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第二十章 對(duì)外金融關(guān)系與政策
一、匯率制度的含義與劃分
| 類型 | 例子 |
| 1.固定匯率制度 | （1）金本位制度下的固定匯率制度：自發(fā)的固定匯率制度，鑄幣平價(jià)是各國(guó)匯率的決定基礎(chǔ)，黃金輸送點(diǎn)是匯率變動(dòng)的上下限 |
| （2）布雷頓森林體系下的固定匯率制度——人為的可調(diào)整的固定匯率制度 | |
| 2.浮動(dòng)匯率制度 | 牙買加體系下的匯率制度 |
(二)熟悉影響匯率制度選擇的因素
| 影響因素 | 傾向于實(shí)行固定匯率制 | 傾向于實(shí)行浮動(dòng)匯率制 |
| ①經(jīng)濟(jì)開放程度 | 經(jīng)濟(jì)開放程度越高 | 經(jīng)濟(jì)開放程度低 |
| ②經(jīng)濟(jì)規(guī)模 | 經(jīng)濟(jì)規(guī)模越小 | |
| ③國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)的發(fā)達(dá)程度及其與國(guó)際金融市場(chǎng)的一體程度 | 同國(guó)際金融市場(chǎng)聯(lián)系密切 | |
| ④進(jìn)出口貿(mào)易的商品結(jié)構(gòu)和地域分布 | 進(jìn)出口集中在某幾種商品或某一國(guó)家 | 進(jìn)出口商品多樣化或地域分布分散化 |
| ⑤相對(duì)的通貨膨脹率 | 資本流出入較為客觀和頻繁，或國(guó)內(nèi)通貨膨脹率與其他主要國(guó)家不一致 |
(三)人民幣匯率制度
2005年7月21日，在主動(dòng)性、可控性、漸進(jìn)性原則的指導(dǎo)下，改革人民幣匯率形成機(jī)制，實(shí)行以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)、參考一籃子貨幣進(jìn)行調(diào)節(jié)、有管理的浮動(dòng)匯率制度。
人民幣匯價(jià)管理
| 銀行間外匯市場(chǎng) | 人民幣對(duì)美元買賣價(jià) | 在中間價(jià)的±5‰的幅度內(nèi)浮動(dòng) |
| 歐元、日元、港幣、英鎊等非美元貨幣對(duì)人民幣交易價(jià) | 浮動(dòng)幅度為±3% | |
| 銀行對(duì)客戶美元掛牌匯價(jià)的價(jià)差幅度 | 美元現(xiàn)匯賣出價(jià)與買入價(jià)之差 | 不得超過(guò)交易中間價(jià)的1% |
| 美元現(xiàn)鈔賣出價(jià)與買入價(jià)之差 | 不得超過(guò)交易中間價(jià)的4% | |
| 銀行可自行制定非美元對(duì)人民幣價(jià)格。銀行可與客戶議定所有掛牌貨幣的現(xiàn)匯和現(xiàn)鈔買賣價(jià)格。 | ||
二、國(guó)際儲(chǔ)備
(一)國(guó)際儲(chǔ)備的含義與構(gòu)成
國(guó)際儲(chǔ)備：一國(guó)貨幣當(dāng)局為彌補(bǔ)國(guó)際收支逆差，穩(wěn)定本幣匯率和應(yīng)付緊急支付等目的所持有的國(guó)際間普遍接受的資產(chǎn)。
掌握國(guó)際儲(chǔ)備的構(gòu)成
| 1.貨幣性黃金 | 一國(guó)貨幣當(dāng)局作為金融資產(chǎn)而持有的黃金。黃金只能算成是潛在的國(guó)際儲(chǔ)備，而非真正的國(guó)際儲(chǔ)備。 |
| 2.外匯儲(chǔ)備 | 主要是指各國(guó)貨幣當(dāng)局持有的對(duì)外流動(dòng)性資產(chǎn)，主要是銀行存款和國(guó)庫(kù)券等。 外匯儲(chǔ)備是國(guó)際儲(chǔ)備最主要的組成部分。 |
| 3.IMF的儲(chǔ)備頭寸 | 在基金組織的普通賬戶中會(huì)員國(guó)可以自由提取使用的資產(chǎn)，包括會(huì)員國(guó)向基金組織繳納份額中的25%可自由兌換貨幣（儲(chǔ)備檔頭寸）和基金組織用去的本幣兩部分（超儲(chǔ)備檔頭寸） |
| 4.特別提款權(quán) | 國(guó)際貨幣基金組織根據(jù)會(huì)員國(guó)繳納的份額無(wú)償分配的，可供會(huì)員國(guó)用以歸還基金組織貸款和會(huì)員國(guó)政府之間償付國(guó)際收支逆差的一種賬面資產(chǎn) |
(二)熟悉國(guó)際儲(chǔ)備的作用
(三)國(guó)際儲(chǔ)備的管理
國(guó)際儲(chǔ)備的管理實(shí)質(zhì)上是外匯儲(chǔ)備的管理。
包括外匯儲(chǔ)備總量管理、外匯儲(chǔ)備的結(jié)構(gòu)管理(儲(chǔ)備貨幣的比例安排和儲(chǔ)備資產(chǎn)流動(dòng)性結(jié)構(gòu)的確定)、外匯儲(chǔ)備的積極管理
三、國(guó)際貨幣體系
(一)掌握國(guó)際貨幣體系的主要內(nèi)容
(1)確定國(guó)際儲(chǔ)備資產(chǎn);(2)確定匯率制度;(3)確定國(guó)際收支調(diào)節(jié)方式。
(二)國(guó)際貨幣體系變遷
1.國(guó)際金本位制
鑄幣平價(jià)是各國(guó)匯率的決定基礎(chǔ)，黃金輸送點(diǎn)是匯率變動(dòng)的上下限。
2.掌握布雷頓森林體系的主要運(yùn)行特征
| （1）可兌換黃金的美元本位 | 美元與黃金掛鉤，其他國(guó)家貨幣與美元掛鉤。 |
| （2）可調(diào)整的固定匯率 | 布雷頓森林體系實(shí)行的是人為的固定匯率制度 |
| （3）國(guó)際收支的調(diào)節(jié) | 根據(jù)布雷頓森林協(xié)定，國(guó)際收支失衡有兩種方法調(diào)節(jié)： |
| ①短期失衡由國(guó)際貨幣基金組織提供信貸資金來(lái)解決 | |
| ②長(zhǎng)期失衡通過(guò)調(diào)整匯率平價(jià)來(lái)解決 |
3.掌握牙買加體系的運(yùn)行特征
| （1）多元化的國(guó)際儲(chǔ)備體系 | 國(guó)際儲(chǔ)備資產(chǎn)：特別提款權(quán)、黃金、美元、日元、德國(guó)馬克和歐元等。美元在國(guó)際儲(chǔ)備中的地位有所下降，但仍然處于主導(dǎo)地位 |
| （2）多種匯率安排并存的浮動(dòng)匯率體系 | |
| （3）國(guó)際收支的調(diào)節(jié) | 在牙買加體系下，經(jīng)常賬戶失衡主要通過(guò)匯率機(jī)制、利率機(jī)制、國(guó)際金融市場(chǎng)融通和國(guó)際貨幣基金組織調(diào)節(jié)等方式進(jìn)行 |
(三)熟悉國(guó)際主要金融組織
1.國(guó)際貨幣基金組織(IMF)
(1)國(guó)際貨幣基金組織是國(guó)際貨幣體系的核心機(jī)構(gòu)。了解國(guó)際貨幣基金組織的宗旨
(2)熟悉國(guó)際貨幣基金組織的資金來(lái)源
| ①份額 | 這是國(guó)際貨幣基金組織的主要資金來(lái)源。 份額不僅決定成員國(guó)應(yīng)繳納的資金，還決定成員國(guó)在國(guó)際貨幣基金組織的投票權(quán)、借款數(shù)量和特別提款權(quán)的分配 |
| ②借款 | 包括一般借款總安排和新借款安排 |
(3)掌握國(guó)際貨幣基金組織的貸款
| ①備用安排 | 常稱為普通貸款，是國(guó)際貨幣基金組織最基本、最早設(shè)立的一種貸款，是為解決成員國(guó)暫時(shí)性國(guó)際收支困難而設(shè)立的。備用安排最高額度為成員國(guó)份額的125%，撥付期為12—18個(gè)月 |
| ②中期貸款 | 中期貸款是為解決成員國(guó)結(jié)構(gòu)性缺陷導(dǎo)致的嚴(yán)重的國(guó)際收支問(wèn)題 |
| ③減貧與增長(zhǎng)貸款 | 一種低息貸款，用于幫助面臨長(zhǎng)期國(guó)際收支問(wèn)題的最貧困成員國(guó)而設(shè)立的 |
| 其他貸款還有補(bǔ)充儲(chǔ)備貸款、應(yīng)急信貸額度、緊急援助 | |
國(guó)際貨幣基金組織貸款的特點(diǎn)
�、賴�(guó)際貨幣基金組織對(duì)成員國(guó)的貸款主要是幫助其解決國(guó)際收支問(wèn)題;
�、趪�(guó)際貨幣基金組織的貸款是有政策條件的;
③國(guó)際貨幣基金組織的貸款是臨時(shí)性的。
目前，其借款國(guó)都是發(fā)展中國(guó)家，包括轉(zhuǎn)軌國(guó)家和遭受金融危機(jī)的國(guó)家。
2.世界銀行集團(tuán)
(1)了解世界銀行的宗旨
世界銀行是世界銀行集團(tuán)中成立最早、規(guī)模最大的機(jī)構(gòu)，理事會(huì)是世界銀行最高權(quán)力機(jī)構(gòu)。
世界銀行是世界上最大的多邊開發(fā)機(jī)構(gòu)
(2)世界銀行的資金來(lái)源(熟悉)
�、巽y行股份
②借款：世界銀行的主要資金來(lái)源
�、坜D(zhuǎn)讓債權(quán)
�、軜I(yè)務(wù)凈收益
世界銀行的凈收益不分配給股東，都留作準(zhǔn)備金，作為銀行的一個(gè)資金來(lái)源。
(3)世界銀行的貸款(掌握)
類型：項(xiàng)目貸款、非項(xiàng)目貸款、部門貸款、聯(lián)合貸款、第三窗口貸款等，其中項(xiàng)目貸款是世界銀行貸款業(yè)務(wù)的主要組成部分。
世界銀行貸款的特點(diǎn)(掌握)：
貸款期限較長(zhǎng)，最長(zhǎng)可達(dá)30年，寬限期為5年;
貸款要實(shí)行浮動(dòng)利率;
通常對(duì)其資助的項(xiàng)目只提供貨物和服務(wù)所需要的外匯部分;
貸款程序嚴(yán)密，審批時(shí)間較長(zhǎng)。
(4)世界銀行集團(tuán)的其他機(jī)構(gòu)
國(guó)際開發(fā)協(xié)會(huì)、國(guó)際金融公司、多邊投資擔(dān)保機(jī)構(gòu)和解決投資爭(zhēng)端國(guó)際中心等。
3.國(guó)際清算銀行
國(guó)際清算銀行成立于1930年，其宗旨是促進(jìn)各國(guó)中央銀行之間的合作，為國(guó)際金融活動(dòng)提供額外的便利，并在國(guó)際清算中充當(dāng)受托人或代理人。
(1)國(guó)際清算銀行的組織結(jié)構(gòu)
國(guó)際清算銀行是以股份公司的形式建立，其最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是股東大會(huì)。股東大會(huì)每年舉行一次。
(2)國(guó)際清算銀行的職能與業(yè)務(wù)
國(guó)際清算銀行的銀行部為會(huì)員國(guó)央行管理國(guó)際儲(chǔ)備資產(chǎn)、開辦多種銀行業(yè)務(wù)。
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