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2015年證券基礎(chǔ)知識(shí)考點(diǎn)精講：證券投資基金概述

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　　第四章第一節(jié)　證券投資基金概述

　　一、證券投資基金

　　(一)證券投資基金的產(chǎn)生與發(fā)展

　　證券投資基金是指通過公開發(fā)售基金份額募集資金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和運(yùn)用資金，為基金份額持有人的利益，以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。

　　證券投資基金的稱謂不盡相同，如美國(guó)稱“共同基金”，英國(guó)和我國(guó)香港地區(qū)稱“單位信托基金”，日本和我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)則稱“證券投資信托基金”等。

　　英國(guó)l868年由政府出面組建了海外和殖民地政府信托組織，公開向社會(huì)發(fā)售受益憑證。

　　基金起源于英國(guó)，基金產(chǎn)業(yè)已經(jīng)與銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)并駕齊驅(qū)，成為現(xiàn)代金融體系的四大支柱。

　　(二)我國(guó)證券投資基金業(yè)發(fā)展概況

　　1997年11月，國(guó)務(wù)院頒布《證券投資基金管理暫行辦法》;l998年3月，兩只封閉式基金——基金金泰、基金開元設(shè)立，分別由國(guó)泰基金管理公司和南方基金管理公司管理。2004年6月1日，我國(guó)《證券投資基金法》正式實(shí)施。

　　例4—1(2012年3月考題·判斷題)

　　我國(guó)《證券投資基金法》于2004年6月1日正式實(shí)施。(　　)

　　【參考答案】√

　　【解析】2004年6月1日，我國(guó)《證券投資基金法》正式實(shí)施，以法律形式確認(rèn)了證券投資基金在資本市場(chǎng)及社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中的地位和作用，成為中國(guó)證券投資基金業(yè)發(fā)展史上的一個(gè)重要里程碑。

　　證券投資基金業(yè)從此進(jìn)入嶄新的發(fā)展階段，基金數(shù)量和規(guī)模迅速增長(zhǎng)，市場(chǎng)地位日趨重要，呈現(xiàn)出下列特點(diǎn)：

　　1.基金規(guī)�？焖僭鲩L(zhǎng)，開放式基金后來居上，逐漸成為基金設(shè)立的主流形式。

　　2.基金產(chǎn)品差異化日益明顯，基金的投資風(fēng)格也趨于多樣化。

　　3.中國(guó)基金業(yè)發(fā)展迅速，對(duì)外開放的步伐加快。

　　(三)證券投資基金的特點(diǎn)

　　1.集合投瓷�；鸬奶攸c(diǎn)是將零散的資金匯集起來，交給專業(yè)機(jī)構(gòu)投資于各種金融工具，以謀取資產(chǎn)的增值�；饘�(duì)投資的最低限額要求不高，投資者可以根據(jù)自己的經(jīng)濟(jì)能力決定購(gòu)買數(shù)量，有些基金甚至不限制投資額大小。

　　2.分散風(fēng)險(xiǎn)。以科學(xué)的投資組合降低風(fēng)險(xiǎn)、提高收益是基金的另一大特點(diǎn)。

　　3.專業(yè)理財(cái)。將分散的資金集中起來以信托方式交給專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資運(yùn)作，既是證券投資基金的一個(gè)重要特點(diǎn)，也是它的一個(gè)重要功能。

　　(四)證券投資基金的作用

　　同其他的金融投資工具相比，證券投資基金具有以下三大作用：第一，拓寬了中小投資者的投資渠道;第二，有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定與發(fā)展;第三，有利于，證券市場(chǎng)的國(guó)際化。

　　(五)證券投資基金與股票、債券的區(qū)別

　　表4-6證券投資基金與股票、債券的區(qū)別

比較項(xiàng)目

證券投資基金

股票

債券

反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同

信托關(guān)系

所有權(quán)關(guān)系

債權(quán)債務(wù)關(guān)系

所籌資金的
　　 投向不同

主要投向有價(jià)
　　 證券等金融工具

資金主要投向
　　 實(shí)業(yè)

資金主要投向
　　 實(shí)業(yè)

風(fēng)險(xiǎn)水平不同

基金主要投資于有價(jià)證券，投資選擇相當(dāng)靈活，風(fēng)險(xiǎn)可以低于股票

股票的收益直接取決于發(fā)行公司的經(jīng)濟(jì)效益，不確定性強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)最大

債券的收益是
　　 事先約定的，風(fēng)險(xiǎn)
　　 最小

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課程時(shí)長(zhǎng)：25h/科
學(xué)習(xí)目標(biāo)：精講必考點(diǎn)，夯實(shí)基礎(chǔ)
·根據(jù)最新教材，全面梳理知識(shí)體系，構(gòu)建知識(shí)框架；
·精講必考知識(shí)點(diǎn)，打牢基礎(chǔ)，細(xì)化得分要點(diǎn)。
 專項(xiàng)
提升班
課程時(shí)長(zhǎng)：3h/科
學(xué)習(xí)目標(biāo)：專項(xiàng)歸納整合，集中突破
·根據(jù)考試特點(diǎn)及高頻難點(diǎn)、失分點(diǎn)，進(jìn)行專項(xiàng)訓(xùn)練；
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課程時(shí)長(zhǎng)：3小時(shí)/科
學(xué)習(xí)目標(biāo)：高頻考點(diǎn)強(qiáng)化，考前串聯(lián)速提升
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 內(nèi)部
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課程時(shí)長(zhǎng)：6小時(shí)/科
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·需要快速提升，高效備考爭(zhēng)取一次通過的考生
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課程內(nèi)容 夯實(shí)基礎(chǔ)階段
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課程時(shí)長(zhǎng)：25小時(shí)/科
學(xué)習(xí)目標(biāo)：精講必考點(diǎn)，夯實(shí)基礎(chǔ)
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考點(diǎn)串聯(lián)班
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