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2023年中級(jí)經(jīng)濟(jì)師《金融專(zhuān)業(yè)》真題及答案匯總

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　　二、多項(xiàng)選擇題

　　61.【題干】按照交易性質(zhì)的不同，金融市場(chǎng)可以劃分為(　)。

　　【選項(xiàng)】

　　A.商品市場(chǎng)

　　B.流通市場(chǎng)

　　C.發(fā)行市場(chǎng)

　　D.貨幣市場(chǎng)

　　E.資本市場(chǎng)

　　【答案】BC

　　【解析】按照交易性質(zhì)的不同，金融市場(chǎng)可以劃分為發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)。

　　【考點(diǎn)】

　　【知識(shí)點(diǎn)】

　　62.【題干】匯率變動(dòng)的主要影響因素有(　)。

　　【選項(xiàng)】

　　A.國(guó)際收支差額的變化

　　B.某外貿(mào)公司的進(jìn)出口額變化

　　C.市場(chǎng)預(yù)期的變化

　　D.政府干預(yù)匯率

　　E.物價(jià)水平的相對(duì)變動(dòng)

　　【答案】ACDE

　　【解析】匯率變動(dòng)的影響因素有物價(jià)水平的相對(duì)變動(dòng)、國(guó)際收支差額的變化、市場(chǎng)預(yù)期的變化、政府干預(yù)匯率。

　　【考點(diǎn)】

　　【知識(shí)點(diǎn)】

　　63.【題干】信托產(chǎn)品的設(shè)立總體流程有(　)。

　　【選項(xiàng)】

　　A.產(chǎn)品推介及募集

　　B.文件制作與事前報(bào)告

　　C.外部評(píng)級(jí)

　　D.盡職調(diào)查

　　E.產(chǎn)品立項(xiàng)

　　【答案】ABDE

　　【解析】信托產(chǎn)品的設(shè)立是一個(gè)嚴(yán)密、審慎、系統(tǒng)的過(guò)程，是信托關(guān)系成立的核心，其總體流程包括產(chǎn)品立項(xiàng)、盡職調(diào)查、內(nèi)部評(píng)審、文件制作與事前報(bào)告、產(chǎn)品推介及募集等工作。

　　【考點(diǎn)】

　　【知識(shí)點(diǎn)】

　　64.【題干】根據(jù)持股比例和對(duì)證券公司經(jīng)營(yíng)管理的影響，證券公司股東分為(　)。

　　【選項(xiàng)】

　　A.大股東

　　B.實(shí)際控制人

　　C.控股股東

　　D.主要股東

　　E.持有證券公司5%以下股權(quán)的股東

　　【答案】CDE

　　【解析】根據(jù)持股比例和對(duì)證券公司經(jīng)營(yíng)管理的影響，證券公司股東分為三類(lèi)，即控股股東，指持有證券公司50%以上股權(quán)的股東或者雖然持股比例不足50%.但其所享有的表決權(quán)足以對(duì)證券公司股東(大)會(huì)的決議產(chǎn)生重大影響的股東;主要股東，指持有證券公司5%以上股權(quán)的股東;持有證券公司5%以下股權(quán)的股東。

　　【考點(diǎn)】

　　【知識(shí)點(diǎn)】

　　65.【題干】中央銀行改變基礎(chǔ)貨幣的主要途徑有(　)。

　　【選項(xiàng)】

　　A.變動(dòng)對(duì)政府的債權(quán)

　　B.變動(dòng)稅收政策

　　C.變動(dòng)對(duì)商業(yè)銀行的債權(quán)

　　D.變動(dòng)貨幣統(tǒng)計(jì)口徑

　　E.變動(dòng)儲(chǔ)備資產(chǎn)

　　【答案】ACE

　　【解析】中央銀行改變基礎(chǔ)貨幣主要有三種途徑：

　�、僮儎�(dòng)其儲(chǔ)備資產(chǎn)，在外匯市場(chǎng)買(mǎi)賣(mài)外匯或貴金屬，

　　②變動(dòng)對(duì)政府的債權(quán)，進(jìn)行公開(kāi)市場(chǎng)操作，買(mǎi)賣(mài)政府債券;

　�、圩儎�(dòng)對(duì)商業(yè)銀行的債權(quán)，對(duì)商業(yè)銀行辦理再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)或發(fā)放再貸款。

　　【考點(diǎn)】

　　【知識(shí)點(diǎn)】

　　66.【題干】企業(yè)并購(gòu)的主要方式包括(　)。

　　【選項(xiàng)】

　　A.擴(kuò)張

　　B.公司控制

　　C.售出

　　D.所有權(quán)結(jié)構(gòu)變更

　　E.重整

　　【答案】ABCD

　　【解析】從廣義看，并購(gòu)實(shí)際上是通過(guò)資本市場(chǎng)對(duì)企業(yè)進(jìn)行一切有關(guān)資本經(jīng)營(yíng)和資產(chǎn)重組的代稱(chēng)，主要有擴(kuò)張、售出、公司控制、所有權(quán)結(jié)構(gòu)變更等。

　　【考點(diǎn)】

　　【知識(shí)點(diǎn)】

　　67.【題干】關(guān)于對(duì)沖基金特點(diǎn)的說(shuō)法，正確的有(　)。

　　【選項(xiàng)】

　　A.對(duì)沖基金投資策略高度透明，信息充分披露

　　B.對(duì)沖基金是一種追求高收益、承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)的投資模式

　　C.對(duì)沖基金操作手法多樣，更多地呈現(xiàn)全球化特征

　　D.對(duì)沖基金通常是高杠桿運(yùn)作，主要投資于金融衍生品市場(chǎng)

　　E.對(duì)沖基金能夠動(dòng)員大量資金并在購(gòu)買(mǎi)證券時(shí)杠桿化使用，迫使價(jià)格發(fā)生變化，糾正市場(chǎng)效率低下等問(wèn)題

　　【答案】CDE

　　【解析】對(duì)沖基金的主要運(yùn)作特點(diǎn)是投資策略高度保密，高杠桿操作，主要投資于金融衍生品市場(chǎng)，專(zhuān)門(mén)從事各種買(mǎi)空、賣(mài)空交易，操作手法多樣，更多地呈現(xiàn)全球化特征。許多經(jīng)濟(jì)學(xué)家認(rèn)為，對(duì)沖基金在金融體系中起著重要作用，由于對(duì)沖基金能夠動(dòng)員大量資金并在購(gòu)買(mǎi)證券時(shí)杠桿化使用這些資金，所以能夠迅速地迫使價(jià)格發(fā)生變化，糾正市場(chǎng)效率低下等問(wèn)題。

　　【考點(diǎn)】

　　【知識(shí)點(diǎn)】

　　68.【題干】歐洲中長(zhǎng)期貸款的主要形式有(　)。

　　【選項(xiàng)】

　　A.歐洲債券

　　B.雙邊貸款

　　C.買(mǎi)方信貸

　　D.政府貸款

　　E.銀團(tuán)貸款

　　【答案】BE

　　【解析】中長(zhǎng)期貸款的主要形式有銀團(tuán)貸款和雙邊貸款。

　　【考點(diǎn)】

　　【知識(shí)點(diǎn)】

　　69.【題干】我國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)內(nèi)容主要包括(　)。

　　【選項(xiàng)】

　　A.匯兌

　　B.存貸款

　　C.信托

　　D.結(jié)算

　　E.股權(quán)投資

　　【答案】ABD

　　【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)是以存款、放款、結(jié)算、匯兌等業(yè)務(wù)為主要經(jīng)營(yíng)內(nèi)容的金融機(jī)構(gòu)。

　　【考點(diǎn)】

　　【知識(shí)點(diǎn)】

　　70.【題干】根據(jù)歷史發(fā)展階段變遷，資產(chǎn)負(fù)債管理理論所經(jīng)歷的發(fā)展階段有(　)。

　　【選項(xiàng)】

　　A.負(fù)債管理理論

　　B.資產(chǎn)負(fù)債管理理論

　　C.資產(chǎn)負(fù)債融合理論

　　D.管理會(huì)計(jì)理論

　　E.資產(chǎn)管理理論

　　【答案】ABE

　　【解析】西方商業(yè)銀行的資產(chǎn)負(fù)債管理理論經(jīng)歷了以下幾個(gè)主要發(fā)展階段：資產(chǎn)管理理論、負(fù)債管理理論、資產(chǎn)負(fù)債管理理論。

　　【考點(diǎn)】

　　【知識(shí)點(diǎn)】

　　71.【題干】關(guān)于牙買(mǎi)加體系的說(shuō)法，正確的有(　)。

　　【選項(xiàng)】

　　A.保留成員方之間以黃金清償債務(wù)的義務(wù)

　　B.浮動(dòng)匯率合法化

　　C.國(guó)際收支調(diào)節(jié)機(jī)制多樣化

　　D.特別提款權(quán)可用于成員國(guó)之間國(guó)際貿(mào)易結(jié)價(jià)

　　E.國(guó)際儲(chǔ)備多元化

　　【答案】BCDE

　　【解析】“牙買(mǎi)加協(xié)議”有如下規(guī)定。

　�、俑�(dòng)匯率合法化。(選項(xiàng)B正確)

　�、邳S金非貨幣化。廢除黃金官價(jià)，取消成員方之間或與國(guó)際貨幣基金組織之間以黃金清償債務(wù)的義務(wù)(選項(xiàng)A錯(cuò)誤)

　　③擴(kuò)大特別提款權(quán)的作用。成員之間可以使用特別提款權(quán)來(lái)償還務(wù)以及接受貸款(選項(xiàng)D正確)。

　�、軘U(kuò)大對(duì)發(fā)展中國(guó)家的資金融通且增加各成員方的基金份額。以?xún)?yōu)惠條件向最貧窮的發(fā)展中國(guó)家提供貸款，擴(kuò)大國(guó)際貨幣基金組織的信用貸款限額。各成員方所繳納的基本份額都有所增加。

　　【考點(diǎn)】

　　【知識(shí)點(diǎn)】

　　72.【題干】2017年9月，COSO發(fā)布《企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理——戰(zhàn)略與績(jī)效的結(jié)合》，修訂的內(nèi)容包括(　)。

　　【選項(xiàng)】

　　A.明確了全面風(fēng)險(xiǎn)管理是三個(gè)維度的立體系統(tǒng)

　　B.明確了企業(yè)層級(jí)包括整個(gè)企業(yè)、各職能部門(mén)、各條業(yè)務(wù)線(xiàn)及下屬子公司

　　C.采用原則為導(dǎo)向的框架幫助董事會(huì)和管理層制定和評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)管理績(jī)效

　　D.重新定義了企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理

　　E.改用價(jià)值創(chuàng)造鏈條描述風(fēng)險(xiǎn)管理要素與企業(yè)使命、愿景和核心價(jià)值規(guī)的關(guān)系

　　【答案】CDE

　　【解析】隨著風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型和復(fù)雜程度的不斷演變，為了進(jìn)一步滿(mǎn)足風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐的需求，COSO對(duì)2004年《企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理——整合框架》進(jìn)行了更新升級(jí)，于2017年9月發(fā)布《企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理——戰(zhàn)略與績(jī)效的結(jié)合》，修訂包括以下方面。

　　①重新定義了企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理，認(rèn)為企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理是一種與戰(zhàn)略制定及實(shí)施相整合的文化、能力和實(shí)踐，旨在創(chuàng)造、維護(hù)和實(shí)現(xiàn)價(jià)值過(guò)程中管理風(fēng)險(xiǎn)。

　�、诟挠脙r(jià)值創(chuàng)造鏈條描述風(fēng)險(xiǎn)管理要素與企業(yè)使命、愿景和核心價(jià)值觀(guān)的關(guān)系，以及如何通過(guò)戰(zhàn)略制定和具體的業(yè)務(wù)目標(biāo)影響企業(yè)績(jī)效。

　�、壅巷L(fēng)險(xiǎn)管理基本要素，采用原則為導(dǎo)向的框架幫助董事會(huì)和管理層制定和評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)管理績(jī)效。

　　【考點(diǎn)】

　　【知識(shí)點(diǎn)】

　　73.【題干】金融機(jī)構(gòu)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估方法有(　)。

　　【選項(xiàng)】

　　A.靈敏度法

　　B.邏輯回歸模型

　　C.風(fēng)險(xiǎn)與控制自評(píng)估

　　D.風(fēng)險(xiǎn)累積與聚集法

　　E.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值法

　　【答案】ADE

　　【解析】市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估方法主要有風(fēng)險(xiǎn)累積與聚集法、概率法、靈敏度法、波動(dòng)性法、風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值法、極限測(cè)試法和情景分析法等。

　　【考點(diǎn)】

　　【知識(shí)點(diǎn)】

　　74.【題干】目前，我國(guó)國(guó)際儲(chǔ)備的構(gòu)成包括(　)。

　　【選項(xiàng)】

　　A.普通提款權(quán)

　　B.比特幣

　　C.中國(guó)銀行外匯庫(kù)存

　　D.特別提款權(quán)

　　E.黃金儲(chǔ)備

　　【答案】ACDE

　　【解析】作為國(guó)際貨幣基金組織的成員，我國(guó)國(guó)際儲(chǔ)備由黃金儲(chǔ)備、外匯儲(chǔ)備、在國(guó)際貨幣基金組織的儲(chǔ)備頭寸和特別提款權(quán)等構(gòu)成。

　　【考點(diǎn)】

　　【知識(shí)點(diǎn)】

　　75.【題干】下列銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員中，需要經(jīng)過(guò)監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行任職資格核準(zhǔn)的有(　)。

　　【選項(xiàng)】

　　A.董事

　　B.高級(jí)管理人員

　　C.工會(huì)主席

　　D.紀(jì)委書(shū)記

　　E.監(jiān)事

　　【答案】AB

　　【解析】在市場(chǎng)準(zhǔn)入過(guò)程中，銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)銀行機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員的任職資格進(jìn)行核準(zhǔn)和管理。

　　【考點(diǎn)】

　　【知識(shí)點(diǎn)】

　　76.【題干】關(guān)于利率與貨幣關(guān)系的說(shuō)法，正確的有(　)。

　　【選項(xiàng)】

　　A.貨幣均衡的實(shí)現(xiàn)主要取決于完善的信息技術(shù)

　　B.利率與貨幣供應(yīng)量之間存在著同方向變動(dòng)關(guān)系

　　C.利率是反映貨幣供求是否均衡的重要信號(hào)

　　D.利率同貨幣需求量之間存在反方向的變動(dòng)關(guān)系

　　E.市場(chǎng)利率升高時(shí)現(xiàn)金比率縮小、貨幣乘數(shù)變小

　　【答案】BC

　　【解析】選項(xiàng)A錯(cuò)誤，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下貨幣均衡的實(shí)現(xiàn)要取決于三個(gè)條件：

　　1.健全的利率機(jī)制。

　　2.發(fā)達(dá)的金融市場(chǎng)。

　　3.有效的中央銀行調(diào)控機(jī)制。

　　選項(xiàng)D錯(cuò)誤，利率同貨幣需求量之間存在同方向的變動(dòng)關(guān)系。

　　選項(xiàng)E錯(cuò)誤，社會(huì)公眾持幣機(jī)會(huì)成本加大而減少現(xiàn)金提取，這樣會(huì)形成現(xiàn)金比率縮小，貨幣乘數(shù)加大，貨幣供給增加。

　　【考點(diǎn)】

　　【知識(shí)點(diǎn)】

　　77.【題干】現(xiàn)代信用制度下，貨幣供應(yīng)量的決定因素主要有(　)。

　　【選項(xiàng)】

　　A.存貸比

　　B.資本充足率

　　C.貨幣乘數(shù)

　　D.基礎(chǔ)貨幣

　　E.通貨膨脹率

　　【答案】CD

　　【解析】現(xiàn)代信用制度下貨幣供應(yīng)量的決定因素主要有兩個(gè)是基礎(chǔ)貨幣，二是貨幣乘數(shù)。

　　【考點(diǎn)】

　　【知識(shí)點(diǎn)】

　　78.【題干】關(guān)于商業(yè)銀行經(jīng)濟(jì)資本的說(shuō)法，錯(cuò)誤的有(　)。

　　【選項(xiàng)】

　　A.商業(yè)銀行可以通過(guò)經(jīng)濟(jì)資本和撥備計(jì)提來(lái)應(yīng)對(duì)非預(yù)期損失

　　B.經(jīng)濟(jì)資本包括核心一級(jí)資本、其他一級(jí)資本和二級(jí)資本

　　C.經(jīng)濟(jì)資本又稱(chēng)為風(fēng)險(xiǎn)資本，是一種“虛擬”資本

　　D.經(jīng)濟(jì)資本的增加可以有效地減小銀行的非預(yù)期損失

　　E.經(jīng)濟(jì)資本計(jì)量的核心是對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的量化

　　【答案】BD

　　【解析】選項(xiàng)B錯(cuò)誤，商業(yè)銀行總資本包括核心級(jí)資本、其他一級(jí)資本和二級(jí)資本。選項(xiàng)D錯(cuò)誤，經(jīng)濟(jì)資本是銀行為了承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、應(yīng)對(duì)非預(yù)期損失而真正需要的資本數(shù)量。并不能減少非預(yù)期損失。

　　【考點(diǎn)】

　　【知識(shí)點(diǎn)】

　　79.【題干】同業(yè)存單的發(fā)行主體主要包括(　)。

　　【選項(xiàng)】

　　A.政策性銀行

　　B.商業(yè)銀行

　　C.信托公司

　　D.城市商業(yè)銀行

　　E.證券公司

　　【答案】BD

　　【解析】同業(yè)存單的發(fā)行主體為銀行業(yè)存款類(lèi)金融機(jī)構(gòu)。

　　【考點(diǎn)】

　　【知識(shí)點(diǎn)】

　　80.【題干】終值的大小不僅取決于現(xiàn)值的大小，還取決于(　)。

　　【選項(xiàng)】

　　A.借款期限

　　B.利率的高低

　　C.計(jì)息方式

　　D.借款人

　　E.貸款人

　　【答案】ABC

　　【解析】終值的大小不僅取決于現(xiàn)值的大小，而且與利率的高低、借款期限和計(jì)息方式有關(guān)。

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