2008經(jīng)濟(jì)師考試初級(jí)《金融》第六章精編試題

三、案例分析題

設(shè)某商業(yè)銀行，某日營(yíng)業(yè)終了，業(yè)務(wù)庫(kù)存現(xiàn)金300萬(wàn)元，在央行準(zhǔn)備金存款賬戶余額1800萬(wàn)元，其中法定準(zhǔn)備金800萬(wàn)元。

1.該銀行基礎(chǔ)頭寸為（D）萬(wàn)元。
A. 1800   B．1100    C．900     D. 1300
解析：300＋（1800－800）＝1300

2.該商業(yè)銀行營(yíng)運(yùn)過(guò)程中，如下因同業(yè)往來(lái)引起頭寸減少的因素為（AD）。
A.調(diào)給它行資金       B.同業(yè)往來(lái)利息收入
C.上級(jí)行調(diào)入資金     D.同業(yè)拆出資金

3.在該行營(yíng)運(yùn)過(guò)程中，可能帶來(lái)現(xiàn)金頭寸增加的因素有（ACD）。
A.占用代理中央銀行業(yè)務(wù)資金
B.向國(guó)庫(kù)繳納稅金
C．調(diào)減法定準(zhǔn)備金
D.本行客戶交存它行支票

4.在上述條件下，假設(shè)該行按規(guī)定計(jì)算的自留準(zhǔn)備金200萬(wàn)元，業(yè)務(wù)庫(kù)存現(xiàn)金限額為150萬(wàn)元，上級(jí)可調(diào)入資金為250萬(wàn)元；同業(yè)往來(lái)到期應(yīng)收190萬(wàn)元，應(yīng)付90萬(wàn)元，則該行當(dāng)日初始頭寸為（D）萬(wàn)元。
A. 1800   B．1100   C．900   D．1300
解析：1800－800＋300＋250＋190－90－200－150＝1300

5.假設(shè)在上述條件下，該行當(dāng)日業(yè)務(wù)營(yíng)運(yùn)為：現(xiàn)金收人160萬(wàn)元，現(xiàn)金支出80萬(wàn)元，聯(lián)行匯差應(yīng)收30萬(wàn)元，同城票據(jù)清算應(yīng)付差額70萬(wàn)元，同業(yè)拆出到期額300萬(wàn)元，則當(dāng)日現(xiàn)金頭寸為（B）萬(wàn)元。
A. 1200     B．1640    C．960      D. 1040
解析：1300＋160－80＋30－70＋300＝1640

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