點擊查看：2018年基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》測試題匯總

　　1、基金銷售機構收取增值服務費，不符合要求的是()。

　　A.統(tǒng)一印制服務協(xié)議

　　B.基金投資人享有自主選擇增值服務的權利

　　C.增值服務費從申購(認購)資金中扣除

　　D.提供增值服務和簽訂服務協(xié)議的主體是基金銷售機構

　　C

　　解析：基金銷售機構收取增值服務費的，應當符合下列要求：

　　①遵循合理、公開、質價相符的定價原則;

　　②所有開辦增值服務的營業(yè)網點應當公示增值服務的內容;

　�、劢y(tǒng)一印制服務協(xié)議，明確增值服務的內容、方式、收費標準、期限及糾紛解決機制等;

　�、芑�金投資人應當享有自主選擇增值服務的權利，選擇接受增值服務的基金投資人應當在服務協(xié)議上簽字確認;

　　⑤增值服務費應當單獨繳納，不應從申構(認購)資金中扣除;

　　⑥提供增值服務和簽訂服務協(xié)議的主體應當是基金銷售機構，任何銷售人員不得私自收取增值服務費;

　�、呦嚓P監(jiān)管機構規(guī)定的其他情形�；�金銷售機構提供增值服務并以此向投資人收取增值服務費的，應當將統(tǒng)一印制的服務協(xié)議向中國證監(jiān)會備案。

　　2、運用基金財產買賣基金管理人發(fā)行的證券或承銷期內承銷的證券，應當遵循()原則，防范利益沖突。

　　A.貨銀對付

　　B.共同對手方

　　C.基金管理人利益優(yōu)先

　　D.基金份額待有人利益優(yōu)先

　　D

　　解析：運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或者與其有其他重大利害關系的公司發(fā)行的證券或承銷期內承銷的證券，或者從事其他重大關聯(lián)交易的，應當遵循基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，防范利益沖突，符合國務院證券監(jiān)督管理機構的規(guī)定，并履行信息披露義務。

　　3、()加入基金業(yè)協(xié)會的，可為特別會員。

　　A.基金管理人

　　B.基金托管人

　　C.地方基金業(yè)協(xié)會

　　D.基金發(fā)起人

　　C

　　解析：

　　基金管理人和基金托管人加入協(xié)會的，為普通會員;

　　基金服務機構加入協(xié)會的，為聯(lián)席會員;

　　證券期貨交易所、登記結算機構、指數(shù)公司、地方基金業(yè)協(xié)會及其他資產管理相關機構加入協(xié)會的，為特別會員。

　　4、我國基金監(jiān)管的目標不包括()。

　　A.促進資本市場的健康發(fā)展

　　B.保證基金管理公司不倒閉

　　C.規(guī)范證券投資基金活動

　　D.保護投資者的利益

　　B

　　解析：基金監(jiān)管目標是基金監(jiān)管活動的出發(fā)點和價值歸宿。我國基金監(jiān)管的目標包括：

　�、俦Ｗo投資人及相關當事人的合法權益;

　　②規(guī)范證券投資基金活動;

　�、鄞龠M證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展。

　　另外，在加強對基金行業(yè)和基金市場規(guī)范和監(jiān)管的同時，進一步為我國基金業(yè)發(fā)展創(chuàng)造良好的環(huán)境，鼓勵創(chuàng)新，推動我國基金市場開展公平有序的競爭，促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展，也是基金監(jiān)管的重要目標。

　　5、經()批準，基金管理公司可以設立全資子公司，也可以與其他投資者共同出資設立子公司。

　　A.國務院

　　B.中國證監(jiān)會

　　C.基金業(yè)協(xié)會

　　D.中央銀行

　　B

　　解析：按照《證券投資基金管理公司子公司管理暫行規(guī)定》，經中國證監(jiān)會批準，基金管理公司可以設立全資子公司，也可以與其他投資者共同出資設立子公司。

　　6、基金監(jiān)管工作的首要目標是()。

　　A.保護投資人的利益

　　B.保證市場的公平、效率和透明

　　C.降低系統(tǒng)風險

　　D.推動基金業(yè)的發(fā)展

　　A

　　解析：基金監(jiān)管目標包括：

　�、俦Ｗo投資人及相關當事人的合法權益;

　　②規(guī)范證券投資基金活動;

　�、鄞龠M證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展。

　　其中，基金監(jiān)管的首要目標是保護投資人利益。投資人是基金市場的支撐者，但在基金市場上卻處于弱勢地位。

　　7、當證券交易所在日常監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金異常交易行為，涉嫌違法違規(guī)的，應該向()報告。A.中國人民銀行

　　B.中國證券業(yè)協(xié)會

　　C.中國證監(jiān)會

　　D.中國基金業(yè)協(xié)會

　　C

　　解析：證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據具體情況采取電話提示、警告、約見談話、公開譴責等措施，并同時向中國證監(jiān)會報告。

　　8、加入基金業(yè)協(xié)會的()，為聯(lián)席會員。

　　A.基金托管人

　　B.基金服務機構

　　C.證券期貨交易所

　　D.登記結算機構

　　B

　　解析：基金業(yè)協(xié)會的會員分為三類：普通會員、聯(lián)席會員、特別會員。

　　基金管理人和基金托管人加入協(xié)會的，為普通會員;

　　基金服務機構加入協(xié)會的，為聯(lián)席會員;

　　證券期貨交易所、登記結算機構、指數(shù)公司、地方基金業(yè)協(xié)會及其他資產管理相關機構加入協(xié)會的，為特別會員。

　　9、依照《證券投資基金法》的規(guī)定，屬于基金托管人職責的是()。

　　A.辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回、登記事宜

　　B.及時辦理基金資金清算、交割事宜

　　C.保存基金財產管理業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表

　　D.計算并公告基金資產凈值

　　B

　　解析：依據《證券投資基金法》的規(guī)定，基金托管人職責包括：

　�、侔踩�保管基金財產;

　�、诎凑找�(guī)定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶;

　�、蹖λ�托管的不同基金財產分別設置賬戶，確�；�金財產的完整與獨立;

　　④保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料;

　�、莅凑栈�金合同的約定，根據基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜;

　�、揶k理與基金托管業(yè)務活勁有關的信息披露事項;

　�、邔�基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見;

　�、鄰秃�、審查基金管理人計算的基金資產凈值和基金份額申購、贖回價格;

　�、岚凑找�(guī)定召集基金份額持有人大會;

　　⑩按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作，中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責。

　　ACD三項屬于基金托管人的職責。

　　10、職業(yè)道德相比于一般社會道德以及其他領域的道德，具有()更強的特征。

　　A.規(guī)范性

　　B.強制性

　　C.連續(xù)性

　　D.具體性

　　A

　　解析：職業(yè)道德具有規(guī)范性，職業(yè)道德相比于一般社會道德以及其他領域的道德，具有規(guī)范性更強的特征。

　　11、以下屬于欺詐客戶的是()。

　　A.基金從業(yè)人員在宣傳、推介和銷售基金產品時，應當客觀、全面、準確地向投資者推介基金產品、揭示投資風險

　　B.基金從業(yè)人員對基金產品的陳述、介紹和宣傳，應當與基金合同、招募說明書等相符合，不得進行虛假或誤導性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏

　　C.基金從業(yè)人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應為基金管理機構或基金代銷機構統(tǒng)一制作的材料

　　D.基金從業(yè)人員應向投資者做出投資不受損失或保證最低收益的承諾

　　D

　　解析：本題答案為D，

　　在宣傳銷售基金產品時，基金從業(yè)人員應當以誠實的態(tài)度和合法的方式執(zhí)業(yè)，如實告知投資者可能影響其利益的重要情況，正確向其揭示投資風險，不得做出不當承諾或者保證。

　　基金從業(yè)人員不得違規(guī)向投資者做出投資不受損失或保證最低收益的承諾;

　　基金從業(yè)人員在宣傳、推介和銷售基金產品時，應當客觀、全面、準確地向投資者推介基金產品、揭示投資風險;

　　基金從業(yè)人員對基金產品的陳述、介紹和宣傳，應當與基金合同、招募說明書等相符合，不得進行虛假或誤導性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏;

　　基金從業(yè)人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應為基金管理機構或基金代銷機構統(tǒng)一制作的材料。

　　ABC雖然表述正確，但是不符合題意。

　　12、()是提高基金從業(yè)人員職業(yè)道德素養(yǎng)的基本手段。

　　A.基金職業(yè)道德教育

　　B.對基金從業(yè)人員的在崗培訓

　　C.組織基金從業(yè)人員繼續(xù)教育

　　D.基金業(yè)協(xié)會的自律管理

　　A

　　解析：基金職業(yè)道德教育，是指根據基金行業(yè)工作的特點，有目的、有組織、有計劃地對基金從業(yè)人員施行的職業(yè)道德影響，促進其形成基金職業(yè)道德品質，正確履行基金職業(yè)道德義務的教育活動，是提高基金從業(yè)人員職業(yè)道德素養(yǎng)的基本手段。

　　13、基金職業(yè)道德教育的主要內容包括()。

　　A.正確樹立基金職業(yè)道德觀念

　　B.領會基金職業(yè)道德規(guī)范

　　C.落實基金職業(yè)道德教育

　　D.灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范

　　D

　　解析：基金職業(yè)道德教育主要包括以下兩個方面：

　　(1)培養(yǎng)基金職業(yè)遍德觀念。

　　(2)灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范。

　　14、()是調整基金從業(yè)人員與其所在機構之間關系的職業(yè)道德規(guī)范。

　　A.保守秘密

　　B.廉潔公正

　　C.忠誠盡責

　　D.專業(yè)審慎

　　C

　　解析：忠誠盡責是調整基金從業(yè)人員與其所在機構之間關系的職業(yè)道德規(guī)范：

　　保守秘密，是指基金從業(yè)人員不應泄露或者披露客戶和所屬機構或者相關基金機構向其傳達的信息，除非該信息涉及客戶或潛在客戶的違法活動，或者屬于法律要求披露的信息，或者客戶或潛在客戶允許披露此信息;

　　廉潔公正，是基金從業(yè)人員履行“忠實”道德規(guī)范的體現(xiàn)。忠實，一方面要求基金從業(yè)人員忠實于所在機構，另一方面還要求忠實于職業(yè)和行業(yè);

　　專業(yè)審慎，是指基金從業(yè)人員應當具備與其執(zhí)業(yè)活動相適應的職業(yè)技能，應當具備從事相關活動所必需的專業(yè)知識和技能，提高專業(yè)勝任能力，勤勉審慎開展業(yè)務，提高風險管理能力，不得做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為。

　　15、職業(yè)道德是指()。

　　A.從業(yè)人員的特定行為規(guī)范的總和

　　B.企業(yè)上司的指導性要求

　　C.從業(yè)人員的自我約束

　　D.職業(yè)紀律方面的最低要求

　　A

　　解析：職業(yè)道德，也稱職業(yè)道德規(guī)范，是社會道德在職業(yè)活動和職業(yè)關系中的特殊表現(xiàn)，是與人們的職業(yè)行為緊密聯(lián)系的符合職業(yè)特點要求的道德規(guī)范的總和。我國《公民道德建設實施綱要》指出：“職業(yè)道德是所有從業(yè)人員在職業(yè)活動中應該遵循的行為守則，涵蓋了從業(yè)人員與服務對象、職業(yè)與職工、職業(yè)與職業(yè)之間的關系�！�

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