第七章 證券中介機(jī)構(gòu)

　　知識(shí)點(diǎn)1：證券公司。

　　證券中介機(jī)構(gòu)包括證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)和證券服務(wù)機(jī)構(gòu)兩類。

　　(注意第一章相關(guān)內(nèi)容，這里不再重復(fù)提及)

　　我國(guó)第一家專業(yè)型證券公司—深圳特區(qū)證券公司于1987年成立，1998年，我國(guó)《證券法》出臺(tái)。2006年新修訂《證券法》實(shí)施，對(duì)證券公司實(shí)行按業(yè)務(wù)分類監(jiān)管，不在分為綜合類和經(jīng)紀(jì)類;建立以凈資本為核心的監(jiān)管指標(biāo)體系。

　　設(shè)立證券公司應(yīng)當(dāng)具備：

　　1、公司章程(一目了然)

　　2、主要股東持續(xù)盈利，3年無(wú)違法違規(guī)，凈資產(chǎn)不低于2億元

　　3、法定注冊(cè)資本

　　4、人員任職資格和從業(yè)資格

　　5、完善制度

　　6、合格場(chǎng)所和設(shè)施

　　7、其他

　　注冊(cè)資本要求(多選、單選)：

　　證券公司注冊(cè)資本最低限額與從事業(yè)務(wù)種類直接掛鉤：

　　1、經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)、投資咨詢、財(cái)務(wù)顧問(wèn)三業(yè)務(wù)，最低限額5000萬(wàn)元。

　　2、經(jīng)營(yíng)承銷與保薦、自營(yíng)、資產(chǎn)管理、其他業(yè)務(wù)四業(yè)務(wù)中任一項(xiàng)，為1億。

　　3、經(jīng)營(yíng)以上四業(yè)務(wù)中任兩項(xiàng)以上的，為5億。

　　注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)是實(shí)繳資本。

　　未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)審批，任何單位和個(gè)人不得經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)。證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理證券公司設(shè)立申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。證券公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起15日內(nèi)向證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)許可證。

　　重要事項(xiàng)變更須經(jīng)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)(多選)：證券公司設(shè)立、收購(gòu)或撤銷分支機(jī)構(gòu);變更業(yè)務(wù)范圍或注冊(cè)資本;變更持有5%以上股權(quán)的股東、實(shí)際控制人;變更公司章程;合并、分立、變更公司形式;停業(yè)、解散、破產(chǎn)。(大多一目了然)

　　證券公司主要業(yè)務(wù)(以上七大業(yè)務(wù)，相關(guān)內(nèi)容等交易再?gòu)?fù)習(xí))

　　知識(shí)點(diǎn)2：證券公司治理和內(nèi)部控制。(判斷、單選)

　　證券公司應(yīng)按照現(xiàn)代企業(yè)制度，明確劃分股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和經(jīng)理層之間的職責(zé)，建立完備的風(fēng)險(xiǎn)管理制度和內(nèi)部控制體系。誠(chéng)實(shí)守信，保障客戶合法權(quán)益，維護(hù)公司資產(chǎn)的獨(dú)立和完整。

　　2003年《證券公司治理準(zhǔn)則(試行)》;2006年《證券公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格監(jiān)管辦法》;2008年《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》。

　　證券公司不得直接或間接為股東出資提供融資或擔(dān)保。董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、單獨(dú)或合并持有證券公司5%以上股權(quán)的股東，可以向股東會(huì)提出議案。5%以上股東可以提名董事(包括獨(dú)立董事)、監(jiān)事候選人。控股股東不得損害公司、其他股東和客戶合法權(quán)益，不得越權(quán)干預(yù)公司的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)，應(yīng)在業(yè)務(wù)人員等方面嚴(yán)格分開。

　　經(jīng)營(yíng)四大業(yè)務(wù)中兩種業(yè)務(wù)的，董事會(huì)應(yīng)當(dāng)設(shè)薪酬與提名委員會(huì)、審計(jì)委員會(huì)和風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)。

　　2003年《證券公司內(nèi)部控制指引》，貫徹健全、合理、制衡、獨(dú)立的原則。經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)重點(diǎn)防范挪用客戶交易結(jié)算資金及其他客戶資產(chǎn)、非法融入融出資金及結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)。

　　2006年《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，建立以凈資本為核心的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)體系。凈資本是在凈資產(chǎn)的基礎(chǔ)上進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后得出的綜合性風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)，反映了凈資產(chǎn)中的高流動(dòng)性部分。

　　(注意同注冊(cè)資本對(duì)比記憶)經(jīng)營(yíng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，凈資本不低于2000萬(wàn)，四大業(yè)務(wù)之一5000萬(wàn)，四大業(yè)務(wù)同時(shí)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的1億，四大業(yè)務(wù)兩項(xiàng)以上2億元。

　　證券公司持續(xù)符合下列風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)：(1)凈資本與各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備之和不低于100%。(2)凈資本與凈資產(chǎn)比例不低于40%。(3)凈資本與負(fù)債比例不低于8%。(4)凈資產(chǎn)與負(fù)債比例不低于20%。(5)流動(dòng)資產(chǎn)與流動(dòng)負(fù)債比例不低于100%。

　　證券公司經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的：(1)按托管客戶的交易結(jié)算資金總額的2%計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備。(2)凈資本/營(yíng)業(yè)部數(shù)量不得低于500萬(wàn)。

　　證券公司按上一年?duì)I業(yè)費(fèi)用總額的10%計(jì)算營(yíng)運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備。對(duì)各項(xiàng)指標(biāo)設(shè)置預(yù)警標(biāo)準(zhǔn)，不得低于的是標(biāo)準(zhǔn)的120%，不得超過(guò)的是80%。

　　中國(guó)證監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)進(jìn)行定期或不定期的檢查。不達(dá)標(biāo)的，責(zé)令公司限期改正，5個(gè)工作日?qǐng)?bào)送整改計(jì)劃，整改期限最長(zhǎng)不超過(guò)20個(gè)工作日。否則采取以下措施(答案一目了然)：(1)停止批準(zhǔn)新業(yè)務(wù)(2)停止批準(zhǔn)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)(3)限制分配紅利(4)限制轉(zhuǎn)讓財(cái)產(chǎn)。情況惡化，危害嚴(yán)重的采取(答案一目了然)：(1)責(zé)令停業(yè)整頓(2)指定其他機(jī)構(gòu)托管、接管(3)撤銷經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)許可(4)撤銷。

　　知識(shí)點(diǎn)3：證券登記結(jié)算公司。(單選)

　　是為證券交易提供集中登記、存管與結(jié)算服務(wù)，不以營(yíng)利為目的的法人。設(shè)立條件：第一，自有資金不少于2億元。第二，必需的場(chǎng)所設(shè)施。第三，人員從業(yè)資格。第四其他條件。2001年中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司成立，標(biāo)志著建立全國(guó)集中、統(tǒng)一的證券登記結(jié)算體系的形成。職能包括(答案一目了然)：

　　1、證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立和管理。

　　2、證券的存管和過(guò)戶。

　　3、證券持有人名冊(cè)登記及權(quán)益登記。

　　4、證券交易的清算、交收

　　5、派發(fā)證券權(quán)益

　　6、辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的查詢、信息等服務(wù)

　　7、其他業(yè)務(wù)如代理投票服務(wù)等。

　　銀貨對(duì)付原則是證券結(jié)算的基本原則。結(jié)算證券和資金的專用性。

　　知識(shí)點(diǎn)4：證券服務(wù)機(jī)構(gòu)。

　　證券服務(wù)機(jī)構(gòu)包括投資咨詢機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問(wèn)機(jī)構(gòu)、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所等。監(jiān)管機(jī)構(gòu)為中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

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