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　　1、單選題

　　關(guān)于契約型基金的說法，正確的是(　)。

　　A、目前我國(guó)基金均為契約型基金

　　B、契約型基金依據(jù)公司章程設(shè)立

　　C、契約型基金具有獨(dú)立法人地位

　　D、契約型基金依基金公司章程運(yùn)營(yíng)

　　【答案】

　　A

　　【解析】

　　本題考查契約型基金。我國(guó)的基金均為契約型基金。契約型基金依據(jù)基金合同成立，不具有法人資格，依據(jù)基金合同運(yùn)營(yíng)基金。

　　2、單選題

　　如果某債券的信用等級(jí)下降，將會(huì)導(dǎo)致該債券的價(jià)格下跌，持有這種債券基金的資產(chǎn)凈值將(　)。

　　A、上升

　　B、下降

　　C、不變

　　D、先上升后下降

　　【答案】

　　B

　　【解析】

　　本題考查債券基金的投資風(fēng)險(xiǎn)。債券基金主要的投資風(fēng)險(xiǎn)包括利率風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、提前贖回風(fēng)險(xiǎn)以及通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)。其中，信用風(fēng)險(xiǎn)是指?jìng)l(fā)行人沒有能力按時(shí)支付利息、到期歸還本金的風(fēng)險(xiǎn)。一些債券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)會(huì)對(duì)債券的信用進(jìn)行評(píng)級(jí)。如果債券的信用等級(jí)下降，將會(huì)導(dǎo)致該債券的價(jià)格下跌，持有這種債券基金的資產(chǎn)凈值也會(huì)隨之下降。

　　3、多選題

　　根據(jù)我國(guó)《貨幣市場(chǎng)基金監(jiān)督管理辦法》，貨幣市場(chǎng)基金不得投資的金融工具有(　)。

　　A、現(xiàn)金

　　B、股票

　　C、可轉(zhuǎn)換債券

　　D、可交換債券

　　E、期限在1年內(nèi)的同業(yè)存單

　　【答案】

　　BCD

　　【解析】

　　貨幣市場(chǎng)基金不得投資于以下金融工具：(1)股票;(2)可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券;(3)以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券，已進(jìn)行最后一個(gè)利率調(diào)整期的除外;(4)信用等級(jí)在AA+以下的債券和非金融企業(yè)債務(wù)融資工具;(5)中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行禁止投資的其他金融工具。

　　4、單選題

　　投資銀行以客戶擁有的證券作為抵押借錢給客戶買股票，這體現(xiàn)的投資銀行功能是(　)。

　　A、期限中介

　　B、信息中介

　　C、流動(dòng)性中介

　　D、風(fēng)險(xiǎn)中介

　　【答案】

　　C

　　【解析】

　　本題考查投資銀行的功能。在保證金交易中，投資銀行可以以客戶的證券作為抵押，貸款給客戶購進(jìn)股票。通過這些方式，投資銀行為金融市場(chǎng)的交易者提供了流動(dòng)性中介。

　　5、單選題

　　我國(guó)證券交易所通常使用的組織形式是(　)。

　　A、合伙企業(yè)

　　B、有限責(zé)任公司

　　C、股份公司

　　D、會(huì)員制

　　【答案】

　　D

　　【解析】

　　本題考查證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的基本要素及特點(diǎn)。證券交易所是有組織的市場(chǎng)，又稱為場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)，是指在一定的場(chǎng)所、一定的時(shí)間、按一定的規(guī)則集中買賣已發(fā)行證券而形成的市場(chǎng)。 證券交易所的組織形式分為會(huì)員制和公司制兩種，我國(guó)采用會(huì)員制。

　　6、單選題

　　合格投資者投資于單只混合類資產(chǎn)管理計(jì)劃的金額不低于(　)萬元。

　　A、30

　　B、40

　　C、50

　　D、100

　　【答案】

　　B

　　【解析】

　　本題考查基金管理公司專戶業(yè)務(wù)運(yùn)作規(guī)范。合格投資者投資于單只固定收益類資產(chǎn)管理計(jì)劃的金額不低于30萬元，投資于單只混合類資產(chǎn)管理計(jì)劃的金額不低于40萬元，投資于單只權(quán)益類、商品及金融衍生品類資產(chǎn)管理計(jì)劃的金額不低于100萬元。資產(chǎn)管理計(jì)劃投資于非標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)的，接受單個(gè)合格投資者委托資金的金額不低于100萬元。

　　7、單選題

　　同一基金管理公司管理的全部集合資產(chǎn)管理計(jì)劃投資于同一資產(chǎn)的資金，不得超過該資產(chǎn)的(　)。

　　A、20%

　　B、25%

　　C、15%

　　D、10%

　　【答案】

　　B

　　【解析】

　　本題考查基金管理公司專戶業(yè)務(wù)。一個(gè)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃投資于同一資產(chǎn)的資金，不得超過該計(jì)劃資產(chǎn)凈值的25%;同一基金管理公司管理的全部集合資產(chǎn)管理計(jì)劃投資于同一資產(chǎn)的資金，不得超過該資產(chǎn)的25%。

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