76、ETF基金最早產(chǎn)生于()。

　　A、澳大利亞

　　B、英國(guó)

　　C、美國(guó)

　　D、加拿大

　　正確答案： D

　　ETF基金最早產(chǎn)生于加拿大。

　　77、基金管理公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長(zhǎng)，對(duì)()負(fù)責(zé)，經(jīng)()聘任，報(bào)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。

　　A、董事會(huì);董事會(huì)

　　B、理事會(huì);董事會(huì)

　　C、總經(jīng)理;董事會(huì)

　　D、董事會(huì);股東大會(huì)

　　正確答案： A

　　基金管理公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長(zhǎng)，對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，經(jīng)董事會(huì)聘任，報(bào)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。

　　78、基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料時(shí)有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由()依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。

　　A、中央銀行或財(cái)政部

　　B、中國(guó)證監(jiān)會(huì)或證監(jiān)局

　　C、中央銀行或證監(jiān)會(huì)

　　D、中國(guó)證監(jiān)會(huì)或財(cái)政部

　　正確答案： B

　　基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料時(shí)有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由中國(guó)證監(jiān)會(huì)或證監(jiān)局依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。

　　79、對(duì)于持有期低于()的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))費(fèi)用。

　　A、3個(gè)月

　　B、3年

　　C、1年

　　D、5年

　　正確答案： B

　　對(duì)于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))費(fèi)用。

　　80、中國(guó)證監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)干部離職后()年內(nèi)，一般工作人員離職()年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。

　　A、2;1

　　B、5;3

　　C、3;2

　　D、3;1

　　正確答案： C

　　中國(guó)證監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)干部離職后3年內(nèi)，一般工作人員離職2年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。

　　81、()是基金業(yè)協(xié)會(huì)的執(zhí)行機(jī)構(gòu)。

　　A、會(huì)員大會(huì)

　　B、理事會(huì)

　　C、董事會(huì)

　　D、監(jiān)事會(huì)

　　正確答案： B

　　基金業(yè)協(xié)會(huì)設(shè)理事會(huì)，理事會(huì)是基金業(yè)協(xié)會(huì)的執(zhí)行機(jī)構(gòu)。

　　82、—般認(rèn)為，世界上第一只開放式公司型基金是()。

　　A、海外及殖民地政府信托基金

　　B、馬薩諸塞政府信托基金

　　C、馬薩諸塞投資信托基金

　　D、美國(guó)波士頓投資信托基金

　　正確答案： C

　　投資基金真正的大發(fā)展是在美國(guó)。1924年由200多名哈佛大學(xué)教授出資5萬(wàn)美元在波士頓成立的“馬薩諸塞投資信托基金”被公認(rèn)為美國(guó)開放式公司型共同基金的鼻祖。

　　83、關(guān)注公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情況，應(yīng)當(dāng)是()履行的職責(zé)。

　　A、合規(guī)管理部門

　　B、督察長(zhǎng)

　　C、管理層

　　D、監(jiān)事會(huì)

　　正確答案： B

　　關(guān)注公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情況，應(yīng)當(dāng)是督察長(zhǎng)履行的職責(zé)。

　　84、以下關(guān)于我國(guó)開放式基金贖回的說(shuō)法中，不正確的是()。

　　A、采取未知價(jià)法

　　B、采取份額贖回的方式

　　C、必須以金額贖回方式進(jìn)行

　　D、贖回申請(qǐng)必須在交易所交易日下午3點(diǎn)之前提出

　　正確答案： B

　　目前，開放式基金所遵循的申購(gòu)、贖回主要原則為：①“金額申購(gòu)、份額贖回”原則，即申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng);②“未知價(jià)”交易原則。

　　85、下列關(guān)于收取增值費(fèi)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。

　　A、提供增值服務(wù)和簽訂服務(wù)協(xié)議的主體應(yīng)當(dāng)是基金銷售機(jī)構(gòu)，任何銷售人員不得私自收取增值服務(wù)費(fèi)

　　B、收取增值費(fèi)應(yīng)遵循合理、公開、質(zhì)價(jià)相符的定價(jià)原則

　　C、基金投資人應(yīng)當(dāng)享有自主選擇增值服務(wù)的權(quán)利，選擇接受增值服務(wù)的基金投資人應(yīng)當(dāng)在服務(wù)協(xié)議上簽字確認(rèn)

　　D、增值服務(wù)費(fèi)不單獨(dú)繳納，應(yīng)從申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))資金中扣除

　　正確答案： D

　　增值服務(wù)費(fèi)應(yīng)當(dāng)單獨(dú)繳納，不應(yīng)從申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))資金中扣除。

　　86、從基金的資金來(lái)源和用途劃分，證券投資基金可以分為()。

　　A、公募基金和私募基金

　　B、在岸基金和離岸基金

　　C、開放式基金和封閉式基金

　　D、公司型基金和契約型基金

　　正確答案： B

　　根據(jù)基金的資金來(lái)源和用途可以將基金分為在岸基金和離岸基金。

　　87、證券投資基金投資的起點(diǎn)是()。

　　A、基金變更

　　B、基金交易

　　C、注冊(cè)登記

　　D、基金募集

　　正確答案： D

　　基金募集是證券投資基金投資的起點(diǎn)。

　　88、基金管理人需在基金合同生效的()在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。

　　A、當(dāng)日

　　B、第三日

　　C、次日

　　D、第四日

　　正確答案： C

　　基金管理人需在基金合同生效的次日在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。

　　89、()在金融交易中具有套期保值、防范風(fēng)險(xiǎn)的作用。

　　A、基金

　　B、股票

　　C、債券

　　D、衍生金融工具

　　正確答案： D

　　衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范風(fēng)險(xiǎn)的作用。

　　90、EFT基金管理人()會(huì)根據(jù)基金資產(chǎn)凈值、投資組合以及標(biāo)的指數(shù)的成分股股票情況，公布證券申購(gòu)贖回清單。

　　A、每一交易日閉市后

　　B、每一交易日開市后

　　C、每一交易日閉市前

　　D、每一交易日開市前

　　正確答案： D

　　EFT基金管理人每一交易日開市前會(huì)根據(jù)基金資產(chǎn)凈值、投資組合以及標(biāo)的指數(shù)的成分股股票情況，公布證券申購(gòu)贖回清單。

　　91、下列關(guān)于我國(guó)的開放式基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率和收費(fèi)模式的說(shuō)法不正確的是()。

　　A、基金管理人會(huì)針對(duì)不同的基金類型、不同的認(rèn)購(gòu)金額設(shè)置不同的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率

　　B、開放式基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率不得超過(guò)認(rèn)購(gòu)金額的2.5%

　　C、貨幣市場(chǎng)基金一般不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)

　　D、基金份額的認(rèn)購(gòu)?fù)ǔ２捎们岸耸召M(fèi)和后端收費(fèi)兩種模式

　　正確答案： B

　　《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，開放式基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率不得超過(guò)認(rèn)購(gòu)金額的5%。在具體實(shí)踐中，基金管理人會(huì)針對(duì)不同的基金類型、不同的認(rèn)購(gòu)金額設(shè)置不同的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率。我國(guó)股票基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率大多在1%～1.5%之間，債券基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率通常在1%以下，貨幣市場(chǎng)基金一般不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)。基金份額的認(rèn)購(gòu)?fù)ǔ２捎们岸耸召M(fèi)和后端收費(fèi)兩種模式。前端收費(fèi)是指在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)就支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用的付費(fèi)模式;后端收費(fèi)是指在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)不收費(fèi)，在贖回基金份額時(shí)才支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用的收費(fèi)模式。后端收費(fèi)模式設(shè)計(jì)的目的是為了鼓勵(lì)投資者能長(zhǎng)期持有基金，所以后端收費(fèi)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般設(shè)計(jì)為隨著基金份額持有時(shí)間的延長(zhǎng)而遞減，持有至一定時(shí)間后費(fèi)率可降為零。

　　92、()是指公司內(nèi)部控制的核心是風(fēng)險(xiǎn)控制，制定內(nèi)部控制制度要以審慎經(jīng)營(yíng)、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn)。

　　A、合法、合規(guī)性

　　B、全面性

　　C、審慎性

　　D、適時(shí)性

　　正確答案： C

　　審慎性原則。公司內(nèi)部控制的核心是風(fēng)險(xiǎn)控制，制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)以審慎經(jīng)營(yíng)、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn)。

　　93、通常情況下與股票和債券相比，證券投資基金是一種()的投資品種。

　　A、高風(fēng)險(xiǎn)、高收益

　　B、風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健

　　C、低風(fēng)險(xiǎn)、低收益

　　D、基本沒有風(fēng)險(xiǎn)

　　正確答案： B

　　通常情況下，與股票和債券相比，證券投資基金是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種。

　　94、基金職業(yè)道德教育的內(nèi)容主要包括()。

　　A、培養(yǎng)基金道德觀念，灌輸基金道德規(guī)范

　　B、灌輸基金道德觀念，培訓(xùn)基金道德素質(zhì)

　　C、培養(yǎng)基金道德觀念，培訓(xùn)基金道德素質(zhì)

　　D、灌輸基金道德規(guī)范，培養(yǎng)基金道德素質(zhì)

　　正確答案： A

　　基金職業(yè)道德教育的內(nèi)容主要包括以下兩個(gè)方面：培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀念、灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范。

　　95、下列關(guān)于道德和法律的關(guān)系，說(shuō)法不正確的是()。

　　A、功能互補(bǔ)

　　B、表現(xiàn)形式相同

　　C、調(diào)整范圍不同

　　D、都是行為規(guī)范

　　正確答案： B

　　法律與道德表現(xiàn)形式不同。

　　96、ETF實(shí)施價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅設(shè)置為()，從上市首日開始實(shí)行。

　　A、[5%]

　　B、[10%]

　　C、[15%]

　　D、[20%]

　　正確答案： B

　　ETF實(shí)施價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅設(shè)置為10%，從上市首日開始實(shí)行。

　　97、基金管理人的高級(jí)管理層負(fù)責(zé)制定書面的合規(guī)政策，應(yīng)報(bào)經(jīng)()審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工。

　　A、合規(guī)管理部門

　　B、董事會(huì)

　　C、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

　　D、股東大會(huì)

　　正確答案： B

　　基金管理人的高級(jí)管理層負(fù)責(zé)制定書面的合規(guī)政策，應(yīng)報(bào)經(jīng)董事會(huì)審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工。

　　98、在契約型基金的運(yùn)作關(guān)系中，下列有權(quán)對(duì)基金管理人的投資行為進(jìn)行監(jiān)督的機(jī)構(gòu)或人員是()。

　　A、律師事務(wù)所

　　B、基金托管人

　　C、基金代理銷售機(jī)構(gòu)

　　D、會(huì)計(jì)師事務(wù)所

　　正確答案： B

　　基金托管人在基金運(yùn)作中的重要作用之一就是對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作(包括投資對(duì)象、投資范圍、投資比例、禁止投資行為等)進(jìn)行監(jiān)督，可以促使基金管理人按照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的要求運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)，有利于保護(hù)基金份額持有人的權(quán)益。

　　99、以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金是()。

　　A、指數(shù)基金

　　B、收入型基金

　　C、成長(zhǎng)型基金

　　D、平衡型基金

　　正確答案： B

　　收入型基金是以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金，主要以大盤藍(lán)籌股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對(duì)象。

　　100、基金作為一種金融產(chǎn)品，其產(chǎn)品品質(zhì)體現(xiàn)為基金的未來(lái)收益和營(yíng)銷人員的持續(xù)服務(wù)。這體現(xiàn)的是4Ps理論的()。

　　A、服務(wù)性

　　B、持續(xù)性

　　C、專業(yè)性

　　D、規(guī)范性

　　正確答案： A

　　本題考查4Ps理論的服務(wù)性。

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