證券投資基金特點(diǎn)

　　1. 集合理財(cái)、專業(yè)管理

　　2. 組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)

　　3. 利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

　　4. 嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明

　　5. 獨(dú)立托管、保障安全

　　證券投資基金分類

　　1. 根據(jù)法律形式不同：契約型、公司型

　　2. 根據(jù)份額是否固定：封閉式、開放式

　　3. 根據(jù)投資目標(biāo)不同：成長(zhǎng)型、收入型、平衡型

　　4. 根據(jù)投資對(duì)象不同：股票型、混合型、債權(quán)型、貨幣型

　　5. 根據(jù)投資理念不同：主動(dòng)型、被動(dòng)(指數(shù))型

　　6. 根據(jù)募集方式不同：公募、私募

　　除此之外還有保本、LOF、ETF等

　　證券投資基金與股票、債券、銀行儲(chǔ)蓄存款、保險(xiǎn)產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、銀行理財(cái)產(chǎn)品和券商集合理財(cái)產(chǎn)品的區(qū)別：

　　1. 基金與股票、債券的區(qū)別：反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同：所籌資金投向不同;風(fēng)險(xiǎn)收益特征不同

　　2. 基金與銀行儲(chǔ)蓄存款區(qū)別：性質(zhì)不同、風(fēng)險(xiǎn)收益特征不同、信息披露程度不同

　　3. 基金與保險(xiǎn)投資產(chǎn)品區(qū)別：投資目標(biāo)不同、預(yù)期收益不同、流動(dòng)性、靈活性不同

　　4. 基金與銀行理財(cái)產(chǎn)品區(qū)別：投資范圍不同、流動(dòng)性不同、投資起點(diǎn)不同、信息披露程度不同

　　5. 基金與券商合作計(jì)劃區(qū)別：投資起點(diǎn)不同、流動(dòng)性不同、收費(fèi)模式不同

　　6. 基金與信托產(chǎn)品區(qū)別：業(yè)務(wù)范圍不同、資金運(yùn)用形式不同、投資流動(dòng)性不同、資金募集要求不同

　　證券投資基金的參與主體

　　1. 基金當(dāng)事人：基金份額持有人、基金管理人、基金托管人

　　2. 基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)：基金銷售機(jī)構(gòu)、基金投資咨詢機(jī)構(gòu)、其他服務(wù)機(jī)構(gòu)

　　3. 基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織

　　基金的類型和分析方法

　　股票基金在投資組合中的作用:追求長(zhǎng)期資本增長(zhǎng);高風(fēng)險(xiǎn)高收益;有效抵御通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)的投資工具;

　　股票基金與股票的區(qū)別：

　　1. 股票基金是組合投資，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)分散化;單一股票投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)集中，投資風(fēng)險(xiǎn)較大;

　　2. 股票價(jià)格由投資者買賣股票數(shù)量的大小和強(qiáng)弱對(duì)比而受到影響;股票基金份額凈值不會(huì)由于申購(gòu)贖回?cái)?shù)量的多少受到影響;

　　3. 評(píng)判標(biāo)準(zhǔn)不同

　　4. 股票交易價(jià)格在每一交易日處于變動(dòng)之中;股票基金凈值每日只計(jì)算一次。

　　股票基金的分類

　　1. 按投資市場(chǎng)分：國(guó)內(nèi)、國(guó)外、全球

　　2. 按基金投資風(fēng)格：大盤成長(zhǎng)、中盤成長(zhǎng)、小盤成長(zhǎng);大盤價(jià)值、中盤價(jià)值、小盤價(jià)值;大盤平衡、中盤平衡、小盤平衡。

　　3. 行業(yè)型基金

　　股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)：系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)、非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)、基金管理運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)

　　股票基金的分析方法：

　　1. 反映基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)指標(biāo)：基金分紅、已實(shí)現(xiàn)收益、凈值增長(zhǎng)率

　　2. 股票型基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)指標(biāo)：凈值增長(zhǎng)率標(biāo)準(zhǔn)差、持股集中度、行業(yè)投資集中度

　　3. 反映基金運(yùn)作成本指標(biāo)：費(fèi)用率

　　4. 反映基金操作策略的指標(biāo)：基金周轉(zhuǎn)率

　　債券基金在投資組合中的作用：追求穩(wěn)定收入;較好分散投資風(fēng)險(xiǎn);可與股票基金搭配進(jìn)行組合投資。

　　債券基金與債券的區(qū)別：

　　1. 債券基金收益的穩(wěn)定性不如債券的利息固定

　　2. 債券型基金沒有明確的到期日

　　3. 投資風(fēng)險(xiǎn)不同，債券基金分散風(fēng)險(xiǎn)

　　債券基金的分類

　　根據(jù)是否可以直接在二級(jí)市場(chǎng)買賣股票分為：純債型、偏債型

　　債券基金的投資風(fēng)險(xiǎn)：

　　利率風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、提前贖回風(fēng)險(xiǎn)、通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)證券市場(chǎng)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)

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