查看匯總：2015基金從業(yè)考試《基金銷售基礎》考前沖刺題匯總

　　1、基金管理公司的投資管理部門主要包括(　　)。

　　A、投資部、研究部以及風險控制部

　　B、投資部、交易部以及風險控制部

　　C、研究部、交易部以及風險控制部

　　D、投資部、研究部以及交易部

　　正確答案:D

　　解題思路：風險控制部屬于基金管理公司的風險控制部門。

　　2、下列不屬于防范基金銷售操作風險的措施是(　　)。

　　A、在業(yè)務基本規(guī)程中對重要業(yè)務環(huán)節(jié)實施有效復核，確保重要環(huán)節(jié)業(yè)務操作的準確性

　　B、銷售業(yè)務和管理程序必須嚴格遵從操作規(guī)程，經(jīng)辦人員的每一項工作必須在其業(yè)務授權范圍內(nèi)進行

　　C、加強員工業(yè)務培訓和考核，提高員工業(yè)務素質(zhì)

　　D、建立業(yè)務差錯處理預案，提高差錯或糾紛的處理效率

　　正確答案:B

　　解題思路：防范基金銷售操作風險的措施主要有以下幾點：①基金銷售機構應按照國家有關法律法規(guī)及銷售業(yè)務的性質(zhì)和自身特點嚴格制定管理規(guī)章、操作流程和崗位手冊，明確揭示不同業(yè)務環(huán)節(jié)可能存在的風險點并采取控制措施;②在業(yè)務基本規(guī)程中，應對重要業(yè)務環(huán)節(jié)實施有效復核，確保重要環(huán)節(jié)業(yè)務操作的準確性;③加強員工業(yè)務培訓和考核，提高員工業(yè)務素質(zhì);④應建立業(yè)務差錯處理預案，提高差錯或糾紛的處理效率。B項為防范基金銷售人員合規(guī)風險所采取的措施。

　　3、兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，稱之為(　　)。

　　A、金融股權

　　B、金融期貨

　　C、金融互換

　　D、結(jié)構化金融衍生工具

　　正確答案:C

　　解題思路：金融互換是指兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，可分為貨幣互換、利率互換、股權互換、信用違約互換等類別。

　　4、證券交易所通過連續(xù)(　　)方式形成證券交易價格。

　　A、拍賣

　　B、協(xié)商

　　C、公開招標

　　D、公開競價

　　正確答案:D

　　解題思路：通過公開競價的方式?jīng)Q定交易價格是證券交易所的特征之一。

　　5、基金當事各方根據(jù)確定的清算結(jié)果進行資金的收付行為稱為(　　)。

　　A、清算

　　B、交割

　　C、交收

　　D、結(jié)算

　　正確答案:C

　　解題思路：資金結(jié)算分清算和交收兩個環(huán)節(jié)：清算是按照確定的規(guī)則計算出基金當事各方應收應付資金數(shù)額的行為;交收是基金當事各方根據(jù)確定的清算結(jié)果進行資金的收付，從而完成整個交易過程。

　　6、QDII基金的申購、贖回與一般開放式基金申購、贖回的相似點包括(　　)。

　　A、申購和贖回渠道

　　B、申購與贖回的開放日及時間

　　C、申購與贖回的程序、原則

　　D、巨額贖回的處理辦法

　　正確答案:ABCD

　　解題思路：除上述選項所述之外，QDII基金的申購份額和贖回金額的確定也與一般開放式基金類似。

　　7、基金管理公司風險控制的制度體系由(　　)構成。

　　A、公司章程

　　B、內(nèi)部控制大綱

　　C、公司基本管理制度

　　D、部門規(guī)章制度

　　正確答案:ABCD

　　解題思路：通常所說的基金管理人的風險控制體系包括風險控制的組織體系和風險控制的制度體系。其中，風險控制制度體系由四個不同層次的制度構成，即公司章程、內(nèi)部控制大綱、公司基本管理制度和部門規(guī)章制度。

　　8、貨幣市場基金收益公告按照披露時間的不同可分為(　　)。

　　A、封閉期的收益公告

　　B、開放日的收益公告

　　C、節(jié)假日的收益公告

　　D、偏離度公告

　　正確答案:ABC

　　解題思路：貨幣市場基金收益公告按照披露時間的不同可分為封閉期和開放日的收益公告、節(jié)假日的收益公告。當影子定價方法和攤余成本法之間的差異達到或超過0、5%時，應刊登偏離度公告。

　　9、證券投資基金銷售機構的客戶服務模式有(　　)。

　　A、電話服務中心

　　B、手機短信

　　C、"多對一"專人服務

　　D、郵寄服務

　　正確答案:ABD

　　解題思路：證券投資基金銷售機構的客戶服務模式包括：電話服務中心，郵寄服務，自動傳真、電子信箱與手機短信，"一對一"專人服務，互聯(lián)網(wǎng)的應用，媒體和宣傳手冊的應用，講座、推介會和座談會。

　　10、基金市場營銷的活動包括(　　)。

　　A、基金產(chǎn)品設計

　　B、價格定位

　　C、促銷

　　D、市場定位

　　正確答案:ABCD

　　解題思路：證券投資基金的市場營銷是指基金銷售機構從客戶基金投資需求出發(fā)所進行的基金產(chǎn)品組合設計、銷售、售后服務等一系列活動的總稱�；�金市場營銷不能簡單地等同于推銷、銷售或銷售促進，而是包括了基金產(chǎn)品、價格、促銷、市場定位等諸多活動。

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