風險識別的方法(掌握)：有專家調(diào)查法、財務報表法、流程圖法、初始清單法、經(jīng)驗數(shù)據(jù)法和風險調(diào)查法。

　　1.專家調(diào)查法：這種方法又有兩種方式：一種是召集有關專家開會，另一種是采用問卷式調(diào)查，對專家發(fā)表的意見要由風險管理人員加以歸納分類、整理分析，有時可能要排除個別專家的個別意見。

　　2.財務報表法：采用財務報表法進行風險識別，要對財務報表中所列的各項會計科目作深入的分析研究，需要結合工程財務報表的特點來識別建設工程風險。

　　3.流程圖法：將一項特定的生產(chǎn)或經(jīng)營活動按步驟或階段順序以若干個模塊形式組成一個流程圖系列，在每個模塊中都標出各種潛在的風險因素或風險事件，從而給決策者一個清晰的總體印象。

　　4.初始清單法： 建立建設工程的初始風險清單有兩種途徑：①常規(guī)途徑是采用保險公司或風險管理學會(或協(xié)會)公布的潛在損失一覽表，即任何企業(yè)或工程都可能發(fā)生的所有損失一覽表。②通過適當?shù)娘L險分解方式來識別風險是建立建設工程初始風險清單的有效途徑。對于大型、復雜的建設工程，首先將其按單項工程、單位工程分解，再對各單項工程、單位工程分別從時間維、目標維和因素維進行分解，可以較容易地識別出建設工程主要的、常見的風險。從初始風險清單的作用來看，因素維僅分解到各種不同的風險因素是不夠的，還應進一步將各風險因素分解到風險事件。

　　參照同類建設工程風險的經(jīng)驗數(shù)據(jù)(若無現(xiàn)成的資料，則要多方收集)或針對具體建設工程的特點進行風險調(diào)查。

　　5.經(jīng)驗數(shù)據(jù)法： 經(jīng)驗數(shù)據(jù)法也稱為統(tǒng)計資料法，即根據(jù)已建各類建設工程與風險有關的統(tǒng)計資料來識別擬建建設工程的風險。由于這些 不同的風險管理主體的角度不同、數(shù)據(jù)或資料來源不同，其各自的初始風險清單一般多少有些差異。但是，建設工程風險本身是客觀事實，有客觀的規(guī)律性，當經(jīng)驗數(shù)據(jù)或統(tǒng)計資料足夠多時，這種差異性就會大大減小。這種基于經(jīng)驗數(shù)據(jù)或統(tǒng)計資料的初始風險清單可以滿足對建設工程風險識別的需要。

　　6.風險調(diào)查法：風險調(diào)查應當從分析具體建設工程的特點人手，一方面對通過其他方法已識別出的風險(如初始風險清單所列出的風險)進行鑒別和確認，另一方面，通過風險調(diào)查有可能發(fā)現(xiàn)此前尚未識別出的重要的工程風險。通常，風險調(diào)查可以從組織、技術、自然及環(huán)境、經(jīng)濟、合同等方面分析擬建建設工程的特點以及相應的潛在風險。

　　風險調(diào)查并不是一次性的。由于風險管理是一個系統(tǒng)的、完整的循環(huán)過程，因而風險調(diào)查也應該在建設工程實施全過程中不斷地進行，這樣才能了解不斷變化的條件對工程風險狀態(tài)的影響。當然，隨著工程實施的進展，不確定性因素越來越少，風險調(diào)查的內(nèi)容亦將相應減少，風險調(diào)查的重點有可能不同。

　　對于建設工程的風險識別來說，僅僅采用一種風險識別方法是遠遠不夠的，一般都應綜合采用兩種或多種風險識別方法，才能取得較為滿意的結果。而且，不論采用何種風險識別方法組合，都必須包含風險調(diào)查法。從某種意義上講，前五種風險識別方法的主要作用在于建立初始風險清單，而風險調(diào)查法的作用則在于建立最終的風險清單。

　　第四節(jié)　建設工程風險評價

　　一、風險評價的作用：通過定量方法進行風險評價的作用主要表現(xiàn)在：

　　一是更準確地認識風險。通過定量方法進行風險評價，可以定量地確定建設工程各種風險因素和風險事件發(fā)生的概率大小或概率分布，及其發(fā)生后對建設工程目標影響的嚴重程度或損失嚴重程度。其中，損失嚴重程度又可以從兩個不同的方面來反映：一方面是不同風險的相對嚴重程度，據(jù)此可以區(qū)分主要風險和次要風險;另一方面是各種風險的絕對嚴重程度，據(jù)此可以了解各種風險所造成的損失后果。

　　二是保證目標規(guī)劃的合理性和計劃的可行性。建設工程數(shù)據(jù)庫只能反映各種風險綜合作用的后果，而不能反映各種風險各自作用的后果。由于建設工程風險的個別性，只有對特定建設工程的風險進行定量評價，才能正確反映各種風險對建設工程目標的不同影響，才能使目標規(guī)劃的結果更合理、更可靠，使在此基礎上制定的計劃具有現(xiàn)實的可行性。

　　三是合理選擇風險對策，形成最佳風險對策組合。如前所述，不同風險對策的適用對象各不相同。風險對策的適用性需從效果和代價兩個方面考慮。風險對策的效果表現(xiàn)在降低風險發(fā)生概率和(或)降低損失嚴重程度的幅度，有些風險對策(如損失控制)在這一點上較難準確地量度。風險對策一般都要付出一定的代價，應將不同風險對策的適用性與不同風險的后果結合起來考慮，對不同的風險選擇最適宜的風險對策，從而形成最佳的風險對策組合。

　　例題(04題)：對于風險評價來說，建設工程數(shù)據(jù)庫中的數(shù)據(jù)( )。

　　A、只能反映各種風險綜合作用的后果，不能反映各種風險各自作用的后果;

　　B.只能反映各種風險各自作用的后果，不能反映各種風險綜合作用的后果;

　　C.既能反映各種風險綜合作用的后果，又能反映各種風險各自作用的后果;

　　D.既不反映各種風險綜合作用的后果，又不反映各種風險各自作用的后果。

　　答案：A。

　　二、風險量函數(shù)：所謂風險量，是指各種風險的量化結果，其數(shù)值大小取決于各種風險的發(fā)生概率及其潛在損失。與風險量有關的另一個概念是等風險量曲線，就是由風險量相同的風險事件所形成的線，不同等風險量曲線所表示的風險量大小與其與風險坐標原點的距離成正比，即距原點越近，風險量越小;反之，則風險量越大。

　　三、風險損失的衡量：風險損失的衡量就是定量確定風險損失值的大小。建設工程風險損失包括以下幾方面：

　　1.投資風險：投資風險導致的損失可以直接用貨幣形式來表現(xiàn)，即法規(guī)、價格、匯率和利率等的變化或資金使用安排不當?shù)蕊L險事件引起的實際投資超出計劃投資的數(shù)額。

　　2.進度風險：進度風險導致的損失由以下部分組成：

　　(1)貨幣的時間價值。進度風險的發(fā)生可能會對現(xiàn)金流動造成影響，在利率的作用下，引起經(jīng)濟損失。

　　(2)為趕上計劃進度所需的額外費用。包括加班的人工費、機械使用費和管理費等一切因追趕進度所發(fā)生的非計劃費用。

　　(3)延期投入使用的收入損失。這方面損失的計算相當復雜，不僅僅是延誤期間內(nèi)的收入損失，還可能由于產(chǎn)品投入市場過遲而失去商機，從而大大降低市場份額，因而這方面的損失有時是相當巨大的。

　　3.質(zhì)量風險：質(zhì)量風險導致的損失包括事故引起的直接經(jīng)濟損失，以及修復和補救等措施發(fā)生的費用以及第三者責任損失等，可分為以下幾個方面：(1)建筑物、構筑物或其他結構倒塌所造成的直接經(jīng)濟損失;(2)復位糾偏、加固補強等補救措施和返工的費用;(3)造成的工期延誤的損失;(4)永久性缺陷對于建設工程使用造成的損失;(5)第三者責任的損失。

　　4.安全風險：安全風險導致的損失包括：(1)受傷人員的醫(yī)療費用和補償費;(2)財產(chǎn)損失，包括材料、設備等財產(chǎn)的損毀或被盜;(3)因引起工期延誤帶來的損失;(4)為恢復建設工程正常實施所發(fā)生的費用;(5)第三者責任損失。