參考答案及解析

　　1.【答案】C(P7)

　　【解析】居民是金融市場上主要的資金供給者。居民投資者是金融市場供求均衡的重要力量。

　　2.【答案】B(P6)

　　【解析】按照交易標的物的不同，金融市場可分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等。

　　3.【答案】D(P5)

　　【解析】金融市場和金融服務(wù)機構(gòu)是現(xiàn)代金融體系的兩大運作載體，通過金融服務(wù)機構(gòu)在金融市場的活動，以各種金融工具將資金的供應(yīng)者和資金的需求者連接起來，從而達到貨幣資金的有效配置。

　　4.【答案】C(P6)

　　【解析】按交割期限的不同，金融市場可分為現(xiàn)貨市場和期貨市場�，F(xiàn)貨市場的交易協(xié)議達成后在兩個交易日內(nèi)進行交割。期貨市場的交易在協(xié)議達成后并不立刻交割，而是約定在某一特定時間后進行交割，協(xié)議成交和標的交割是分離的。

　　5.【答案】A(P8)

　　【解析】美國財政部金融研究辦公室發(fā)布的《資產(chǎn)管理與金融穩(wěn)定報告》對資產(chǎn)管理行業(yè)涉及的范圍進行了詳細的劃分。

　　6.【答案】C(P8)

　　【解析】從公司層面看，美國資產(chǎn)管理機構(gòu)包括銀行、保險公司和專業(yè)資產(chǎn)管理公司三類。

　　7.【答案】C(P9)

　　【解析】保險資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括：企業(yè)年金、保險資產(chǎn)管理計劃、第三方保險資產(chǎn)管理計劃、投資聯(lián)結(jié)保險賬戶管理等。證券公司及其資管子公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括集合資產(chǎn)管理計劃和定向資產(chǎn)管理計劃。

　　8.【答案1B(P10)

　　【解析】證券投資基金是投資基金中最主要的一種類別。

　　9.【答案1D(P14—16)

　　【解析】證券投資基金，是指通過發(fā)售基金份額，將眾多不特定投資者的資金匯集起來，形

　　成獨立財產(chǎn)，委托基金管理人進行投資管理，基金托管人進行財產(chǎn)托管，由基金投資人共享投資收益，共擔投資風險的集合投資方式。

　　10.【答案】A(P15)

　　【解析】基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進行共同投資，表現(xiàn)出一種集合理財?shù)奶攸c。通過匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢，降低投資成本。

　　11.【答案】A(P14)

　　【解析】世界各國和地區(qū)對投資基金的稱謂有所不同，證券投資基金在美國被稱為“共同基金”，在英國和我國香港特別行政區(qū)被稱為“單位信托基金”，在日本和我國臺灣地區(qū)則被稱為“證券投資信托基金”等。

　　12.【答案】D(P17)

　　【解析】基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者，其主要職責就是按照基金合同的約定，負責基金資產(chǎn)的投資運作，在有效控制風險的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大的收益。D項屬于基金托管人的職責。

　　13.【答案】C(P18)

　　【解析】C項為基金估值核算機構(gòu)的概念。

　　14.【答案】B(P20)

　　【解析】中國證券業(yè)協(xié)會成立于1991年8月28日。

　　15.【答案】C(P23)

　　【解析】開放式基金每日公布基金單位資產(chǎn)凈值，每季度公布資產(chǎn)組合，每6個月公布變更的招募說明書;封閉式基金每周公布基金單位資產(chǎn)凈值，每季度公布資產(chǎn)組合。故第Ⅳ項錯誤。

　　16.【答案】C(P29)

　　【解析】在封閉式基金成功試點的基礎(chǔ)上，2000年10月8日，中國證監(jiān)會發(fā)布并實施了《開放式證券投資基金試點辦法》，由此揭開了我國開放式基金發(fā)展的序幕。

　　17.【答案】c(P29)

　　【解析】2002年12月，首家批準籌建的中外合資基金公司國聯(lián)安基金管理有限公司成立，基金業(yè)成為履行我國證券服務(wù)業(yè)人世承諾的先鋒。

　　18.【答案】A(P28)

　　【解析】1992年11月，經(jīng)中國人民銀行總行批準的國內(nèi)第一家投資基金——淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金(簡稱“淄博基金”)正式設(shè)立，并于1993年8月在上海證券交易所掛牌上市，成為我國首只在證券交易所上市交易的投資基金，該基金為公司型封閉式基金，募集規(guī)模1億元人民幣。

　　19.【答案】B(P30)

　　【解析】行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段，在放松管制的同時，加強了行為監(jiān)管，打擊違法活動，設(shè)立“不能搞利用非公開信息獲利、不能進行非公平交易、不能搞各種形式的利益輸送”三條底線。

　　20.【答案】C(P33～34)

　　【解析】證券投資基金將中小投資者的閑散資金匯集起來投資于證券市場，擴大了直接融資的比例。為企業(yè)在證券市場籌集資金創(chuàng)造了良好的市場環(huán)境，實際上起到了將儲蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金的作用。

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