26、貨幣市場(chǎng)基金的贖回資金劃付較快一些，一般()日即可從基金的銀行存款賬戶劃出，最快可在劃出當(dāng)日到達(dá)投資者資金賬戶。

　　A、T

　　B、T+2

　　C、T+1

　　D、T+3

　　正確答案： C

　　貨幣市場(chǎng)基金的贖回資金劃付較快一些，一般T+1日即可從基金的銀行存款賬戶劃出，最快可在劃出當(dāng)日到達(dá)投資者資金賬戶。

　　27、下列關(guān)于基金信息披露的表述，正確的是()。

　　A、基金信息披露的原則一般可分為實(shí)質(zhì)性原則與完整性原則

　　B、在基金運(yùn)作過(guò)程中可以不定期披露投資組合及基金財(cái)務(wù)狀況的信息

　　C、強(qiáng)制性信息披露是世界各國(guó)證券投資基金監(jiān)管的普遍作法

　　D、基金信息披露主要指的是在基金份額的募集過(guò)程中對(duì)基金招募說(shuō)明書等信息的披露

　　正確答案： C

　　基金信息披露是指基金市場(chǎng)上有關(guān)當(dāng)事人在基金募集、上市交易、投資運(yùn)作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會(huì)公眾進(jìn)行的信息披露�；�金信息披露的原則體現(xiàn)在對(duì)披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上。在披露內(nèi)容上，要求遵循真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時(shí)性原則和公平披露原則;在披露形式上，要求遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則。基金運(yùn)作信息披露文件主要包括凈值公告、季度報(bào)告、半年度報(bào)告、年度報(bào)告以及基金上市交易公告書等。投資組合及財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告在年度報(bào)告中披露。

　　28、內(nèi)部控制的目標(biāo)是在一定范圍內(nèi)()經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高基金管理人的經(jīng)營(yíng)效益。

　　A、避免

　　B、降低或消除

　　C、控制

　　D、轉(zhuǎn)移

　　正確答案： B

　　內(nèi)部控制的目標(biāo)是在一定范圍內(nèi)降低或消除經(jīng)營(yíng)風(fēng)提高險(xiǎn)，基金管理人的經(jīng)營(yíng)效益。

　　29、基金資產(chǎn)估值是指通過(guò)對(duì)基金所擁有的()按一定的原則和方法進(jìn)行重新估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價(jià)值的過(guò)程。

　　A、全部資產(chǎn)

　　B、全部資產(chǎn)及所有負(fù)債

　　C、凈資產(chǎn)

　　D、負(fù)債

　　正確答案： B

　　基金資產(chǎn)估值是指通過(guò)對(duì)基金所擁有的全部資產(chǎn)及所有負(fù)債按一定的原則和方法進(jìn)行重新估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價(jià)值的過(guò)程.

　　30、將眾多投資者的基金集中起來(lái)，并委托基金管理人進(jìn)行共同投資，表現(xiàn)了證券投資基金()的特點(diǎn)。

　　A、分散風(fēng)險(xiǎn)

　　B、組合投資

　　C、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

　　D、集合理財(cái)

　　正確答案： D

　　基金將眾多投資者的資金集中起來(lái)，委托基金管理人進(jìn)行共同投資，表現(xiàn)出一種集合理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)。

　　31、依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見(jiàn)書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起()工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。

　　A、3個(gè)

　　B、7個(gè)

　　C、5個(gè)

　　D、10個(gè)

　　正確答案： C

　　依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢查出具，合規(guī)意書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。

　　32、集合投資的優(yōu)點(diǎn)是()。

　　A、強(qiáng)化監(jiān)管

　　B、具有規(guī)模優(yōu)勢(shì)

　　C、收益穩(wěn)定

　　D、風(fēng)險(xiǎn)固定

　　正確答案： B

　　通過(guò)匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢(shì)。

　　33、下列關(guān)于基金銷售行為，錯(cuò)誤的是()。

　　A、不得采取抽獎(jiǎng)的方式銷售基金

　　B、按照基金合同和招募說(shuō)明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)

　　C、可以采取送基金份額的方式銷售基金

　　D、不以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，而壓低基金的收費(fèi)水平

　　正確答案： C

　　基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動(dòng)中，不得采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金。

　　34、我國(guó)目前只能由()擔(dān)任基金管理人。

　　A、基金銷售機(jī)構(gòu)

　　B、基金托管銀行

　　C、基金管理公司

　　D、基金投資咨詢公司

　　正確答案： C

　　在我國(guó)，基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任。

　　35、中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理公開募集基金的募集注冊(cè)申請(qǐng)之日起()月內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行審查，做出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定，并通知申請(qǐng)人;不予注冊(cè)的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。

　　A、3個(gè)

　　B、12個(gè)

　　C、6個(gè)

　　D、36個(gè)

　　正確答案： C

　　中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理公開募集基金的募集注冊(cè)申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)依照行政法律法規(guī)、及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行審查，做出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定，并通知申請(qǐng)人;不予注冊(cè)的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。

　　36、當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，在()工作日內(nèi)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告，并說(shuō)明有關(guān)處理方法。

　　A、1個(gè)

　　B、5個(gè)

　　C、3個(gè)

　　D、10個(gè)

　　正確答案： C

　　當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備3個(gè)案工作，在日內(nèi)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告，并說(shuō)明有關(guān)處理方法。

　　37、()是識(shí)別和分析與現(xiàn)實(shí)目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ)。

　　A、事項(xiàng)識(shí)別

　　B、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

　　C、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

　　D、行為監(jiān)控

　　正確答案： C

　　風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是識(shí)別和分析與現(xiàn)實(shí)目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ)。

　　38、在一國(guó)境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國(guó)有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場(chǎng)的股票、債券等有價(jià)證券投資的基金是指()。

　　A、LOF基金

　　B、ETF基金

　　C、ETF聯(lián)接基金

　　D、QDII基金

　　正確答案： D

　　QDII基金是指在一國(guó)境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國(guó)有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場(chǎng)的股票、債券等有價(jià)證券投資的基金。

　　39、在()募集資金可以進(jìn)行()證券投資的機(jī)構(gòu)就被稱為合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者。

　　A、境外;境內(nèi)

　　B、境內(nèi);境內(nèi)

　　C、境外;境外

　　D、境內(nèi);境外

　　正確答案： D

　　在境內(nèi)募集資金可以進(jìn)行境外證券投資的機(jī)構(gòu)就被稱為合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者。

　　40、開放式基金贖回費(fèi)扣除手續(xù)費(fèi)后的余額，不得低于贖回費(fèi)總額的()，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。

　　A、[10%]

　　B、[30%]

　　C、[25%]

　　D、[50%]

　　正確答案： C

　　開放式基金贖回費(fèi)扣除手續(xù)費(fèi)后的余額，不得低于贖回費(fèi)25總額%，的并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。

　　41、對(duì)于系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)上至少保存()。

　　A、15年

　　B、5年

　　C、10年

　　D、3年

　　正確答案： A

　　對(duì)于系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)上至少保存15年。

　　42、對(duì)沖基金，基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場(chǎng)操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，()的投資模式。

　　A、承擔(dān)低風(fēng)險(xiǎn)、追求低收益

　　B、承擔(dān)低風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益

　　C、承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益

　　D、承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求低收益

　　正確答案： C

　　對(duì)沖基金，基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場(chǎng)操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)，追求高收益的投資模式。

　　43、每一交易日股票基金有()價(jià)格。

　　A、無(wú)數(shù)個(gè)

　　B、2個(gè)

　　C、5個(gè)

　　D、1個(gè)

　　正確答案： D

　　股票基金凈值的計(jì)算每天只進(jìn)行一次，因此每一交易日股票基金只有1個(gè)價(jià)格。

　　44、基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金募集期限屆滿后()內(nèi)返還投資人已交納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

　　A、10日

　　B、30日

　　C、20日

　　D、60日

　　正確答案： B

　　基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資人已交納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

　　45、公開募集基金的基金合同不包括()。

　　A、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)

　　B、基金管理人和基金托管人的名稱和住所

　　C、基金財(cái)產(chǎn)的投資方向和投資限制

　　D、基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機(jī)構(gòu)及登記機(jī)構(gòu)名稱

　　正確答案： A

　　選項(xiàng)A屬于招募說(shuō)明書的內(nèi)容。

　　46、目前，我國(guó)境內(nèi)基金申購(gòu)款一般在()日內(nèi)到達(dá)基金銀行存款賬戶，贖回款于()日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出。

　　A、T;T+1

　　B、T+2;T+3

　　C、T+1;T+2

　　D、T+2;T+4

　　正確答案： B

　　目前，我國(guó)境內(nèi)基金申購(gòu)款一般在T+2日內(nèi)到達(dá)基金銀行存款賬戶，贖回款于T+3日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出。

　　47、經(jīng)理層人員對(duì)于股東虛假出資、抽逃或者變相抽逃出資的，應(yīng)當(dāng)予以抵制，并立即向()報(bào)告。

　　A、董事會(huì)

　　B、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)

　　C、監(jiān)事會(huì)

　　D、股東大會(huì)

　　正確答案： B

　　經(jīng)理層人員對(duì)于股東虛假出資、抽逃或者變相抽逃出資、以任何形式占有或者轉(zhuǎn)移公司資產(chǎn)等行為以及為股東提供融資或者擔(dān)保等不當(dāng)要求，應(yīng)當(dāng)予以抵制，并立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

　　48、()是金融市場(chǎng)上最重要的中介機(jī)構(gòu)，是儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化力投資的重要渠道。

　　A、政府

　　B、金融機(jī)構(gòu)

　　C、中央銀行

　　D、企業(yè)

　　正確答案： B

　　金融機(jī)構(gòu)是金融市場(chǎng)上最重要的中介機(jī)構(gòu)，是儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道。

　　49、()是指基金銷售部門在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。

　　A、基金銷售搭配性

　　B、基金銷售收益性

　　C、基金銷售風(fēng)險(xiǎn)性

　　D、基金銷售適用性

　　正確答案： D

　　基金銷售適用性是指基金銷售部門在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。

　　50、()是解決基金管理人發(fā)生道德風(fēng)險(xiǎn)和逆向選擇問(wèn)題的主要手段。

　　A、加強(qiáng)基金管理人的內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)

　　B、制定監(jiān)管法規(guī)

　　C、加強(qiáng)從業(yè)人員教育

　　D、加強(qiáng)監(jiān)管力度

　　正確答案： A

　　加強(qiáng)基金管理人的內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)是解，決基金管理人發(fā)生道德風(fēng)險(xiǎn)和逆向選擇問(wèn)題的主要手段。

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