查看匯總：2015基金從業(yè)資格考試考前模擬試題及答案匯總

　　一、單項(xiàng)選擇題

　　1.在債券合約中未規(guī)定利息支付的債券是( )。

　　A.浮動(dòng)利率債券

　　B.憑證式債券

　　C.零息債券

　　D.固定利率債券

　　正確答案:C　解題思路：零息債券也稱零息票債券，是指?jìng)�券合約未規(guī)定利息支付的債券。通常，這類債券以低于面值的價(jià)格發(fā)行和交易，債券持有人實(shí)際上是以買賣(到期贖回)價(jià)差的方式取得債券利息。

　　2.金融遠(yuǎn)期合約是指合約雙方同一在未來(lái)日期按照( )買賣基礎(chǔ)金融資產(chǎn)的合約。

　　A.未來(lái)價(jià)格

　　B.資產(chǎn)價(jià)格

　　C.約定價(jià)格

　　D.市場(chǎng)價(jià)格

　　正確答案:C　解題思路：金融遠(yuǎn)期合約是指交易雙方在場(chǎng)外市場(chǎng)上通過(guò)協(xié)商，按約定價(jià)格(稱為"遠(yuǎn)期價(jià)格")在約定的未來(lái)日期(交割日)買賣某種標(biāo)的金融資產(chǎn)(或金融變量)的合約。此約定價(jià)格為交易雙方均認(rèn)可的固定價(jià)格。

　　3.按照確定的規(guī)則計(jì)算出基金當(dāng)事各方應(yīng)收應(yīng)付資金數(shù)額的行為稱為( )。

　　A.清算

　　B.結(jié)算

　　C.交收

　　D.結(jié)賬

　　正確答案:A　解題思路：資金結(jié)算分清算和交收兩個(gè)環(huán)節(jié)：清算是按照確定的規(guī)則計(jì)算出基金當(dāng)事各方應(yīng)收應(yīng)付資金數(shù)額的行為;交收是基金當(dāng)事各方根據(jù)確定的清算結(jié)果進(jìn)行資金的收付，從而完成整個(gè)交易過(guò)程。

　　4.關(guān)于證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備的條件，下列說(shuō)法正確的是( )。

　　A.注冊(cè)資本不低于5000萬(wàn)元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本

　　B.高級(jí)管理人員已取得基金從業(yè)資格，、熟悉基金代銷業(yè)務(wù)，并具備從事3年以上基金業(yè)務(wù)或者5年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷

　　C.持續(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)3個(gè)以上完整會(huì)計(jì)年度

　　D.最近5年沒(méi)有代理投資人從事證券買賣的行為

　　正確答案:C　解題思路：證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格應(yīng)具備的條件包括：①注冊(cè)資本不低于2000萬(wàn)元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本;②高級(jí)管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務(wù)，并具備從事2年以上基金業(yè)務(wù)或者5年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷;③持續(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)3個(gè)以上完整會(huì)計(jì)年度;④最近3年沒(méi)有代理投資人從事證券買賣的行為。

　　5.證券公司要保證基金代銷業(yè)務(wù)的持續(xù)健康發(fā)展，有必要建立起( )的運(yùn)營(yíng)模式。

　　A.以服務(wù)為中心、客戶至上

　　B.以產(chǎn)品為中心、客戶至上

　　C.以服務(wù)為中心、公司至上

　　D.以產(chǎn)品為中心、公司至上

　　正確答案:A　解題思路：證券公司的業(yè)務(wù)主要面向股票及債券市場(chǎng)。證券公司要保證基金代銷業(yè)務(wù)的持續(xù)健康發(fā)展，有必要建立起以服務(wù)為中心、客戶至上的運(yùn)營(yíng)模式，首發(fā)銷售與持續(xù)銷售并重，向投資者提供能幫助其更好地實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的一系列持續(xù)性服務(wù)。

　　二、不定項(xiàng)選擇題

　　6.金融衍生工具可能存在的風(fēng)險(xiǎn)有( )。

　　A.結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)

　　B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　C.法律風(fēng)險(xiǎn)

　　D.操作風(fēng)險(xiǎn)

　　正確答案:ABCD　解題思路：除ABCD四項(xiàng)外，金融衍生工具存在的風(fēng)險(xiǎn)還包括信用風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

　　7.以下屬于貨幣證券的有( )。

　　A.商業(yè)匯票

　　B.商業(yè)本票

　　C.金融債券

　　D.銀行匯票

　　正確答案:ABD　解題思路：貨幣證券是指本身能使持有人或第三者取得貨幣索取權(quán)的有價(jià)證券。貨幣證券主要包括兩大類：①商業(yè)證券，主要是商業(yè)匯票和商業(yè)本票;②是銀行證券，主要是銀行匯票、銀行本票和支票。

　　8.用于貨幣市場(chǎng)基金收益分析的指標(biāo)主要包括( )。

　　A.日每萬(wàn)份基金凈收益

　　B.最近7日年化收益率

　　C.周每萬(wàn)份基金凈收益

　　D.最近10日年化收益率

　　正確答案:AB　解題思路：貨幣市場(chǎng)基金收益通常用日每萬(wàn)份基金凈收益和最近7日年化收益率來(lái)反映。日每萬(wàn)份基金凈收益是把貨幣市場(chǎng)基金每天的凈收益平均攤到每一份額上，然后以1萬(wàn)份為單位進(jìn)行衡量的一個(gè)數(shù)值;最近7日年化收益率是以最近7個(gè)自然日日平均收益率折算的年收益率。

　　9.基金市場(chǎng)營(yíng)銷的特殊性表現(xiàn)在( )。

　　A.規(guī)范性

　　B.持續(xù)性

　　C.靈活性

　　D.適用性

　　正確答案:ABD　解題思路：證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場(chǎng)營(yíng)銷不同于有形產(chǎn)品營(yíng)銷，有其特殊性，具體表現(xiàn)在五個(gè)方面：規(guī)范性;服務(wù)性;專業(yè)性;持續(xù)性;適用性。

　　10.股票具有的特征包括( )。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)性

　　B.永久性

　　C.流動(dòng)性

　　D.參與性

　　正確答案:ABCD　解題思路：股票具有以下5個(gè)方面的特征：①收益性，是股票最基本的特征;②風(fēng)險(xiǎn)性，股票風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵是股票投資收益的不確定性，即實(shí)際收益與預(yù)期收益之間的背離;③流動(dòng)性，是指股票可以通過(guò)依法轉(zhuǎn)讓而變現(xiàn)的特性;④永久性，是指股票所載有權(quán)利的有效性是始終不變的;⑤參與性，是指股票持有人有權(quán)參與公司重大決策的特性。

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