考試目的

　　通過本科目考試,測查應考人員對個人理財基本知識和技能的掌握程度,包括測查對理財投資市場、理財產(chǎn)品、理財業(yè)務管理等專業(yè)知識技能的運用;測查應考人員對個人理財業(yè)務的相關法律法規(guī),客戶的分類與需求分析,理財計算工具等的掌握程度,綜合運用本科目知識技能,合法、合規(guī)地做好個人理財業(yè)務。

　　考試內(nèi)容

　　一、家庭收支和債務管理

　　(一)家庭收支和債務管理信息的分類;

　　1、熟悉家庭收入的分類

　　2、熟悉家庭支出的分類

　　3、熟悉家庭結(jié)余的分類

　　4、熟悉家庭資產(chǎn)和負債的分類

　　(二)掌握家庭收入支出表和資產(chǎn)負債表的制作;

　　(三)掌握家庭收支狀況和債務管理狀況分析方法;

　　(四)掌握家庭收支管理和債務管理的綜合運用;

　　二、財富保障與規(guī)劃

　　(一)財富保障概述;

　　1、了解財富保障的意義

　　2、了解風險管理的目標、方法和程序

　　(二)保險的基本概念與原理;

　　1、了解保險的基本內(nèi)容

　　2、掌握保險的特點和相關要素

　　3、了解商業(yè)保險的險種

　　4、熟悉保險的基本原則和基本原理

　　5、熟悉保險合同及特征

　　6、熟悉保險的基本原理

　　7、了解保險規(guī)劃的意義

　　(三)了解人壽保險、人身意外傷害保險、健康保險、財產(chǎn)保險、團體保險等主要保險品種;

　　(四)財富保障規(guī)劃與保險產(chǎn)品的選擇。

　　1、熟悉財富保障規(guī)劃的功能和目的

　　2、掌握家庭壽險保障計劃

　　3、熟悉家庭財險保障計劃

　　4、了解購買保險產(chǎn)品需要注意的其他事項

　　三、教育投資規(guī)劃

　　(一)教育投資規(guī)劃概述;

　　1、了解教育投資規(guī)劃的重要性

　　2、了解教育投資規(guī)劃的類型和特點

　　3、了解教育投資規(guī)劃的原則

　　(二)熟悉短期和長期教育投資規(guī)劃的工具;

　　(三)教育投資規(guī)劃的流程及原則;

　　1、掌握教育投資規(guī)劃的流程

　　2、掌握教育投資規(guī)劃具體步驟分析

　　(四)出國留學教育投資規(guī)劃。

　　1、了解出國留學的需求現(xiàn)狀

　　2、了解出國留學考慮的因素

　　3、了解出國留學的成本分析

　　4、了解出國留學面臨的問題及建議

　　四、退休養(yǎng)老規(guī)劃

　　(一)了解退休養(yǎng)老規(guī)劃的重要性;

　　(二)掌握影響退休規(guī)劃的因素;

　　(三)退休規(guī)劃的流程和原則;

　　1、掌握退休規(guī)劃的流程

　　2、掌握退休規(guī)劃步驟分析方法

　　3、熟悉退休規(guī)劃原則

　　(四)薪酬與員工福利。

　　1、了解薪酬構(gòu)成與福利

　　2、熟悉基本養(yǎng)老保險的資金籌集與發(fā)放

　　3、了解企業(yè)年金的資金籌集與發(fā)放

　　4、了解其他社會福利與單位福利

　　五、投資規(guī)劃

　　(一)了解投資規(guī)劃基本內(nèi)容;

　　(二)現(xiàn)代投資組合理論與資產(chǎn)配置;

　　1、熟悉有效市場理論

　　2、掌握投資組合理論

　　3、掌握資本資產(chǎn)定價模型

　　4、熟悉套利定價理論

　　5、熟悉行為金融學

　　6、熟悉資產(chǎn)配置內(nèi)容

　　(三)投資工具分析方法與投資組合績效分析;

　　1、熟悉基本面分析

　　2、熟悉技術面分析

　　3、掌握債券分析

　　4、了解心理分析

　　5、掌握投資組合業(yè)績評價

　　(四)資產(chǎn)配置應用與投資規(guī)劃。

　　1、掌握資產(chǎn)配置的具體應用

　　2、掌握投資規(guī)劃方案的制定步驟

　　六、稅務規(guī)劃

　　(一)稅務規(guī)劃概述;

　　1、了解稅收的特征

　　2、了解稅收制度

　　3、了解中國稅制體系

　　(二)稅務規(guī)劃基本方法;

　　1、了解稅務規(guī)劃

　　2、了解稅務規(guī)劃的分類

　　3、了解稅務規(guī)劃的主要方法

　　(三)個人所得稅稅務規(guī)劃;

　　1、熟悉個人所得稅構(gòu)成

　　2、掌握個人所得稅稅務規(guī)劃

　　(四)房屋交易稅務規(guī)劃;

　　1、了解房產(chǎn)交易相關稅種

　　2、掌握房產(chǎn)交易稅務規(guī)劃案例分析

　　(五)汽車納稅介紹;

　　1、了解汽車交易相關稅種

　　2、熟悉汽車交易納稅案例

　　(六)企業(yè)經(jīng)營相關稅種稅務規(guī)劃。

　　1、熟悉增值稅稅務規(guī)劃

　　2、熟悉消費稅稅務規(guī)劃

　　3、熟悉營業(yè)稅稅務規(guī)劃

　　4、熟悉企業(yè)所得稅稅務規(guī)劃

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