戶提供一次準確、完整的資產(chǎn)管理報告、資產(chǎn)托管報告，對報告期內客戶資產(chǎn)的配置狀況、價值變動等情況進行詳細說明。證券公司、托管機構應當按照資產(chǎn)管理合同約定的時間和方式至少每周披露一次集合計劃份額凈值。發(fā)生資產(chǎn)管理合同約定的、可能影響客戶利益的重大事項時，證券公司應當及時告知客戶。

　　(7)證券公司辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務，應當保證客戶資產(chǎn)與其自有資產(chǎn)、不同客戶的資產(chǎn)相互獨立，對不同客戶的資產(chǎn)分別設置賬戶，獨立核算、分賬管理。

　　(8)證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務，應當保證集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)與其自有資產(chǎn)、集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)與其他客戶的資產(chǎn)、不同集合資產(chǎn)管理計劃的資產(chǎn)相互獨立，單獨設置賬戶、獨立核算、分賬管理。

　　(九)資產(chǎn)管理業(yè)務了解客戶、對客戶信息披露及揭示風險的有關規(guī)定

　　(1)證券公司應當向客戶如實披露其客戶資產(chǎn)管理業(yè)務資質、管理能力和業(yè)績等情況，并應當充分揭示市場風險，證券公司因喪失客戶資產(chǎn)管理業(yè)務資格給客戶帶來的法律風險，以及其他投資風險。

　　(2)證券公司向客戶介紹投資收益預期，必須恪守誠信原則，提供充分合理的依據(jù)，并以書面方式特別聲明，所述預期僅供客戶參考，不構成證券公司保證客戶資產(chǎn)本金不受損失或者取得最低投資收益的承諾。

　　(3)在簽訂資產(chǎn)管理合同之前，證券公司應當了解客戶的資產(chǎn)與收入狀況、風險承受能力以及投資偏好等基本情況，客戶應當如實提供相關信息。

　　(十)資產(chǎn)管理業(yè)務客戶資產(chǎn)托管的基本要求

　　1.客戶資產(chǎn)托管是指資產(chǎn)托管機構根據(jù)證券公司、客戶的委托，對客戶的資產(chǎn)進行保管，辦理資金收付事項、監(jiān)督證券公司投資行為等。

　　2.資產(chǎn)托管機構應當由專門部門負責集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)的托管業(yè)務，并將托管的集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)與其自有資產(chǎn)及其管理的其他資產(chǎn)嚴格分開。資產(chǎn)托管機構辦理集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)托管業(yè)務，應當履行下列職責：

　　(1)安全保管集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)。

　　(2)執(zhí)行證券公司的投資或者清算指令，并負責辦理集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)運營中的資金往來。

　　(3)監(jiān)督證券公司集合資產(chǎn)管理業(yè)務的經(jīng)營運作，發(fā)現(xiàn)證券公司的投資或清算指令違反法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定或者集合資產(chǎn)管理合同約定的，應當要求改正;未能改正的，應當拒絕執(zhí)行，并向中國證監(jiān)會報告。

　　(4)出具資產(chǎn)托管報告。

　　(5)資產(chǎn)管理合同約定的其他事項。

　　(十一)監(jiān)管部門對資產(chǎn)管理業(yè)務的監(jiān)管措施及后續(xù)監(jiān)管要求

　　(1)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第五十條規(guī)定，證券公司存在下列情形的，中國證監(jiān)會暫不受理專項資產(chǎn)管理計劃設立申請;已經(jīng)受理的，暫緩進行審核。責令證券公司暫停簽訂新的集合及定向資產(chǎn)管理合同：

　�、僖蛏嫦舆`法違規(guī)被中國證監(jiān)會調查，但證券公司能夠證明立案調查與資產(chǎn)管理業(yè)務明顯無關的除外。

　�、谝虬l(fā)生重大風險事件、適當性管理失效和重大信息安全事件等表明公司內部控制存在重大缺陷的事項，處在整改期間。

　�、壑袊�證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。

　　(2)證券公司應當就資產(chǎn)管理業(yè)務的運營制定內部檢查制度，定期進行自查。證券公司應當按季編制資產(chǎn)管理業(yè)務的報告，報中國證券業(yè)協(xié)會備案，同時抄送證券公司住所地、資產(chǎn)管理分公司所在地中國證監(jiān)會派出機構。

　　(3)證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務，應當于每季度結束之日起5日內，將簽訂定向資產(chǎn)管理合同報注冊地中國證監(jiān)會派出機構備案。

　　(4)證券公司推廣集合資產(chǎn)管理計劃，應當將集合資產(chǎn)管理合同、集合資產(chǎn)管理計劃說明書等正式推廣文件，置備于證券公司及代理推廣機構推廣集合資產(chǎn)管理計劃的營業(yè)場所，并報住所地和推廣場所所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。

　　(5)證券公司應當在集合資產(chǎn)管理計劃設立工作完成后5個工作日內，將集合資產(chǎn)管理計劃的設立情況報中國證監(jiān)會及注冊地中國證監(jiān)會派出機構備案。

　　(6)證券公司應當在每個年度結束之日起60日內，完成資產(chǎn)管理業(yè)務合規(guī)檢查年度報告、內部稽核年度報告和定向資產(chǎn)管理業(yè)務年度報告，并報注冊地中國證監(jiān)會派出機構備案。

　　(7)證券公司應當聘請具有證券相關業(yè)務資格的會計師事務所，對每個集合計劃的運營情況進行年度審計。集合計劃審計報告應當在每個年度結束之日起60個交易日內，按照合同約定的方式向客戶和資產(chǎn)托管機構提供，并報送住所地中國證監(jiān)會派出機構備案。

　　(8)證券公司和資產(chǎn)托管機構應當按照有關法律、行政法規(guī)的規(guī)定保存資產(chǎn)管理業(yè)務的會計賬冊，并妥善保存有關的合同、協(xié)議、交易記錄等文件、資料。自資產(chǎn)管理合同終止之日起，保存期不得少于20年。

　　(9)中國證監(jiān)會及其派出機構依法履行職責，證券公司、資產(chǎn)托管機構應當予以配合。

　　(10)證券公司集合資產(chǎn)管理業(yè)務制度不健全，凈資本或者其他風險控制指標不符合規(guī)定，或者違規(guī)開展資產(chǎn)管理業(yè)務的，中國證監(jiān)會及其派出機構依法責令其限期改正，并可以采取下列監(jiān)管措施：

　�、儇熈钤黾觾炔亢弦�(guī)檢查次數(shù)并提交合規(guī)檢查報告。

　�、趯�公司高級管理人員、直接負責的主管人員和其他直接責任人員進行監(jiān)管談話，記入監(jiān)管檔案。

　�、圬熈钐幏只蛘吒鼡Q有關責任人員，并要求報告處分結果。

　�、芊�律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他監(jiān)管措施。

　　(11)證券交易所、期貨交易所應當對證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務賬戶的交易行為進行嚴格監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)異常情況的，應當及時按照交易規(guī)則和會員管理規(guī)則處理，并報告中國證監(jiān)會。

　　(十二)資產(chǎn)管理業(yè)務違反有關規(guī)定的法律責任

　　《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第五十五條規(guī)定，中國證監(jiān)會及其派出機構對證券公司和資產(chǎn)托管機構從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務的情況，進行定期或者不定期的檢查，證券公司和資產(chǎn)托管機構應當予以配合。

　　第五十六條規(guī)定，證券公司、資產(chǎn)托管機構、推廣機構的高級管理人員、直接負責的主管人員和其他直接責任人員違反本辦法規(guī)定的，中國證監(jiān)會及其派出機構根據(jù)不同情況，對其采取監(jiān)管談話、責令停止職權、認定為不適當人選等行政監(jiān)管措施。證券公司、資產(chǎn)托管機構、推廣機構及其高級管理人員、直接負責的主管人員和其他直接責任人員從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務，損害客戶合法權益的，應當依法承擔民事責任。

　　第五十七條規(guī)定，證券公司、資產(chǎn)托管機構、推廣機構違反本辦法規(guī)定的，根據(jù)不同情況，依法采取責令改正、責令增加內部合規(guī)檢查的次數(shù)、責令處分有關人員、暫停業(yè)務等行政監(jiān)管措施。

　　第五十八條規(guī)定，證券公司、資產(chǎn)托管機構、推廣機構及其高級管理人員、直接負責的主管人員和其他直接責任人員違反法律、法規(guī)規(guī)定的，按照《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國證券投資基金法》、《證券公司監(jiān)督管理條例》的有關規(guī)定，進行行政處罰。

　　第五十九條規(guī)定，證券公司、資產(chǎn)托管機構、推廣機構及其高級管理人員、直接負責的主管人員和其他直接責任人員涉嫌犯罪的，依法移送司法機關，追究刑事責任。

　　第六十條規(guī)定，證券公司因違法違規(guī)經(jīng)營或者有關財務指標不符合中國證監(jiān)會的規(guī)定，被中國證監(jiān)會暫�？蛻糍Y產(chǎn)管理業(yè)務的，暫停期間不得簽訂新的資產(chǎn)管理合同;被中國證監(jiān)會依法取消客戶資產(chǎn)管理業(yè)務資格的，應當停止資產(chǎn)管理活動，按照本辦法第四十九條的規(guī)定處理合同終止事宜。

　　《中華人民共和國證券法》第二百二十條規(guī)定，證券公司對其證券經(jīng)紀業(yè)務、證券承銷業(yè)務、證券自營業(yè)務、證券資產(chǎn)管理業(yè)務，不依法分開辦理，混合操作的，責令改正，沒收違法所得，并處以30萬元以上60萬元以下的罰款;情節(jié)嚴重的，撤銷相關業(yè)務許可。對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處以3萬元以上10萬元以下的罰款;情節(jié)嚴重的，撤銷任職資格或者證券業(yè)從業(yè)資格。

　　(十三)合格境外機構投資者境內證券投資、合格境內機構投資者境外證券投資的相關監(jiān)管規(guī)定

　　1.合格境外機構投資者境內證券投資的監(jiān)管規(guī)定

　　中國證監(jiān)會和國家外匯局依法可以要求合格投資者、托管人、證券公司等機構提供合格投資者的有關資料，并進行必要的詢問、檢查。合格投資者所管理的證券賬戶發(fā)生重大違法、違規(guī)行為的，中國證監(jiān)會可以依法采取限制相關證券賬戶的交易行為等措施，國家外匯局可以依法采取限制其資金匯出入等措施。

　　托管人違法、違規(guī)行為嚴重的，中國證監(jiān)會、國家外匯局將依法聯(lián)合做出取消其托管人資格的決定。合格投資者、托管人、證券公司等違反規(guī)定的，由中國證監(jiān)會、國家外匯局依法進行相應的行政處罰。

　　2.合格境內機構投資者境外證券投資的監(jiān)管規(guī)定

　　中國證監(jiān)會和國家外匯局可以要求境內機構投資者、托管人提供境內機構投資者境外投資活動有關資料;必要時，可以進行現(xiàn)場檢查。境內機構投資者運用基金、集合計劃財產(chǎn)進行證券投資，發(fā)生重大違法、違規(guī)行為的，中國證監(jiān)會可以依法采取限制交易行為等措施，國家外匯局可以依法采取限制其資金匯出入等措施。托管人違法、違規(guī)嚴重的，中國證監(jiān)會可以依法做出限制其托管業(yè)務的決定。境內機構投資者、托管人等違反本辦法的，由中國證監(jiān)會、國家外匯局依法進行相應的行政處罰。

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