第十六章 中央銀行與貨幣政策

　　第一節(jié)、中央銀行

　　學(xué)習(xí)要求：

　　1、 掌握中央銀行制度的必要性

　　2、 掌握中央銀行的業(yè)務(wù)活動(dòng)特征

　　3、 掌握中央銀行的主要業(yè)務(wù)

　　4、 掌握中央銀行資產(chǎn)、負(fù)債的構(gòu)成

　　5、 熟悉中國(guó)支付結(jié)算體系框架

　　具體內(nèi)容：

　　一、中央銀行制度

　　1、中央銀行制度的定義

　　(1)中央銀行的定義：中央銀行也稱(chēng)貨幣當(dāng)局，處于金融中介體系的中心環(huán)節(jié)，是發(fā)行的銀行、銀行的銀行和政府的銀行，具有國(guó)家行政管理機(jī)關(guān)和銀行的雙重性質(zhì)。

　　它的主要任務(wù)是：制定和實(shí)施貨幣政策，調(diào)控宏觀金融;

　　實(shí)施金融監(jiān)管，維護(hù)銀行業(yè)的穩(wěn)健運(yùn)行。

　　(2)中央銀行制度的定義：中央銀行制度是指由中央銀行代表國(guó)家管理一國(guó)金融業(yè)，并以其為核心構(gòu)成商業(yè)銀行及其他金融機(jī)構(gòu)為融資媒體的金融體制。

　　2.建立中央銀行制度的必要性

　　(1)集中貨幣發(fā)行權(quán)的需要。

　　(2)代理國(guó)庫(kù)和為政府籌措資金的需要。

　　(3)管理金融業(yè)的需要。

　　(4)國(guó)家對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展實(shí)行干預(yù)的需要。

　　3.中央銀行的產(chǎn)生與發(fā)展

　　中央銀行是伴隨著資本主義銀行業(yè)的發(fā)展而產(chǎn)生的，獨(dú)占銀行券的發(fā)行權(quán)是其產(chǎn)生的第一個(gè)標(biāo)志。

　　中央銀行產(chǎn)生和發(fā)展的進(jìn)程大致如下：

　　(1)由商業(yè)銀行轉(zhuǎn)化為中央銀行。

　　(2)專(zhuān)門(mén)設(shè)置的中央銀行。較典型的是美國(guó)聯(lián)邦儲(chǔ)備體系。

　　(3)由綜合型銀行改革為單一職能的中央銀行

　　4.中央銀行獨(dú)立性的起源及其發(fā)展

　　中央銀行獨(dú)立性問(wèn)題的實(shí)質(zhì)就是如何處理中央銀行和政府之間關(guān)系的問(wèn)題，即中央銀行對(duì)政府直接負(fù)責(zé)還是對(duì)政府相對(duì)負(fù)責(zé)的問(wèn)題。

　　中央銀行的獨(dú)立性問(wèn)題經(jīng)歷了三個(gè)發(fā)展歷程：

　　(1) 中央銀行高度獨(dú)立：第一次世界大戰(zhàn)之前。自由競(jìng)爭(zhēng)資本主義時(shí)期，中央銀行實(shí)際的職能還限于維持銀行券和黃金的自由兌換。

　　(2) 中央銀行基本不獨(dú)立：第一次世界大戰(zhàn)到上世紀(jì)70年代初。中央銀行是政府的職能部門(mén)。凱恩斯為首的國(guó)家干預(yù)經(jīng)濟(jì)理論流行，使中央銀行的獨(dú)立性大大削弱。

　　(3) 中央銀行相對(duì)獨(dú)立：從上世紀(jì)70年代至今。

　　【例題1：2008年單選】中央政府獨(dú)立性問(wèn)題的實(shí)質(zhì)是如何處理中央銀行和(　　)之間的關(guān)系。

　　A、政府;

　　B、商業(yè)銀行;

　　C、社會(huì)保障部門(mén);

　　D、政策性銀行

　　【例題2：2007年多選題】從歷史上看，建立中央銀行制度的必要性主要體現(xiàn)在(　)。

　　A.集中貨幣發(fā)行權(quán) 　　　　　　B.集中黃金買(mǎi)賣(mài)權(quán)

　　C.代理國(guó)庫(kù)和為政府籌措資金 　D.管理金融業(yè)

　　E.確保國(guó)家對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展實(shí)行干預(yù)

　　【例題3：2004年多選題】下列各項(xiàng)中，屬于建立中央銀行制度必要性的有(　)

　　A.集中貨幣發(fā)行權(quán) 　　　B.代理國(guó)庫(kù)和為政府籌措資金

　　C.管理金融業(yè) 　　　　　D.為工商業(yè)籌措資金

　　E.增加銀行的種類(lèi)，確保金融業(yè)競(jìng)爭(zhēng)局面的形成

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