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2023年中級經(jīng)濟(jì)師《金融專業(yè)》真題及答案匯總

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　　二、多項(xiàng)選擇題

　　61.【題干】按照交易性質(zhì)的不同，金融市場可以劃分為(　)。

　　【選項(xiàng)】

　　A.商品市場

　　B.流通市場

　　C.發(fā)行市場

　　D.貨幣市場

　　E.資本市場

　　【答案】BC

　　【解析】按照交易性質(zhì)的不同，金融市場可以劃分為發(fā)行市場和流通市場。

　　【考點(diǎn)】

　　【知識點(diǎn)】

　　62.【題干】匯率變動的主要影響因素有(　)。

　　【選項(xiàng)】

　　A.國際收支差額的變化

　　B.某外貿(mào)公司的進(jìn)出口額變化

　　C.市場預(yù)期的變化

　　D.政府干預(yù)匯率

　　E.物價(jià)水平的相對變動

　　【答案】ACDE

　　【解析】匯率變動的影響因素有物價(jià)水平的相對變動、國際收支差額的變化、市場預(yù)期的變化、政府干預(yù)匯率。

　　【考點(diǎn)】

　　【知識點(diǎn)】

　　63.【題干】信托產(chǎn)品的設(shè)立總體流程有(　)。

　　【選項(xiàng)】

　　A.產(chǎn)品推介及募集

　　B.文件制作與事前報(bào)告

　　C.外部評級

　　D.盡職調(diào)查

　　E.產(chǎn)品立項(xiàng)

　　【答案】ABDE

　　【解析】信托產(chǎn)品的設(shè)立是一個嚴(yán)密、審慎、系統(tǒng)的過程，是信托關(guān)系成立的核心，其總體流程包括產(chǎn)品立項(xiàng)、盡職調(diào)查、內(nèi)部評審、文件制作與事前報(bào)告、產(chǎn)品推介及募集等工作。

　　【考點(diǎn)】

　　【知識點(diǎn)】

　　64.【題干】根據(jù)持股比例和對證券公司經(jīng)營管理的影響，證券公司股東分為(　)。

　　【選項(xiàng)】

　　A.大股東

　　B.實(shí)際控制人

　　C.控股股東

　　D.主要股東

　　E.持有證券公司5%以下股權(quán)的股東

　　【答案】CDE

　　【解析】根據(jù)持股比例和對證券公司經(jīng)營管理的影響，證券公司股東分為三類，即控股股東，指持有證券公司50%以上股權(quán)的股東或者雖然持股比例不足50%.但其所享有的表決權(quán)足以對證券公司股東(大)會的決議產(chǎn)生重大影響的股東;主要股東，指持有證券公司5%以上股權(quán)的股東;持有證券公司5%以下股權(quán)的股東。

　　【考點(diǎn)】

　　【知識點(diǎn)】

　　65.【題干】中央銀行改變基礎(chǔ)貨幣的主要途徑有(　)。

　　【選項(xiàng)】

　　A.變動對政府的債權(quán)

　　B.變動稅收政策

　　C.變動對商業(yè)銀行的債權(quán)

　　D.變動貨幣統(tǒng)計(jì)口徑

　　E.變動儲備資產(chǎn)

　　【答案】ACE

　　【解析】中央銀行改變基礎(chǔ)貨幣主要有三種途徑：

　�、僮儎悠鋬滟Y產(chǎn)，在外匯市場買賣外匯或貴金屬，

　　②變動對政府的債權(quán)，進(jìn)行公開市場操作，買賣政府債券;

　�、圩儎訉ι虡I(yè)銀行的債權(quán)，對商業(yè)銀行辦理再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)或發(fā)放再貸款。

　　【考點(diǎn)】

　　【知識點(diǎn)】

　　66.【題干】企業(yè)并購的主要方式包括(　)。

　　【選項(xiàng)】

　　A.擴(kuò)張

　　B.公司控制

　　C.售出

　　D.所有權(quán)結(jié)構(gòu)變更

　　E.重整

　　【答案】ABCD

　　【解析】從廣義看，并購實(shí)際上是通過資本市場對企業(yè)進(jìn)行一切有關(guān)資本經(jīng)營和資產(chǎn)重組的代稱，主要有擴(kuò)張、售出、公司控制、所有權(quán)結(jié)構(gòu)變更等。

　　【考點(diǎn)】

　　【知識點(diǎn)】

　　67.【題干】關(guān)于對沖基金特點(diǎn)的說法，正確的有(　)。

　　【選項(xiàng)】

　　A.對沖基金投資策略高度透明，信息充分披露

　　B.對沖基金是一種追求高收益、承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)的投資模式

　　C.對沖基金操作手法多樣，更多地呈現(xiàn)全球化特征

　　D.對沖基金通常是高杠桿運(yùn)作，主要投資于金融衍生品市場

　　E.對沖基金能夠動員大量資金并在購買證券時(shí)杠桿化使用，迫使價(jià)格發(fā)生變化，糾正市場效率低下等問題

　　【答案】CDE

　　【解析】對沖基金的主要運(yùn)作特點(diǎn)是投資策略高度保密，高杠桿操作，主要投資于金融衍生品市場，專門從事各種買空、賣空交易，操作手法多樣，更多地呈現(xiàn)全球化特征。許多經(jīng)濟(jì)學(xué)家認(rèn)為，對沖基金在金融體系中起著重要作用，由于對沖基金能夠動員大量資金并在購買證券時(shí)杠桿化使用這些資金，所以能夠迅速地迫使價(jià)格發(fā)生變化，糾正市場效率低下等問題。

　　【考點(diǎn)】

　　【知識點(diǎn)】

　　68.【題干】歐洲中長期貸款的主要形式有(　)。

　　【選項(xiàng)】

　　A.歐洲債券

　　B.雙邊貸款

　　C.買方信貸

　　D.政府貸款

　　E.銀團(tuán)貸款

　　【答案】BE

　　【解析】中長期貸款的主要形式有銀團(tuán)貸款和雙邊貸款。

　　【考點(diǎn)】

　　【知識點(diǎn)】

　　69.【題干】我國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營內(nèi)容主要包括(　)。

　　【選項(xiàng)】

　　A.匯兌

　　B.存貸款

　　C.信托

　　D.結(jié)算

　　E.股權(quán)投資

　　【答案】ABD

　　【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)是以存款、放款、結(jié)算、匯兌等業(yè)務(wù)為主要經(jīng)營內(nèi)容的金融機(jī)構(gòu)。

　　【考點(diǎn)】

　　【知識點(diǎn)】

　　70.【題干】根據(jù)歷史發(fā)展階段變遷，資產(chǎn)負(fù)債管理理論所經(jīng)歷的發(fā)展階段有(　)。

　　【選項(xiàng)】

　　A.負(fù)債管理理論

　　B.資產(chǎn)負(fù)債管理理論

　　C.資產(chǎn)負(fù)債融合理論

　　D.管理會計(jì)理論

　　E.資產(chǎn)管理理論

　　【答案】ABE

　　【解析】西方商業(yè)銀行的資產(chǎn)負(fù)債管理理論經(jīng)歷了以下幾個主要發(fā)展階段：資產(chǎn)管理理論、負(fù)債管理理論、資產(chǎn)負(fù)債管理理論。

　　【考點(diǎn)】

　　【知識點(diǎn)】

　　71.【題干】關(guān)于牙買加體系的說法，正確的有(　)。

　　【選項(xiàng)】

　　A.保留成員方之間以黃金清償債務(wù)的義務(wù)

　　B.浮動匯率合法化

　　C.國際收支調(diào)節(jié)機(jī)制多樣化

　　D.特別提款權(quán)可用于成員國之間國際貿(mào)易結(jié)價(jià)

　　E.國際儲備多元化

　　【答案】BCDE

　　【解析】“牙買加協(xié)議”有如下規(guī)定。

　�、俑訁R率合法化。(選項(xiàng)B正確)

　�、邳S金非貨幣化。廢除黃金官價(jià)，取消成員方之間或與國際貨幣基金組織之間以黃金清償債務(wù)的義務(wù)(選項(xiàng)A錯誤)

　�、蹟U(kuò)大特別提款權(quán)的作用。成員之間可以使用特別提款權(quán)來償還務(wù)以及接受貸款(選項(xiàng)D正確)。

　�、軘U(kuò)大對發(fā)展中國家的資金融通且增加各成員方的基金份額。以優(yōu)惠條件向最貧窮的發(fā)展中國家提供貸款，擴(kuò)大國際貨幣基金組織的信用貸款限額。各成員方所繳納的基本份額都有所增加。

　　【考點(diǎn)】

　　【知識點(diǎn)】

　　72.【題干】2017年9月，COSO發(fā)布《企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理——戰(zhàn)略與績效的結(jié)合》，修訂的內(nèi)容包括(　)。

　　【選項(xiàng)】

　　A.明確了全面風(fēng)險(xiǎn)管理是三個維度的立體系統(tǒng)

　　B.明確了企業(yè)層級包括整個企業(yè)、各職能部門、各條業(yè)務(wù)線及下屬子公司

　　C.采用原則為導(dǎo)向的框架幫助董事會和管理層制定和評價(jià)風(fēng)險(xiǎn)管理績效

　　D.重新定義了企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理

　　E.改用價(jià)值創(chuàng)造鏈條描述風(fēng)險(xiǎn)管理要素與企業(yè)使命、愿景和核心價(jià)值規(guī)的關(guān)系

　　【答案】CDE

　　【解析】隨著風(fēng)險(xiǎn)類型和復(fù)雜程度的不斷演變，為了進(jìn)一步滿足風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐的需求，COSO對2004年《企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理——整合框架》進(jìn)行了更新升級，于2017年9月發(fā)布《企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理——戰(zhàn)略與績效的結(jié)合》，修訂包括以下方面。

　　①重新定義了企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理，認(rèn)為企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理是一種與戰(zhàn)略制定及實(shí)施相整合的文化、能力和實(shí)踐，旨在創(chuàng)造、維護(hù)和實(shí)現(xiàn)價(jià)值過程中管理風(fēng)險(xiǎn)。

　�、诟挠脙r(jià)值創(chuàng)造鏈條描述風(fēng)險(xiǎn)管理要素與企業(yè)使命、愿景和核心價(jià)值觀的關(guān)系，以及如何通過戰(zhàn)略制定和具體的業(yè)務(wù)目標(biāo)影響企業(yè)績效。

　�、壅巷L(fēng)險(xiǎn)管理基本要素，采用原則為導(dǎo)向的框架幫助董事會和管理層制定和評價(jià)風(fēng)險(xiǎn)管理績效。

　　【考點(diǎn)】

　　【知識點(diǎn)】

　　73.【題干】金融機(jī)構(gòu)市場風(fēng)險(xiǎn)的評估方法有(　)。

　　【選項(xiàng)】

　　A.靈敏度法

　　B.邏輯回歸模型

　　C.風(fēng)險(xiǎn)與控制自評估

　　D.風(fēng)險(xiǎn)累積與聚集法

　　E.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值法

　　【答案】ADE

　　【解析】市場風(fēng)險(xiǎn)的評估方法主要有風(fēng)險(xiǎn)累積與聚集法、概率法、靈敏度法、波動性法、風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值法、極限測試法和情景分析法等。

　　【考點(diǎn)】

　　【知識點(diǎn)】

　　74.【題干】目前，我國國際儲備的構(gòu)成包括(　)。

　　【選項(xiàng)】

　　A.普通提款權(quán)

　　B.比特幣

　　C.中國銀行外匯庫存

　　D.特別提款權(quán)

　　E.黃金儲備

　　【答案】ACDE

　　【解析】作為國際貨幣基金組織的成員，我國國際儲備由黃金儲備、外匯儲備、在國際貨幣基金組織的儲備頭寸和特別提款權(quán)等構(gòu)成。

　　【考點(diǎn)】

　　【知識點(diǎn)】

　　75.【題干】下列銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員中，需要經(jīng)過監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行任職資格核準(zhǔn)的有(　)。

　　【選項(xiàng)】

　　A.董事

　　B.高級管理人員

　　C.工會主席

　　D.紀(jì)委書記

　　E.監(jiān)事

　　【答案】AB

　　【解析】在市場準(zhǔn)入過程中，銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對銀行機(jī)構(gòu)的董事和高級管理人員的任職資格進(jìn)行核準(zhǔn)和管理。

　　【考點(diǎn)】

　　【知識點(diǎn)】

　　76.【題干】關(guān)于利率與貨幣關(guān)系的說法，正確的有(　)。

　　【選項(xiàng)】

　　A.貨幣均衡的實(shí)現(xiàn)主要取決于完善的信息技術(shù)

　　B.利率與貨幣供應(yīng)量之間存在著同方向變動關(guān)系

　　C.利率是反映貨幣供求是否均衡的重要信號

　　D.利率同貨幣需求量之間存在反方向的變動關(guān)系

　　E.市場利率升高時(shí)現(xiàn)金比率縮小、貨幣乘數(shù)變小

　　【答案】BC

　　【解析】選項(xiàng)A錯誤，市場經(jīng)濟(jì)條件下貨幣均衡的實(shí)現(xiàn)要取決于三個條件：

　　1.健全的利率機(jī)制。

　　2.發(fā)達(dá)的金融市場。

　　3.有效的中央銀行調(diào)控機(jī)制。

　　選項(xiàng)D錯誤，利率同貨幣需求量之間存在同方向的變動關(guān)系。

　　選項(xiàng)E錯誤，社會公眾持幣機(jī)會成本加大而減少現(xiàn)金提取，這樣會形成現(xiàn)金比率縮小，貨幣乘數(shù)加大，貨幣供給增加。

　　【考點(diǎn)】

　　【知識點(diǎn)】

　　77.【題干】現(xiàn)代信用制度下，貨幣供應(yīng)量的決定因素主要有(　)。

　　【選項(xiàng)】

　　A.存貸比

　　B.資本充足率

　　C.貨幣乘數(shù)

　　D.基礎(chǔ)貨幣

　　E.通貨膨脹率

　　【答案】CD

　　【解析】現(xiàn)代信用制度下貨幣供應(yīng)量的決定因素主要有兩個是基礎(chǔ)貨幣，二是貨幣乘數(shù)。

　　【考點(diǎn)】

　　【知識點(diǎn)】

　　78.【題干】關(guān)于商業(yè)銀行經(jīng)濟(jì)資本的說法，錯誤的有(　)。

　　【選項(xiàng)】

　　A.商業(yè)銀行可以通過經(jīng)濟(jì)資本和撥備計(jì)提來應(yīng)對非預(yù)期損失

　　B.經(jīng)濟(jì)資本包括核心一級資本、其他一級資本和二級資本

　　C.經(jīng)濟(jì)資本又稱為風(fēng)險(xiǎn)資本，是一種“虛擬”資本

　　D.經(jīng)濟(jì)資本的增加可以有效地減小銀行的非預(yù)期損失

　　E.經(jīng)濟(jì)資本計(jì)量的核心是對信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)的量化

　　【答案】BD

　　【解析】選項(xiàng)B錯誤，商業(yè)銀行總資本包括核心級資本、其他一級資本和二級資本。選項(xiàng)D錯誤，經(jīng)濟(jì)資本是銀行為了承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、應(yīng)對非預(yù)期損失而真正需要的資本數(shù)量。并不能減少非預(yù)期損失。

　　【考點(diǎn)】

　　【知識點(diǎn)】

　　79.【題干】同業(yè)存單的發(fā)行主體主要包括(　)。

　　【選項(xiàng)】

　　A.政策性銀行

　　B.商業(yè)銀行

　　C.信托公司

　　D.城市商業(yè)銀行

　　E.證券公司

　　【答案】BD

　　【解析】同業(yè)存單的發(fā)行主體為銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu)。

　　【考點(diǎn)】

　　【知識點(diǎn)】

　　80.【題干】終值的大小不僅取決于現(xiàn)值的大小，還取決于(　)。

　　【選項(xiàng)】

　　A.借款期限

　　B.利率的高低

　　C.計(jì)息方式

　　D.借款人

　　E.貸款人

　　【答案】ABC

　　【解析】終值的大小不僅取決于現(xiàn)值的大小，而且與利率的高低、借款期限和計(jì)息方式有關(guān)。

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