七、財(cái)富傳承規(guī)劃

　　(一)財(cái)富傳承規(guī)劃概述;

　　1、熟悉財(cái)富傳承規(guī)劃基本要素

　　2、了解財(cái)富傳承規(guī)劃需求及現(xiàn)狀

　　3、了解財(cái)富傳承規(guī)劃功能

　　4、了解財(cái)富傳承規(guī)劃的主要內(nèi)容

　　(二)遺產(chǎn)繼承;

　　1、熟悉遺產(chǎn)的特征

　　2、熟悉遺產(chǎn)的分配原則

　　3、熟悉遺產(chǎn)的處理方式

　　4、熟悉遺產(chǎn)和財(cái)產(chǎn)的關(guān)系

　　5、熟悉法定繼承

　　6、熟悉遺囑繼承

　　(三)家族信托;

　　1、熟悉家族信托的要素

　　2、了解家族信托的優(yōu)勢(shì)

　　3、了解西方發(fā)達(dá)國(guó)家家族信托介紹

　　4、了解我國(guó)家族信托的發(fā)展現(xiàn)狀

　　(四)了解人壽保險(xiǎn)在財(cái)富傳承中的作用;

　　(五)財(cái)富傳承規(guī)劃工具比較與工作要求。

　　1、熟悉財(cái)富傳承工具的比較方法

　　2、了解財(cái)富傳承規(guī)劃原則

　　八、中小企業(yè)主的理財(cái)規(guī)劃

　　(一)了解中小企業(yè)的界定和特征;

　　(二)中小企業(yè)主人群分析;

　　1、熟悉中小企業(yè)主的人群分類

　　2、熟悉中小企業(yè)主人群分類特征

　　3、熟悉中小企業(yè)主的理財(cái)偏好

　　(三)中小企業(yè)主公司理財(cái)規(guī)劃;

　　1、了解中小企業(yè)理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)和需求

　　2、了解中小企業(yè)融資需求的特點(diǎn)及渠道

　　3、了解企業(yè)財(cái)務(wù)管理需求

　　(四)掌握中小企業(yè)主個(gè)人理財(cái)規(guī)劃案例的分析及規(guī)劃建議。

　　九、理財(cái)規(guī)劃與客戶關(guān)系管理

　　(一)客戶關(guān)系管理理論;

　　1、了解客戶關(guān)系管理理念產(chǎn)生的社會(huì)原因

　　2、了解客戶關(guān)系管理在中國(guó)的實(shí)踐

　　(二)客戶關(guān)系管理定義與方法;

　　1、了解客戶關(guān)系管理的定義

　　2、了解客戶關(guān)系管理與理財(cái)師工作實(shí)踐

　　3、熟悉客戶滿意度的重要性

　　(三)有效客戶關(guān)系管理的策略與措施。

　　1、了解市場(chǎng)細(xì)分與客戶定位

　　2、了解提供有價(jià)值的優(yōu)異客戶服務(wù)

　　3、了解加強(qiáng)客戶關(guān)系或感情維系

　　4、了解提高客戶替換壁壘

　　5、了解做好客戶投訴處理工作

　　十、綜合理財(cái)規(guī)劃服務(wù)

　　(一)綜合理財(cái)規(guī)劃概述;

　　1、了解理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的分類

　　2、了解理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的特征

　　3、熟悉理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的內(nèi)容

　　(二)家庭財(cái)務(wù)狀況分析 ;

　　1、掌握厘清服務(wù)對(duì)象的初步需求

　　2、掌握家庭財(cái)務(wù)狀況的收集與整理

　　(三)明確理財(cái)目標(biāo);

　　1、掌握全生涯模擬仿真分析

　　2、掌握調(diào)整和明確目標(biāo)

　　(四)綜合理財(cái)規(guī)劃方案;

　　1、掌握對(duì)當(dāng)前財(cái)務(wù)問(wèn)題的建議

　　2、掌握實(shí)現(xiàn)其他理財(cái)目標(biāo)的方案、措施

　　3、掌握家庭財(cái)富保障規(guī)劃及建議

　　4、掌握資產(chǎn)配置和產(chǎn)品推薦

　　(五)熟悉理財(cái)規(guī)劃方案的執(zhí)行和跟蹤服務(wù)。

　　十一、理財(cái)規(guī)劃書(shū)制作的標(biāo)準(zhǔn)和流程

　　(一)了解理財(cái)規(guī)劃書(shū)的特點(diǎn)和制作標(biāo)準(zhǔn);

　　(二)了解理財(cái)規(guī)劃書(shū)的“開(kāi)場(chǎng)白”;

　　(三)理財(cái)規(guī)劃書(shū)的主要內(nèi)容 ;

　　1、熟悉客戶家庭基本信息

　　2、掌握家庭財(cái)務(wù)現(xiàn)狀分析

　　3、掌握理財(cái)目標(biāo)的評(píng)估和分析

　　4、掌握調(diào)整和明確客戶的理財(cái)目標(biāo)

　　5、掌握綜合理財(cái)規(guī)劃建議建議

　　(四)理財(cái)規(guī)劃書(shū)的“其他內(nèi)容”。

　　1、了解具體方案執(zhí)行細(xì)節(jié)的規(guī)劃和時(shí)間表

　　2、了解法律聲明文件

　　3、了解相關(guān)信息披露

　　4、了解方案執(zhí)行確認(rèn)書(shū)

　　5、了解持續(xù)理財(cái)規(guī)劃服務(wù)協(xié)議

　　如本考試教材內(nèi)容與最新頒布的法律法規(guī)及監(jiān)管要求有抵觸,以最新頒布的法律法規(guī)為準(zhǔn)。

　　本考試大綱和考試教材是2015年及以后一個(gè)時(shí)期考試命題的依據(jù),也是應(yīng)考人員備考的重要資料,考試范圍限定于大綱范圍內(nèi),但不局限于教材內(nèi)容。

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