一、 單項(xiàng)選擇題(共60題，每題1分。每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)最符合題意)

　　1. 【答案】B

　　【解析】本題考查投資銀行與商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)機(jī)制的區(qū)別。在一般情況下，投資銀行并不介入投資者和籌資者之間的資金權(quán)利和義務(wù)中，只是收取傭金服務(wù)費(fèi)。

　　2. 【答案】D

　　【解析】本題考查的是證券承銷的方式。我國(guó)證券公司承銷證券，應(yīng)當(dāng)依照《中華人民共和國(guó)證券法》第二十八條規(guī)定采用報(bào)銷或者代銷方式。

　　3. 【答案】B

　　【解析】證券經(jīng)紀(jì)商不承擔(dān)交易中的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)。

　　4. 【答案】C

　　【解析】金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新包括負(fù)債業(yè)務(wù)的創(chuàng)新、資產(chǎn)業(yè)務(wù)的創(chuàng)新和中間業(yè)務(wù)的創(chuàng)新。其中，資產(chǎn)業(yè)務(wù)的創(chuàng)新包括貸款結(jié)構(gòu)的變化、貸款證券化、不斷推出與市場(chǎng)利率密切聯(lián)系的貸款形式、貸款業(yè)務(wù)的“表外化”。資產(chǎn)業(yè)務(wù)的創(chuàng)新包括貸款結(jié)構(gòu)的變化，貸款證券化，貸款業(yè)務(wù)表外化等形式。

　　5. 【答案】A

　　【解析】本題考查我國(guó)貨幣層次劃分。M0=流通中的現(xiàn)金，M1=M0+單位活期存款，因此，31.1―5.5=25.6。

　　M0=現(xiàn)金

　　M1=M0+單位活期存款(狹義貨幣供應(yīng)量)

　　M2=M1+個(gè)人儲(chǔ)蓄存款+單位定期存款(廣義貨幣供應(yīng)量)

　　M3=M2+商業(yè)票據(jù)+大額可轉(zhuǎn)讓定期存單

　　6.【答案】A

　　【解析】存款乘數(shù)=1/(法定準(zhǔn)備率+超額儲(chǔ)備金率+現(xiàn)金漏損率)

　　=1/(12%+3%+5%)=5。

　　7. 【答案】A

　　【解析】投資銀行在證券發(fā)行完成以后的一段時(shí)間內(nèi)，為了使該證券具備良好的流通性，常常以作市商的身份買賣證券，以維持其承銷的證券上市流通后的價(jià)格穩(wěn)定。

　　經(jīng)紀(jì)商：接受客戶委托買賣證券

　　自營(yíng)商：以自已名義買賣證券

　　做市商：以做市商身份買賣證券，以維持價(jià)格穩(wěn)定

　　8.【答案】B。

　　【解析】在統(tǒng)一價(jià)格拍賣中，有效價(jià)位即新股發(fā)行價(jià)格。思考：在差別價(jià)格拍賣中，有效價(jià)格是最低價(jià)格，各中標(biāo)者的購(gòu)買價(jià)格就是自己的出價(jià)。

　　9. 【答案】C

　　【解析】證券經(jīng)紀(jì)商遵照客戶委托指令進(jìn)行證券買賣，但不承擔(dān)價(jià)格風(fēng)險(xiǎn);證券賬戶中的股票賬戶即可用于買賣股票，也可用于買賣債券和基金;投資銀行通過(guò)保證金賬戶從事信用經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)，故A、B、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

　　10. 【答案】C

　　【解析】金融期權(quán)的投資風(fēng)險(xiǎn)，可以分別從金融期權(quán)的買方和賣方兩個(gè)角度來(lái)把握。從金融期權(quán)的買方來(lái)看，如果買入看漲期權(quán)，在投資期內(nèi)對(duì)應(yīng)的金融基礎(chǔ)產(chǎn)品價(jià)格上漲，或買入看跌期權(quán)，在投資期內(nèi)對(duì)應(yīng)的金融基礎(chǔ)產(chǎn)品價(jià)格下跌，則根據(jù)上漲下跌幅度和買進(jìn)數(shù)量有無(wú)限獲利機(jī)會(huì)，而可能承擔(dān)的損失以期權(quán)費(fèi)為上限。從金融期權(quán)的賣方來(lái)看，如果賣出看漲期權(quán)，在投資期內(nèi)對(duì)應(yīng)的金融基礎(chǔ)產(chǎn)品價(jià)格果然上漲，則蒙受資本損失;如果賣出看跌期權(quán)，在投資期內(nèi)對(duì)應(yīng)的金融基礎(chǔ)產(chǎn)品價(jià)格果然下跌，則蒙受資本損失，賣方的損失無(wú)上限。選C。

　　11. 【答案】B

　　【解析】金融深化一般用“貨幣化”程度來(lái)衡量，即國(guó)民生產(chǎn)總值中貨幣交易總值所占的比例。

　　12. 【答案】C

　　【解析】IS曲線上的點(diǎn)表示商品市場(chǎng)上總產(chǎn)出等于總需求量，故IS曲線上的點(diǎn)表示商 品市場(chǎng)達(dá)到均衡的狀態(tài)。

　　13. 【答案】D

　　【解析】金融發(fā)展不單是指金融數(shù)量或質(zhì)量上的變化，更主要的是指金融效率的提高，體現(xiàn)為經(jīng)濟(jì)發(fā)展需要的滿足程度和貢獻(xiàn)作用。

　　14. 【答案】D

　　【解析】本題考查流動(dòng)性偏好陷阱的定義。當(dāng)利率極低時(shí)，投機(jī)動(dòng)機(jī)引起的貨幣需求量是無(wú)限的，并將這種現(xiàn)象稱為流動(dòng)性偏好陷阱。

　　15. 【答案】A

　　【解析】本題考查基礎(chǔ)貨幣的概念，它是商業(yè)銀行的存款準(zhǔn)備金與流通中的現(xiàn)金之和。

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