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2013年經(jīng)濟(jì)師考試《初級(jí)金融》知識(shí)點(diǎn):第4章(2)

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第二節(jié) 貨幣市場(chǎng)

  票據(jù)市場(chǎng):

  (一)含義:通過票據(jù)的發(fā)行、承兌和貼現(xiàn)進(jìn)行融資活動(dòng)的貨幣市場(chǎng)。

  (二)發(fā)行、承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)與再貼現(xiàn) (10年考過真題)

  1、發(fā)行:票據(jù)發(fā)行的方式:企業(yè)自行發(fā)行和委托交易商代理發(fā)行。

  ——其發(fā)行價(jià)格通常低于票據(jù)面額,即以貼現(xiàn)方式發(fā)行。

  2、承兌:票據(jù)的付款人承諾在票據(jù)到期日支付匯票金額的票據(jù)行為。

  ——按照承兌人不同,分為商業(yè)承兌和銀行承兌。

  3、貼現(xiàn):持票人為了取得現(xiàn)款,將未到期的承兌票據(jù),以支付自貼現(xiàn)日起至到期日為止的利息為條件,向銀行所作的票據(jù)轉(zhuǎn)讓。

  ——銀行扣減貼息,將票面余額支付給持票人。

  4、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)/再貼現(xiàn):銀行在貼現(xiàn)以后,如急需資金,則可以在票據(jù)到期之前辦理轉(zhuǎn)貼現(xiàn)或者再貼現(xiàn)。

  ——轉(zhuǎn)貼現(xiàn):商業(yè)銀行間進(jìn)行票據(jù)轉(zhuǎn)讓;再貼現(xiàn):商業(yè)銀行向央行做的票據(jù)轉(zhuǎn)讓。

  同業(yè)拆借市場(chǎng):

  定義:是除了中央銀行之外的金融機(jī)構(gòu)之間進(jìn)行短期資金融通的市場(chǎng),即金融機(jī)構(gòu)之間利用資金融通的地區(qū)差、時(shí)間差調(diào)劑資金頭寸、由資金多余的金融機(jī)構(gòu)對(duì)臨時(shí)資金不足的金融機(jī)構(gòu)短期放款!7天以內(nèi)的頭寸拆借和4個(gè)月以內(nèi)的短期拆借。

  (一)特征:同業(yè)性、市場(chǎng)準(zhǔn)入性、短期性、大額交易、不提交存款準(zhǔn)備金。(08-多選)

  (二)進(jìn)入:所有銀行類的金融機(jī)構(gòu)、基金管理公司、證券公司、農(nóng)村信用聯(lián)社、財(cái)務(wù)公司、信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、金融租賃公司、汽車金融公司、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司。(10單選)

  證券回購(gòu)市場(chǎng):

  (一)定義:資金需求者出售中短期證券的同時(shí),與買方約定于未來某一時(shí)間,以事先確定的價(jià)格再將等量的該種證券買回的短期融資方式。

  (二)通過證券回購(gòu)交易融通資金的市場(chǎng)就是回購(gòu)市場(chǎng)。證券回購(gòu)實(shí)質(zhì):證券抵押融資。

  (三)證券抵押形式融資,所以利率一般比同業(yè)拆借利率低

  (四)形式——主要是國(guó)債回購(gòu)市場(chǎng)。 (10單選)

  1天、2天、3天、4天、7天、14天、28天、91天、182天等品種——上證所。

  可轉(zhuǎn)讓大額存單市場(chǎng):

  (一)可轉(zhuǎn)讓大額存單:是銀行為吸收資金而開出的按一定期限和利率支付本息,具有轉(zhuǎn)讓性質(zhì)的定期存款憑證,簡(jiǎn)稱CDs。

  (二)特征:

  1、到期時(shí),持有人可以向銀行提取本息,到期前,持有人如需要現(xiàn)金,可以轉(zhuǎn)讓。

  2、期限固定、面額較大、到期前可流通轉(zhuǎn)讓;利率高于同檔定期利率、不提前支取、不分段計(jì)息、不計(jì)逾期利息;流動(dòng)性強(qiáng)、收益高

  企業(yè)短期融資券市場(chǎng):

  僅針對(duì)銀行間債券市場(chǎng)的機(jī)構(gòu)投資者發(fā)行,只在銀行間債券市場(chǎng)交易;為了控制風(fēng)險(xiǎn),不面向社會(huì)公眾發(fā)行和交易,期限不超過365天,企業(yè)發(fā)行融資券時(shí)依法實(shí)行余額管理,待償還融資券余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的40%。

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