3、流程管理

　　(1)操作風(fēng)險流程包括五個環(huán)節(jié)

　　操作風(fēng)險識別、操作風(fēng)險評估與量化、操作風(fēng)險控制與緩釋、操作風(fēng)險監(jiān)控、操作風(fēng)險報告�！�—是一般風(fēng)險管理流程的具體化

　　(2)針對業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)流程中的操作風(fēng)險管理，兼顧效率與實現(xiàn)牽制制約的要求。

　　4、職員管理

　　(1)構(gòu)建完善內(nèi)部控制中職員控制系統(tǒng)——選擇適合的職員、定期休假、輪崗和交流機(jī)制、嚴(yán)格執(zhí)行離任審計。

　　(2)加強(qiáng)對員工的培養(yǎng)和教育

　　(3)提供科學(xué)的激勵機(jī)制和滿意的工作環(huán)境。

　　5、風(fēng)險轉(zhuǎn)移

　　即利用保險和業(yè)務(wù)外包等手段，將自己的操作風(fēng)險轉(zhuǎn)移給他人(保險公司或其他第三方)

　　操作風(fēng)險保險有：特定風(fēng)險保險(如董事會與高級職員責(zé)任險、職業(yè)責(zé)任險、雇員行為責(zé)任險等)一籃子保險、機(jī)構(gòu)責(zé)任保險

　　(六)其他風(fēng)險的管理

　　1、流動性風(fēng)險管理(掌握)

　　(1)保持資產(chǎn)的流動性

　　建立現(xiàn)金資產(chǎn)一、二級準(zhǔn)備;提高資產(chǎn)的流動性(貸款證券化等)

　　(2)保持負(fù)債的流動性

　　增加大額存單、債券、拆借、回購等主動性負(fù)債

　　(3)進(jìn)行資產(chǎn)和負(fù)債流動性綜合管理

　　2、法律風(fēng)險與合規(guī)風(fēng)險的管理(掌握)

　　(1)加強(qiáng)文化建設(shè)

　　(2)加強(qiáng)組織與制度建設(shè)

　　(3)加強(qiáng)人力資源管理

　　(4)加強(qiáng)過程管理

　　3、國家風(fēng)險的管理(掌握)

　　(1)國家層面的管理方法

　　(2)企業(yè)層面的管理方法

　　建立國家風(fēng)險評級與報告制度、建立國家風(fēng)險預(yù)警機(jī)制等

　　4、聲譽(yù)管理

　　三、金融風(fēng)險管理的國際規(guī)則“巴塞爾新資本協(xié)議”(掌握)

　　1、巴塞爾新資本協(xié)議的目標(biāo)：五大目標(biāo)

　　(1)將資本充足率與風(fēng)險緊密結(jié)合起來

　　(2)強(qiáng)調(diào)銀行內(nèi)部風(fēng)險評估，并在此基礎(chǔ)上促進(jìn)各國銀行公平競爭

　　(3)激勵銀行提高風(fēng)險計量與管理水平

　　(4)資本能敏感地反映銀行頭寸和業(yè)務(wù)風(fēng)險度

　　(5)本協(xié)議重點在國際活躍銀行，基本原則適用于所有銀行

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