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2023年中級經(jīng)濟師《金融專業(yè)》真題及答案匯總

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　　二、多項選擇題

　　61.【題干】按照交易性質(zhì)的不同，金融市場可以劃分為(　)。

　　【選項】

　　A.商品市場

　　B.流通市場

　　C.發(fā)行市場

　　D.貨幣市場

　　E.資本市場

　　【答案】BC

　　【解析】按照交易性質(zhì)的不同，金融市場可以劃分為發(fā)行市場和流通市場。

　　【考點】

　　【知識點】

　　62.【題干】匯率變動的主要影響因素有(　)。

　　【選項】

　　A.國際收支差額的變化

　　B.某外貿(mào)公司的進出口額變化

　　C.市場預(yù)期的變化

　　D.政府干預(yù)匯率

　　E.物價水平的相對變動

　　【答案】ACDE

　　【解析】匯率變動的影響因素有物價水平的相對變動、國際收支差額的變化、市場預(yù)期的變化、政府干預(yù)匯率。

　　【考點】

　　【知識點】

　　63.【題干】信托產(chǎn)品的設(shè)立總體流程有(　)。

　　【選項】

　　A.產(chǎn)品推介及募集

　　B.文件制作與事前報告

　　C.外部評級

　　D.盡職調(diào)查

　　E.產(chǎn)品立項

　　【答案】ABDE

　　【解析】信托產(chǎn)品的設(shè)立是一個嚴(yán)密、審慎、系統(tǒng)的過程，是信托關(guān)系成立的核心，其總體流程包括產(chǎn)品立項、盡職調(diào)查、內(nèi)部評審、文件制作與事前報告、產(chǎn)品推介及募集等工作。

　　【考點】

　　【知識點】

　　64.【題干】根據(jù)持股比例和對證券公司經(jīng)營管理的影響，證券公司股東分為(　)。

　　【選項】

　　A.大股東

　　B.實際控制人

　　C.控股股東

　　D.主要股東

　　E.持有證券公司5%以下股權(quán)的股東

　　【答案】CDE

　　【解析】根據(jù)持股比例和對證券公司經(jīng)營管理的影響，證券公司股東分為三類，即控股股東，指持有證券公司50%以上股權(quán)的股東或者雖然持股比例不足50%.但其所享有的表決權(quán)足以對證券公司股東(大)會的決議產(chǎn)生重大影響的股東;主要股東，指持有證券公司5%以上股權(quán)的股東;持有證券公司5%以下股權(quán)的股東。

　　【考點】

　　【知識點】

　　65.【題干】中央銀行改變基礎(chǔ)貨幣的主要途徑有(　)。

　　【選項】

　　A.變動對政府的債權(quán)

　　B.變動稅收政策

　　C.變動對商業(yè)銀行的債權(quán)

　　D.變動貨幣統(tǒng)計口徑

　　E.變動儲備資產(chǎn)

　　【答案】ACE

　　【解析】中央銀行改變基礎(chǔ)貨幣主要有三種途徑：

　�、僮儎悠鋬滟Y產(chǎn)，在外匯市場買賣外匯或貴金屬，

　　②變動對政府的債權(quán)，進行公開市場操作，買賣政府債券;

　　③變動對商業(yè)銀行的債權(quán)，對商業(yè)銀行辦理再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)或發(fā)放再貸款。

　　【考點】

　　【知識點】

　　66.【題干】企業(yè)并購的主要方式包括(　)。

　　【選項】

　　A.擴張

　　B.公司控制

　　C.售出

　　D.所有權(quán)結(jié)構(gòu)變更

　　E.重整

　　【答案】ABCD

　　【解析】從廣義看，并購實際上是通過資本市場對企業(yè)進行一切有關(guān)資本經(jīng)營和資產(chǎn)重組的代稱，主要有擴張、售出、公司控制、所有權(quán)結(jié)構(gòu)變更等。

　　【考點】

　　【知識點】

　　67.【題干】關(guān)于對沖基金特點的說法，正確的有(　)。

　　【選項】

　　A.對沖基金投資策略高度透明，信息充分披露

　　B.對沖基金是一種追求高收益、承擔(dān)高風(fēng)險的投資模式

　　C.對沖基金操作手法多樣，更多地呈現(xiàn)全球化特征

　　D.對沖基金通常是高杠桿運作，主要投資于金融衍生品市場

　　E.對沖基金能夠動員大量資金并在購買證券時杠桿化使用，迫使價格發(fā)生變化，糾正市場效率低下等問題

　　【答案】CDE

　　【解析】對沖基金的主要運作特點是投資策略高度保密，高杠桿操作，主要投資于金融衍生品市場，專門從事各種買空、賣空交易，操作手法多樣，更多地呈現(xiàn)全球化特征。許多經(jīng)濟學(xué)家認(rèn)為，對沖基金在金融體系中起著重要作用，由于對沖基金能夠動員大量資金并在購買證券時杠桿化使用這些資金，所以能夠迅速地迫使價格發(fā)生變化，糾正市場效率低下等問題。

　　【考點】

　　【知識點】

　　68.【題干】歐洲中長期貸款的主要形式有(　)。

　　【選項】

　　A.歐洲債券

　　B.雙邊貸款

　　C.買方信貸

　　D.政府貸款

　　E.銀團貸款

　　【答案】BE

　　【解析】中長期貸款的主要形式有銀團貸款和雙邊貸款。

　　【考點】

　　【知識點】

　　69.【題干】我國銀行業(yè)金融機構(gòu)的經(jīng)營內(nèi)容主要包括(　)。

　　【選項】

　　A.匯兌

　　B.存貸款

　　C.信托

　　D.結(jié)算

　　E.股權(quán)投資

　　【答案】ABD

　　【解析】銀行業(yè)金融機構(gòu)是以存款、放款、結(jié)算、匯兌等業(yè)務(wù)為主要經(jīng)營內(nèi)容的金融機構(gòu)。

　　【考點】

　　【知識點】

　　70.【題干】根據(jù)歷史發(fā)展階段變遷，資產(chǎn)負(fù)債管理理論所經(jīng)歷的發(fā)展階段有(　)。

　　【選項】

　　A.負(fù)債管理理論

　　B.資產(chǎn)負(fù)債管理理論

　　C.資產(chǎn)負(fù)債融合理論

　　D.管理會計理論

　　E.資產(chǎn)管理理論

　　【答案】ABE

　　【解析】西方商業(yè)銀行的資產(chǎn)負(fù)債管理理論經(jīng)歷了以下幾個主要發(fā)展階段：資產(chǎn)管理理論、負(fù)債管理理論、資產(chǎn)負(fù)債管理理論。

　　【考點】

　　【知識點】

　　71.【題干】關(guān)于牙買加體系的說法，正確的有(　)。

　　【選項】

　　A.保留成員方之間以黃金清償債務(wù)的義務(wù)

　　B.浮動匯率合法化

　　C.國際收支調(diào)節(jié)機制多樣化

　　D.特別提款權(quán)可用于成員國之間國際貿(mào)易結(jié)價

　　E.國際儲備多元化

　　【答案】BCDE

　　【解析】“牙買加協(xié)議”有如下規(guī)定。

　　①浮動匯率合法化。(選項B正確)

　�、邳S金非貨幣化。廢除黃金官價，取消成員方之間或與國際貨幣基金組織之間以黃金清償債務(wù)的義務(wù)(選項A錯誤)

　　③擴大特別提款權(quán)的作用。成員之間可以使用特別提款權(quán)來償還務(wù)以及接受貸款(選項D正確)。

　�、軘U大對發(fā)展中國家的資金融通且增加各成員方的基金份額。以優(yōu)惠條件向最貧窮的發(fā)展中國家提供貸款，擴大國際貨幣基金組織的信用貸款限額。各成員方所繳納的基本份額都有所增加。

　　【考點】

　　【知識點】

　　72.【題干】2017年9月，COSO發(fā)布《企業(yè)風(fēng)險管理——戰(zhàn)略與績效的結(jié)合》，修訂的內(nèi)容包括(　)。

　　【選項】

　　A.明確了全面風(fēng)險管理是三個維度的立體系統(tǒng)

　　B.明確了企業(yè)層級包括整個企業(yè)、各職能部門、各條業(yè)務(wù)線及下屬子公司

　　C.采用原則為導(dǎo)向的框架幫助董事會和管理層制定和評價風(fēng)險管理績效

　　D.重新定義了企業(yè)風(fēng)險管理

　　E.改用價值創(chuàng)造鏈條描述風(fēng)險管理要素與企業(yè)使命、愿景和核心價值規(guī)的關(guān)系

　　【答案】CDE

　　【解析】隨著風(fēng)險類型和復(fù)雜程度的不斷演變，為了進一步滿足風(fēng)險管理實踐的需求，COSO對2004年《企業(yè)風(fēng)險管理——整合框架》進行了更新升級，于2017年9月發(fā)布《企業(yè)風(fēng)險管理——戰(zhàn)略與績效的結(jié)合》，修訂包括以下方面。

　�、僦匦露x了企業(yè)風(fēng)險管理，認(rèn)為企業(yè)風(fēng)險管理是一種與戰(zhàn)略制定及實施相整合的文化、能力和實踐，旨在創(chuàng)造、維護和實現(xiàn)價值過程中管理風(fēng)險。

　�、诟挠脙r值創(chuàng)造鏈條描述風(fēng)險管理要素與企業(yè)使命、愿景和核心價值觀的關(guān)系，以及如何通過戰(zhàn)略制定和具體的業(yè)務(wù)目標(biāo)影響企業(yè)績效。

　�、壅巷L(fēng)險管理基本要素，采用原則為導(dǎo)向的框架幫助董事會和管理層制定和評價風(fēng)險管理績效。

　　【考點】

　　【知識點】

　　73.【題干】金融機構(gòu)市場風(fēng)險的評估方法有(　)。

　　【選項】

　　A.靈敏度法

　　B.邏輯回歸模型

　　C.風(fēng)險與控制自評估

　　D.風(fēng)險累積與聚集法

　　E.風(fēng)險價值法

　　【答案】ADE

　　【解析】市場風(fēng)險的評估方法主要有風(fēng)險累積與聚集法、概率法、靈敏度法、波動性法、風(fēng)險價值法、極限測試法和情景分析法等。

　　【考點】

　　【知識點】

　　74.【題干】目前，我國國際儲備的構(gòu)成包括(　)。

　　【選項】

　　A.普通提款權(quán)

　　B.比特幣

　　C.中國銀行外匯庫存

　　D.特別提款權(quán)

　　E.黃金儲備

　　【答案】ACDE

　　【解析】作為國際貨幣基金組織的成員，我國國際儲備由黃金儲備、外匯儲備、在國際貨幣基金組織的儲備頭寸和特別提款權(quán)等構(gòu)成。

　　【考點】

　　【知識點】

　　75.【題干】下列銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員中，需要經(jīng)過監(jiān)管機構(gòu)進行任職資格核準(zhǔn)的有(　)。

　　【選項】

　　A.董事

　　B.高級管理人員

　　C.工會主席

　　D.紀(jì)委書記

　　E.監(jiān)事

　　【答案】AB

　　【解析】在市場準(zhǔn)入過程中，銀行監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對銀行機構(gòu)的董事和高級管理人員的任職資格進行核準(zhǔn)和管理。

　　【考點】

　　【知識點】

　　76.【題干】關(guān)于利率與貨幣關(guān)系的說法，正確的有(　)。

　　【選項】

　　A.貨幣均衡的實現(xiàn)主要取決于完善的信息技術(shù)

　　B.利率與貨幣供應(yīng)量之間存在著同方向變動關(guān)系

　　C.利率是反映貨幣供求是否均衡的重要信號

　　D.利率同貨幣需求量之間存在反方向的變動關(guān)系

　　E.市場利率升高時現(xiàn)金比率縮小、貨幣乘數(shù)變小

　　【答案】BC

　　【解析】選項A錯誤，市場經(jīng)濟條件下貨幣均衡的實現(xiàn)要取決于三個條件：

　　1.健全的利率機制。

　　2.發(fā)達的金融市場。

　　3.有效的中央銀行調(diào)控機制。

　　選項D錯誤，利率同貨幣需求量之間存在同方向的變動關(guān)系。

　　選項E錯誤，社會公眾持幣機會成本加大而減少現(xiàn)金提取，這樣會形成現(xiàn)金比率縮小，貨幣乘數(shù)加大，貨幣供給增加。

　　【考點】

　　【知識點】

　　77.【題干】現(xiàn)代信用制度下，貨幣供應(yīng)量的決定因素主要有(　)。

　　【選項】

　　A.存貸比

　　B.資本充足率

　　C.貨幣乘數(shù)

　　D.基礎(chǔ)貨幣

　　E.通貨膨脹率

　　【答案】CD

　　【解析】現(xiàn)代信用制度下貨幣供應(yīng)量的決定因素主要有兩個是基礎(chǔ)貨幣，二是貨幣乘數(shù)。

　　【考點】

　　【知識點】

　　78.【題干】關(guān)于商業(yè)銀行經(jīng)濟資本的說法，錯誤的有(　)。

　　【選項】

　　A.商業(yè)銀行可以通過經(jīng)濟資本和撥備計提來應(yīng)對非預(yù)期損失

　　B.經(jīng)濟資本包括核心一級資本、其他一級資本和二級資本

　　C.經(jīng)濟資本又稱為風(fēng)險資本，是一種“虛擬”資本

　　D.經(jīng)濟資本的增加可以有效地減小銀行的非預(yù)期損失

　　E.經(jīng)濟資本計量的核心是對信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險的量化

　　【答案】BD

　　【解析】選項B錯誤，商業(yè)銀行總資本包括核心級資本、其他一級資本和二級資本。選項D錯誤，經(jīng)濟資本是銀行為了承擔(dān)風(fēng)險、應(yīng)對非預(yù)期損失而真正需要的資本數(shù)量。并不能減少非預(yù)期損失。

　　【考點】

　　【知識點】

　　79.【題干】同業(yè)存單的發(fā)行主體主要包括(　)。

　　【選項】

　　A.政策性銀行

　　B.商業(yè)銀行

　　C.信托公司

　　D.城市商業(yè)銀行

　　E.證券公司

　　【答案】BD

　　【解析】同業(yè)存單的發(fā)行主體為銀行業(yè)存款類金融機構(gòu)。

　　【考點】

　　【知識點】

　　80.【題干】終值的大小不僅取決于現(xiàn)值的大小，還取決于(　)。

　　【選項】

　　A.借款期限

　　B.利率的高低

　　C.計息方式

　　D.借款人

　　E.貸款人

　　【答案】ABC

　　【解析】終值的大小不僅取決于現(xiàn)值的大小，而且與利率的高低、借款期限和計息方式有關(guān)。

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