答案及解析

　　1. 【答案】C

　　【解析】短期融資券是指我國境內(nèi)非金融企業(yè)發(fā)行的一年期以內(nèi)的短期融資工具。

　　2. 【答案】D

　　【解析】所謂財(cái)富功能是指金融市場為投資者提供了購買力的儲(chǔ)存工具。金融市場為投資者提供了具有儲(chǔ)蓄財(cái)富、保有資產(chǎn)和財(cái)富增值的金融產(chǎn)品。

　　3. 【答案】A

　　【解析】股權(quán)分置改革2005年啟動(dòng)，2007年基本完成。

　　4. 【答案】A

　　【解析】CDS是信用衍生產(chǎn)品，是一種使信用風(fēng)險(xiǎn)從其他風(fēng)險(xiǎn)類型中分離出來，并從一方轉(zhuǎn)讓給另一方的金融合約。

　　5. 【答案】A

　　【解析】2003年，票據(jù)網(wǎng)啟用，標(biāo)志全國統(tǒng)一的票據(jù)市場的形成。

　　6. 【答案】B

　　【解析】本著先外后內(nèi)的原則，先放開外幣存款利率，再放開本幣存款利率。

　　7. 【答案】C

　　【解析】持有期間的收益包括兩個(gè)部分，一是年均買賣差價(jià)3元，二是每年的票面收益6元，則該投資者的持有期收益率為：9/92=9.8%。

　　8. 【答案】C

　　【解析】4/6%=67元。

　　9. 【答案】B

　　【解析】l0×(1+5%)×(1+5%)×(1+5%)=1.6(萬元)。

　　10. 【答案】C

　　【解析】流動(dòng)性溢價(jià)理論包括預(yù)期理論和分割市場理論兩種，較全面解釋了利率期限結(jié)構(gòu)的理論。

　　11. 【答案】D

　　【解析】信用中介是金融機(jī)構(gòu)最基本、最能反映經(jīng)營活動(dòng)特征職能的職能。

　　12. 【答案】B

　　【解析】我國率先以國家開發(fā)銀行為試點(diǎn)進(jìn)行改革。

　　13. 【答案】C

　　【解析】美聯(lián)儲(chǔ)的資本全部由參加聯(lián)儲(chǔ)體系的會(huì)員銀行持有。

　　14. 【答案】C

　　【解析】不完全集中統(tǒng)一的監(jiān)管體制包括兩類，一類是牽頭式，代表國家是巴西;一類是雙峰式，代表國家是澳大利亞。

　　15.【答案】D

　　【解析】單一銀行抵制風(fēng)險(xiǎn)的能力較差：分支銀行制度下管理難度較大;連鎖銀行制又稱聯(lián)合銀行制;持股公司制又稱集團(tuán)銀行制，是一種為了規(guī)避法律限制開設(shè)分行的策略。

　　16.【答案】A

　　【解析】利息與稅費(fèi)不是營業(yè)外的支出，罰沒收入是營業(yè)外收入而不是支出。

　　17.【答案】A

　　【解析】賬面資本是銀行實(shí)際擁有的資本，包括股本、資本公積和留存收益等。監(jiān)管資本是銀行持有的符合監(jiān)管要求的資本，經(jīng)濟(jì)資本是虛擬資本，是銀行為了應(yīng)對(duì)非預(yù)期損失而應(yīng)該持有的資本金。

　　18.【答案】D

　　【解析】①資產(chǎn)負(fù)債表是綜合反映商業(yè)銀行某一特定時(shí)點(diǎn)全部資產(chǎn)、負(fù)債與所有者權(quán)益情況的財(cái)務(wù)報(bào)表。②損益表是綜合反映商業(yè)銀行在一定時(shí)期利潤實(shí)現(xiàn)和虧損發(fā)生的實(shí)際情況的報(bào)表。③財(cái)務(wù)狀況變動(dòng)表是反映商業(yè)銀行在一定時(shí)期內(nèi)資產(chǎn)、負(fù)債和所有者權(quán)益各項(xiàng)目增減變化的動(dòng)態(tài)報(bào)表。

　　19. 【答案】D

　　【解析】風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是與風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償同等的風(fēng)險(xiǎn)管理策略。

　　20. 【答案】A巴塞爾協(xié)議Ⅲ規(guī)定的核心一級(jí)資本充足率、一級(jí)資本充足率、資本充足率分別是5%、6% 和8% 。

　　21. 【答案】C;這里考核的是場外交易市場的知識(shí)，其中第三市場又稱店外市場，是靠交易所會(huì)員直接從事大宗上市股票交易而形成的市場，第四市場是投資者完全繞過券商，相互之間進(jìn)行證券交易形成的市場。

　　22. 【答案】A

　　【解析】憑證式國債采用承購包銷的方式發(fā)行，記賬式國債采用公開招標(biāo)形式發(fā)行

　　23. 【答案】C

　　【解析】股票交換股票又稱換股，交換發(fā)盤，是最常用的并購方式。

　　24. 【答案】D

　　【解析】以上選項(xiàng)都是投行的發(fā)展趨勢，但是加強(qiáng)監(jiān)管是明顯和重要的方式。

　　25. 【答案】A

　　【解析】目前我國證券公司分5大類，行業(yè)集中度不高，目前還沒有AAA級(jí)券商出現(xiàn);只是出現(xiàn)了越來越集中的趨勢。

　　26.【答案】A

　　【解析】金融約束論的核心思想是強(qiáng)調(diào)政府干預(yù)金融的作用，認(rèn)為“溫和的金融壓制”是必要的。

　　27.【答案】A

　　【解析】遠(yuǎn)期合約中遠(yuǎn)期利率協(xié)議發(fā)展最快。

　　28.【答案】B

　　【解析】 21世紀(jì)以來，我國金融管理制度創(chuàng)新，金融機(jī)構(gòu)的利率管理引入市場機(jī)制。

　　29.【答案】A

　　【解析】租金創(chuàng)造的直接目的是為競爭者提供適當(dāng)?shù)募��?lì)，誘發(fā)出一種對(duì)社會(huì)有益的活動(dòng)。這是“金融約束”論與“金融抑制”論的根本區(qū)別。

　　30. 【答案】A

　　【解析】托賓模型考慮了要素之間的替代，通脹政策有利于刺激投資;麥金農(nóng)模型是針對(duì)發(fā)展中國家的。

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