2021中級(jí)經(jīng)濟(jì)師《各科目》精選知識(shí)點(diǎn)匯總
【知識(shí)點(diǎn)】理財(cái)產(chǎn)品的銷售管理
(1)商業(yè)銀行銷售理財(cái)產(chǎn)品,應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)投資者適當(dāng)性管理,向投資者充分披露信息和揭示風(fēng)險(xiǎn),不得宣傳或承諾保本保收益,不得誤導(dǎo)投資者購(gòu)買(mǎi)與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不相匹配的理財(cái)產(chǎn)品。
(2)商業(yè)銀行發(fā)行公募理財(cái)產(chǎn)品的,單一投資者銷售起點(diǎn)金額不得低于1萬(wàn)元人民幣。
(3)商業(yè)銀行發(fā)行私募理財(cái)產(chǎn)品的,合格投資者投資于單只固定收益類理財(cái)產(chǎn)品的金額不得低于30萬(wàn)元人民幣,投資于單只混合類理財(cái)產(chǎn)品的金額不得低于40萬(wàn)元人民幣,投資于單只權(quán)益類理財(cái)產(chǎn)品、單只商品及金融衍生品類理財(cái)產(chǎn)品的金額不得低于100萬(wàn)元人民幣。
(4)商業(yè)銀行通過(guò)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所向非機(jī)構(gòu)投資者銷售理財(cái)產(chǎn)品的,應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)規(guī)定實(shí)施理財(cái)
產(chǎn)品銷售專區(qū)管理,并在專區(qū)內(nèi)對(duì)銷售過(guò)程進(jìn)行錄音錄像。
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